Thuộc tính
Nội dung
Tiếng Anh (English)
Văn bản gốc/PDF
Lược đồ
Liên quan hiệu lực
Liên quan nội dung
Thuộc tính
Tải về
Các bản dự thảo

Đang tải văn bản...

Công văn 1643/TTGSNH4 2015 gửi quy định nội bộ theo quy định

Số hiệu:	1643/TTGSNH4	Loại văn bản:	Công văn
Nơi ban hành:	Ngân hàng Nhà nước	Người ký:	Nguyễn Hữu Nghĩa
Ngày ban hành:	02/06/2015	Ngày hiệu lực:	Đã biết
		Tình trạng:	Đã biết

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CƠ QUAN THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 1643/TTGSNH4 V/v gửi quy định nội bộ theo quy định	Hà Nội, ngày 02 tháng 06 năm 2015

Kính gửi: Các tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010; Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010.

Căn cứ Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngân hàng; Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam (tổ chức tín dụng nước ngoài).

Để phục vụ cho công tác Thanh tra, giám sát và bổ sung các thông tin, tài liệu vào hồ sơ giám sát an toàn vi mô đối với từng tổ chức tín dụng nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu các tổ chức tín dụng nước ngoài:

1. Thực hiện gửi các Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật; các Chính sách, Quy trình nội bộ theo quy định của tổ chức tín dụng nước ngoài (theo danh mục tài liệu đính kèm công văn này).

2. Ngôn ngữ trong văn bản tài liệu phải bằng tiếng Việt Nam.

3. Hình thức gửi các văn bản tài liệu dưới dạng:

- Bằng văn bản gửi về Vụ Giám sát an toàn hệ thống ngân hàng - Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; số 25 Lý Thường Kiệt, Hoàn Kiếm, Hà Nội.

- Bằng file mềm (dưới dạng file PDF) gửi theo địa chỉ: [email protected]

4. Khi có sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế các Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật; các Chính sách, Quy trình nội bộ theo quy định của tổ chức tín dụng nước ngoài. Các tổ chức tín dụng nước ngoài phải gửi ngay các văn bản này về Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng theo địa chỉ nêu trên.

5. Công văn này thay thế công văn số 672/TTGSNH2 ngày 02/4/2010 về việc gửi các quy định nội bộ cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thông báo để các tổ chức tín dụng nước ngoài biết và thực hiện./.

Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu VT, TTGSNH4.

CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG

Nguyễn Hữu Nghĩa

DANH MỤC

TÀI LIỆU NỘI BỘ
(Báo cáo theo yêu cầu công văn số 1643/TTGSNH4 ngày 02/06/2015)
Thời hạn gửi hồ sơ, tài liệu: trước ngày 30/6/2015

