Thông tư 03/2008/TT-NHNN hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng

• Số hiệu: 03/2008/TT-NHNN
• Loại văn bản: Thông tư
• Nơi ban hành: Ngân hàng Nhà nước
• Người ký: Nguyễn Đồng Tiến
• Ngày ban hành: 11/04/2008

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------
Số: 03/2008/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 11 tháng 04 năm 2008

THÔNG TƯ

HƯỚNG DẪN VỀ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

Ngày 28/12/2006, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 160/2006/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối (Nghị định số 160/2006/NĐ-CP). Căn cứ vào Chương VI của Nghị định số 160/2006/NĐ-CP, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Ngân hàng Nhà nước) hướng dẫn cụ thể như sau:

Chương 1.

PHẠM VI CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

Mục 1. CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI CỦA CÁC NGÂN HÀNG

1. Sau khi được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đủ điều kiện, các ngân hàng được cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước cho khách hàng trong phạm vi dưới đây:

a) Cung cấp các giao dịch hối đoái dưới hình thức giao dịch giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi, quyền lựa chọn, hợp đồng tương lai và các giao dịch hối đoái khác theo thông lệ quốc tế;

b) Huy động vốn, cho vay và bảo lãnh bằng ngoại tệ dưới các hình thức theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

c) Phát hành, đại lý phát hành thẻ quốc tế;

d) Cung cấp các dịch vụ chuyển tiền và thành toán (trong nước và quốc tế); nhận và chi, trả ngoại tệ;

đ) Chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá bằng ngoại tệ;

e) Ủy nhiệm cho tổ chức tín dụng khác và tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng một số dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đổi ngoại tệ, dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ và các dịch vụ khác;

g) Cung cấp các dịch vụ ủy thác và quản lý tài sản bằng ngoại hối;

h) Cung cấp các dịch vụ ngân hàng đầu tư bằng ngoại hối (mua, bán, sáp nhập, bảo lãnh và làm đại lý phát hành chứng khoán bằng ngoại tệ…);

i) Cung ứng các dịch vụ tư vấn cho khách hàng về ngoại hối;

k) Thực hiện các hoạt động ngoại hối khác theo thông lệ quốc tế và phù hợp với pháp luật Việt Nam.

2. Sau khi được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký, các ngân hàng được cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế cho khách hàng trong phạm vi dưới đây:

a) Cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế;

b) Thực hiện các giao dịch mua, bán ngoại hối và vàng trên thị trường nước ngoài;

c) Tham gia các thị trường tiền tệ, thị trường phát sinh ở nước ngoài;

d) Cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản tài chính của khách hàng ở nước ngoài;

đ) Cung cấp các dịch vụ ngân hàng đầu tư (tư vấn tài chính, mua, bán, sáp nhập, bảo lãnh, đồng tài trợ ..) trên thị trường quốc tế.

Mục 2. CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

3. Sau khi đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký hoạt động, các công ty tài chính được cung ứng một số hoặc toàn bộ các dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước và thị trường quốc tế dưới đây:

3.1. Cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước:

a) Cung cấp các giao dịch hối đoái dưới hình thức giao dịch giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi, quyền lựa chọn và các giao dịch hối đoái khác phù hợp với thông lệ quốc tế;

b) Nhận tiền gửi có kỳ hạn từ một năm trở lên bằng ngoại tệ; phát hành trái phiếu, giấy tờ có giá bằng ngoại tệ; vay vốn bằng ngoại tệ của các tổ chức tín dụng trong và ngoài nước;

c) Cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn bằng ngoại tệ; chiết khấu, tái chiết khấu, cầm cố các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ; bảo lãnh tín dụng bằng ngoại tệ;

d) Cung cấp các dịch vụ ủy thác và quản lý tài sản bằng ngoại hối;

đ) Nhận và chi, trả ngoại tệ; ủy nhiệm cho các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý chi, trả ngoại tệ;

e) Cung ứng các dịch vụ tư vấn cho khách hàng về ngoại hối.

