|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 2870/QĐ-NHNN
|
Hà Nội, ngày 25
tháng 7 năm 2025
|
QUYẾT ĐỊNH
VỀ
VIỆC CÔNG BỐ THỦ TỤC HÀNH CHÍNH ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG, THAY THẾ LĨNH VỰC THÀNH
LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THỰC HIỆN TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC
NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP
ngày 24 tháng 02 năm 2025 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn
và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 63/2010/NĐ-CP
ngày 08 tháng 6 năm 2010 của Chính phủ về kiểm soát thủ tục hành chính; Nghị định
số 48/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Nghị
định số 92/2017/NĐ-CP ngày 07 tháng 8 năm
2017 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các Nghị định liên quan đến
kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 02/2017/TT-VPCP
ngày 31 tháng 10 năm 2017 của Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ hướng dẫn
về nghiệp vụ kiểm soát thủ tục hành chính;
Căn cứ Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục An toàn hệ thống
các tổ chức tín dụng và Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Công bố kèm theo Quyết
định này thủ tục hành chính được sửa đổi, bổ sung, thay thế lĩnh vực thành lập
và hoạt động ngân hàng quy định tại Thông tư số 10/2025/TT-NHNN ngày 24 tháng 6
năm 2025 thực hiện tại Bộ phận Một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam.
Điều 2. Quyết định này có
hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 8 năm 2025.
Quyết định này sửa đổi, bổ sung nội dung các thủ tục
hành chính có mã 1.003085, 1.003076 được công bố tại Quyết định số 218/QĐ-NHNN ngày 07/02/2024, thủ tục hành chính
có mã 1.001556 được công bố tại Quyết định số 2044/QĐ-NHNN
ngày 18/10/2018 và thay thế thủ tục hành chính có mã 1.003051 được công bố tại Quyết
định số 2044/QĐ-NHNN ngày 18/10/2018, thủ tục
hành chính có mã 1.003037 được công bố tại Quyết định số 2044/QĐ-NHNN ngày 18/10/2018.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Cục
trưởng Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc
Ngân hàng Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./.
|
Nơi nhận:
- Như Điều 3;
- Thống đốc NHNN (để báo cáo);
- PTĐ Phạm Tiến Dũng;
- Cục KSTTHC - VPCP (để phối hợp);
- Lưu: VP, VP2.VQHUONG, ATHT4.
MTTNGA.
|
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Đoàn Thái Sơn
|
THỦ
TỤC HÀNH CHÍNH ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG, THAY THẾ LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG
NGÂN HÀNG THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
(Ban hành kèm
theo Quyết định 2870/QĐ-NHNN ngày 25 tháng 7 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam)
PHẦN
I. DANH MỤC THỦ TỤC HÀNH CHÍNH
1. Danh mục thủ tục hành chính (TTHC) được sửa đổi,
bổ sung thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tại
các Khu vực (Ngân hàng Nhà nước Khu vực)
|
STT
|
Số hồ sơ TTHC
|
Tên TTHC
|
Tên VBQPPL quy
định
|
Lĩnh vực
|
Đơn vị thực hiện
|
|
1
|
1.003085
|
Thủ tục đề nghị chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại
quỹ tín dụng nhân dân
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
|
2
|
1.003076
|
Thủ tục đề nghị chấp thuận tổ chức lại quỹ tín dụng
nhân dân
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
|
3
|
1.001556
|
Thủ tục gia hạn thời hạn thanh lý tài sản quỹ tín
dụng nhân dân
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
2. Danh mục thủ tục hành chính thay thế thuộc phạm
vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
STT
|
TTHC được thay
thế
|
TTHC thay thế
|
VBQPPL quy định
|
Lĩnh vực
|
Đơn vị thực hiện
|
|
Mã TTHC
|
Tên TTHC
|
Mã TTHC
|
Tên TTHC
|
|
1
|
1.003051
|
Thủ tục sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân
được kiểm soát đặc biệt
|
|
Thủ tục đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập, hợp
nhất quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
|
1.003051
|
Thủ tục đề nghị chấp thuận sáp nhập, hợp nhất quỹ
tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
|
2
|
1.003037
|
Thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản
|
|
Thủ tục đề nghị chấp thuận giải thể tự nguyện và
phê duyệt phương án thanh lý tài sản quỹ tín dụng nhân dân
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
|
1.003037
|
Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân
dân giải thể tự nguyện
|
Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025.
