|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số:
24/2019/TT-NHNN
|
Hà Nội, ngày 28
tháng 11 năm 2019
|
THÔNG TƯ
QUY
ĐỊNH VỀ TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG ĐỐI
VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật
sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng
11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của
Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Thông tư quy định về tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
đối với tổ chức tín dụng.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối
tượng áp dụng
1. Thông tư này quy định về tái cấp vốn của Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng.
2. Ngân hàng Nhà nước tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động
theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng
(đã được sửa đổi, bổ sung) bao gồm:
a) Ngân hàng thương mại;
b) Ngân hàng hợp tác xã;
c) Công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính.
Điều 2. Đồng tiền tái cấp vốn
Đồng tiền tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng là đồng Việt Nam.
Điều 3. Nguyên tắc lập, gửi hồ
sơ đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn
1. Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt. Các tài liệu
trong hồ sơ phải do người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng ký.
2. Các tài liệu trong hồ sơ phải là bản chính hoặc
bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao xuất trình
kèm bản chính để đối chiếu.
3. Hồ sơ được gửi bằng hình thức trực tiếp hoặc qua
dịch vụ bưu chính.
Điều 4. Mục đích tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng nhằm các mục đích sau:
1. Hỗ trợ tổ chức tín dụng chi trả tiền gửi cho
khách hàng là cá nhân, tổ chức (bao gồm tổ chức tín dụng khác, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài), chi trả tiền vay cho tổ chức tín dụng khác, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài (sau đây gọi là hỗ trợ thanh khoản).
2. Hỗ trợ nguồn vốn cho vay đối với ngành, lĩnh vực
theo Nghị định của Chính phủ có quy định Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính
sách hỗ trợ thông qua công cụ chính sách tiền tệ (sau đây gọi là hỗ trợ nguồn vốn
cho vay ngành, lĩnh vực được khuyến khích phát triển).
Điều 5. Hồ sơ tín dụng để tái cấp
vốn, gia hạn tái cấp vốn
Hồ sơ tín dụng để tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng là hồ sơ cho vay bằng đồng Việt
Nam của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.
Điều 6. Lãi suất
1. Lãi suất tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn dưới
hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng là lãi suất tái cấp vốn do Ngân hàng
Nhà nước công bố trong từng thời kỳ tại thời điểm khoản tái cấp vốn được giải
ngân, gia hạn.
2. Lãi suất đối với nợ gốc tái cấp vốn quá hạn bằng
150% lãi suất đang áp dụng đối với khoản tái cấp vốn.
Điều 7. Thời hạn tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn
1. Thời hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng do Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định và phải dưới 12
tháng.
2. Thời gian gia hạn mỗi lần không vượt quá thời hạn
vay tái cấp vốn; tổng thời gian tái cấp vốn và gia hạn tái cấp vốn không quá 12
tháng.
Điều 8. Trả nợ vay tái cấp vốn
và xử lý đối với việc tổ chức tín dụng không trả hết nợ đúng hạn
1. Tổ chức tín dụng phải trả hết nợ gốc, lãi cho
Ngân hàng Nhà nước khi khoản vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ
sơ tín dụng đến hạn.
2. Tổ chức tín dụng có thể trả trước hạn nợ vay
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng.
3. Trường hợp bị phát hiện có vi phạm theo quy định
tại khoản 1, 2 Điều 11 Thông tư này thì tổ chức tín dụng phải
trả hết nợ gốc, lãi vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín
dụng nhằm mục đích hỗ trợ nguồn vốn cho vay ngành, lĩnh vực được khuyến khích
phát triển (kể cả khoản vay tái cấp vốn đang được gia hạn) trong thời hạn 10
ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản thông báo vi phạm gửi
tổ chức tín dụng.
4. Trường hợp khoản vay tái cấp vốn dưới hình thức
cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đến hạn, tổ chức tín dụng không trả hết nợ theo
quy định tại khoản 1 Điều này và không được Ngân hàng Nhà nước gia hạn hoặc tổ
chức tín dụng không trả hết nợ theo quy định tại khoản 3 Điều này thì Ngân hàng
Nhà nước áp dụng các biện pháp xử lý như sau:
a) Chuyển khoản tái cấp vốn sang theo dõi quá hạn
theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về phương pháp tính và hạch toán thu, trả
lãi trong hoạt động nhận tiền gửi và cho vay giữa Ngân hàng Nhà nước với tổ chức
tín dụng; áp dụng lãi suất đối với nợ gốc tái cấp vốn quá hạn theo quy định tại
khoản 2 Điều 6 Thông tư này;
b) Trích tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam của
tổ chức tín dụng tại Ngân hàng Nhà nước sau khi Ngân hàng Nhà nước có văn bản
thông báo cho tổ chức tín dụng về việc trích tài khoản thanh toán bằng đồng Việt
Nam để thu hồi nợ;
c) Thu hồi nợ từ nguồn khác của tổ chức tín dụng (nếu
có).
Điều 9. Chuyển khoản tái cấp vốn
thành khoản cho vay đặc biệt
Việc chuyển khoản tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng thành khoản cho vay đặc biệt thực hiện theo quy định
của Ngân hàng Nhà nước về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm
soát đặc biệt.
Điều 10. Miễn, giảm tiền lãi
tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước không thực hiện miễn, giảm tiền
lãi tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức
tín dụng.
Điều 11. Xử lý vi phạm
1. Trường hợp nhận được thông tin từ cơ quan có thẩm
quyền hoặc qua công tác thanh tra, giám sát phát hiện tổ chức tín dụng cung cấp
thông tin, số liệu không chính xác tại hồ sơ đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn
vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng, tại báo cáo sử
dụng tiền vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 08 ban
hành kèm theo Thông tư này hoặc không thực hiện đúng quy định tại điểm
a khoản 6 Điều 21 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước không xem xét đề nghị
vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn theo mục đích quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư này đối với tổ chức tín dụng trong thời
gian 01 năm tiếp theo kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản thông báo vi phạm
gửi tổ chức tín dụng.
