Lưu giữ hồ sơ bao thanh toán

Lưu giữ hồ sơ bao thanh toán được quy định tại Điều 20 Thông tư 02/2017/TT-NHNN về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (có hiệu lực từ ngày 30/09/2017) như sau:

1. Đơn vị bao thanh toán phải lưu giữ hồ sơ bao thanh toán bao gồm các tài liệu sau đây:

a) Hồ sơ đề nghị bao thanh toán;

b) Hợp đồng bao thanh toán;

c) Báo cáo thực trạng tài chính của khách hàng;

d) Hồ sơ liên quan đến tài sản bảo đảm (nếu có);

đ) Quyết định bao thanh toán có chữ ký của người có thẩm quyền; trường hợp quyết định tập thể, phải có biên bản ghi rõ quyết định được thông qua;

e) Những tài liệu phát sinh trong quá trình sử dụng số tiền ứng trước liên quan đến hợp đồng bao thanh toán do đơn vị bao thanh toán hướng dẫn.

2. Thời hạn lưu trữ hồ sơ bao thanh toán thực hiện theo quy định của pháp luật.

Trên đây là quy định về Lưu giữ hồ sơ bao thanh toán. Để hiểu rõ hơn về vấn đề này bạn nên tham khảo thêm tại Thông tư 02/2017/TT-NHNN.

Trân trọng!