|
Thành lập và hoạt động ngân hàng
|
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
|
PHẦN
II. NỘI DUNG CỤ THỂ CỦA TỪNG THỦ TỤC HÀNH CHÍNH THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ
CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Thủ tục hành chính thực hiện tại
Ngân hàng Nhà nước Khu vực
1. Thủ tục đề nghị chấp thuận
nguyên tắc tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân (mã TTHC 1.003085)
1.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Hội đồng tổ chức lại quỹ tín dụng nhân
dân lập 01 bộ hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại theo quy định gửi
Ngân hàng Nhà nước Khu vực;
- Bước 2: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi Hội đồng tổ chức lại quỹ tín dụng
nhân dân xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ
sơ. Quỹ tín dụng nhân dân hoàn thiện hồ sơ trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ
ngày Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ;
- Bước 3: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày có văn
bản xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi
lấy ý kiến của Ủy ban nhân dân cấp xã nơi nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm cư trú
về danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác
của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát,
Giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại;
- Bước 4: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
văn bản lấy ý kiến, Ủy ban nhân dân cấp xã có văn bản tham gia ý kiến về các nội
dung được đề nghị;
- Bước 5: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản: (i) Chấp thuận nguyên tắc
việc tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân; (ii) Chấp thuận danh sách dự kiến bầu,
bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban
và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình
thành mới; Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành
viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm
soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập
(nếu có thay đổi). Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có
văn bản nêu rõ lý do;
1.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
1.3. Thành phần hồ sơ:
- Đơn đề nghị chấp thuận tổ chức lại quỹ tín dụng
nhân dân theo mẫu quy định tại Phụ lục
số 01 ban hành kèm theo Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Phương án tổ chức lại theo quy định tại Điều 12 Thông
tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Nghị quyết của Đại hội thành viên quỹ tín dụng
nhân dân thực hiện tổ chức lại thông qua: (i) Phương án tổ chức lại; (ii) Hợp đồng
sáp nhập, hợp nhất đối với trường hợp quỹ tín dụng nhân dân thực hiện sáp nhập,
hợp nhất; (iii) Danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các
thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của
Ban kiểm soát, Giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới; quỹ tín dụng
nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi); (iv) Dự
thảo Điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại; (v) Các vấn đề khác
liên quan đến việc tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân;
- Báo cáo tài chính đã được kiểm toán theo quy định
tại khoản 2 Điều 8 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch
và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác
của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới; quỹ tín dụng
nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi), trong
đó bao gồm: họ và tên, chức danh hiện tại (nếu có) và chức danh dự kiến bầu, bổ
nhiệm;
- Tài liệu chứng minh việc đáp ứng tiêu chuẩn, điều
kiện của những người dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác
của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát,
Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới; quỹ tín dụng nhân dân bị tách,
quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi) theo quy định của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước về chấp thuận danh sách nhân sự dự kiến của quỹ tín dụng
nhân dân;
- Dự thảo các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động
của quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới, tối thiểu bao gồm các quy định nội bộ
quy định tại khoản 2 Điều 101 Luật Các tổ chức
tín dụng và quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm
soát, người điều hành;
- Văn bản ủy quyền theo quy định tại điểm c khoản 3
Điều 9 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Ngoài các thành phần hồ sơ quy định trên, quỹ tín
dụng nhân dân thực hiện sáp nhập, hợp nhất phải nộp hợp đồng sáp nhập, hợp nhất
được người đại diện theo pháp luật quỹ tín dụng nhân dân bị sáp nhập, quỹ tín dụng
nhân dân nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân tham gia hợp nhất ký.
