DOANH NGHIỆP

Thủ tục cấp đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô năm 2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Kiều Diễm

08:32 02/08/24

Thủ tục cấp đổi, cấp bổ sung nội dung vào Giấy phép ngân hàng thương mại là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô được hướng dẫn tại Quyết định 1381a/QĐ-NHNN năm 2024.

>> Thủ tục sửa đổi, bổ sung Giấy phép đối với nội dung thay đổi của văn phòng đại diện nước ngoài năm 2024

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 01/08/2024

Căn cứ khoản 1 Mục A Phần II Quyết định 1381a/QĐ-NHNN, thủ tục cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng được thực hiện như sau:

1. Trình tự thực hiện thủ tục cấp đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô

Bước 1: Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nhu cầu cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép lập hồ sơ theo quy định tại Mục 3 gửi Ngân hàng Nhà nước.

Bước 2: Trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước thực hiện việc cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép theo đề nghị cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

Thủ tục cấp đổi Giấy phép của ngân hàng thương mại là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô năm 2024 (Ảnh minh họa - Nguồn Internet)

2. Cách thức thực hiện

Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng nộp hồ sơ theo một trong các cách thức sau:

(i) Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa).

(ii) Dịch vụ bưu chính.

3. Thành phần hồ sơ

Xem chi tiết tại bài viết: Hồ sơ đề nghị cấp đổi giấy phép và cấp bổ sung nội dung hoạt động đối với ngân hàng thương mại.

Số lượng hồ sơ: 01 bộ.

4. Thời hạn giải quyết

40 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ.

5. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính

Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đối tượng thanh tra, giám sát an toàn vi mô của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

6. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).

7. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính

(i) Quyết định bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép (trường hợp cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép).

(ii) Giấy phép (trường hợp cấp đổi hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép) theo mẫu tại Phụ lục 01 - Mẫu giấy phép cấp đổi giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại, Phụ lục 02 - Mẫu giấy phép cấp đổi giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng ban hành kèm theo Thông tư 34/2024/TT-NHNN.

8. Lệ phí

(i) Lệ phí cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép: Không.

(ii) Lệ phí cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào giấy phép đồng thời với cấp đổi giấy phép của Ngân hàng thương mại: 70 triệu đồng.

(iii) Lệ phí cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào giấy phép đồng thời với cấp đổi giấy phép của chi nhánh ngân hàng nước ngoài: 1 triệu đồng.

Lưu ý: Từ ngày 01/07/2024 đến hết ngày 31/12/2024, mức lệ phí bằng 50% mức phí nêu trên theo quy định tại Thông tư 43/2024/TT-BTC.

9. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai

Không quy định về mẫu đơn, tờ khai.

10. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành chính

Việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép thực hiện theo nguyên tắc sau:

(i) Ngân hàng Nhà nước không thực hiện cấp đổi đối với các nội dung hoạt động mà ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được phép thực hiện theo quy định pháp luật tại thời điểm cấp đổi.

(ii) Ngân hàng Nhà nước điều chỉnh tên nội dung hoạt động được phép thực hiện phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và Phụ lục 01, Phụ lục 02 ban hành kèm theo Thông tư 34/2024/TT-NHNN.

Giấy phép được cấp đổi thay thế tất cả các Giấy phép, văn bản chấp thuận (là một phần không thể tách rời của Giấy phép) mà Ngân hàng Nhà nước đã cấp cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó trước thời điểm cấp đổi.

(iii) Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận việc tham gia hệ thống thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo từng hệ thống thanh toán quốc tế.

(iv) Đối với hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối; dịch vụ thanh toán quốc tế; hoạt động kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về ngoại hối, tiền tệ, tài sản tài chính khác cho khách hàng ở trong nước và nước ngoài; hoạt động kinh doanh vàng, việc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép thực hiện theo quy định riêng của Ngân hàng Nhà nước và quy định khác của pháp luật có liên quan.

(v) Đối với các nội dung hoạt động quy định tại khoản 25 Điều 4 Mẫu Giấy phép cấp đổi Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại (Phụ lục 01 Thông tư 34/2024/TT- NHNN) và khoản 24 Điều 4 Mẫu Giấy phép cấp đổi Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài (Phụ lục 02 Thông tư 34/2024/TT-NHNN), ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện sau khi có sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước.

Thủ tục, cấp bổ sung các nội dung hoạt động này vào Giấy phép thực hiện theo quy định riêng của Ngân hàng Nhà nước và quy định khác của pháp luật có liên quan.

(vi) Trường hợp ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời với cấp đổi Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước sẽ xem xét cấp đổi Giấy phép trong đó bao gồm nội dung cấp bổ sung theo đề nghị, trên cơ sở ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đáp ứng đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 9 Thông tư 34/2024/TT-NHNN.

11. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính

- Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

- Thông tư 34/2024/TT-NHNN.

- Thông tư 150/2016/TT-BTC.

- Thông tư 43/2024/TT-BTC.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.