Thành phần hồ sơ chấp thuận nguyên tắc thành lập quỹ tín dụng nhân dân từ tháng 3/2023?

Nội dung chính

• Hồ sơ chấp thuận nguyên tắc thành lập của quỹ tín dụng nhân dân có những thành phần nào?
• Đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với hộ gia đình được thực hiện theo mẫu nào?
• Pháp nhân đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân theo mẫu nào?

Hồ sơ chấp thuận nguyên tắc thành lập của quỹ tín dụng nhân dân có những thành phần nào?

Căn cứ quy định tại Mục 1 Phần II Thủ tục hành chính được sửa đổi, bổ sung lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng thuộc phạm vi chức năng quản lý của ngân hàng nhà nước Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định 258/QĐ-NHNN năm 2023, thành phần hồ sơ chấp thuận nguyên tắc thành lập của quỹ tín dụng nhân dân như sau:

- Đơn đề nghị cấp Giấy phép do Trưởng Ban trù bị ký.

- Dự thảo Điều lệ quỹ tín dụng nhân dân được Hội nghị thành lập thông qua.

- Đề án thành lập quỹ tín dụng nhân dân được Hội nghị thành lập thông qua, trong đó nêu rõ:

+ Sự cần thiết thành lập quỹ tín dụng nhân dân;

+ Tên quỹ tín dụng nhân dân, địa bàn hoạt động, địa điểm dự kiến đặt trụ sở chính, thời hạn hoạt động, vốn điều lệ khi thành lập, nội dung hoạt động phù hợp với quy định;

+ Cơ cấu tổ chức;

+ Quy định về quản lý rủi ro, trong đó nêu rõ các loại rủi ro có thể xảy ra trong quá trình hoạt động, phương thức và biện pháp phòng ngừa, kiểm soát các loại rủi ro này;

+ Quy trình, chính sách cho vay đối với thành viên, người có tiền gửi tại quỹ tín dụng nhân dân, hộ nghèo trên địa bàn không phải là thành viên của quỹ tín dụng nhân dân;

+ Công nghệ thông tin: Dự kiến hệ thống công nghệ thông tin để quản lý hoạt động, khả năng áp dụng hệ thống công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng và việc đầu tư cho hệ thống công nghệ thông tin;

+ Dự kiến hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước;

+ Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 (ba) năm đầu phù hợp với nội dung, phạm vi hoạt động, trong đó phân tích, thuyết minh tính hiệu quả và khả năng thực hiện phương án trong từng năm.

- Danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân.

- Tài liệu chứng minh năng lực của những người dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân gồm:

+ Sơ yếu lý lịch;

+ Bản sao các văn bằng, chứng chỉ chuyên môn, nghiệp vụ;

+ Lý lịch tư pháp do Sở tư pháp tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương cấp;

+ Các tài liệu khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định.

- Danh sách các thành viên tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân. Danh sách phải được tất cả thành viên tham gia góp vốn ký xác nhận, có tối thiểu các nội dung sau:

+ Họ và tên (đối với thành viên là cá nhân, người đại diện hộ gia đình); Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính (đối với thành viên là pháp nhân);

+ Số thẻ Căn cước công dân hoặc số Chứng minh nhân dân hoặc số Hộ chiếu đối với thành viên là cá nhân;

+ Số thẻ Căn cước công dân hoặc số Chứng minh nhân dân hoặc số Hộ chiếu của người đại diện hộ gia đình đối với thành viên là hộ gia đình;

+ Mã số doanh nghiệp hoặc số Quyết định thành lập hoặc số giấy tờ khác có giá trị tương đương và số thẻ Căn cước công dân hoặc số Chứng minh nhân dân hoặc số Hộ chiếu của người đại diện phần vốn góp đối với thành viên là pháp nhân;

+ Số tiền tham gia góp vốn, tỷ lệ góp vốn của từng thành viên.

- Giấy xác nhận nơi công tác, bản sao quyết định tuyển dụng hoặc hợp đồng làm việc của cơ quan, đơn vị tuyển dụng đối với thành viên góp vốn là cán bộ, công chức, viên chức.

- Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Quyết định thành lập hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương (đối với thành viên là pháp nhân).

- Văn bản ủy quyền của pháp nhân cho người đại diện của pháp nhân tham gia góp vốn.

- Văn bản ủy quyền của hộ gia đình cho người đại diện hộ gia đình tham gia góp vốn.

- Báo cáo tài chính năm liền kề năm đề nghị cấp Giấy phép và Báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất nhưng không quá 90 ngày trở về trước tính từ thời điểm ký đơn đề nghị cấp Giấy phép (đối với thành viên là pháp nhân).

- Báo cáo khả năng tài chính để tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân đối với pháp nhân theo quy định.

- Đơn đề nghị tham gia thành viên .

- Biên bản Hội nghị thành lập.

Hồ sơ chấp thuận nguyên tắc thành lập của quỹ tín dụng nhân dân có những thành phần nào? (Hình từ Internet)

Đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với hộ gia đình được thực hiện theo mẫu nào?

Phụ lục 02 Ban hành kèm theo Thông tư 01/2023/TT-NHNN quy định về đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với hộ gia đình như sau:

Tải về mẫu đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với hộ gia đình: Tại đây

Theo đó, đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với hộ gia đình được thực hiện theo mẫu quy định tại Phụ lục 02 Ban hành kèm theo Thông tư 01/2023/TT-NHNN.

Pháp nhân đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân theo mẫu nào?

Phụ lục 03 Ban hành kèm theo Thông tư 01/2023/TT-NHNN quy định về đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với pháp nhân như sau:

Tải về mẫu đơn đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân đối với pháp nhân: Tại đây

Theo đó, pháp nhân đề nghị tham gia thành viên quỹ tín dụng nhân dân theo mẫu quy định tại Phụ lục 03 Ban hành kèm theo Thông tư 01/2023/TT-NHNN.

Trân trọng!