Hợp đồng sáp nhập, hợp nhất phải có các nội dung chủ
yếu sau: tên, địa chỉ trụ sở chính của quỹ tín dụng nhân dân bị sáp nhập, quỹ
tín dụng nhân dân nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân tham gia hợp nhất; thủ tục
sáp nhập, hợp nhất; cách thức, thủ tục, thời hạn và điều kiện chuyển đổi tài sản,
thời hạn thực hiện sáp nhập, hợp nhất;
- Dự thảo Điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân sau khi
tổ chức lại đã được cấp có thẩm quyền quyết định của quỹ tín dụng nhân dân thực
hiện tổ chức lại thông qua.
1.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
1.5. Thời hạn giải quyết: 60 ngày kể từ ngày
nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
1.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Quỹ
tín dụng nhân dân.
1.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
1.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản:
(i) Chấp thuận nguyên tắc việc tổ chức lại quỹ tín
dụng nhân dân;
(ii) Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm
Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành
viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới.
Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ
tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên
khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng
nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi).
1.9. Lệ phí: Không.
1.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai:
- Đơn đề nghị chấp thuận chia, tách, sáp nhập, hợp
nhất quỹ tín dụng nhân dân (Phụ lục số
01 ban hành kèm theo Thông tư số 10/2025/TT-NHNN).
1.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính:
- Có Phương án tổ chức lại khả thi, đảm bảo quyền lợi
và nghĩa vụ giữa các bên có liên quan, được xây dựng và thông qua theo quy định
tại Điều 12 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN.
- Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại phải có
báo cáo tài chính của năm liền kề đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập
và không có ý kiến ngoại trừ.
- Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại phải đảm
bảo tuân thủ các quy định của pháp luật về tỷ lệ góp vốn của thành viên; cơ cấu
tổ chức, quản lý; tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên Hội đồng quản trị,
thành viên Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc chi
nhánh (Phòng giao dịch); tỷ lệ giá trị còn lại của tài sản cố định so với vốn
điều lệ và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ; các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn
trong hoạt động và bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn
pháp định.
- Đối với trường hợp chia, tách quỹ tín dụng nhân
dân, ngoài việc đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 1, khoản 2 và khoản 3
Điều 8 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN, quỹ
tín dụng nhân dân bị chia, tách phải đáp ứng các điều kiện sau:
+ Có tổng tài sản ở mức trên 500 tỷ đồng tại thời
điểm đề nghị hoặc thuộc trường hợp phải xử lý địa bàn hoạt động là các xã không
liền kề với xã nơi đặt trụ sở chính theo quy định tại Thông tư số 29/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về quỹ tín dụng nhân dân và các văn bản sửa đổi,
bổ sung (nếu có);
+ Quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới có tổng tài
sản tối thiểu là 100 tỷ đồng.
1.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
PHỤ LỤC SỐ 01
MẪU ĐƠN ĐỀ NGHỊ
CHẤP THUẬN CHIA, TÁCH, SÁP NHẬP, HỢP NHẤT QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN
(Ban hành kèm
theo Thông tư số 10/2025/TT-NHNN ngày 24
tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
ĐƠN ĐỀ NGHỊ CHẤP
THUẬN
TỔ CHỨC LẠI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN
Kính gửi:
Căn cứ Luật Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ
chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Thông tư số ……./20.../TT-NHNN ngày…..
tháng…. năm 20... của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về việc tổ chức lại
quỹ tín dụng nhân dân, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng
nhân dân;
Căn cứ Nghị quyết của Đại hội thành viên các quỹ
tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại;
………………………….. (*) đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh Khu vực…………. xem xét và chấp thuận nội dung sau:
A. Nội dung đề nghị của quỹ tín dụng nhân dân
□ Chia
□ Tách
□ Sáp nhập
□ Hợp
nhất
B. Các quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại
I. Quỹ tín dụng nhân dân A
1. Số Giấy phép thành lập và hoạt động, ngày cấp Giấy
phép.
2. Địa chỉ đặt trụ sở chính.
3. Vốn điều lệ (tính đến thời điểm gửi hồ sơ đề nghị
chấp thuận tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân).
4. Năm thành lập.
5. Nội dung hoạt động.
6. Đại diện theo pháp luật của quỹ tín dụng nhân
dân (họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; số định danh cá nhân).
