Thông tư 27/2014/TT-NHNN sửa đổi 16/2010/TT-NHNN hướng dẫn 10/2010/NĐ-CP hoạt động thông tin tín dụng

• Số hiệu: 27/2014/TT-NHNN
• Loại văn bản: Thông tư
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Nguyễn Phước Thanh
• Ngày ban hành: 18/09/2014

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 27/2014/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 18 tháng 09 năm 2014

THÔNG TƯ

VỀ VIỆC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ 16/2010/TT-NHNN NGÀY 25/6/2010 VỀ HƯỚNG DẪN THI HÀNH NGHỊ ĐỊNH SỐ 10/2010/NĐ-CP NGÀY 12/02/2010 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010;

Căn cứ Luật các Tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010;

Căn cứ Luật Doanh nghiệp năm 2005;

Căn cứ Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11/11/2013 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Căn cứ Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/2/2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng;

Theo đề nghị của Tổng giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam,

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 16/2010/TT-NHNN ngày 25/6/2010 về hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 16/2010/TT-NHNN như sau:

1. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 4 như sau:

"3. Có đội ngũ quản lý là những người có trình độ chuyên môn về tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin, cụ thể:

a) Đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên hợp danh

Có bằng đại học hoặc trên đại học, trong đó: có ít nhất 50% số thành viên có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất ba (03) năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin;

b) Đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên

Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất ba (03) năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin;

c) Đối với Tổng giám đốc (Giám đốc)

Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất ba (03) năm giữ chức vụ quản lý, điều hành doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin;

d) Đối với Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc)

Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất hai (02) năm giữ chức vụ quản lý, điều hành doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin;

đ) Đối với thành viên Ban Kiểm soát

Có bằng đại học hoặc trên đại học về một trong các chuyên ngành tài chính, ngân hàng, công nghệ thông tin và có ít nhất hai (02) năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, kế toán, kiểm toán, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin;

e) Thời gian làm việc trực tiếp trong lĩnh vực công tác quy định tại các điểm a, b, c, d, đ khoản 3 Điều này là thời gian được tuyển dụng, bổ nhiệm hoặc phân công làm việc trong lĩnh vực đó;

g) Ngoài các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại điểm a, b, c, d, đ khoản 3 Điều này, người được bổ nhiệm vào các chức danh thuộc đội ngũ quản lý phải đáp ứng các tiêu chuẩn, điều kiện khác theo quy định pháp luật hiện hành.'’

2. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 5 như sau:

"2. Doanh nghiệp lập năm (05) bộ hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện cho Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), trong đó:

a) Có tối thiểu hai (02) bộ hồ sơ mà trong đó:

i) Các giấy tờ quy định tại điểm a, điểm c(iii), c(iv), c(v), c(vii) khoản 1 Điều này và bản lý lịch tóm tắt của đội ngũ quản lý theo mẫu 02/TTTD là bản chính;

ii) Các giấy tờ còn lại quy định tại khoản 1 Điều này là bản sao. Trường hợp các giấy tờ là bản sao mà không phải là bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì doanh nghiệp phải xuất trình kèm theo bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

b) Các bộ hồ sơ còn lại do doanh nghiệp sao chụp từ các giấy tờ quy định tại điểm a khoản 2 Điều này và đóng dấu giáp lai."

3. Sửa đổi, bổ sung Điều 7 như sau:

"Điều 7. Trình tự thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận

1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiếp nhận hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận; làm đầu mối, phối hợp với Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, Cục Công nghệ tin học, Vụ Pháp chế thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận.

2. Trình tự thẩm định:

a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiếp nhận, kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận. Trong thời hạn năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận của doanh nghiệp, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xử lý như sau:

i) Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản yêu cầu doanh nghiệp bổ sung giấy tờ, tài liệu theo quy định;

ii) Trường hợp hồ sơ đầy đủ, hợp lệ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thẩm định các điều kiện về vốn điều lệ, đội ngũ quản lý, năng lực quản lý rủi ro của doanh nghiệp và có văn bản đề nghị các đơn vị liên quan phối hợp thẩm định các nội dung:

