Đối tượng nào được nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt?

Nội dung chính

• Đối tượng nào được nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt?
• Điều kiện để nhận chuyển bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt là gì?
• Nội dung cần thực hiện của bên nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt là gì?

Đối tượng nào được nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt?

Căn cứ khoản 1 Điều 184 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về đối tượng nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại như sau:

Điều 184. Bên nhận chuyển giao bắt buộc

1. Bên nhận chuyển giao bắt buộc là một hoặc một số tổ chức sau đây:

a) Tổ chức tín dụng trong nước, tổ chức tín dụng nước ngoài;

b) Doanh nghiệp trong nước, doanh nghiệp nước ngoài;

c) Tổ chức khác.

...

Như vậy, đối tượng nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt là một hoặc một số tổ chức sau đây:

- Tổ chức tín dụng trong nước, tổ chức tín dụng nước ngoài;

- Doanh nghiệp trong nước, doanh nghiệp nước ngoài;

- Tổ chức khác.

Đối tượng nào được nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt? (Hình từ Internet)

Điều kiện để nhận chuyển bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt là gì?

Theo quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều 184 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 điều kiện để nhận chuyển bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt cụ thể như sau:

Trường hợp 1, bên nhận chuyển giao bắt buộc là tổ chức tín dụng trong nước:

Bên nhận chuyển giao bắt buộc là tổ chức tín dụng trong nước phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

(1) Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị nhận chuyển giao bắt buộc hoặc được chỉ định nhận chuyển giao bắt buộc;

(2) Đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 138 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, cụ thể:

- Đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải duy trì các tỷ lệ bảo đảm an toàn về:

+ Tỷ lệ khả năng chi trả;

+ Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu 08% hoặc tỷ lệ cao hơn theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ;

+ Trạng thái ngoại tệ, vàng tối đa so với vốn tự có;

+ Tỷ lệ mua, nắm giữ, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh;

+ Tỷ lệ bảo đảm an toàn khác.

- Đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia phải ký quỹ tiền tại Ngân hàng Nhà nước, nắm giữ số lượng tối thiểu giấy tờ có giá được phép cầm cố theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ.

- Đối với thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại khoản 1 Điều 184 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 đối với từng loại hình tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

- Đối với tổng số vốn của một tổ chức tín dụng đầu tư vào tổ chức tín dụng khác, công ty con của tổ chức tín dụng dưới hình thức góp vốn, mua cổ phần và khoản đầu tư dưới hình thức góp vốn, mua cổ phần của doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán không được tính vào vốn tự có khi tính tỷ lệ bảo đảm an toàn.

(3) Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi.

Trường hợp 2, bên nhận chuyển giao bắt buộc không phải là tổ chức tín dụng trong nước:

Bên nhận chuyển giao bắt buộc không phải là tổ chức tín dụng trong nước phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

(1) Là pháp nhân;

(2) Điều kiện quy định tại điểm a và điểm c khoản 2 Điều 184 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, cụ thể:

- Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị nhận chuyển giao bắt buộc hoặc được chỉ định nhận chuyển giao bắt buộc;

- Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi.

Nội dung cần thực hiện của bên nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt là gì?

Căn cứ quy định tại khoản 4 Điều 183 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 nội dung cần thực hiện của bên nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt như sau:

- Thực hiện quyền của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông tại ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;

- Thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.

Lưu ý: Các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực áp dụng từ ngày 01/07/2024.