7. Vai trò của quỹ tín dụng nhân dân trong việc tổ
chức lại (bị chia/bị tách/nhận sáp nhập/sáp nhập/tham gia hợp nhất).
II. Quỹ tín dụng nhân dân B (nếu có):
(Nội dung tương tự như điểm I mục B Đơn này).
C. Quỹ tín dụng nhân dân hình thành sau tổ chức
lại
I. Quỹ tín dụng nhân dân C:
1. Tên quỹ tín dụng nhân dân.
2. Địa chỉ dự kiến đặt trụ sở chính.
3. Vốn điều lệ dự kiến.
4. Nội dung hoạt động dự kiến.
II. Quỹ tín dụng nhân dân D (nếu có):
(Nội dung tương tự như điểm I mục C Đơn này).
D. Lý do tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân
Đ. Hồ sơ kèm theo
1. ………………………………………….
2. ………………………………………….
Chúng tôi xin cam kết:
- Chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của
nội dung trong đơn, hồ sơ đề nghị chấp thuận chia, tách, sáp nhập, hợp nhất.
- Chấp hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật,
của Ngân hàng Nhà nước.
|
|
… , ngày….
tháng….. năm....
TM. HỘI ĐỒNG TỔ CHỨC LẠI
CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG TỔ CHỨC LẠI
(Ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
|
Ghi chú:
(*) Tên quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại.
2. Thủ tục đề nghị chấp thuận
tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân (mã TTHC 1.003076)
2.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày Ngân
hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại, Hội đồng tổ chức lại gửi
Ngân hàng Nhà nước Khu vực hồ sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại. Quá thời hạn
này, Ngân hàng Nhà nước Khu vực không nhận được hồ sơ nêu trên thì văn bản chấp
thuận nguyên tắc tổ chức lại hết hiệu lực;
- Bước 2: Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được
hồ sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi
Hội đồng tổ chức lại xác nhận về việc đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ
sung, hoàn thiện hồ sơ. Quỹ tín dụng nhân dân hoàn thiện hồ sơ trong thời hạn tối
đa 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu bổ sung,
hoàn thiện hồ sơ;
- Bước 3: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản chấp thuận tổ chức lại quỹ
tín dụng nhân dân và cấp, sửa đổi, bổ sung Giấy phép cho quỹ tín dụng nhân dân
sau khi tổ chức lại. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có
văn bản nêu rõ lý do.
2.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
2.3. Thành phần hồ sơ:
- Văn bản của Chủ tịch Hội đồng tổ chức lại nêu rõ
các nội dung thay đổi so với Phương án tổ chức lại đã gửi Ngân hàng Nhà nước
Khu vực đề nghị chấp thuận nguyên tắc (nếu có);
- Nghị quyết của Đại hội thành viên quỹ tín dụng
nhân dân thực hiện tổ chức lại thông qua các nội dung thay đổi tại Phương án tổ
chức lại đã gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại (nếu
có);
- Hồ sơ đề nghị chấp thuận những nội dung thay đổi
phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đối với quỹ tín dụng nhân dân bị tách,
quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
- Biên bản cuộc họp Đại hội thành viên đầu tiên quỹ
tín dụng nhân dân hình thành mới về việc: (i) Bầu, bổ nhiệm Chủ tịch và các
thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của
Ban kiểm soát theo danh sách nhân sự dự kiến được Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp
thuận; (ii) Các nội dung khác theo quy định phải được các thành viên tham dự cuộc
họp Đại hội thành viên đầu tiên biểu quyết thông qua theo quy định của pháp luật;
- Biên bản cuộc họp Đại hội thành viên quỹ tín dụng
nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập về việc bầu, bổ nhiệm Chủ
tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên
khác của Ban kiểm soát theo danh sách nhân sự dự kiến được Ngân hàng Nhà nước
Khu vực chấp thuận (nếu có thay đổi);
- Quyết định của Hội đồng quản trị quỹ tín dụng
nhân dân hình thành mới về việc bổ nhiệm Giám đốc theo danh sách nhân sự dự kiến
được Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận.