2. Trường hợp nhận được thông tin từ cơ quan có thẩm
quyền hoặc qua công tác thanh tra, giám sát phát hiện tổ chức tín dụng sử dụng
khoản vay tái cấp vốn không đúng mục đích hoặc không thực hiện đúng trách nhiệm
quy định tại điểm b, c khoản 6 Điều 21 Thông tư này, Ngân
hàng Nhà nước không xem xét đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn
theo mục đích quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư này đối với
tổ chức tín dụng trong thời gian 02 năm tiếp theo kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước
có văn bản thông báo vi phạm gửi tổ chức tín dụng.
3. Trường hợp tổ chức tín dụng bị phát hiện có vi
phạm theo quy định tại khoản 1, 2 Điều này, Ngân hàng Nhà nước ngừng giải ngân
theo quyết định tái cấp vốn với mục đích quy định tại khoản 2
Điều 4 Thông tư này (nếu có).
Chương II
QUY ĐỊNH CỤ THỂ
Mục 1. TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC
CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG NHẰM HỖ TRỢ THANH KHOẢN
Điều 12. Điều kiện tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ
chức tín dụng đáp ứng đủ các điều kiện sau:
1. Gặp khó khăn về khả năng chi trả và không trong
thời gian được kiểm soát đặc biệt.
2. Có cam kết về việc không có hoặc đã sử dụng hết
giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch của
Ngân hàng Nhà nước tại ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn hoặc Giấy đề nghị
gia hạn vay tái cấp vốn và cam kết các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ
tín dụng (là bảng kê các khoản cho vay theo Phụ lục số
03 ban hành kèm theo Thông tư này) để tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đáp ứng
đầy đủ các tiêu chuẩn quy định tại Điều 13 Thông tư này.
Điều 13. Tiêu chuẩn khoản cho
vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng
Khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng do tổ chức
tín dụng lập để vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay
lại theo hồ sơ tín dụng phải đảm bảo đủ các tiêu chuẩn sau:
1. Khoản cho vay bằng đồng Việt Nam, có bảo đảm bằng
tài sản theo quy định của pháp luật đối với toàn bộ giá trị khoản cho vay và được
phân loại nợ vào nhóm 1 theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về phân loại nợ của
tổ chức tín dụng.
2. Không phải là khoản cho vay đối với ngành, lĩnh
vực mà Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng hạn chế, kiểm
soát tín dụng trong từng thời kỳ.
3. Khoản cho vay không được sử dụng vào mục đích
khác.
4. Tại ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn hoặc Giấy
đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn, thời hạn còn lại của khoản cho vay dài hơn thời
hạn đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn ít nhất 60 ngày.
Điều 14. Số tiền tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn
Số tiền tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn dưới hình
thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng do Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định
trên cơ sở tình hình khả năng chi trả của tổ chức tín dụng nhưng không vượt
quá 60% tổng dư nợ gốc của các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để
tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn.
Điều 15. Trình tự xem xét tái
cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn
1. Khi có nhu cầu vay tái cấp vốn hoặc gia hạn vay
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng, tổ chức tín dụng gửi
01 bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ). Trường hợp đề nghị
gia hạn vay tái cấp vốn, tổ chức tín dụng phải gửi hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước
trước ngày đến hạn trả nợ tối thiểu 20 ngày làm việc. Trường hợp hồ sơ của
tổ chức tín dụng chưa đầy đủ theo quy định, trong thời hạn 02 ngày làm việc
kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) có
văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.
Hồ sơ đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp
vốn bao gồm các tài liệu sau:
a) Giấy đề nghị vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này hoặc Giấy
đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 02
ban hành kèm theo Thông tư này;
b) Báo cáo cụ thể về các nội dung: Việc đáp ứng đủ
các điều kiện tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn theo quy định tại Điều
12 Thông tư này; tình hình khó khăn về khả năng chi trả của tổ chức tín dụng;
giải trình số tiền đề nghị vay tái cấp vốn; biện pháp đã áp dụng và dự kiến áp
dụng để khắc phục khó khăn về khả năng chi trả và trả nợ vay tái cấp vốn;
c) Bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn, gia hạn
vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 03 ban hành kèm
theo Thông tư này (02 bản);
d) Báo cáo số liệu theo Phụ
lục số 04, Phụ lục số 05, Phụ
lục số 06 ban hành kèm theo Thông tư này (trường hợp vay tái cấp vốn) hoặc
Phụ lục số 04, Phụ lục số
05 ban hành kèm theo Thông tư này (trường hợp gia hạn vay tái cấp vốn).
2. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 1 Điều này, Vụ
Chính sách tiền tệ gửi lấy ý kiến Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ
Tín dụng các ngành kinh tế, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi
tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính (trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng đề nghị
vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn).
3. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được văn bản đề nghị có ý kiến của Vụ Chính sách tiền tệ theo quy định tại khoản
2 Điều này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Tín dụng các ngành kinh tế,
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở
chính (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) có ý kiến
bằng văn bản gửi Vụ Chính sách tiền tệ về các nội dung sau:
a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: Đánh giá
việc tổ chức tín dụng đáp ứng hay không đáp ứng điều kiện tái cấp vốn, gia hạn
tái cấp vốn quy định tại khoản 1 Điều 12 Thông tư này; ý kiến
đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn của tổ chức tín dụng;
nội dung khác (nếu có);
b) Vụ Tín dụng các ngành kinh tế: Căn cứ báo cáo, hồ
sơ của tổ chức tín dụng, có ý kiến đối với các điều kiện tái cấp vốn, gia hạn
tái cấp vốn của tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều 12 Thông
tư này; ý kiến đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn của
tổ chức tín dụng; nội dung khác (nếu có);
c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:
Đánh giá việc tổ chức tín dụng đáp ứng hay không đáp ứng điều kiện tái cấp
vốn, gia hạn tái cấp vốn quy định tại khoản 1 Điều 12 Thông
tư này; ý kiến đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn của
tổ chức tín dụng; nội dung khác (nếu có).
4. Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ ý kiến của các đơn vị theo quy định tại khoản 3 Điều này và các nội
dung cập nhật, bổ sung, làm rõ của tổ chức tín dụng, các đơn vị (nếu có), Vụ
Chính sách tiền tệ tổng hợp, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét,
quyết định việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng.