STT	Danh mục	Ghi chú
I	Quy định nội bộ theo quy định tại Điều 93 Luật các TCTD
1	Quy định về cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay đúng mục đích (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN)
2	Quy định về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro
3	Quy định về đánh giá chất lượng tài sản có và tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN)
4	Quy định về quản lý thanh khoản, trong đó có các thủ tục và các giới hạn quản lý thanh khoản (xây dựng theo quy định tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN)
5	Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm toán nội bộ phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động của tổ chức tín dụng
6	Quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ (xây dựng theo quy định tại Thông tư 02/2013/TT-NHNN)
7	Quy định về quản trị rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng
8	Quy định về quy trình, thủ tục, bao gồm cả nguyên tắc nhận biết khách hàng để bảo đảm ngăn ngừa việc tổ chức tín dụng bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác
9	Quy định về phương án xử lý các trường hợp khẩn cấp
II	Các quy định nội bộ theo quy định pháp luật và Quy trình, chính sách nội bộ của TCTD nước ngoài
A	Nhóm 1
1	Định hướng kinh doanh tại thị trường Việt Nam
a	Chiến lược ngắn hạn
b	Chiến lược dài hạn
2	Kế hoạch kinh doanh cho năm tài chính
3	Kết quả thực hiện kế hoạch kinh doanh năm tài chính
4	Sơ đồ tổ chức, bộ máy, nhân sự
5	Chức năng, nhiệm vụ của Hội đồng thành viên, Ban điều hành, Ban kiểm soát và các bộ phận chuyên môn nghiệp vụ
B	Nhóm 2
	Hệ thống công nghệ thông tin (Hệ thống phần mềm ngân hàng lõi (Core-bankinh) và các phần mềm hỗ trợ cho hoạt động: Hệ thống, bảo mật, phân cấp sử dụng, lưu trữ thông tin, hỗ trợ kiểm toán nội bộ; các module phục vụ hoạt động kinh doanh; phần mềm lập/ chuyển đổi báo cáo tài chính, báo cáo thống kê
C	Nhóm 3
1.	*Nghiệp vụ tín dụng*
1.1.	Chính sách tín dụng chung và/hoặc cụ thể với từng sản phẩm nghiệp vụ
1.2.	Các hạn mức cấp tín dụng
1.3.	Quy định về xây dựng và quản lý hạn mức tín dụng
1.4.	Chính sách, quy định về tài sản đảm bảo, về đăng ký giao dịch tài sản đảm bảo
1.5.	Quy định về nhận biết khách hàng
1.6.	Quy trình tín dụng ngắn hạn, trung dài hạn
1.7.	Quy trình bảo lãnh
1.8.	Các quy trình, quy định riêng về cho vay đầu tư, kinh doanh và mua sắm bất động sản và cho vay tiêu dùng (đối với TCTD nước ngoài có hoạt động cho vay đầu tư, kinh doanh và mua sắm bất động sản và cho vay tiêu dùng)
1.9.	Quy chế miễn, giảm lãi vốn vay theo quy định tại Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001
1.10.	Quy định về cơ cấu lại thời hạn trả nợ theo quy định tại Quyết định 783/2005/QĐ-NHNN, Thông tư 02/2013/TT-NHNN; Thông tư 09/2014/TT-NHNN
1.11.	Quy trình kiểm tra, giám sát vốn vay của khách hàng theo Quyết định 127/2005/QĐ-NHNN ngày 03/02/2005 của NHNN
1.12.	Quy định nội bộ về quản lý hoạt động ủy thác và nhận ủy thác theo quy định tại Điều 8 Thông tư 30/2014/TT-NHNN
1.13.	Quy định nội bộ về kiểm soát, giám sát đối với việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ (Thông tư 09/2014/TT-NHNN)
1.14.	Quy định nội bộ về cấp tín dụng, quản lý tiền vay, chính sách dự phòng rủi ro (Thông tư 02/2014/TT-NHNN)
1.15.	Chính sách phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro của ngân hàng Mẹ (nếu được NHNN chấp thuận thực hiện theo chính sách của ngân hàng mẹ)
2.	*Nghiệp vụ ngoại hối*
2.1.	Quy trình kinh doanh ngoại tệ
2.2.	Quy trình thanh toán quốc tế; Tài trợ thương mại, bao thanh toán, bồi hoàn thư tín dụng (nếu có)
3.	*Nghiệp vụ phái sinh (nếu đang thực hiện)*
3.1.	Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh tiền tệ
3.2.	Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh lãi suất
3.3.	Quy trình thực hiện nghiệp vụ phái sinh khác
4.	*Các quy định về phòng chống rửa tiền*
5.	*Quy định về hạch toán kế toán, chuyển đổi báo cáo tài chính, báo cáo thống kê*
D	Nhóm 4
1	Cơ cấu tổ chức, chức năng nhiệm vụ của bộ phận quản lý rủi ro hoặc các Ủy ban rủi ro
2	Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro tín dụng
3	Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro thị trường
4	Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro thanh khoản
5	Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro hoạt động
6	Các quy định nội bộ về quản lý rủi ro tuân thủ
E	Nhóm 5
1	Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ (cơ cấu, tổ chức, chức năng, nhiệm vụ ....)
2	Chính sách kiểm toán nội bộ bao gồm:
a	Quy chế nội bộ về kiểm toán nội bộ (Khoản 2, Điều 21 Thông tư 44/2011/TT-NHNN)
b	Quy trình nội bộ về kiểm toán nội bộ (Khoản 3, Điều 21 Thông tư 44/2011/TT-NHNN)
3	Bộ quy tắc đạo đức nghề nghiệp (Khoản 1, Điều 22 Thông tư 44/2011/TT-NHNN)
4	Quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động kiểm toán nội bộ (Khoản 2, Điều 30 Thông tư 44/2011/TT-NHNN)
5	Chính sách và quy trình quản lý rủi ro bao gồm cả các quy trình được thực hiện bằng hệ thống công nghệ thông tin
6	Hệ thống thông tin quản lý và hệ thống thông tin tài chính, bao gồm cả hệ thống thông tin điện tử và dịch vụ ngân hàng điện tử
III	Các văn bản, tài liệu khác có liên quan