Quyết định của Hội đồng quản trị quỹ tín dụng nhân
dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập về việc bổ nhiệm Giám đốc theo
danh sách nhân sự dự kiến được Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận (nếu có
thay đổi);
- Điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức
lại đã được Đại hội thành viên thông qua;
- Các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động của
quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới quy định tại điểm g khoản 1 Điều 11 Thông
tư số 10/2025/TT-NHNN đã được cấp có thẩm
quyền quyết định của quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới thông qua.
2.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
2.5. Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày
nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
2.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Quỹ tín dụng nhân dân.
2.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
2.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản chấp thuận tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân; cấp, sửa đổi, bổ sung Giấy
phép cho quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại.
2.9. Lệ phí: 200.000 đồng đối với trường hợp
cấp mới Giấy phép.
2.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không.
2.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính:
- Có Phương án tổ chức lại khả thi, đảm bảo quyền lợi
và nghĩa vụ giữa các bên có liên quan, được xây dựng và thông qua theo quy định
tại Điều 12 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN.
- Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại phải
có báo cáo tài chính của năm liền kề đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc
lập và không có ý kiến ngoại trừ.
- Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại phải đảm
bảo tuân thủ các quy định của pháp luật về tỷ lệ góp vốn của thành viên; cơ cấu
tổ chức, quản lý; tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên Hội đồng quản trị,
thành viên Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc chi
nhánh (Phòng giao dịch); tỷ lệ giá trị còn lại của tài sản cố định so với vốn
điều lệ và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ; các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn
trong hoạt động và bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn
pháp định.
- Đối với trường hợp chia, tách quỹ tín dụng nhân
dân, ngoài việc đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 1, khoản 2 và khoản 3
Điều 8 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN, quỹ
tín dụng nhân dân bị chia, tách phải đáp ứng các điều kiện sau:
+ Có tổng tài sản ở mức trên 500 tỷ đồng tại thời
điểm đề nghị hoặc thuộc trường hợp phải xử lý địa bàn hoạt động là các xã không
liền kề với xã nơi đặt trụ sở chính theo quy định tại Thông tư số 29/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về quỹ tín dụng nhân dân và các văn bản sửa
đổi, bổ sung (nếu có);
+ Quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới có tổng tài
sản tối thiểu là 100 tỷ đồng.
2.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân;
- Thông tư số 150/2016/TT-BTC
ngày 14 tháng 10 năm 2016 của Bộ trưởng Bộ Tài chính quy định mức thu, chế độ
thu, nộp lệ phí cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; giấy
phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức
tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; giấy phép
hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là
ngân hàng.
3. Thủ tục gia hạn thời hạn
thanh lý tài sản quỹ tín dụng nhân dân (mã TTHC 1.001556)
3.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Trước ngày chấm dứt thời hạn thanh lý 30
ngày, Hội đồng thanh lý phải có văn bản đề nghị gia hạn thời hạn thanh lý gửi
Ngân hàng Nhà nước Khu vực, trong đó đánh giá khả năng thanh toán hết các khoản
nợ, nghĩa vụ tài sản khác và thời gian gia hạn thanh lý.
- Bước 2: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
văn bản đề nghị gia hạn thanh lý của Hội đồng thanh lý, Ngân hàng Nhà nước Khu
vực có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị gia hạn thời hạn thanh
lý.
3.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
3.3. Thành phần hồ sơ: Văn bản đề nghị gia hạn
thời hạn thanh lý của Hội đồng thanh lý.
3.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
3.5. Thời hạn giải quyết: 15 ngày kể từ ngày
nhận được văn bản đề nghị của Hội đồng thanh lý.
3.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Quỹ tín dụng nhân dân.
3.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
3.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản chấp thuận đề nghị gia hạn thời hạn thanh lý.
3.9. Lệ phí: Không.
3.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không.
3.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính: Không.