5. Trong thời hạn 20 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 1 Điều này và
các văn bản cập nhật, bổ sung, làm rõ của tổ chức tín dụng (nếu có), Ngân hàng
Nhà nước có Quyết định tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín
dụng; trường hợp không đồng ý, Ngân hàng Nhà nước có văn bản nêu lý do gửi tổ
chức tín dụng.
6. Căn cứ Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
về việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng và các quy định
của pháp luật có liên quan, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám
đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố ký hợp đồng tái cấp vốn, giải
ngân, gia hạn, thu hồi nợ tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng.
Mục 2. TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC
CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG NHẰM HỖ TRỢ NGUỒN VỐN CHO VAY NGÀNH, LĨNH VỰC
ĐƯỢC KHUYẾN KHÍCH PHÁT TRIỂN
Điều 16. Điều kiện tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng đáp ứng
đủ các điều kiện sau:
1. Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt
hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
2. Tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định
tại khoản 1 Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa
đổi, bổ sung) và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước trong thời gian 12 tháng liên
tục trước ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn.
3. Có cam kết về việc không có hoặc đã sử dụng hết
giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch của
Ngân hàng Nhà nước tại ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn và cam kết các
khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn đáp ứng đầy đủ
các tiêu chuẩn quy định tại Điều 18 Thông tư này.
Điều 17. Điều kiện gia hạn tái
cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định gia hạn tái
cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng
đáp ứng đủ các điều kiện sau:
1. Gặp khó khăn về khả năng chi trả.
2. Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt
hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
3. Có cam kết về việc không có hoặc đã sử dụng hết
giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch của
Ngân hàng Nhà nước tại ngày có Giấy đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn và cam
kết các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để gia hạn vay tái cấp vốn
đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn quy định tại Điều 18 Thông tư này.
Điều 18. Tiêu chuẩn khoản cho
vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng
Khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng do tổ chức
tín dụng lập để vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn phải đảm bảo đủ các
tiêu chuẩn sau:
1. Là khoản cho vay đối với ngành, lĩnh vực được
khuyến khích phát triển theo mục đích tại Giấy đề nghị vay tái cấp vốn của tổ
chức tín dụng theo quy định tại Phụ lục số 01 ban
hành kèm theo Thông tư này (trường hợp vay tái cấp vốn) hoặc mục đích tổ chức
tín dụng đang vay tái cấp vốn (trường hợp gia hạn vay tái cấp vốn).
2. Tiêu chuẩn quy định tại khoản 1
Điều 13 Thông tư này.
3. Khoản cho vay không được sử dụng vào mục đích
khác.
4. Tại ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn hoặc Giấy
đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn, thời hạn còn lại của khoản cho vay dài hơn
thời hạn đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn ít nhất 60 ngày.
Điều 19. Số tiền tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn
1. Số tiền tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng do Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định trên cơ sở mục
tiêu điều hành chính sách tiền tệ trong từng thời kỳ, không vượt quá 60% tổng
dư nợ gốc của các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để tái cấp vốn.
2. Số tiền gia hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng do Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định trên cơ sở
tình hình khả năng chi trả của tổ chức tín dụng nhưng không vượt quá 60% tổng
dư nợ gốc của các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để gia hạn tái cấp
vốn.
Điều 20. Trình tự xem xét tái
cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn
1. Khi có nhu cầu vay tái cấp vốn hoặc gia hạn vay
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng, tổ chức tín dụng gửi
01 bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ). Trường hợp đề nghị
gia hạn vay tái cấp vốn, tổ chức tín dụng gửi hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước trước
ngày đến hạn trả nợ tối thiểu 25 ngày làm việc. Trường hợp hồ sơ của tổ
chức tín dụng chưa đầy đủ theo quy định, trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ
ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) có văn bản
yêu cầu tổ chức tín dụng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.
a) Hồ sơ đề nghị vay tái cấp vốn bao gồm các tài liệu
sau:
(i) Giấy đề nghị vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư này;
(ii) Báo cáo cụ thể về các nội dung: Việc đáp ứng đủ
các điều kiện tái cấp vốn theo quy định tại Điều 16 Thông tư
này; tình hình cho vay đối với ngành, lĩnh vực được khuyến khích phát triển
theo mục đích đề nghị vay tái cấp vốn của tổ chức tín dụng;
(iii) Bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn
theo Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư này
(02 bản);
(iv) Báo cáo số liệu theo Phụ
lục số 04, Phụ lục số 05 ban hành kèm theo Thông
tư này;
b) Hồ sơ đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn bao gồm
các tài liệu sau:
(i) Giấy đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn theo Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư này;
(ii) Báo cáo cụ thể về các nội dung: Việc đáp ứng đủ
các điều kiện gia hạn tái cấp vốn theo quy định tại Điều 17 Thông
tư này; tình hình khó khăn về khả năng chi trả của tổ chức tín dụng; biện
pháp đã áp dụng và dự kiến áp dụng để khắc phục khó khăn về khả năng chi trả
và trả nợ vay tái cấp vốn;
(iii) Bảng kê hồ sơ tín dụng để gia hạn vay tái cấp
vốn theo Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư
này (02 bản);
(iv) Báo cáo số liệu theo Phụ
lục số 04, Phụ lục số 05 ban hành kèm theo Thông
tư này.
2. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 1 Điều này, Vụ
Chính sách tiền tệ gửi lấy ý kiến Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ
Tín dụng các ngành kinh tế, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố (trong
trường hợp Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ thanh tra,
giám sát tổ chức tín dụng đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn).
3. Trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được văn bản đề nghị có ý kiến của Vụ Chính sách tiền tệ theo quy định tại khoản
2 Điều này, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Tín dụng các ngành kinh
tế, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có ý kiến bằng văn bản gửi Vụ
Chính sách tiền tệ về các nội dung sau:
a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: Đánh giá
việc tổ chức tín dụng đáp ứng hay không đáp ứng điều kiện quy định tại khoản 1, 2 Điều 16 Thông tư này (đối với trường hợp tổ chức
tín dụng đề nghị vay tái cấp vốn) hoặc điều kiện quy định tại khoản
1, 2 Điều 17 Thông tư này (đối với trường hợp tổ chức tín dụng đề nghị gia
hạn vay tái cấp vốn); ý kiến đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp
vốn của tổ chức tín dụng; nội dung khác (nếu có);
b) Vụ Tín dụng các ngành kinh tế: Cung cấp số liệu
dư nợ cho vay của tổ chức tín dụng đối với ngành, lĩnh vực được khuyến khích
phát triển mà Vụ Tín dụng các ngành kinh tế được giao theo dõi, quản lý; căn cứ
báo cáo, hồ sơ của tổ chức tín dụng, có ý kiến đối với các điều kiện tái cấp vốn,
gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều
16, 17 Thông tư này; ý kiến đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay
tái cấp vốn của tổ chức tín dụng; nội dung khác (nếu có);
c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố:
Đánh giá việc tổ chức tín dụng đáp ứng hay không đáp ứng điều kiện quy định tại
khoản 1, 2 Điều 16 Thông tư này (đối với trường hợp tổ chức
tín dụng đề nghị vay tái cấp vốn) hoặc điều kiện quy định tại khoản
1, 2 Điều 17 Thông tư này (đối với trường hợp tổ chức tín dụng đề nghị gia
hạn vay tái cấp vốn); ý kiến đối với đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp
vốn của tổ chức tín dụng; nội dung khác (nếu có).
4. Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ ý kiến của các đơn vị theo quy định tại khoản 3 Điều này và các nội
dung cập nhật, bổ sung, làm rõ của tổ chức tín dụng, các đơn vị (nếu có), Vụ
Chính sách tiền tệ tổng hợp, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét,
quyết định việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng.
5. Trong thời hạn 25 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 1 Điều này và
các văn bản cập nhật, bổ sung, làm rõ của tổ chức tín dụng (nếu có), Ngân hàng
Nhà nước có Quyết định tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng;
trường hợp không đồng ý, Ngân hàng Nhà nước có văn bản nêu lý do gửi tổ chức
tín dụng.
6. Căn cứ Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
về việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng và các quy định
của pháp luật có liên quan, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám
đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố ký hợp đồng tái cấp vốn,
giải ngân, gia hạn, thu hồi nợ tái cấp vốn đối với tổ chức tín dụng.
Chương III
TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC
TÍN DỤNG VÀ CÁC ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 21. Trách nhiệm của tổ chức
tín dụng
1. Thực hiện các trách nhiệm quy định tại Thông tư
này và quy định của pháp luật có liên quan.
2. Cung cấp đầy đủ, kịp thời, chính xác cho Ngân
hàng Nhà nước các hồ sơ, tài liệu về việc vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp
vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng. Chịu trách nhiệm trước pháp
luật về tính chính xác, hợp pháp của các hồ sơ, tài liệu đã cung cấp.
3. Chịu trách nhiệm về việc đáp ứng điều kiện tái cấp
vốn, gia hạn tái cấp vốn quy định tại khoản 2 Điều 12, khoản 3
Điều 16, khoản 3 Điều 17 Thông tư này. Chịu trách nhiệm
về khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn, gia hạn vay
tái cấp vốn tuân thủ quy định của pháp luật và đủ tiêu chuẩn theo quy định tại Thông
tư này.
4. Trong thời gian đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn
vay tái cấp vốn, tổ chức tín dụng cập nhật thông tin, số liệu tại Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư này (nếu có
thay đổi); kịp thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính sách tiền tệ) để dừng
việc xem xét tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn trong trường hợp tổ chức tín dụng
không còn nhu cầu vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn.
5. Sử dụng khoản vay tái cấp vốn hỗ trợ thanh khoản
đúng mục đích; trả nợ vay tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín
dụng theo quy định tại Thông tư này và hợp đồng tái cấp vốn.
6. Trong thời gian vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái
cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng, tổ chức tín dụng có
trách nhiệm:
a) Thực hiện bảo quản, lưu giữ riêng hồ sơ tín dụng
để vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn;
b) Không sử dụng khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ
tín dụng để vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn vào mục đích khác;
c) Theo dõi, đánh giá tiêu chuẩn của khoản cho vay
trong bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn;
trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày không còn khoản cho vay hoặc dư nợ gốc
của khoản cho vay giảm hoặc khoản cho vay không còn đáp ứng đủ các tiêu chuẩn
theo quy định tại khoản 1, 2 Điều 13 Thông tư này (đối với
tái cấp vốn theo quy định tại khoản 1 Điều 4 Thông tư này)
hoặc khoản 1, 2 Điều 18 Thông tư này (đối với tái cấp vốn
theo quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư này), tổ chức
tín dụng phải thay thế, bổ sung khoản cho vay đủ tiêu chuẩn để đảm bảo tổng dư
nợ gốc của các khoản cho vay sau khi thay thế, bổ sung không thấp hơn tổng dư nợ
gốc của các khoản cho vay trong bảng kê hồ sơ tín dụng đính kèm Quyết định
tái cấp vốn, Quyết định gia hạn tái cấp vốn của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, đồng
thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ
Chính sách tiền tệ, Vụ Tín dụng các ngành kinh tế, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà
nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức tín dụng nhận
giải ngân tái cấp vốn).
7. Định kỳ hằng tuần, trong thời hạn 02 ngày làm việc
đầu tiên của tuần tiếp theo ngay sau tuần báo cáo, có văn bản báo cáo trực tiếp
hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ thanh tra,
giám sát tổ chức tín dụng vay tái cấp vốn) về việc sử dụng khoản vay tái cấp vốn
hỗ trợ thanh khoản theo Phụ lục số 08 ban hành
kèm theo Thông tư này cho đến khi khoản vay tái cấp vốn được sử dụng hết.
Điều 22. Trách nhiệm của các
đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước
1. Vụ Chính sách tiền tệ
a) Đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem
xét, quyết định việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng theo quy định tại Thông tư này;
b) Đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc
xử lý vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện tái cấp vốn dưới hình thức
cho vay lại theo hồ sơ tín dụng;
c) Tổng hợp số liệu tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh tỉnh, thành phố và báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong thời
hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ báo cáo của Sở Giao dịch Ngân
hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố cho đến khi hết dư
nợ và không có phát sinh thay đổi khoản tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng.
