Thủ tục thiết lập giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như thế nào?

Nội dung chính

• Thủ tục thiết lập giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như thế nào?
• Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước là ai?
• Hình thức mua, bán vàng miếng giữa tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với Ngân hàng Nhà nước là gì?
• Tài khoản giao dịch khi giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước quy định ra sao?

Thủ tục thiết lập giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như thế nào?

Căn cứ tại Điều 3 Thông tư 06/2013/TT-NHNN được sửa đổi bởi điểm a khoản 7 Điều 2 Thông tư 12/2023/TT-NHNN và Điều 11 Thông tư 29/2015/TT-NHNN có quy định về hồ sơ, thủ tục thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước.

Theo đó thì thủ tục thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như sau:

Bước 1: Các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng có nhu cầu tham gia giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện 01 bộ hồ sơ đăng ký thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng đến Ngân hàng Nhà nước (Cục Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước). Hồ sơ bao gồm:

- Đơn đăng ký thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước (theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư 06/2013/TT-NHNN).

- Bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính;

- Văn bản đăng ký mẫu chữ ký của người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (theo mẫu tại Phụ lục 2 ban hành kèm theo Thông tư 06/2013/TT-NHNN);

- Văn bản ủy quyền của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp cho người đại diện giao dịch trong trường hợp người đại diện giao dịch là người đại diện theo ủy quyền.

Bước 2:

- Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước (Cục Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước) thông báo cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bằng văn bản xác nhận thiết lập quan hệ giao dịch mua bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (theo mẫu tại Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư 06/2013/TT-NHNN).

Trường hợp từ chối thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng, Ngân hàng Nhà nước (Cục Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước) thông báo bằng văn bản cho tổ chức tín dụng doanh nghiệp và nêu rõ lý do.

Lưu ý: Trong trường hợp có thay đổi nội dung các tài liệu quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều 3 Thông tư 06/2013/TT-NHNN, trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước (Cục Quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước) kèm theo tài liệu liên quan.

Thủ tục thiết lập giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như thế nào? (Hình từ Internet)

Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước là ai?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 4 Thông tư 06/2013/TT-NHNN có quy định về người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước như sau:

Điều 4. Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp

1. Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc người đại diện theo ủy quyền.

..

Như vậy, người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc người đại diện theo ủy quyền.

Hình thức mua, bán vàng miếng giữa tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với Ngân hàng Nhà nước là gì?

Căn cứ tại Điều 7 Thông tư 06/2013/TT-NHNN có quy định về hình thức mua, bán vàng miếng giữa tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với Ngân hàng Nhà nước như sau:

Điều 7. Hình thức mua, bán vàng miếng

1. Mua, bán vàng miếng trực tiếp;

2. Mua, bán vàng miếng qua đấu thầu theo giá hoặc đấu thầu theo khối lượng.

Như vậy, hình thức mua, bán vàng miếng giữa tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với Ngân hàng Nhà nước gồm 2 hình thức:

- Mua, bán vàng miếng trực tiếp;

- Mua, bán vàng miếng qua đấu thầu theo giá hoặc đấu thầu theo khối lượng.

Tài khoản giao dịch khi giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước quy định ra sao?

Căn cứ tại Điều 9 Thông tư 06/2013/TT-NHNN có quy định về tài khoản giao dịch như sau:

Điều 9. Tài khoản giao dịch

1. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt cọc, thanh toán tiền cho Ngân hàng Nhà nước qua tài khoản do Ngân hàng Nhà nước thông báo.

2. Ngân hàng Nhà nước hoàn trả tiền đặt cọc, thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp qua tài khoản do tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký khi thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng.

Tài khoản giao dịch khi giao dịch mua bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước quy định như sau:

- Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt cọc, thanh toán tiền cho Ngân hàng Nhà nước qua tài khoản do Ngân hàng Nhà nước thông báo.

- Trường hợp ngân hàng Nhà nước hoàn trả tiền đặt cọc, thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp thì Ngân hàng Nhà nước thanh toán qua tài khoản do tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký khi thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng.

Trân trọng!