3.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
4. Thủ tục đề nghị chấp thuận
nguyên tắc sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt
4.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được
văn bản yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 7 Điều 167 của Luật Các tổ chức tín dụng, quỹ tín dụng nhân
dân được kiểm soát đặc biệt phối hợp với quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập, hợp
nhất thực hiện các công việc sau: (i) Hoàn thành việc xây dựng phương án sáp nhập,
hợp nhất với nội dung theo quy định tại Điều 177 Luật
Các tổ chức tín dụng gửi Ban kiểm soát đặc biệt; (ii) Chuẩn bị hồ sơ đề nghị
chấp thuận nguyên tắc sáp nhập, hợp nhất;
- Bước 2: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được
phương án sáp nhập, hợp nhất, Ban kiểm soát đặc biệt: (i) Phối hợp với Bảo hiểm
tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam thực hiện đánh giá và có văn bản
báo cáo Ngân hàng Nhà nước Khu vực về tính khả thi của phương án sáp nhập, hợp
nhất; (ii) Có văn bản thông báo gửi quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập, quỹ
tín dụng nhân dân đại diện, quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt để
hoàn thiện hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập, hợp nhất.
- Bước 3: Sau khi nhận được văn bản thông báo của
Ban kiểm soát đặc biệt nêu tại điểm (ii) Bước 2, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp
nhập, quỹ tín dụng nhân dân đại diện gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc
sáp nhập, hợp nhất cho Ngân hàng Nhà nước Khu vực.
- Bước 4: Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được
hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn
bản gửi quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân đại diện xác
nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ. Quỹ tín dụng
nhân dân hoàn thiện hồ sơ trong thời hạn tối đa 10 ngày kể từ ngày Ngân hàng
Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.
- Bước 5: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày có văn
bản xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi
lấy ý kiến của Ủy ban nhân dân cấp xã nơi nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm cư trú
về danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác
của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát,
Giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại. Trong thời hạn 10 ngày
kể từ ngày nhận được văn bản lấy ý kiến, Ủy ban nhân dân cấp xã có văn bản tham
gia ý kiến về các nội dung được đề nghị.
- Bước 6: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được
báo cáo của Ban kiểm soát đặc biệt quy định nêu tại điểm (i) Bước 2, Ngân hàng
Nhà nước Khu vực có văn bản: Phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chấp thuận
việc sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân; Chấp thuận nguyên tắc sáp nhập,
hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân; Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm
Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành
viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành sau hợp
nhất. Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên
khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm
soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi). Trường hợp
không phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn
bản gửi quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt
nêu rõ lý do.
4.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
4.3. Thành phần hồ sơ:
- Hồ sơ theo quy định tại điểm đ, e, g, i, k khoản
1 Điều 11 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN trên
cơ sở nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều
14 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Văn bản của quỹ tín dụng nhân dân bị sáp nhập, quỹ
tín dụng nhân dân tham gia hợp nhất ủy quyền cho quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp
nhập, quỹ tín dụng nhân dân đại diện cho các quỹ tín dụng nhân dân tham gia hợp
nhất thực hiện các công việc liên quan đến việc sáp nhập, hợp nhất theo quy định
tại Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Trường hợp quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập
không có thay đổi về nhân sự giữ chức danh Chủ tịch và các thành viên khác của
Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc,
hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc sáp nhập thực hiện theo quy định tại điểm
g, i, k khoản 1 Điều 11 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
trên cơ sở nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất theo quy định tại điểm a khoản
2 Điều 14 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN.
4.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
4.5. Thời hạn giải quyết: 60 ngày kể từ ngày
nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
4.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Quỹ tín dụng nhân dân.
4.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
4.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản:
a) Chấp thuận nguyên tắc sáp nhập, hợp nhất quỹ tín
dụng nhân dân;
b) Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm
Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành
viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành sau hợp
nhất.
Chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ
tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên
khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có
thay đổi).
4.9. Lệ phí: Không.
4.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không
4.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính: Không.
4.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
5. Thủ tục đề nghị chấp thuận
sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt (mã TTHC
1.003051)
5.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày Ngân
hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại, quỹ tín dụng nhân dân
nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân đại diện gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực hồ
sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại.