2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
a) Có ý kiến về việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng theo quy định tại Thông tư này;
b) Đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem
xét, quyết định việc thực hiện biện pháp quy định tại điểm c
khoản 4 Điều 8 Thông tư này;
c) Trường hợp nhận được thông báo từ cơ quan có thẩm
quyền hoặc từ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố theo quy định tại điểm
đ khoản 5 Điều này hoặc qua công tác thanh tra, giám sát phát hiện tổ chức tín
dụng có vi phạm quy định tại khoản 1, 2 Điều 11 Thông tư này,
Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng làm đầu mối trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước có văn bản thông báo vi phạm gửi tổ chức tín dụng, đồng thời gửi Vụ
Chính sách tiền tệ, Vụ Tín dụng các ngành kinh tế, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà
nước và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố; văn bản thông báo vi phạm
tối thiểu có nội dung về việc vi phạm của tổ chức tín dụng và biện pháp xử lý của
Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Thông tư này;
d) Giám sát, thanh tra và xử lý vi phạm theo thẩm
quyền đối với tổ chức tín dụng trong việc thực hiện các quy định tại Thông tư
này.
3. Vụ Tín dụng các ngành kinh tế: Có ý kiến về việc
tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
theo quy định tại Thông tư này.
4. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
a) Thực hiện ký hợp đồng tái cấp vốn có các nội
dung cơ bản theo Phụ lục số 07 ban hành kèm theo Thông
tư này; giải ngân, gia hạn, thu hồi nợ tái cấp vốn theo quy định tại Thông tư
này, Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tái cấp vốn, gia hạn tái cấp
vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng và
quy định của pháp luật có liên quan;
b) Hướng dẫn tổ chức tín dụng thực hiện việc ký hợp
đồng tái cấp vốn, giải ngân, thu hồi nợ tái cấp vốn theo quy trình xử lý trên hệ
thống phần mềm nghiệp vụ của Ngân hàng Nhà nước;
c) Thực hiện các biện pháp xử lý đối với tổ chức tín
dụng theo quy định tại điểm a, b khoản 4 Điều 8 Thông tư này;
d) Trong thời hạn 07 ngày làm việc đầu tiên của
tháng tiếp theo của tháng có dư nợ hoặc phát sinh thay đổi về khoản tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà
nước, có văn bản gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Chính sách tiền
tệ, Vụ Tín dụng các ngành kinh tế về số liệu tái cấp vốn theo Phụ lục số 09 ban hành kèm theo Thông tư này;
đ) Chuyển dư nợ lãi tái cấp vốn thành dư nợ lãi cho
vay đặc biệt theo quy định tại khoản 3 Điều 23 Thông tư này.
5. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố
a) Có ý kiến về việc tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng theo quy định tại Thông tư này
(đối với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ thanh tra,
giám sát tổ chức tín dụng đề nghị vay tái cấp vốn, gia hạn vay tái cấp vốn);
b) Thực hiện ký hợp đồng tái cấp vốn có các nội
dung cơ bản theo Phụ lục số 07 ban hành kèm theo Thông
tư này; giải ngân, gia hạn, thu hồi nợ tái cấp vốn theo quy định tại Thông tư
này, Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tái cấp vốn, gia hạn tái cấp
vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng và
quy định của pháp luật có liên quan;
c) Thực hiện các biện pháp xử lý đối với tổ chức
tín dụng theo quy định tại điểm a, b khoản 4 Điều 8 Thông tư
này;
d) Giám sát, thanh tra và xử lý vi phạm theo thẩm
quyền đối với tổ chức tín dụng trong việc thực hiện các quy định tại Thông tư
này (đối với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ thanh
tra, giám sát tổ chức tín dụng vay tái cấp vốn);
đ) Thông báo bằng văn bản cho Cơ quan Thanh tra,
giám sát ngân hàng trong trường hợp qua công tác thanh tra, giám sát phát hiện tổ
chức tín dụng có vi phạm quy định tại khoản 1, 2 Điều 11 Thông
tư này (đối với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố có nhiệm vụ
thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng vay tái cấp vốn);
e) Trong thời hạn 07 ngày làm việc đầu tiên của
tháng tiếp theo của tháng có dư nợ hoặc phát sinh thay đổi về khoản tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
tỉnh, thành phố, có văn bản gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Chính
sách tiền tệ, Vụ Tín dụng các ngành kinh tế về số liệu tái cấp vốn theo Phụ lục số 09 ban hành kèm theo Thông tư này.
6. Vụ Tài chính - Kế toán: Hướng dẫn hạch toán kế
toán liên quan đến việc tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng.
7. Cục Công nghệ thông tin:
a) Đầu mối, phối hợp với Sở Giao dịch Ngân hàng
Nhà nước và các đơn vị liên quan xây dựng chương trình phần mềm, cài đặt
chương trình phần mềm và đảm bảo hạ tầng mạng máy tính cho nghiệp vụ tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín dụng hoạt động
ổn định, thông suốt, an toàn và bảo mật;
b) Hướng dẫn tổ chức tín dụng kết nối mạng với Ngân
hàng Nhà nước để thực hiện giao dịch tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng;
c) Hướng dẫn việc cấp và thu hồi mã khóa truy cập,
mã khóa chữ ký điện tử cho tổ chức tín dụng.
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 23. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 18
tháng 01 năm 2020.
2. Bãi bỏ Thông tư số 15/2012/TT-NHNN
ngày 04 tháng 5 năm 2012 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo
hồ sơ tín dụng đối với các tổ chức tín dụng.
3. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, dư
nợ lãi tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ
chức tín dụng đã được đặt vào kiểm soát đặc biệt từ trước ngày Luật sửa đổi,
bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín
dụng số 47/2010/QH12 có hiệu lực thi hành được chuyển thành dư nợ lãi cho
vay đặc biệt.
4. Khoản tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại
theo hồ sơ tín dụng còn dư nợ đến ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành tiếp tục
thực hiện theo quyết định tái cấp vốn, hợp đồng tái cấp vốn đã ký. Việc sửa
đổi, bổ sung quyết định tái cấp vốn, hợp đồng tái cấp vốn dưới hình thức cho
vay lại theo hồ sơ tín dụng đã ký thực hiện theo quy định tại Thông tư này.