- Cục Công nghệ tin học có ý kiến thẩm định các điều kiện về cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin; quy trình công nghệ, phần mềm tin học xử lý, lưu giữ thông tin, cung cấp sản phẩm dịch vụ đáp ứng yêu cầu bảo mật, an toàn thông tin của doanh nghiệp đề nghị cấp Giấy chứng nhận;

- Vụ Pháp chế có ý kiến thẩm định về hồ sơ, thủ tục, các vấn đề pháp lý liên quan đến hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận;

- Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam có ý kiến thẩm định các điều kiện về phương án kinh doanh; nội dung văn bản thỏa thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa doanh nghiệp với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết.

b) Trong thời hạn tối đa mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, các đơn vị tham gia thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận phải có ý kiến thẩm định bằng văn bản gửi cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

c) Trong thời hạn mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến thẩm định của các đơn vị, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp ý kiến, soạn thảo văn bản trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (Thống đốc) quyết định cấp Giấy chứng nhận; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời và nêu rõ lý do."

4. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 8 như sau:

"2. Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm giữ gìn, bảo quản Giấy chứng nhận nguyên vẹn trong suốt quá trình hoạt động. Trường hợp Giấy chứng nhận bị mất, bị cháy toàn bộ, bị rách, hoặc bị hư hỏng dưới các hình thức khác, Công ty thông tin tín dụng lập một (01) bộ hồ sơ gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (thông qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đề nghị xem xét cấp lại Giấy chứng nhận, cụ thể như sau:

a) Trường hợp bị mất, bị cháy toàn bộ Giấy chứng nhận, hồ sơ gồm:

i) Văn bản đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận, trong đó trình bày rõ lý do bị mất, bị cháy;

ii) Văn bản xác nhận của cơ quan công an có thẩm quyền về việc Công ty thông tin tín dụng khai báo mất hoặc bị cháy toàn bộ Giấy chứng nhận của Công ty thông tin tín dụng.

b) Trường hợp bị rách hoặc bị hư hỏng dưới các hình thức khác, hồ sơ gồm:

i) Văn bản đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận, trong đó trình bày rõ lý do bị rách, bị hư hỏng;

ii) Giấy chứng nhận đã bị rách, bị hư hỏng.

c) Trong thời hạn mười lăm (15) ngày làm việc, kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ của Công ty thông tin tín dụng, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc xem xét, cấp lại Giấy chứng nhận."

5. Sửa đổi, bổ sung Điều 10 như sau:

"Điều 10. Hồ sơ đề nghị thay đổi nội dung Giấy chứng nhận

1. Công ty thông tin tín dụng lập một (01) bộ hồ sơ gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (thông qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đề nghị xem xét chấp thuận thay đổi nội dung Giấy chứng nhận gồm:

a) Văn bản đề nghị thay đổi nội dung Giấy chứng nhận của Công ty thông tin tín dụng, trong đó nêu rõ lý do, sự cần thiết của việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận;

b) Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên về việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận;

c) Các văn bản, giấy tờ chứng minh việc tiếp tục duy trì đủ điều kiện hoạt động trong trường hợp nội dung đề nghị thay đổi tại Giấy chứng nhận có liên quan đến điều kiện hoạt động của Công ty thông tin tín dụng (việc thay đổi liên quan đến điều kiện hoạt động nào thì bổ sung các tài liệu chứng minh việc đáp ứng điều kiện đó). Tùy từng trường hợp thay đổi cụ thể, Công ty thông tin tín dụng gửi văn bản, giấy tờ là bản chính hoặc bản sao theo quy định tại điểm a khoản 2 Điều 5 Thông tư này;

Ví dụ: Thay đổi về người đại diện theo pháp luật thì bổ sung tài liệu chứng minh người đó đáp ứng điều kiện quy định; thay đổi về vốn điều lệ phải có tài liệu chứng minh nguồn tiền tăng vốn là có thực và số vốn điều lệ sau khi thay đổi không thấp hơn 30 tỷ đồng...

d) Các văn bản, giấy tờ khác chứng minh việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận (nếu có).

2. Trong thời hạn mười (10) ngày làm việc, kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc xem xét, quyết định việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận; trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời và nêu rõ lý do."

