Chính sách Tiền tệ - Ngân hàng có hiệu lực đầu tháng 07/2019

28/06/2019 07:40 AM

Sau đây, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT trân trọng giới thiệu chính sách Tiền tệ - Ngân hàng có hiệu lực đầu tháng 7/2019 (từ ngày 01 - 10/7/2019):

Thanh Trúc

1. Cá nhân nước ngoài không còn là đối tượng gửi tiền tiết kiệm

Đây là nội dung mới được quy định tại Thông tư 48/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi tiết kiệm.

Theo đó, người gửi tiền tiết kiệm gồm các đối tượng sau:

- Công dân Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.

- Công dân Việt Nam từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc không mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.

- Công dân Việt Nam bị hạn chế năng lực hành vi dân sự hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật hoặc chưa đủ 15 tuổi thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người đại diện theo pháp luật.

- Công dân Việt Nam có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật thực hiện giao dịch tiền gửi tiết kiệm thông qua người giám hộ.

So với quy định hiện hành đối tượng gửi tiền tiết kiệm theo Thông tư 48 không còn cá nhân nước ngoài đang sinh sống và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.

Thông tư 48/2018/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 05/7/2019 và thay thế Quyết định 1160/2004/QĐ-NHNN ngày 13/9/2004.

2. Thời hạn gửi tiền của người nước ngoài không quá thời hạn hiệu lực visa

Nội dung này được đề cập tại Thông tư 49/2018/TT-NHNN quy định về tiền gửi có kỳ hạn.

Theo đó, thời hạn gửi tiền đối với cá nhân nước ngoài là người không cư trú, cá nhân nước ngoài là người cư trú không được dài hơn thời hạn hiệu lực còn lại của Giấy tờ xác minh thông tin sau đây:

Visa hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhân tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực.

Thông tư 49/2018/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 05/7/2019.

3. Ứng dụng Internet banking không được có tính năng ghi nhớ mã khóa truy cập

Đây là điểm mới tại Thông tư 35/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 35/2016/TT-NHNN quy định về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng trên Internet có hiệu lực ngày 01/7/2019.

Theo đó, phần mềm ứng dụng Internet Banking  trên thiết bị di động có những thay đổi sau:

- Phải xác thực người dùng khi truy cập và không có tính năng ghi nhớ mã khóa truy cập (quy định hiện hành chỉ yêu cầu phải xác thực người dùng khi truy cập).

- Xác thực sai liên tiếp quá số lần do đơn vị quy định, phần mềm ứng dụng phải tự động khóa tạm thời không cho người dùng tiếp tục sử dụng (quy định hiện hành không được xác thực sai quá 05 lần liên tiếp).

4. Hướng dẫn tình tiết “có tính chất chuyên nghiệp” trong tội rửa tiền

Ngày 24/5/2019, HĐTP TANDTC ban hành Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP hướng dẫn áp dụng Điều 324 của Bộ luật Hình sự về tội rửa tiền.

Theo đó, phạm tội rửa tiền có tính chất chuyên nghiệp quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 324 của Bộ luật hình sự được hướng dẫn như sau:

Người phạm tội phải đáp ứng 02 yếu tố gồm:

- Thực hiện hành vi rửa tiền từ 05 lần trở lên.

Không phân biệt đã bị truy cứu trách nhiệm hình sự hay chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc chưa được xóa án tích.

- Lấy khoản lợi bất chính thu được từ việc rửa tiền làm nguồn thu nhập.

Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP có hiệu lực từ ngày 07/7/2019.

>> XEM BẢN TIẾNG ANH CỦA BÀI VIẾT NÀY TẠI ĐÂY

Gởi câu hỏi Chia sẻ bài viết lên facebook 5,267

Bài viết về

Chính sách nổi bật có hiệu lực trong tháng 07/2019

VĂN BẢN NỔI BẬT MỚI CẬP NHẬT
  • 10:40 | 03/12/2024 Công văn 8835/VPCP-KSTT ngày 30/11/2024 chấn chỉnh tình trạng lạm dụng yêu cầu cung cấp bản sao chứng thực từ bản chính khi thực hiện thủ tục hành chính
  • 10:00 | 03/12/2024 Kế hoạch 133/KH-BCĐ389 ngày 30/11/2024 về cao điểm chống buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả dịp trước, trong và sau Tết Nguyên đán Ất Tỵ 2025
  • 07:40 | 03/12/2024 Quyết định 3555/QĐ-BYT ngày 25/11/2024 công bố thủ tục hành chính mới, được thay thế và bị bãi bỏ lĩnh vực y tế dự phòng thuộc phạm vi chức năng quản lý của Bộ Y tế tại Nghị định 141/2024/NĐ-CP hướng dẫn Luật Phòng, chống nhiễm vi rút gây ra hội chứng suy giảm miễn dịch mắc phải ở người (HIV/AIDS)
  • 07:10 | 03/12/2024 Quyết định 3828/QĐ-BTNMT ngày 29/11/2024 về Quy chế tiếp nhận, giải quyết, trả lời kiến nghị của cử tri và chất vấn của đại biểu Quốc hội gửi đến Bộ Tài nguyên và Môi trường
  • 17:10 | 02/12/2024 Công điện 125/CĐ-TTg ngày 01/12/2024 đẩy mạnh thực hành tiết kiệm, chống lãng phí
  • 15:40 | 02/12/2024 Công điện 124/CĐ-TTg ngày 30/11/2024 về tăng cường đôn đốc thu ngân sách nhà nước đối với các khoản thu liên quan đến đất đai trong tháng cuối năm 2024
  • 10:55 | 02/12/2024 Công điện 121/CĐ-TTg ngày 26/11/2024 tiếp tục đẩy mạnh phát triển thị trường trong nước, kích cầu tiêu dùng
  • 10:50 | 02/12/2024 Công điện 122/CĐ-TTg ngày 27/11/2024 về tăng cường giải pháp điều hành tín dụng năm 2024
  • 10:35 | 02/12/2024 Thông tư 41/2024/TT-BGTVT ngày 15/11/2024 quy định về quản lý, vận hành, khai thác, bảo trì, bảo vệ kết cấu hạ tầng đường bộ
  • 10:30 | 02/12/2024 Thông tư 43/2024/TT-BGTVT ngày 15/11/2024 hướng dẫn Nghị định 57/2024/NĐ-CP về quản lý hoạt động nạo vét trong vùng nước cảng biển và vùng nước đường thủy nội địa
172.71.255.16

Địa chỉ: 17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
Điện thoại: (028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail: inf[email protected]