3.2. Cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế:

a) Thực hiện các giao dịch mua, bán ngoại hối và vàng trên thị trường nước ngoài;

b) Tham gia các thị trường tiền tệ, thị trường phái sinh ngoại hối ở nước ngoài.

c) Cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản tài chính của khách hàng ở nước ngoài.

4. Sau khi đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký hoạt động, các công ty cho thuê tài chính được cung ứng một số hoặc toàn bộ các dịch vụ ngoại hối trong nước dưới đây:

a) Nhận tiền gửi có kỳ hạn từ một năm trở lên bằng ngoại tệ; phát hành trái phiếu, giấy tờ có bằng ngoại tệ; vay vốn bằng ngoại tệ của các tổ chức tín dụng trong và ngoài nước;

b) Cho thuê tài chính bằng ngoại tệ;

c) Bảo lãnh tín dụng bằng ngoại tệ;

d) Thực hiện các dịch vụ ủy thác và quản lý tài sản bằng ngoại tệ;

đ) Cung ứng các dịch vụ tư vấn cho khách hàng về ngoại hối.

5. Hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức tín dụng phi ngân hàng khác thực hiện theo quy định riêng của Ngân hàng Nhà nước.

Chương 2.

ĐIỀU KIỆN CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

Mục 1. ĐIỀU KIỆN CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG

6. Điều kiện để các ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước xem xét, xác nhận đủ điều kiện cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước:

a) Có phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước được Đại hội cổ đông (trường hợp đang xin phép thành lập) hoặc Hội đồng quản trị thông qua, trong đó xác định rõ nội dung, phương thức hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro;

b) Có trang thiết bị và điều kiện vật chất đáp ứng được yêu cầu thực hiện các dịch vụ ngoại hối trong nước;

c) Có đủ cán bộ am hiểu về hoạt động ngoại hối, được đào tạo về nghiệp vụ ngoại hối và quản lý rủi ro kinh doanh ngoại hối.

7. Điều kiện để các ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước xem xét, xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế:

a) Có phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế được Đại hội cổ đông (trường hợp đang xin phép thành lập) hoặc Hội đồng Quản trị thông qua, trong đó xác định rõ các nội dung, phương thức hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro;

b) Có trang thiết bị và điều kiện vật chất đáp ứng được yêu cầu cung ứng các dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế;

c) Đủ cán bộ có năng lực và am hiểu nghiệp vụ cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế;

d) Có hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ được thiết lập và thực hiện nhiệm vụ theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước;

đ) Tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động và trong việc phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng; không vi phạm các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối trong thời gian một năm đến thời điểm đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét đủ điều kiện;

e) Kinh doanh có lãi trong năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế.

Mục 2. ĐIỀU KIỆN CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

8. Điều kiện để các tổ chức tín dụng phi ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước xem xét, xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước:

a) Đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a, b, c, khoản 6 Thông tư này;

b) Kinh doanh có lãi trong năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước.

9. Điều kiện để các công ty tài chính được Ngân hàng Nhà nước xem xét, xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế:

a) Đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a, b, c, d, đ khoản 7 Thông tư này;

b) Kinh doanh có lãi trong ba năm gần nhất.

Chương 3.

HỒ SƠ, THỦ TỤC XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN, XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

Mục 1. HỒ SƠ ĐỀ NGHỊ XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN, XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG

10. Hồ sơ đề nghị xác nhận đủ điều kiện cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước bao gồm:

a) Đơn đề nghị xác nhận đủ điều kiện cung ứng dịch vụ ngoại hối (theo mẫu tại Phụ lục 1);

b) Phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước, trong đó xác định rõ nội dung, phương thức hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối và các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa rủi ro được Đại hội cổ đông (trường hợp đang xin phép thành lập) hoặc Hội đồng quản trị thông qua; Biên bản và Nghị quyết họp Hội đồng quản trị, Đại hội cổ đông (đối với trường hợp đang xin phép thành lập) thông qua phương án hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối;