6. Sửa đổi, bổ sung Điều 17 như sau:

"Điều 17. Báo cáo hoạt động thông tin tín dụng

1. Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm gửi Ngân hàng Nhà nước các báo cáo sau:

a) Báo cáo tài chính quý, năm theo quy định pháp luật;

b) Báo cáo tình hình hoạt động, trong đó bao gồm các nội dung tối thiểu sau: danh mục, cơ cấu sản phẩm; danh sách chi tiết nguồn thu thập thông tin; danh sách các tổ chức cấp tín dụng cam kết cung cấp thông tin; số lượng khách hàng vay theo từng nhóm khách hàng (doanh nghiệp vừa và nhỏ, hộ gia đình, cá nhân); số lượng sản phẩm cung cấp cho từng nhóm đối tượng sử dụng; tình hình vận hành thiết bị công nghệ, bảo đảm an toàn thông tin dữ liệu;

c) Báo cáo khi xảy ra sự cố lớn về tin học (như hỏng, trục trặc về phần mềm/phần cứng; hệ thống mạng bị hack... khiến hệ thống không còn đáng tin cậy, hoạt động bất bình thường), hoặc khi có một trong những thay đổi sau: đội ngũ quản lý; thỏa thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa Công ty thông tin tín dụng với các tổ chức cấp tín dụng đã cam kết; cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin;

d) Các báo cáo khác theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.

2. Thời hạn gửi báo cáo:

a) Các báo cáo quy định tại điểm a, b khoản 1 Điều này thực hiện định kỳ theo quý, năm. Trong đó, báo cáo quý phải gửi cho Ngân hàng Nhà nước trước ngày 20 của tháng liền kề sau quý báo cáo; báo cáo năm phải gửi cho Ngân hàng Nhà nước trước ngày 15 tháng 2 của năm liền kề sau năm báo cáo;

b) Các báo cáo quy định tại điểm c khoản 1 Điều này thực hiện chậm nhất sau bảy (07) ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi trừ trường hợp báo cáo khi xảy ra sự cố lớn về tin học thì phải báo cáo ngay trong ngày xảy ra sự cố. Nếu sự cố xảy ra vào ngày nghỉ hàng tuần hoặc ngày lễ thì báo cáo trong ngày làm việc đầu tiên sau kỳ nghỉ.

3. Công ty thông tin tín dụng gửi các báo cáo theo quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước.

4. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đầu mối tiếp nhận các báo cáo của Công ty thông tin tín dụng và có trách nhiệm gửi cho các đơn vị có liên quan của Ngân hàng Nhà nước để phục vụ hoạt động quản lý nhà nước về hoạt động thông tin tín dụng."

Điều 2. Thay thế cụm từ "Trung tâm Thông tin tín dụng" tại khoản 5 Điều 4, điểm d khoản 1 Điều 12, khoản 2 Điều 16, Điều 19 của Thông tư 16/2010/TT-NHNN bằng cụm từ "Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam”.

Điều 3. Hiệu lực thi hành

Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 11 năm 2014.

Điều 4. Tổ chức thi hành

Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và Tổng Giám đốc (Giám đốc) Công ty thông tin tín dụng chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư này.

Nơi nhận: - Như Điều 4; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, VPC, TTTD.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Phước Thanh

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM --------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No: 27/2014/TT-NHNN	Hanoi, September 18, 2014

CIRCULAR

ON AMENDMENTS TO CIRCULAR NO. 16/2010/TT-NHNN DATED JUNE 25, 2010 PROVIDING GUIDANCE ON IMPLEMENTATION OF DECREE NO. 10/2010/ND-CP DATED FEBRUARY 12, 2010 OF THE GOVERNMENT ON CREDIT INFORMATION

Pursuant to the Law on the State bank of Vietnam No. 46/2010/QH12 dated June 16, 2010;

Pursuant to the Law on credit institutions No. 47/2010/QH12 dated June 16, 2010;

Pursuant to the Law on Enterprise in 2005;

Pursuant to Decree No. 156/2013/ND-CP dated November 11, 2013 of the Government defining the functions, tasks, entitlements and organizational structure of the State bank of Vietnam;

Pursuant to Decree No. 10/2010/ND-CP dated February 12, 2010 of the Government on credit information operations;

At the request of General Director of the National Credit Information Center of Vietnam,

...