Điều 24. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ
trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh tỉnh, thành phố, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành
viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm tổ chức thực
hiện Thông tư này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 24;
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VP, Vụ PC, Vụ CSTT (3b).
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Thị Hồng
|
PHỤ
LỤC SỐ 01
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức tín
dụng……
Số văn bản:....
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
|
….., ngày … tháng
… năm …
|
GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY TÁI CẤP VỐN
Dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (qua Vụ Chính sách tiền tệ)
Tên tổ chức tín dụng:...
Địa chỉ:...
Điện thoại: ...
Fax:...
Số hiệu tài khoản thanh toán bằng VND: ... tại Sở
Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành
phố ... (nơi dự kiến nhận giải ngân tiền vay tái cấp vốn)
Căn cứ Nghị định số ... của Chính phủ quy định Ngân
hàng Nhà nước thực hiện chính sách hỗ trợ cho vay đối với ngành, lĩnh vực ...
(nêu cụ thể ngành, lĩnh vực) thông qua công cụ chính sách tiền tệ (trường hợp
vay tái cấp vốn hỗ trợ nguồn vốn cho vay ngành, lĩnh vực được khuyến khích phát
triển);
Căn cứ Thông tư số 24/2019/TT-NHNN
ngày 28 tháng 11 năm 2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng;
Căn cứ tình hình khả năng chi trả của tổ chức tín dụng
(trường hợp vay tái cấp vốn hỗ trợ thanh khoản);
Tổ chức tín dụng ... đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng như sau:
1. Số tiền đề nghị vay: (bằng số) ... đồng, (bằng
chữ) ... đồng
2. Mục đích: ...
3. Thời hạn: ...
4. Lãi suất: ...
5. Tổng dư nợ gốc của các khoản cho vay trong bảng
kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn: ... đồng (Bảng kê số ... ngày …/…/… đính
kèm).
6. Dự kiến nguồn trả nợ vay tái cấp vốn: ...
Tổ chức tín dụng cam kết và chịu hoàn toàn trách
nhiệm về việc các thông tin, số liệu tại Hồ sơ đề nghị vay tái cấp vốn là chính
xác. Tổ chức tín dụng cam kết tuân thủ đúng các quy định về tái cấp vốn dưới
hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng./.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu:...
|
Người đại diện
hợp pháp
của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC SỐ 02
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức tín
dụng……
Số văn bản:....
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
|
….., ngày … tháng
… năm …
|
GIẤY ĐỀ NGHỊ GIA HẠN VAY TÁI CẤP VỐN
Dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam (qua Vụ Chính sách tiền tệ)
Tên tổ chức tín dụng: ...
Địa chỉ:...
Điện thoại: ...
Fax:...
Số hiệu tài khoản thanh toán bằng VND: ... tại Sở
Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành
phố (nơi tổ chức tín dụng có nợ vay tái cấp vốn có nhu cầu gia hạn);
Căn cứ Thông tư số 24/2019/TT-NHNN
ngày 28 tháng 11 năm 2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng;
Căn cứ tình hình khả năng chi trả của tổ chức tín dụng;
Tổ chức tín dụng ... đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam gia hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng như sau:
1. Số tiền đề nghị gia hạn: (bằng số) ... đồng, (bằng
chữ) ... đồng (đã được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tái cấp vốn theo Quyết định
số... ngày...)
2. Lý do đề nghị gia hạn: ...
3. Thời hạn: ...
4. Lãi suất: ...
5. Tổng dư nợ gốc của các khoản cho vay trong bảng
kê hồ sơ tín dụng để gia hạn vay tái cấp vốn: ... đồng (Bảng kê số ... ngày
.../.../... đính kèm).
6. Dự kiến nguồn trả nợ vay tái cấp vốn: ...
Tổ chức tín dụng cam kết và chịu hoàn toàn trách
nhiệm về việc các thông tin, số liệu tại Hồ sơ đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn
là chính xác. Tổ chức tín dụng cam kết tuân thủ đúng các quy định về tái cấp vốn
dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng./.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu:...
|
Người đại diện
hợp pháp
của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC SỐ 03
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
Tên tổ chức tín dụng ...
Số văn bản:...
BẢNG KÊ HỒ SƠ TÍN DỤNG ĐỂ VAY TÁI CẤP VỐN HOẶC GIA
HẠN VAY TÁI CẤP VỐN
Ngày ... tháng
... năm ...
|
STT
|
Tên chi nhánh của
TCTD
|
Tên khách hàng
|
Số hiệu hợp đồng
tín dụng
|
Dư nợ gốc
|
Nhóm nợ
|
Ngày giải ngân
cho vay
|
Ngày đến hạn
|
Mục đích vay vốn
của khách hàng
|
Ghi chú
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
|
1
|
Chi nhánh A
|
…
|
…
|
…
|
1
|
…
|
…
|
…
|
Có bảo đảm bằng
tài sản đối với toàn bộ giá trị khoản cho vay
|
|
2
|
…
|
…
|
…
|
1
|
…
|
…
|
…
|
|
…
|
…
|
…
|
…
|
…
|
…
|
|
|
...
|
...
|
|
Tổng cộng
|
|
|
...
|
|
|
|
|
|
Tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm và cam
kết các thông tin, số liệu tại Bảng kê này là chính xác, các khoản
cho vay liệt kê tại Bảng kê đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn quy định
tại Điều 13 Thông tư 24/2019/TT-NHNN (trường
hợp hỗ trợ thanh khoản)/ Điều 18 Thông tư 24/2019/TT-NHNN (trường hợp hỗ
trợ nguồn vốn cho vay ngành, lĩnh vực được khuyến khích phát triển).
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Người đại diện
hợp pháp của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
Hướng dẫn lập bảng kê:
- Thông tin, số liệu tại bảng kê tính đến ngày
gần nhất ngày tổ chức tín dụng có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn, Giấy đề nghị
gia hạn vay tái cấp vốn hoặc tổ chức tín dụng cập nhật thông tin, số liệu theo
quy định tại khoản 4 Điều 21 Thông tư số 24/2019/TT-NHNN.
- Cột (5): Định dạng “Number”.
- Cột (7), cột (8): Định dạng “dd/mm/yyyy”.