- Bước 2: Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi quỹ tín dụng nhân dân
nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân đại diện xác nhận về việc đã nhận đủ hồ sơ
hợp lệ hoặc có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ. Quỹ tín dụng nhân dân
hoàn thiện hồ sơ trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước
Khu vực có văn bản yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.
- Bước 3: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực: Có văn bản chấp thuận sáp nhập, hợp
nhất quỹ tín dụng nhân dân; cấp, sửa đổi, bổ sung Giấy phép cho quỹ tín dụng
nhân dân hợp nhất, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập. Trường hợp không chấp
thuận, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản nêu rõ lý do.
5.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
5.3. Thành phần hồ sơ:
- Biên bản cuộc họp Đại hội thành viên đầu tiên quỹ
tín dụng nhân dân hợp nhất về việc: Bầu, bổ nhiệm Chủ tịch và các thành viên
khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát
theo danh sách nhân sự dự kiến được Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận;
Thông qua các nội dung khác theo quy định phải được các thành viên tham dự cuộc
họp Đại hội thành viên đầu tiên biểu quyết thông qua theo quy định của pháp luật;
- Biên bản cuộc họp Đại hội thành viên quỹ tín dụng
nhân dân nhận sáp nhập về việc bầu, bổ nhiệm Chủ tịch và các thành viên khác của
Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát theo
danh sách nhân sự dự kiến được Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận (nếu có
thay đổi);
- Quyết định của Hội đồng quản trị quỹ tín dụng
nhân dân hợp nhất về việc bổ nhiệm Giám đốc theo danh sách nhân sự dự kiến được
Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận.
Quyết định của Hội đồng quản trị quỹ tín dụng nhân
dân nhận sáp nhập về việc bổ nhiệm Giám đốc theo danh sách nhân sự dự kiến được
Ngân hàng Nhà nước Khu vực chấp thuận (nếu có thay đổi);
- Điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập,
quỹ tín dụng nhân dân hợp nhất đã được Đại hội thành viên thông qua;
- Các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động của
quỹ tín dụng nhân dân hợp nhất đã được cấp có thẩm quyền thông qua, tối thiểu
bao gồm các quy định nội bộ quy định tại khoản 2 Điều 101 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định về tổ chức
và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, người điều hành.
5.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
5.5. Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày
nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
5.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Quỹ tín dụng nhân dân.
5.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
5.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản chấp thuận sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân; cấp, sửa đổi, bổ
sung Giấy phép cho quỹ tín dụng nhân dân hợp nhất, quỹ tín dụng nhân dân nhận
sáp nhập.
5.9. Lệ phí: 200.000 đồng đối với trường hợp
cấp mới Giấy phép.
5.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không.
5.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính: Không.
5.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
- Thông tư số 150/2016/TT-BTC
ngày 14 tháng 10 năm 2016 của Bộ trưởng Bộ Tài chính quy định mức thu, chế độ
thu, nộp lệ phí cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; giấy
phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức
tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; giấy phép
hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là
ngân hàng.
6. Thủ tục đề nghị chấp thuận
giải thể tự nguyện và phê duyệt phương án thanh lý tài sản quỹ tín dụng nhân
dân
6.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Quỹ tín dụng nhân dân lập hồ sơ đề nghị
giải thể theo quy định và gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực;
- Bước 2: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản gửi quỹ tín dụng nhân dân về việc
xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung hồ sơ;
- Bước 3: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản lấy ý kiến: (i) Ủy
ban nhân dân cấp xã nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính về việc giải thể,
thu hồi Giấy phép; ảnh hưởng của việc giải thể, thu hồi Giấy phép đối với sự ổn
định chính trị, kinh tế - xã hội trên địa bàn; (ii) Ngân hàng Hợp tác xã Việt
Nam về ảnh hưởng của việc giải thể, thu hồi Giấy phép;
- Bước 4: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
văn bản lấy ý kiến của Ngân hàng Nhà nước Khu vực, các cơ quan, tổ chức được lấy
ý kiến có văn bản tham gia ý kiến về các nội dung được đề nghị;
- Bước 5: Trong thời hạn 50 ngày kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản chấp thuận giải thể, phê
duyệt phương án thanh lý tài sản. Trường hợp từ chối chấp thuận, Ngân hàng Nhà
nước Khu vực có văn bản nêu rõ lý do.