...

...

Article 1. Amendments to Circular No. 16/2010/TT-NHNN as follows:

1. Amendments to Clause 3 of Article 4 as follows:

“3. There are managerial staff who have qualifications in finance, banking or information technology:

a) The members of the Board of Directors, members of the Member assembly and general partners must have at least bachelor's degrees;  at least a half of them have at least bachelor's degrees in finance, banking or information technology and at least 3 years’ experience of finance, banking or information technology sector;

b The President of the Board of Directors and the President of the Member assembly must have at least bachelor's degrees in finance, banking or information technology and at least 3 years’ experience of finance, banking or information technology sector;

c) The General Directors (Directors) must have at least bachelor's degrees in finance, banking or information technology and at least 3 years’ experience of business administration in finance, banking or information technology sector;

d)The Deputy General Directors (Deputy Directors) must have at least bachelor's degrees in finance, banking or information technology and at least 2 years’ experience of business administration in finance, banking or information technology sector;

dd) The members of the Control Board must have at least bachelor's degrees in finance, banking or information technology and at least 2 years’ experience of finance, banking or information technology sector;

e) The duration of working in the aforesaid sectors prescribed in Point a, b, c, d, dd Clause 3 of this Article shall be the period of time over which they have been employed, appointed or assigned;

...

...

...

2. Amendments to Clause 2 of Article 5 as follows:

“2. The business (hereinafter referred to as applicant) must compile 5 sets of application for the Certificate and send directly or by post to the State bank (via Bank Supervision and Inspection Agency), where:

a) There are at least 2 application where:

i) Documents prescribed in Point a, Point c(iii), c(iv), c(vii) Clause 1 of this Article and the resumes of managerial staff using the Form No. 02/TTTD shall be original documents;

ii) Other documents prescribed in Clause 1 of this Article shall be copy documents. In case the documents are copies but they are not certified true copies or copies issued from master registers, the applicant must present these documents together with originals thereof for comparison; the person who makes the comparison must sign onto the copies and be responsible for the accuracy between the copies and the originals.

b) Other application shall be photocopied from the documents prescribed in Point a Clause 2 of this Article with the stamp overlapping onto the adjoining page.”

3. Amendments to Article 7 as follows:

“Article 7. Procedures for assessment of application for the Certificate

1. Bank Supervision and Inspection Agency shall receive application for the Certificate; take charge of or cooperate with the National Credit information center of Vietnam, Informatics Technology Department and the Legal Department in assessment of application for the Certificate.

...

...

...

a) Bank Supervision and Inspection Agency shall receive and verify the validity of application for the Certificate. Within 5 working days from the day on which the application for the Certificate is received, Bank Supervision and Inspection Agency shall follow the procedures below:

i) In case the application has not been satisfactory, Bank Supervision and Inspection Agency shall request the applicant in writing to complete the application/to provide necessary documents as prescribed;

ii) In case the application is satisfactory, Bank Supervision and Inspection Agency shall check the satisfactoriness of requirements applied to charter capital, managerial staff and risk managerial capability of the applicant and request relevant units in writing to check the satisfactoriness of the following requirements in cooperation:

- Informatics Technology Department shall check the satisfactoriness of the requirements applied to information technology infrastructure; technology process, computer software which processes, stores information and provides services provided that it meets requirements for information security and safety of the applicant;

- The Legal Department shall verify the application, procedures and legal matters relating to the application for the Certificate;

- The National credit information center of Vietnam shall check the satisfactoriness of the requirements applied to business plan; the content of the commitment in writing between the credit information company and the credit provider on process of collecting, handling, storing and providing the credit information :

b) Within 15 working days at the latest from the day on which the written request for assessment of Bank Supervision and Inspection Agency is received, the aforesaid units must send the assessment in writing to Bank Supervision and Inspection Agency.

c) Within 10 working days from the day on which all of units’ written assessments are received, Bank Supervision and Inspection Agency shall collect opinion and request the Governor of the State bank (Governor) to decide whether to grant the Certificate; if the application is rejected, the State bank shall provide explanation in writing.”

4. Amendments to Clause 2 of Article 8 as follows:

...

...