- Cột (9): Cụ thể theo ngành, lĩnh vực cho vay
đáp ứng tiêu chuẩn theo quy định tại Thông tư 24/2019/TT-NHNN. Định dạng “sort
A to Z”.
PHỤ
LỤC SỐ 04
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức
tín dụng ……….
Số văn bản: ....
|
|
SỐ LIỆU NGUỒN VỐN, SỬ DỤNG VỐN BẰNG ĐỒNG VIỆT NAM
Đơn vị: triệu đồng
|
STT
|
Chỉ tiêu
|
Ngày cuối năm
trước liền kề
|
Ngày cuối tháng
trước liền kề
|
Ngày...
(gần nhất tính đến
ngày có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn, Giấy đề nghị gia hạn vay tái cấp vốn)
|
|
Số dư
|
Thay đổi so với
cuối năm trước
|
Thay đổi so với
cuối tháng trước
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6) = (5)-(3)
|
(7) = (5)-(4)
|
|
I
|
Nguồn vốn VND
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
|
Trong đó,
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Tiền gửi từ cá nhân, tổ chức (trừ TCTD, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước) (= 1.1 + 1.2)
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
1.1
|
Cá nhân
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
1.2
|
Tổ chức (trừ TCTD, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài, Kho bạc Nhà nước)
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
2
|
Tiền gửi của Kho bạc Nhà nước
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
3
|
Vay, nhận tiền gửi từ TCTD khác, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
4
|
Vay NHNN
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
II
|
Sử dụng vốn VND
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
|
Trong đó,
|
|
|
|
|
|
|
1
|
Tiền mặt tại quỹ
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
2
|
Tiền gửi tại NHNN
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
3
|
Cho vay, gửi tiền tại TCTD khác, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
4
|
Tín dụng đối với nền kinh tế
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
5
|
Giấy tờ có giá (= 5.1 + 5.2 + 5.3)
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
5.1
|
Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo
lãnh
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
5.2
|
Tín phiếu NHNN
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
5.3
|
Giấy tờ có giá khác (ghi rõ)
|
...
|
...
|
...
|
...
|
...
|
Tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm và cam kết các
số liệu tại Bảng trên đây là chính xác.
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Người đại diện
hợp pháp của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC SỐ 05
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức
tín dụng ……….
Số văn bản: ....
|
|
BÁO CÁO VỀ TÌNH HÌNH SỬ DỤNG GIẤY TỜ CÓ GIÁ
Ngày ... tháng
... năm ...
Đơn vị: triệu đồng
|
STT
|
Chỉ tiêu
|
Số dư
|
|
1
|
Tổng giá trị giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy
tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch của Ngân hàng Nhà nước
|
...
|
|
2
|
Tổng giá trị giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy
tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch của Ngân hàng Nhà nước đã sử dụng
(=2.1 + 2.2 + 2.3 + 2.4)
|
...
|
|
2.1
|
Đã sử dụng trong giao dịch nghiệp vụ thị trường mở
|
...
|
|
2.2
|
Đã sử dụng vay tái cấp vốn
|
...
|
|
2.3
|
Đã sử dụng trong giao dịch thấu chi và cho vay qua
đêm trong thanh toán điện tử liên ngân hàng tại Ngân hàng Nhà nước
|
...
|
|
2.4
|
Đã sử dụng cho mục đích khác (ghi rõ từng mục
đích)
|
...
|
Tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm và cam kết các
số liệu tại Báo cáo này là chính xác, tổ chức tín dụng không có (hoặc đã sử dụng
hết) giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao dịch
của Ngân hàng Nhà nước.
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Người đại diện hợp
pháp của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
Hướng dẫn lập báo cáo: Số liệu báo cáo tại
ngày tổ chức tín dụng có Giấy đề nghị vay tái cấp vốn hoặc Giấy đề nghị gia hạn
vay tái cấp vốn.
PHỤ
LỤC SỐ 06
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức
tín dụng ……….
Số văn bản: ....
|
|
DỰ KIẾN NHU CẦU SỬ DỤNG VỐN, KHẢ NĂNG CÂN ĐỐI VỐN VND
Đơn vị: triệu đồng
|
STT
|
Chỉ tiêu
|
Từ ngày...đến
...
(phù hợp với thời
hạn đề nghị vay tái cấp vốn)
|
|
1
|
NHU CẦU SỬ DỤNG VỐN VND (= 1.1+1.2)
|
...
|
|
1.1
|
Chi trả tiền gửi, trả nợ vay theo kế hoạch
|
...
|
|
1.2
|
Chi trả tiền gửi, trả nợ vay ngoài kế hoạch
|
|
|
2
|
KHẢ NĂNG CÂN ĐỐI VỐN VND (=2.1+2.2+2.3+2.4)
|
...
|
|
2.1
|
Huy động vốn từ cá nhân, tổ chức (không bao gồm
TCTD khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài)
|
...
|
|
2.2
|
Huy động vốn từ TCTD khác, chi nhánh ngân hàng nước
ngoài
|
...
|
|
2.3
|
Thu nợ tín dụng từ cá nhân, tổ chức
|
...
|
|
2.4
|
Nguồn khác (nêu rõ)
|
...
|
|
3
|
DỰ KIẾN CHÊNH LỆCH KHẢ NĂNG CÂN ĐỐI VND -
NHU CẦU SỬ DỤNG VỐN VND (= 2 - 1)
|
...
|
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Người đại diện
hợp pháp của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
Hướng dẫn lập báo cáo:
- Chỉ tiêu 1 “Nhu cầu sử dụng vốn VND”: Tổ chức tín
dụng dự kiến số liệu nhu cầu chi trả tiền gửi bằng đồng Việt Nam cho khách hàng
là cá nhân, tổ chức, chi trả tiền gửi, trả nợ vay bằng đồng Việt Nam cho tổ chức
tín dụng khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi chung là chi trả tiền gửi,
trả nợ vay) theo kế hoạch và ngoài kế hoạch.
- Chỉ tiêu 2 “Khả năng cân đối vốn VND”: Tổ chức
tín dụng dự kiến số liệu vốn bằng đồng Việt Nam có thể cân đối được từ các nguồn
huy động vốn, thu nợ tín dụng, nguồn khác để đáp ứng nhu cầu chi trả tiền gửi,
trả nợ vay tại Chỉ tiêu 1.
