Tổ chức tài chính khác không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ không được môi giới tiền tệ từ ngày 01/7/2024?

Nội dung chính

• Tổ chức tài chính khác không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ không được môi giới tiền tệ từ ngày 01/7/2024?
• Môi giới tiền tệ là gì?
• Có mấy phương thức môi giới tiền tệ?
• Nguyên tắc môi giới tiền tệ là gì?

Tổ chức tài chính khác không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ không được môi giới tiền tệ từ ngày 01/7/2024?

Ngày 15/5/2024, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 02/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 17/2016/TT-NHNN ngày 30/06/2016 quy định về hoạt động môi giới tiền tệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo đó, tại Điều 3 Thông tư 17/2016/TT-NHNN có quy đinh khách hàng được môi giới tiền tệ như sau:

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Bên môi giới tiền tệ (sau đây gọi là bên môi giới) là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận hoạt động môi giới tiền tệ tại Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại hoặc Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước cấp.

2. Khách hàng được môi giới tiền tệ (sau đây gọi là khách hàng) là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng và tổ chức tài chính khác.

Tại khoản 1 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN có sửa đổi đối tượng khách hàng được môi giới tiền tệ như sau:

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 17/2016/TT-

1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 2 như sau:

“2. Khách hàng được môi giới tiền tệ (sau đây gọi là khách hàng) là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng.”

...

Như vậy, từ ngày 01/7/2024, tổ chức tài chính khác không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ không được môi giới tiền tệ.

Tổ chức tài chính khác không phải là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ không được môi giới tiền tệ từ ngày 01/7/2024? (Hình từ Internet)

Môi giới tiền tệ là gì?

Tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 17/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN có quy định môi giới tiền tệ như sau:

Môi giới tiền tệ là việc làm trung gian có thu phí môi giới để thu xếp thực hiện hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Có mấy phương thức môi giới tiền tệ?

Tại Điều 6 Thông tư 17/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 4 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN có quy định về phương thức thực hiện môi giới tiền tệ như sau:

Điều 6. Phương thức thực hiện môi giới tiền tệ

Bên môi giới có thể thực hiện hoạt động môi giới tiền tệ với khách hàng thông qua giao dịch trực tiếp hoặc thông qua phương tiện điện tử theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử.

Như vậy, có 02 phương thức thực hiện môi giới điện tử bao gồm:

- Giao dịch trực tiếp;

- Giao dịch thông qua phương tiện điện tử.

Nguyên tắc môi giới tiền tệ là gì?

Tại Điều 4 Thông tư 17/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 2 Thông tư 02/2024/TT-NHNN có quy định nguyên tắc môi giới tiền tệ như sau:

- Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải ban hành quy định nội bộ về hoạt động môi giới tiền tệ phù hợp với quy định tại Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan, trong đó phải bao gồm tối thiểu các nội dung sau: quy trình, thủ tục thực hiện môi giới tiền tệ; phạm vi trách nhiệm và quyền hạn của những người liên quan đến hoạt động môi giới tiền tệ; quản lý rủi ro đối với hoạt động môi giới tiền tệ.

Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế quy định nội bộ về hoạt động môi giới tiền tệ, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gửi trực tiếp hoặc bằng đường bưu điện cho Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) quy định nội bộ được ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế.

- Việc thực hiện môi giới tiền tệ phải tuân thủ quy định tại Thông tư 17/2016/TT-NHNN và các quy định pháp luật khác có liên quan.

- Đảm bảo trung thực, khách quan, vì lợi ích hợp pháp của khách hàng:

+ Thông tin về giao dịch được môi giới tiền tệ và thông tin khác được khách hàng cho phép cung cấp phải được phản ánh đầy đủ, chính xác;

+ Không được cung cấp thông tin sai lệch hoặc can thiệp dưới mọi hình thức nhằm làm sai lệch thông tin dẫn đến khách hàng đánh giá không chính xác về giao dịch được môi giới tiền tệ và/hoặc ảnh hưởng tới lợi ích hợp pháp của khách hàng;

- Không cung cấp thông tin liên quan đến khách hàng và giao dịch được môi giới tiền tệ cho bên thứ ba, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.

- Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được đồng thời vừa là bên môi giới, vừa là một bên thực hiện giao dịch được môi giới tiền tệ với khách hàng.

Trân trọng!