DOANH NGHIỆP

Những thông tin khách hàng bắt buộc cung cấp khi mở ví điện tử từ ngày 01/10/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

08:03 31/07/24

Từ ngày 01/10/2024, thông tin khách hàng bắt buộc cung cấp khi mở ví điện tử phải đảm bảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 30/07/2024

>> Trách nhiệm của công ty TNHH một thành viên do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ trong chuyển đổi công ty Nhà nước từ 01/9/2024

Thông tư 40/2024/TT-NHNN được ban hành ngày 17/07/2024 hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và có hiệu lực kể từ ngày ký. Tuy nhiên, quy định về thông tin về khách hàng mở ví điện tử theo Điều 20 Thông tư 40/2024/TT-NHNN sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 01/10/2024.

1. Thông tin khách hàng mở ví điện tử cá nhân từ ngày 01/10/2024

1.1. Khách hàng cá nhân là công dân Việt Nam, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch

Những thông tin khách hàng phải cung cấp đối với trường hợp khách hàng cá nhân là công dân Việt Nam, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch:

- Họ và tên.

- Ngày, tháng, năm sinh.

- Quốc tịch.

- Nghề nghiệp, chức vụ.

- Số điện thoại.

- Số định danh cá nhân hoặc số chứng minh nhân dân.

- Ngày cấp, nơi cấp, ngày hết hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân.

- Mã số thuế (nếu có).

- Địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có).

- Thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Những thông tin khách hàng bắt buộc cung cấp khi mở ví điện tử từ ngày 01/10/2024

Những thông tin khách hàng bắt buộc cung cấp khi mở ví điện tử từ ngày 01/10/2024

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

1.2. Khách hàng cá nhân là người nước ngoài

Trường hợp khách hàng cá nhân là người nước ngoài:

- Họ và tên.

- Ngày, tháng, năm sinh.

- Quốc tịch.

- Nghề nghiệp, chức vụ.

- Số điện thoại.

- Số hộ chiếu còn thời hạn hoặc thông tin định danh do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, ngày cấp, nơi cấp, ngày hết hạn hiệu lực của hộ chiếu.

- Số định danh của người nước ngoài (nếu có).

- Số thị thực nhập cảnh hoặc số giấy tờ thay thị thực nhập cảnh (đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam), trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định pháp luật.

- Địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam (trường hợp người nước ngoài cư trú tại Việt Nam).

- Thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

1.3. Khách hàng cá nhân là người có từ hai quốc tịch trở lên

Những thông tin khách hàng phải cung cấp đối với trường hợp khách hàng cá nhân là người có từ hai quốc tịch trở lên, bao gồm:

- Các thông tin tương ứng tại Mục 1.1 và Mục 1.2 bài viết này.

- Số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, ngày hết hạn hiệu lực của hộ chiếu.

- Quốc tịch, địa chỉ cư trú ở quốc gia mang quốc tịch còn lại.

1.4. Khách hàng cá nhân mở ví điện tử thông qua người đại diện

Những thông tin khách hàng phải cung cấp đối với trường hợp khách hàng cá nhân mở ví điện tử thông qua người đại diện thuộc đối tượng quy định tại khoản 4 Điều 18 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, thông tin người đại diện, cụ thể:

(i) Người đại diện là cá nhân, thông tin về cá nhân là người đại diện được thực hiện theo quy định tại Mục 1.1, Mục 1.2, Mục 1.3 bài viết này.

(ii) Người đại diện là pháp nhân, thông tin về pháp nhân là người đại diện được thực hiện theo quy định tại Mục 2 bài viết này.

2. Thông tin về khách hàng tổ chức mở ví điện tử từ ngày 01/10/2024

(i) Thông tin về chủ ví điện tử gồm:

- Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ đặt trụ sở chính.

- Địa chỉ giao dịch.

- Số giấy phép thành lập hoặc số giấy tờ chứng minh tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp.

- Mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế (nếu có).

- Mẫu dấu (nếu có).

- Số định danh của tổ chức (nếu có).

- Số điện thoại; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có).

- Lĩnh vực hoạt động, kinh doanh.

(ii) Thông tin về người đại diện hợp pháp của tổ chức mở ví điện tử và người được ủy quyền (nếu có) theo quy định tại Mục 1.1, Mục 1.2, Mục 1.3 bài viết này.

(iii) Thông tin về kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức mở ví điện tử theo quy định tại Mục 1.1, Mục 1.2, Mục 1.3 bài viết này.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.