Quy định nội bộ tại các tổ chức nhận tiền gửi có kỳ hạn từ tháng 07/2019
Tại Điều 15 Thông tư 49/2018/TT-NHNN, có hiệu lực ngày 05/07/2019, quy định nội bộ tại các tổ chức nhận tiền gửi có kỳ hạn của khách hàng như sau:
- Căn cứ quy định tại Luật các tổ chức tín dụng, Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan, tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ về giao dịch tiền gửi có kỳ hạn của tổ chức tín dụng phù hợp với mô hình quản lý, đặc điểm, điều kiện kinh doanh, đảm bảo việc thực hiện giao dịch tiền gửi có kỳ hạn chính xác, an toàn tài sản cho khách hàng và an toàn hoạt động cho tổ chức tín dụng.
- Quy định nội bộ phải quy định rõ trách nhiệm và nghĩa vụ của từng bộ phận, cá nhân có liên quan đến việc thực hiện giao dịch tiền gửi có kỳ hạn và phải bao gồm tối thiểu các quy định sau:
+ Nhận tiền gửi có kỳ hạn, trong đó tối thiểu phải có nội dung: nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, lập và ký thỏa thuận tiền gửi có kỳ hạn, nhận tiền gửi có kỳ hạn (bao gồm cả nhận tiền gửi có kỳ hạn thông qua người đại diện hợp pháp), ghi sổ kế toán việc nhận tiền gửi có kỳ hạn;
+ Chi trả tiền gửi có kỳ hạn, trong đó tối thiểu phải có các nội dung: đối chiếu thông tin khách hàng, chi trả gốc, lãi tiền gửi có kỳ hạn (bao gồm cả chi trả tiền gửi có kỳ hạn theo thừa kế, chi trả tiền gửi có kỳ hạn thông qua người đại diện hợp pháp), ghi sổ kế toán việc chi trả tiền gửi có kỳ hạn;
+ Xử lý các trường hợp rủi ro quy định tại Điều 14 Thông tư này;
+ Sử dụng tiền gửi có kỳ hạn làm tài sản bảo đảm;
+ Chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn;
+ Biện pháp để khách hàng tra cứu khoản tiền gửi có kỳ hạn quy định tại Điều 8 Thông tư này;
+ Nhận và chi trả tiền gửi có kỳ hạn bằng phương tiện điện tử (áp dụng đối với các tổ chức tín dụng thực hiện nhận và chi trả tiền gửi có kỳ hạn bằng phương tiện điện tử).
Trên đây là quy định nội bộ tại các tổ chức nhận tiền gửi có kỳ hạn của khách hàng
Trân trọng!
Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.
- Tổng hợp điểm chuẩn ngành kinh tế của một số trường đại học trên cả nước năm 2024?
- Theo quy định của Luật Đất đai 2024, căn cứ lập quy hoạch sử dụng đất cấp tỉnh là gì?
- Tổng hợp Điểm chuẩn ngành Khoa học máy tính các trường năm 2024?
- Nếu đỗ nguyện vọng 1 nhưng muốn học nguyện vọng 2 năm 2024 có được không?
- Học phí Đại học Tài chính Ngân hàng Hà Nội năm 2024 - 2025 là bao nhiêu?