THE STATE BANK OF VIETNAM BANK INSPECTION AND SUPERVISION DEPARTMENT -------	THE SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No. 1643/TTGSNH4 Re. sending internal regulations in accordance with laws	Hanoi, June 2, 2015

Dear foreign credit institutions in Vietnam,

Pursuant to the State Bank Law No. 46/2010/QH12 dated June 16, 2010; the Law on Credit Institutions No. 47/2010/QH12 dated June 16, 2010.

Pursuant to the Decree No. 26/2014/NĐ-CP dated April 7, 2014 on organization and operation of the Bank Inspection and Supervision Department; the Decree No. 22/2006/NĐ-CP dated February 28, 2006 on organization and operation of foreign bank branches, joint venture banks, wholly foreign-owned banks, representative offices of foreign credit institutions in Vietnam (hereinafter referred to as foreign credit institutions).

In order to assist inspection, supervision and addition of information and materials to the micro-finance safety supervision for specific foreign credit institutions, the Bank Inspection and Supervision Department hereby requests foreign credit institutions to:

1. Send internal regulations in accordance with laws; internal policies and procedures as prescribed by foreign credit institutions (based on the documentary nomenclature enclosed herewith).

2. Write documents and materials in Vietnamese.

3. Send documents and materials in the following forms:

- Written copies of documents or materials sent to the Division of Banking System Safety Control - the Department of Bank Inspection and Supervision at 25, Ly Thuong Kiet, Hoan Kiem, Hanoi.

...

Bạn phải đăng nhập hoặc đăng ký Thành Viên TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.

Mọi chi tiết xin liên hệ: ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66

4. Whenever there is any change, modification or replacement of internal regulations in accordance with laws; internal policies, procedures in accordance with regulations laid down by foreign credit institutions, these foreign credit institutions must immediately send these documents to the Bank Inspection and Supervision Department at the abovementioned address.

5. Take this official dispatch as a replacement for the official dispatch No. 672/TTGSNH2 dated April 2, 2010 on sending internal regulations to the Bank Inspection and Supervision Department.

The Bank Inspection and Supervision Department hereby notifies foreign credit institutions for implementation purpose./.

THE CHIEF INSPECTOR OF BANKS

Nguyen Huu Nghia

INTERNAL DOCUMENTARY NOMENCLATURE

...

No.

Description

Note

Internal regulations in accordance with Article 93 of the Law on Credit Institutions

Regulations on credit extension, loan management with assurance that loans are used to serve the proper purpose (based on the regulations laid down in the Circular 36/2014/TT-NHNN)

...

Regulations on classification of assets, allocation and use of risk provisions

Regulations on asset quality evaluation and compliance with minimum safety ratio (based on the regulations laid down in the Circular No. 36/2014/TT-NHNN)

Regulations on liquidity management, including liquidity management procedures and limits (based on the regulations laid down in the Circular No. 36/2014/TT-NHNN)

...

