DOANH NGHIỆP

Trách nhiệm báo cáo và cung cấp thông tin của ngân hàng hợp tác từ ngày 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

17:56 26/07/24

Ngân hàng hợp tác có trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

>> Quy định nội bộ về cho vay, quản lý khoản cho vay và các hoạt động khác của quỹ tín dụng nhân dân

>> Quy định về thiết lập hạn mức bù trừ điện tử trong dịch vụ bù trừ điện tử từ ngày 15/8/2024

1. Trách nhiệm báo cáo của ngân hàng hợp tác

Căn cứ khoản 1 và khoản 2 Điều 18 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, ngân hàng hợp tác có trách nhiệm báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước như sau:

1.1. Báo cáo về tình hình hợp tác với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Theo đó, ngân hàng hợp tác báo cáo tình hình hợp tác với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo Phụ lục V - Số liệu tình hình hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của ngân hàng hợp tác ban hành kèm theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

Việc báo cáo này được thực hiện theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

Trách nhiệm báo cáo và cung cấp thông tin của ngân hàng hợp tác (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

1.2. Báo cáo về tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ ví điện tử

Theo đó, ngân hàng hợp tác báo cáo về tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ ví điện tử của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán mở tại ngân hàng hợp tác, bao gồm số tài khoản, số dư tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán mở và sử dụng tài khoản tại thời điểm truy vấn qua hệ thống thông tin giám sát trực tuyến.

>> Xem thêm bài viết:

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải đảm bảo 04 biện pháp an toàn cho khách hàng từ ngày 17/7/2024

Quy định đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

2. Trách nhiệm cung cấp thông tin của ngân hàng hợp tác

Căn cứ khoản 3 Điều 18 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, ngân hàng hợp tác cung cấp các thông tin theo quy định tại điểm h khoản 1 Điều 11 Thông tư 41/2024/TT-NHNN. Bao gồm các thông tin khác phục vụ công tác giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán do Đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng hợp tác cung cấp.

Điều 3. Giải thích từ ngữ - Thông tư 40/2024/TT-NHNN

[...]

11. Ngân hàng hợp tác là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán về việc hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại Điều 8 Thông tư này.

[…]

Điều 29. Các biện pháp đảm bảo an toàn khi cung ứng dịch vụ ví điện tử cho khách hàng - Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải:

1. Ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác, các bên liên quan phù hợp với nội dung Giấy phép đã được Ngân hàng Nhà nước cấp và quy định tại Thông tư này.

2. Thực hiện các nội dung quy định tại Điều 9 Thông tư này.

3. Phối hợp với ngân hàng hợp tác có cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ ví điện tử tuân thủ quy định tại Điều 27 Thông tư này.

4. Ban hành quy định nội bộ về các biện pháp xử lý để ngăn chặn khách hàng sử dụng ví điện tử khi chưa liên kết hoặc không còn liên kết ví điện tử với tài khoản đồng Việt Nam hoặc thẻ ghi nợ của chính khách hàng.

Điều 14. Cảnh báo, khuyến nghị trong giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán – Thông tư 41/2024/TT-NHNN

1. Trường hợp Đơn vị giám sát phát hiện vấn đề rủi ro có nguy cơ ảnh hưởng đến an toàn hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán hoặc dẫn đến việc không tuân thủ các quy định pháp luật về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, Đơn vị giám sát báo cáo, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản cảnh báo, khuyến nghị đối với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng hợp tác.

2. Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm thực hiện kịp thời, đầy đủ các khuyến nghị của Đơn vị giám sát và báo cáo việc thực hiện các khuyến nghị theo thời hạn được yêu cầu

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.