c) Văn bản tóm tắt về tình hình trang thiết bị và cơ sở vật chất để thực hiện cung ứng dịch vụ ngoại hối và các giấy tờ chứng minh đã đủ điều kiện về trang thiết bị và cơ sở vật chất. Trường hợp không có giấy tờ chứng minh về trang thiết bị và cơ sở vật chất thì phải có cam kết của Chủ tịch Hội đồng quản trị (hoặc người được chủ quyền) về việc đã đáp ứng đủ điều kiện về trang thiết bị và cơ sở vật chất;

d) Văn bằng, chứng chỉ và thông tin về trình độ, năng lực và khả năng về nhân sự của đội ngũ điều hành và thực hiện các nghiệp vụ cung ứng dịch vụ ngoại hối.

11. Hồ sơ đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế bao gồm:

a) Đơn đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối (theo mẫu tại Phụ lục 1);

b) Các giấy tờ quy định từ điểm b, c, d khoản 10 Thông tư này với nội dung tương ứng với các dịch vụ ngoại hối cung ứng trên thị trường quốc tế (không bao gồm các giấy tờ của trường hợp đang xin thành lập ngân hàng);

c) Báo cáo tài chính năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối đã được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập;

d) Báo cáo tình hình hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trong nước, trong đó khẳng định việc không vi phạm các quy định về quản lý ngoại hối.

Mục 2. HỒ SƠ ĐỀ NGHỊ XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG

12. Hồ sơ đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước bao gồm:

a) Đơn đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối (theo mẫu tại Phụ lục 1);

b) Các giấy tờ quy định tại điểm b, c, d khoản 10 Thông tư này;

c) Báo cáo tài chính năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối đã được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập.

13. Hồ sơ đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của công ty tài chính trên thị trường quốc tế bao gồm:

a) Đơn đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối (theo mẫu tại Phụ lục 1);

b) Các giấy tờ quy định tại điểm b, c, d khoản 11 Thông tư này;

c) Báo cáo tài chính ba năm liền kề năm đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối đã được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập.

Mục 3. THỦ TỤC XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN, XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

14. Tổ chức tín dụng có nhu cầu cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước, thị trường quốc tế phải gửi hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng phi ngân hàng) để được cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối. Các văn bản, giấy tờ trong bộ hồ sơ phải là bản chính hoặc bản sao được chứng thực từ bản chính hoặc bản sao do người có thẩm quyền của tổ chức tín dụng xác nhận và cam kết chịu trách nhiệm về văn bản đó. Trường hợp bằng tiếng nước ngoài phải có bản dịch ra tiếng Việt được chứng thực chữ ký người dịch theo quy định của pháp luật.

15. Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ của tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối (theo mẫu quy định tại Phụ lục 2) hoặc từ chối cấp Giấy xác nhận. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn bản nêu rõ lý do.

16. Tổ chức tín dụng có thể đề nghị cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện hoặc Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối đối với một phần hoặc toàn bộ các dịch vụ ngoại hối. Khi có nhu cầu bổ sung, sửa đổi các nội dung cung ứng dịch vụ ngoại hối, tổ chức tín dụng phải đề nghị bổ sung, sửa đổi Giấy xác nhận đủ điều kiện hoặc Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Việc đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế không được thực hiện trước việc đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường trong nước.

17. Hoạt động kinh doanh vàng trên thị trường quốc tế thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

18. Các tổ chức tín dụng là ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh và tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài được hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định tại giấy phép thành lập và hoạt động. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định tại giấy phép mở chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Chương 4.

TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG KHI HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

19. Tổ chức tín dụng sau khi được cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối phải duy trì các điều kiện để cung ứng dịch vụ ngoại hối. Trường hợp sau khi đã được cấp Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối mà không tiếp tục duy trì được các điều kiện quy định tại Thông tư này, tổ chức tín dụng phải tạm ngừng nghiệp vụ cung ứng dịch vụ ngoại hối được phép và báo cáo Ngân hàng Nhà nước trong vòng 30 ngày làm việc kể từ ngày không còn đủ điều kiện.

