Tra cứu hỏi đáp Tổ chức tín dụng

Theo tôi được biết giao dịch gửi tiền tiết kiệm bao gồm giao dịch nhận, gửi tiền gửi tiết kiệm; chi trả, rút tiền gửi tiết kiệm...Tại các tổ chức tín dụng sẽ xây dựng có quy định nội bộ về giao dịch gửi tiền tiết kiệm. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định mới hiện nay thì quy định nội bộ về giao dịch tiền gửi tiết kiệm của tổ chức tín dụng được quy định như thế nào?

Hiện tại tôi đang làm nhân viên tín dụng tại Ngân hàng, về thủ tục gửi tiền gửi tiết kiệm tôi đã được ngân hàng tập huấn rất bài bản. Tuy nhiên, tôi muốn biết theo quy định của pháp luật thì thủ tục gửi tiền tiết kiệm tại địa điểm giao dịch của tổ chức tín dụng được quy định như thế nào? Có khác nhiều so với khi tôi được tập huấn thực tế không? Mong anh chị giải đáp giúp tôi

Đối với các trường hợp thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho khách hàng là người cư trú vay bằng ngoại tệ, thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm gì?

(quynh****@gmail.com)

Theo tôi được biết tại các tổ chức tín dụng, ngân hàng quy định rất chặt chẽ về tỷ lệ sở hữu cổ phần của các thành viên, cá nhân và người có liên quan. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định mới hiện nay thì cổ đông và người liên quan được sở hữu tối đa bao nhiêu % vốn điều lệ của tổ chức tín dụng? 

Xin chào, tôi đang tìm hiểu các quy định về hoạt động tín dụng của ngân hàng. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định mới nhất hiện nay thì tổ chức tín dụng nhận tiền gửi có kỳ hạn gồm những tổ chức nào?

Được biết Ngân hàng Nhà nước vừa mới ban hành văn bản về quy định về thời gian, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp cổ đông của một TCTC và người liên quan của cổ đông đó sở hữu cổ phần từ 5% trở lên trong vốn điều lệ của tổ chức tín dụng khác. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định này trách nhiệm của tổ chức tín dụng khác như thế nào?

Chào anh chị, được biết Ngân hàng Nhà nước vừa mới ban hành văn bản về quy định về thời gian, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp cổ đông của một TCTC và người liên quan của cổ đông đó sở hữu cổ phần từ 5% trở lên trong vốn điều lệ của tổ chức tín dụng khác. Anh chị cho tôi hỏi theo quy định này trách nhiệm của nhóm cổ đông lớn có liên quan trong các tổ chức tín dụng như thế nào? Mong anh chị giải đáp giúp tôi.

Theo tôi biết tổ chức tín dụng hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung tiền gửi và sử dụng tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng các dịch vụ thanh toán. Anh chị cho tôi hỏi khái niệm tổ chức tín dụng đầu mối là gì? Mong anh chị giải đáp giúp tôi, cảm ơn anh chị rất nhiều.

Theo tôi được biết tổ chức tín dụng đầu mối là tổ chức có cổ đông lớn mà cổ đông đó và người có liên quan sở hữu cổ phần từ 5% trở lên vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng khác. Tôi đang tìm hiểu các hoạt động của tổ chức tín dụng đầu mối, anh chị cho tôi hỏi trách nhiệm của tổ chức tín dụng đầu mối được quy định như thế nào?

Em đang chuẩn bị học luật ngân hàng và muốn nhờ Ban biên tập cung cấp giúp em thông tin về các loại hình tổ chức tín dụng tại Việt Nam. Có văn bản pháp luật nào nói đến vấn đề này hay không? Mong sớm nhận được sự phản hồi. Xin cảm ơn!

Tôi đang tìm hiểu về các loại hình tổ chức tín dụng và muốn nhờ Ban biên tập cung cấp giúp tôi các thông tin về liên quan đến những phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt. Mong sớm nhận được sự giải đáp. Xin cảm ơn!

Tôi đang tìm hiểu các quy định về hoạt động quản lý ngoại hối đối với đầu tư ra nước ngoài. Được biết Ngân hàng nhà nước vừa mới ban hành văn bản về quản lý ngoại hối đối với đầu tư ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí. Anh chị cho tôi hỏi nguyên tắc thay đổi tổ chức tín dụng được phép mở tài khoản vốn đầu tư trong hoạt động dầu khí được quy định như thế nào? Mong anh chị giải đáp giúp tôi, cảm ơn rất nhiều.

Chào ban biên tập, vui lòng cho tôi hỏi: Tổ chức tín dụng cho khách hàng vay vốn đầu tư ra nước ngoài khi đáp ứng các nhu cầu gì? Vấn đề này được quy định tại đâu?

(*********@gmail.com)

Tôi có biết vào tháng 02/2019 có văn bản mới quy định về hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Theo đó thì khách hàng cần đáp ứng các điều kiện gì để tổ chức tín dụng cho vay để đầu tư ra nước ngoài?

(*********@gmail.com)

Theo tôi được biết các tổ chức tín dụng tại Việt Nam thực hiện các hoạt động tín dụng tại Việt Nam dưới sự kiểm soát của Ngân hàng nhà nước. Anh chị cho tôi hỏi tổ chức tín dụng được đặt vào kiểm soát đặc biệt trong trường hợp nào? Mong anh chị giải đáp giúp tôi, cảm ơn anh chị rất nhiều

Chào các bạn, tôi tên Huỳnh Công hiện sinh sống và làm việc tại Thành phố Hồ Chí Minh. Tôi làm trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, tôi có nghe nói vào tháng 02/2019 có văn bản mới quy định về hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nhưng chưa được rõ là thời hạn cho vay được quy định như thế nào?

Vào tháng 02/2019 có văn bản mới quy định về hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nhưng tôi chưa được rõ đồng tiền cho vay, trả nợ để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng được quy định như thế nào?

Vào tháng 02/2019 có văn bản mới quy định về hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nhưng tôi chưa được rõ tổ chức tín dụng kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay như thế nào?

Mỹ Hạnh (hanh*****@gmail.com)

Chào ban biên tập, tôi hiện thực tập tại văn phòng thừa phát lại. Tại đây tôi có xem cách thức các anh/chị làm việc cũng như cách dân khi họ có yêu cầu cần mình giúp đỡ. Tôi hiện có vấn đề chưa được rõ nhưng lại ngại hỏi các anh/chị đồng nghiệp, nên nhờ Ban biên tập hỗ trợ: Văn bản yêu cầu cung cấp thông tin của thừa phát lại cần đáp ứng những nội dung nào để yêu cầu tổ chức tín dụng cung cấp thông tin?

Các anh/chị cho tôi hỏi: Vừa qua phía bên tổ chức tín dụng có văn bản từ chối cung cấp thông tin cho phái chúng tôi (văn phòng thừa phát lại). Do tôi là lính mới nên vẫn không hiểu không biết là họ được phép từ chối cơ à. Vậy thì trường hợp nào thì tổ chức tín dụng có quyền từ chối cung cấp thông tin cho thừa phát lại? Vui lòng hỗ trợ giúp.