Người có liên quan của tổ chức tín dụng là những ai kể từ 01/7/2024?

Nội dung chính

• Người có liên quan của tổ chức tín dụng là những ai kể từ 01/7/2024?
• Người điều hành tổ chức tín dụng là những ai theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?
• Người quản lý tổ chức tín dụng gồm những ai theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?

Người có liên quan của tổ chức tín dụng là những ai kể từ 01/7/2024?

Căn cứ tại khoản 24 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (có hiệu lực từ 01/7/2024) có quy định về những người có liên quan bao gồm những người như sau:

Người có liên quan là tổ chức, cá nhân có quan hệ trực tiếp hoặc gián tiếp với tổ chức, cá nhân khác thuộc một trong các trường hợp sau đây:

- Các tổ chức sau đây:

+ Công ty mẹ với công ty con và ngược lại;

+ Công ty mẹ với công ty con của công ty con và ngược lại;

+ Tổ chức tín dụng với công ty con của tổ chức tín dụng và ngược lại;

+ Tổ chức tín dụng với công ty con của công ty con của tổ chức tín dụng và ngược lại;

+ Các công ty con của cùng một công ty mẹ hoặc của cùng một tổ chức tín dụng với nhau;

+ Các công ty con của công ty con của cùng một công ty mẹ hoặc của cùng một tổ chức tín dụng với nhau;

+ Người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của công ty mẹ hoặc của tổ chức tín dụng, cá nhân hoặc tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm những người này với công ty con và ngược lại;

- Công ty hoặc tổ chức tín dụng với người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của công ty hoặc tổ chức tín dụng đó hoặc với công ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm những người đó và ngược lại;

- Công ty hoặc tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân sở hữu từ 05% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên tại công ty hoặc tổ chức tín dụng đó và ngược lại;

- Cá nhân với:

+ Vợ, chồng;

+ Cha mẹ đẻ, cha mẹ nuôi, cha dượng, mẹ kế, cha mẹ vợ, cha mẹ chồng;

+ Con đẻ, con nuôi, con riêng của vợ hoặc chồng, con dâu, con rể;

+ Anh, chị, em cùng cha mẹ; anh, chị, em cùng cha khác mẹ;

+ Anh, chị, em cùng mẹ khác cha;

+ Anh vợ, chị vợ, em vợ, anh chồng, chị chồng, em chồng, anh rể, em rể, chị dâu, em dâu của người cùng cha mẹ hoặc cùng cha khác mẹ, cùng mẹ khác cha (sau đây gọi là vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em);

+ Ông bà nội, ông bà ngoại; cháu nội, cháu ngoại; bác ruột, cô ruột, dì ruột, chú ruột, cậu ruột và cháu ruột;

- Công ty hoặc tổ chức tín dụng với cá nhân có mối quan hệ theo quy định tại điểm d khoản này với người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát, thành viên góp vốn hoặc cổ đông sở hữu từ 05% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của công ty hoặc tổ chức tín dụng đó và ngược lại;

- Cá nhân được ủy quyền đại diện phần vốn góp cho tổ chức, cá nhân quy định tại các điểm a, b, c, d và đ khoản 24 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 với tổ chức, cá nhân ủy quyền; các cá nhân được ủy quyền đại diện phần vốn góp của cùng một tổ chức với nhau;

- Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xác định theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động thanh tra, giám sát;

- Đối với quỹ tín dụng nhân dân, người có liên quan với khách hàng của quỹ tín dụng nhân dân bao gồm trường hợp quy định tại các điểm b, c, đ và g khoản khoản 24 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024; khách hàng với vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em của khách hàng đó.

Người có liên quan của tổ chức tín dụng là những ai kể từ 01/7/2024? (Hình từ Internet)

Người điều hành tổ chức tín dụng là những ai theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?

Căn cứ tại khoản 25 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có quy định về người điều hành tổ chức tín dụng như sau:

Điều 4. Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

25. Người điều hành tổ chức tín dụng bao gồm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng.

...

Như vậy, người điều hành tổ chức tín dụng theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 là:

- Tổng giám đốc (Giám đốc);

- Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc);

- Kế toán trưởng;

- Giám đốc chi nhánh;

- Các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng.

Người quản lý tổ chức tín dụng gồm những ai theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?

Căn cứ tại khoản 26 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có quy định về người quản lý tổ chức tín dụng như sau:

Điều 4. Giải thích từ ngữ

Trong Luật này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

26. Người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Tổng giám đốc (Giám đốc) và các chức danh quản lý khác theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng.

...

Như vậy, người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm những người sau đây:

- Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng quản trị;

- Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên;

- Tổng giám đốc (Giám đốc);

- Các chức danh quản lý khác theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng.

Trân trọng!