Regulations on internal credit rating system (based on regulations laid down in the Circular No. 02/2013/TT-NHNN)

Regulations on operational risk management of credit institutions

Regulations on processes and procedures, including principles of customer due diligence, for preventing credit institutions from being unintentionally involved in money laundering, terrorism financing and other crimes.

...

Regulations on measures to deal with emergency cases

Internal regulations in accordance with laws, and internal procedures and policies of foreign credit institutions

1^st Headings

...

Business proposal in the Vietnam’s market

Short term strategy

Long term strategy

...

Business outcome produced after implementation of the business plan for the fiscal year

Organizational chart, structure and staffing arrangement

Functions and duties of the Board of Members, the Steering Committee, the Control Board and other professional divisions

...

2^nd Headings

Information technology system (Core banking system) and other auxiliary software: Facility, security and delegation of authority to access and store information, and assist internal audit; business support modules; software facilitating formulation/ conversion of financial statements and statistical reports

3^rd Headings

...

Credit operations

1.1.

General and/or specific credit policies for each credit product

1.2.

Credit limits

1.3.

...

1.4.

Policies, regulations on collateral and registration of collateral transactions

1.5.

Regulations on customer due diligence

1.6.

Short, medium and long term credit procedures

...

1.7.

Guarantee procedures

1.8.

Particular procedures, regulations concerning loans used for real property investment, business and purchase and personal installment loans (applicable to foreign credit institutions involved in providing loans for real property investment, business and purchase, and personal installment loans)

1.9.

Regulations on loan interest exemption and reduction in accordance with the Decision No. 1627/2001/QĐ-NHNN dated December 31, 2001

...

Regulations on debt repayment scheduling in accordance with the Decision No. 783/2005/QĐ-NHNN, the Circular No. 02/2013/TT-NHNN, the Circular No. 09/2014/TT-NHNN

1.11.

Procedures for inspection and supervision of loans extended to customers in accordance with the Decision No. 127/2005/QĐ-NHNN of the State Bank of Vietnam dated February 3, 2005

1.12.

Internal regulations on trust and trust receipt operations in accordance with Article 8 of the Circular No. 30/2014/TT-NHNN

1.13.

...

1.14.

Internal regulations on credit extension, borrowed money management and risk provision policies (the Circular No. 02/2014/TT-NHNN)

1.15.

Policies on debt classification and provisions for risks introduced by parent banks (if approved by the State Bank of Vietnam)

Foreign exchange operations

...

2.1.

Procedures for foreign currency trading

2.2.

Procedures for international payments; trade finance, factoring, Letter of Credit reimbursement (when applicable)

Derivatives operations (in progress)

...

Procedures for carrying out derivatives operations

3.2.

Procedures for carrying out interest rate derivatives operations

3.3.

Procedures for carrying out other derivatives operations

...

Regulations on accounting record, conversion of financial statements and statistical reports

4^th Headings

Organizational structure, functions and duties of risk management units or risk Committees

...

Internal regulations on credit risk management

Internal regulations on market risk management

Internal regulations on liquidity risk management

...

Internal regulations on operational risk management

Internal regulations on compliance risk management

5^th Headings

...

Internal audit policies including:

Internal regulations on internal audit (Clause 2, Article 21 in the Circular No. 44/2012/TT-NHNN)

Internal procedures for internal audit (Clause 3, Article 21 in the Circular No. 44/2012/TT-NHNN)

...

Code of professional ethics (Clause 1, Article 22 in the Circular No. 44/2012/TT-NHNN)

Internal regulations on organization and operation of internal audit (Clause 2, Article 30 in the Circular No. 44/2012/TT-NHNN)

Policies and procedures for risk management, including procedures implemented by employing information technology system

...

Management and financial information system, including electronic information system and banking services

III

Other relevant documents or materials