...

a) In case the Certificate is lost or wholly burnt, the application shall include:

i) Application form for reissuance of the Certificate, where the reason of being lost or burnt is clarified;

ii) The confirmation in writing of the competent security authority of declaration of the Credit information company on its lost or burnt Certificate.

b) In case the Certificate is torn or otherwise damaged, the application shall include:

i) Application form for reissuance of the Certificate, where the reason of being lost or burnt is clarified;

ii) The torn or damaged Certificate.

c) Within 15 working days from the day on which the valid application is received, Bank Supervision and Inspection Agency shall request the Governor to consider reissuing the Certificate.”

5. Amendments to Article 10 as follows:

“Article 10. Application for adjustments to the Certificate

...

...

...

a) Application form for adjustments to the Certificate of the applicant, where the reason and necessity of adjustments in Certificate is clarified;

b) Resolution of the Shareholder general Assembly, the Board of Directors or the Member assembly on adjustments in the Certificate;

c) The documents proving the maintenance of eligibility for operations in case the application for adjustments to the Certificate relating to requirements applied to operations of the Credit information company (the evident documents must be equivalent to such changes) Depend on specific cases, the applicant shall send documents which are originals or copies as prescribed in Point a Clause 2 Article 5 of this Circular;

I.e. If the legal representative is changed, it is required to present documents proving that such person satisfies the requirements as prescribed; if charter capital is changed, it is required to present documents proving that the source of the capital increase is real, and the increased charter capital is not smaller than VND 30 billion…0}

d) Other documents proving the adjustments to the Certificate (if applicable).

2. Within 10 working days from the day on which the valid application is received, Bank Supervision and Inspection Agency shall request the Governor to consider adjusting the content of the Certificate; if the application is rejected, the State bank shall provide explanation in writing.”

6. Amendments to Article 17 as follows:

“Article 17. Report on credit information operations

1. The Credit information company must submit the reports below to the State bank:

...

...

...

b) Operation report, including at least: list and proportion of products; a detailed list of information sources; a list of credit providers committing to provide information; number of borrowers by group (small- and medium-sized enterprises, households or individuals); numbers of products provided to each group of users; operation of technological equipment, assurance of data safety;

c) Report on occurrence of any major information technology-related problem (broken down, trouble of software/ hardware; the network is hacked…cause the system to be unreliable and unable to work properly) or on one of changes below: managerial staff; the commitment in writing between the credit information company and the credit provider on process of collecting, handling, storing and providing the credit information or information technology infrastructure;

d) Other reports as requested of the State Bank.

2. The deadline for submitting report/for reporting:

a) The report prescribed in Point a, b Clause 1 of this Article shall be made quarterly and annually. Where, the quarterly report must be sent to the State bank before the twentieth of the month following the reported quarter; the annual report must be sent to the State bank before February 15 of the year following the reported year;

b) The reports prescribed in Point c Clause 1 of this Article must be made within 7 working days from the day on which the change occurs except for the information technology-related problem which must be reported in the day of occurrence of problem. If the problem occurs in weekly day off or holiday, the report must be made in the first working day after such time.

3. The Credit information company shall send the reports prescribed in Clause 1 and Clause 2 of this Article in writing to the State bank.

4. Bank Supervision and Inspection Agency shall take charge of receipt of the reports of the Credit information company and send to relevant units of the State bank in order to serve the state management on credit information operations.”

Article 2. Replace the phrase “Credit information center” prescribed in Clause 5 of Article 4, Point d Clause 1 of Article 12, Clause 2 of Article 16 and Article 19 of Circular No. 16/2010/TT-NHNN with phrase “the National credit information center of Vietnam".

...

...

...

This Circular shall take effect from November 1, 2014.

Article 4. Organization of implementation

The Chief officers, the Chief Inspector of Banking Supervisory agency, General Director of the National credit information center of Vietnam, Heads of the State bank affiliated units, Directors of the State bank branches in central-affiliated cities and provinces, Presidents of the Board of Directors, Presidents of Member assembly and General Directors (Directors ) of credit institutions, Presidents of the Board of Directors, Presidents of Member assembly and General Directors (Director ) the Credit information companies shall take responsibility for implementation of this Circular.

PP. GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR




Nguyen Phuoc Thanh