DOANH NGHIỆP

Lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

00:30 09/11/24

Từ tháng 7 năm 2024, việc lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng thực hiện theo quy định tại Thông tư 35/2024/TT-NHNN.

>> Hồ sơ và thời hạn giải quyết hưởng chế độ bảo hiểm tai nạn lao động tự nguyện từ 01/01/2025

>> Thủ tục sửa đổi chương trình khuyến mại may rủi trên địa bàn từ 2 tỉnh trở lên và các hình thức khuyến mại khác

Thông tư 35/2024/TT-NHNN quy định về cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Trong đó, việc lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng được quy định tại Điều 12 Thông tư 35/2024/TT-NHNN.

1. Trách nhiệm và mục đích lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên có trách nhiệm phải thành lập Ủy ban Quản lý rủi ro, Ủy ban Nhân sự.

Theo đó, việc lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự nhằm giúp Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình.

Trách nhiệm ban hành quy chế tổ chức và hoạt động của Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên.

Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành, tổ chức tín dụng phi ngân hàng gửi quy định nội bộ này cho Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng).

2. Cơ cấu tổ chức Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự

Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự phải có tối thiểu ba thành viên, cụ thể bao gồm: Trưởng ban là thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và các thành viên khác do Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên quyết định, bổ nhiệm, miễn nhiệm theo Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Lưu ý:

Một thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên chỉ được là Trưởng ban của một Ủy ban.

Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần, Ủy ban Quản lý rủi ro phải có tối thiểu một thành viên là thành viên độc lập của Hội đồng quản trị.

Toàn bộ biểu mẫu về cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Thông tư 35/2024/TT-NHNN

Lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Lập Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

3. Nội dung tối thiểu của Quy chế tổ chức và hoạt động của Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự

Cụ thể về những nội dung tối thiểu của Quy chế tổ chức và hoạt động của Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự, bao gồm:

a) Quy chế làm việc tối thiểu bao gồm: số lượng thành viên của Ủy ban và trách nhiệm của từng thành viên; các kỳ họp định kỳ của Ủy ban; việc họp bất thường của Ủy ban; hình thức và tỷ lệ biểu quyết đối với ý kiến đề xuất của các Ủy ban này;

b) Nhiệm vụ, chức năng của Ủy ban Quản lý rủi ro:

(i) Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên trong việc ban hành các quy trình, chính sách thuộc thẩm quyền của Ủy ban liên quan đến quản trị rủi ro trong hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(ii) Phân tích, đưa ra những cảnh báo về mức độ an toàn của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trước những nguy cơ, tiềm ẩn rủi ro có thể ảnh hưởng và biện pháp phòng ngừa đối với các rủi ro này trong ngắn hạn, dài hạn;

(iii) Xem xét, đánh giá tính phù hợp và hiệu quả của các quy trình, chính sách quản trị rủi ro hiện hành của tổ chức tín dụng phi ngân hàng để đưa các khuyến nghị, đề xuất đối với Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên về những yêu cầu cần thay đổi quy trình, chính sách hiện hành, chiến lược hoạt động;

(iv) Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên thông qua quyết định đầu tư, các hợp đồng, giao dịch có liên quan; quyết định chính sách quản lý rủi ro và giám sát việc thực thi các biện pháp phòng ngừa rủi ro của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ do Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên giao;

c) Nhiệm vụ, chức năng của Ủy ban Nhân sự:

(i) Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên về quy mô và cơ cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, người điều hành phù hợp với quy mô hoạt động và chiến lược phát triển của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(ii) Tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên xử lý các vấn đề về nhân sự phát sinh liên quan đến các thủ tục bầu, bổ nhiệm, bãi nhiệm, miễn nhiệm các chức danh thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và người điều hành tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo đúng quy định của pháp luật và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;

(iii) Nghiên cứu, tham mưu cho Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên trong việc ban hành các quy định nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thuộc thẩm quyền của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên về chế độ tiền lương, thù lao, tiền thưởng, quy chế tuyển chọn nhân sự, đào tạo và các chính sách đãi ngộ khác đối với người điều hành, cán bộ, nhân viên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Xem thêm >> Phân biệt tổ chức tín dụng ngân hàng và phi ngân hàng

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.