PHỤ
LỤC SỐ 07
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
….., ngày … tháng … năm ….
HỢP ĐỒNG TÁI CẤP VỐN
Dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
Số: ...
Căn cứ Thông tư số 24/2019/TT-NHNN
ngày 28 tháng 11 năm 2019 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng (sau đây gọi là Thông tư số 24/2019/TT-NHNN);
Căn cứ Quyết định số ... ngày ... tháng ... năm ...
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc tái cấp vốn dưới hình thức
cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với... (tên tổ chức tín dụng);
Hôm nay, ngày .... tháng .... năm .... tại...,
chúng tôi gồm:
Bên tái cấp vốn (Bên A): Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước Việt Nam/ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
chi nhánh tỉnh, thành phố)
Địa chỉ: ……………………….
Điện thoại: ……………………….
Fax: ……………………….
Số tài khoản ……………………….
Tên người đại diện:
………………………. Chức
vụ: ……………………….
Bên vay tái cấp vốn (Bên B): Tên tổ chức tín dụng
vay tái cấp vốn
Địa chỉ: ……………………….
Điện thoại:
……………………….
Fax: ……………………….
Số tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam:
………………………. Mở tại: …………………
Tên người đại diện:
………………………. Chức
vụ: ……………………….
Hai bên thống nhất việc Bên A tái cấp vốn đối với
Bên B dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng theo các nội dung như sau:
Điều 1. Số tiền tái cấp vốn
- Bằng số: ……………………….
- Bằng chữ: ………………………
Điều 2. Lãi suất
- Lãi suất tái cấp vốn: ...
- Lãi suất đối với nợ gốc quá hạn: ...
Điều 3. Thời hạn
- Thời hạn tái cấp vốn: ...
- Thời hạn tái cấp vốn tính cả ngày nghỉ, ngày lễ
và ngày tết. Trường hợp ngày trả nợ trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ và ngày tết
thì thời hạn tái cấp vốn được kéo dài đến ngày làm việc tiếp theo.
Điều 4. Mục đích tái cấp vốn
…
Điều 5. Việc trả nợ tái cấp vốn
….
Điều 6. Các cam kết, thỏa thuận
- Bên B tuân thủ và chịu trách nhiệm thực hiện các
quy định tại Thông tư số /2019/TT-NHNN.
- Trong trường hợp Bên B không trả hết nợ gốc, lãi
theo quy định tại khoản 1, 3 Điều 8 Thông tư số 24/2019/TT-NHNN, Bên A thực hiện
các biện pháp theo quy định tại khoản 4 Điều 8 Thông tư số 24/2019/TT-NHNN.
- Cam kết, thỏa thuận khác (nếu có): ...
Điều 7. Hiệu lực của hợp đồng
Hợp đồng này được lập thành 04 bản có giá trị như
nhau, mỗi bên giữ 02 bản và có hiệu lực kể từ ngày ký./.
|
BÊN VAY TÁI CẤP
VỐN
NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP
CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG
|
BÊN TÁI CẤP VỐN
GIÁM ĐỐC SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC/GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI
NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ
|
|
(Ký, ghi rõ chức
danh, họ tên, đóng dấu)
|
(Ký, ghi rõ chức
danh, họ tên, đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC SỐ 08
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
|
Tên tổ chức
tín dụng ……….
Số văn bản: ....
|
|
|
Kính gửi:
|
- Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng;
- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố ... (có nhiệm vụ thanh tra,
giám sát tổ chức tín dụng vay tái cấp vốn).
|
BÁO CÁO SỬ DỤNG TIỀN VAY TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC
CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG NHẰM HỖ TRỢ THANH KHOẢN THEO QUYẾT ĐỊNH SỐ
... NGÀY ... THÁNG ... NĂM ...
Từ ngày ... đến
ngày ...
Đơn vị: đồng
|
Nhận giải ngân
tiền vay tái cấp vốn
|
Sử dụng tiền
vay tái cấp vốn
|
|
Ngày
|
Số tiền
|
Ngày
|
Số tiền chi trả
cá nhân
|
Số tiền chi trả
tổ chức (trừ TCTD khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài)
|
Số tiền chi trả
TCTD khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
|
|
|
|
|
|
|
|
|
...
|
...
|
...
|
...
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng số
|
|
|
|
|
|
Tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm và cam kết các
số liệu tại Báo cáo này là chính xác.
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Người đại diện
hợp pháp của tổ chức tín dụng
(Ký, ghi rõ chức danh, họ tên và đóng dấu)
|
PHỤ
LỤC SỐ 09
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 24/2019/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng)
Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước/ Ngân hàng Nhà
nước chi nhánh tỉnh, thành phố ...
Số văn bản: ....
BÁO CÁO SỐ LIỆU TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC CHO VAY
LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG
Tháng … năm …
Đơn vị: tỷ đồng
|
STT
|
Tên TCTD
|
Số hiệu Quyết
định tái cấp vốn
|
Số tiền NHNN chấp
thuận tái cấp vốn
|
Giải ngân
|
Thu nợ
|
Chuyển quá hạn
|
Chuyển thành
cho vay đặc biệt
|
Dư nợ cuối
tháng báo cáo
|
|
Số tiền
|
Ngày
|
Số tiền
|
Ngày
|
Số tiền
|
Ngày
|
Số tiền
|
Ngày
|
Tái cấp vốn
trong hạn
|
Tái cấp vốn quá
hạn
|
Cho vay đặc
biệt
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
|
(7)
|
(8)
|
(9)
|
(10)
|
(11)
|
(12)
|
(13)
|
(14)
|
(15)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tổng số
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
..., ngày ...
tháng ... năm ...
|
|
Lập biểu
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Kiểm soát
(Ký, ghi rõ họ tên)
|
Giám đốc
(Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
|
|
Nơi nhận:
- Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân
hàng;
- Vụ Chính sách tiền tệ;
- Vụ Tín dụng các ngành kinh tế.
- Lưu: ...
|
|
|
Hướng dẫn lập báo cáo:
- Cột (5), (7), (9), (11), (13), (14): Số liệu nợ gốc
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với tổ chức tín
dụng.
- Cột (15): Dư nợ gốc cho vay đặc biệt do dư nợ gốc
tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng chuyển thành.