Giao dịch có giá trị lớn bất thường, giao dịch phức tạp được hiểu như thế nào?

Giao dịch có giá trị lớn bất thường, giao dịch phức tạp được hiểu theo quy định tại Điều 9 Nghị định 116/2013/NĐ-CP hướng dẫn Luật phòng, chống rửa tiền với nội dung như sau:

- Giao dịch có giá trị lớn bất thường là giao dịch rõ ràng không tương xứng với thu nhập hoặc không phù hợp với mức giá trị giao dịch thường xuyên của khách hàng với đối tượng báo cáo;

- Giao dịch phức tạp là giao dịch được thực hiện thông qua phương thức không phù hợp với bản chất của giao dịch như: Giao dịch được thực hiện thông qua nhiều bên trung gian, nhiều tài khoản không cần thiết; giao dịch được thực hiện giữa nhiều tài khoản khác nhau của cùng một chủ tài khoản tại các khu vực địa lý khác nhau; bất kỳ giao dịch nào do đối tượng báo cáo nhận định không bình thường và cần có sự giám sát chặt chẽ.

Trên đây là nội dung giải đáp về định nghĩa giao dịch có giá trị lớn bất thường, giao dịch phức tạp.

Trân trọng!