6.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
6.3. Thành phần hồ sơ:
- Văn bản đề nghị giải thể quỹ tín dụng nhân dân,
trong đó nêu rõ lý do đề nghị được giải thể, khả năng thanh toán hết nợ và các
biện pháp xử lý sau khi giải thể;
- Nghị quyết của Đại hội thành viên quỹ tín dụng
nhân dân thông qua việc giải thể, phương án thanh lý tài sản;
- Phương án thanh lý tài sản quỹ tín dụng nhân dân
theo quy định tại Điều 27 Thông tư số 10/2025/TT-NHNN;
- Báo cáo tài chính của quỹ tín dụng nhân dân (bao
gồm cả quỹ tín dụng nhân dân không phải kiểm toán độc lập hằng năm theo quy định
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kiểm toán độc lập đối với tổ chức tín dụng)
quý gần nhất trước thời điểm đề nghị giải thể được kiểm toán bởi tổ chức kiểm
toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ.
6.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
6.5. Thời hạn giải quyết: 50 ngày kể từ ngày
nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
6.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính:
Quỹ tín dụng nhân dân.
6.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
6.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính:
Văn bản chấp thuận giải thể, phê duyệt phương án thanh lý tài sản quỹ tín dụng
nhân dân.
6.9. Lệ phí: Không.
6.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không.
6.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính: Không.
6.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
7. Thủ tục thu hồi Giấy phép đối
với quỹ tín dụng nhân dân giải thể tự nguyện (Mã TTHC 1.003037)
7.1. Trình tự thực hiện:
- Bước 1: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày chấm dứt
thanh lý, Hội đồng thanh lý có văn bản báo cáo kết quả thanh lý và đề nghị chấm
dứt thanh lý (bao gồm cả đề nghị chấm dứt thanh lý để thực hiện các thủ tục phá
sản theo quy định của pháp luật) gửi Tổ giám sát thanh lý, Ủy ban nhân dân cấp
xã nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính và Ngân hàng Nhà nước Khu vực;
- Bước 2: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được
văn bản của Hội đồng thanh lý quy định tại Bước 1, Tổ giám sát thanh lý có văn
bản báo cáo kết quả thanh lý và đề nghị chấm dứt thanh lý (bao gồm cả đề nghị
chấm dứt thanh lý để thực hiện các thủ tục phá sản theo quy định của pháp luật)
gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực;
- Bước 3: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được
báo cáo của Tổ giám sát thanh lý quy định tại Bước 2, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
Khu vực xem xét, có quyết định: (i) Chấm dứt thanh lý và thu hồi Giấy phép quỹ
tín dụng nhân dân; hoặc (ii) Chấm dứt thanh lý quỹ tín dụng nhân dân để thực hiện
các thủ tục phá sản và thu hồi Giấy phép.
7.2. Cách thức thực hiện:
- Nộp trực tuyến qua Cổng Dịch vụ công Quốc gia hoặc
qua Cổng Dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có).
- Nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng
Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
- Gửi qua dịch vụ bưu chính.
7.3. Thành phần hồ sơ: Văn bản báo cáo kết
quả thanh lý và đề nghị chấm dứt thanh lý của Tổ giám sát thanh lý.
7.4. Số lượng hồ sơ: 01 (một) bộ.
7.5. Thời hạn giải quyết: 30 ngày kể từ ngày
nhận được báo cáo của Tổ giám sát thanh lý.
7.6. Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Quỹ
tín dụng nhân dân.
7.7. Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính:
Ngân hàng Nhà nước Khu vực nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính.
7.8. Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Quyết
định thu hồi Giấy phép quỹ tín dụng nhân dân.
7.9. Lệ phí: Không.
7.10. Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không.
7.11. Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành
chính: Không.
7.12. Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
- Luật Các tổ chức
tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
- Thông tư số 10/2025/TT-NHNN
ngày 24 tháng 6 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về
tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.