20. Khi thực hiện cung ứng dịch vụ ngoại hối, tổ chức tín dụng phải tuân thủ đúng các nội dung ghi trong Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối, các quy định tại Mục 3 chương VI của Nghị định số 160/2006/NĐ-CP, các quy định tại Thông tư này và các quy định khác có liên quan của pháp luật.

21. Tổ chức tín dụng được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối phải chấp hành quy định về trạng thái ngoại ngoại hối và các quy định về đảm bảo an toàn khác trong hoạt động kinh doanh theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

22. Trước khi thực hiện cung ứng dịch vụ ngoại hối, tổ chức tín dụng phải xây dựng quy trình giao dịch, các biện pháp quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ chặt chẽ. Quy trình giao dịch phải thể hiện rõ nội dung và các bước thực hiện giao dịch, có phân công cụ thể trách nhiệm và quyền hạn của các cấp trong việc thực hiện giao dịch; có phân cấp cụ thể đối với hạn mức giao dịch, hạn mức lỗ (nếu có), đảm bảo việc kiểm soát kép trong quy trình giao dịch. Cán bộ quản lý, giám sát giao dịch không được trực tiếp thực hiện giao dịch. Các giao dịch phải được kiểm soát theo quy định hiện hành về kiểm tra, kiểm soát nội bộ;

23. Tổ chức tín dụng phải mô tả chi tiết các dịch vụ cung ứng có thể phát sinh rủi ro cho khách hàng.

24. Tổ chức tín dụng được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối phải niêm yết tỷ giá mua, tỷ giá bán ngoại tệ và thực hiện việc mua, bán ngoại tệ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

25. Tổ chức tín dụng được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu trữ các giấy tờ và các chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật.

26. Tổ chức tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn nghiệp vụ và định kỳ kiểm tra hoạt động của các đại lý do mình ủy nhiệm trong việc chấp hành các quy định trong Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.

27. Tổ chức tín dụng có trách nhiệm báo cáo về hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định về chế độ báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước.

28. Tổ chức tín dụng phải xây dựng quy định về phân cấp ủy quyền trong nội bộ hệ thống nhằm đảm bảo an toàn cho hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Chương 5.

ĐÌNH CHỈ, THU HỒI GIẤY XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN, GIẤY XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

29. Ngân hàng Nhà nước sẽ đình chỉ, thu hồi hoặc hủy bỏ một số nội dung trong Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong các trường hợp sau đây:

a) Bị Ngân hàng Nhà nước đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt;

b) Có chứng cứ hồ sơ xin cấp giấy xác nhận có những thông tin cố ý làm sai sự thật;

c) Giấy phép thành lập và hoạt động bị thu hồi hoặc hết hiệu lực;

d) Chia, sáp nhập, hợp nhất, phá sản;

đ) Tự nguyện chấm dứt hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối;

e) Chuyển đổi chức năng, ngành nghề kinh doanh;

g) Thay đổi một phần hoặc toàn bộ các nội dung đã đăng ký mà không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước;

h) Không còn đáp ứng đủ các điều kiện để cung ứng các dịch vụ ngoại hối về trang thiết bị, điều kiện vật chất và đội ngũ cán bộ theo quy định.

Chương 6.

TỔ CHỨC THỰC HIỆN

30. Thông tư này có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng công báo và thay thế quy định tại Phần thứ năm Thông tư số 01/1999/TT-NHNN ngày 16/4/1999 hướng dẫn thi hành Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về quản lý ngoại hối.

31. Các tổ chức tín dụng đã được cấp Giấy phép hoạt động ngoại hối trước ngày Thông tư này có hiệu lực phải đề nghị Ngân hàng Nhà nước chuyển đổi từ Giấy phép hoạt động ngoại hối sang Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối. Thời hạn để các tổ chức tín dụng thực hiện chuyển đổi là 12 tháng kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực.

32. Định kỳ hay đột xuất, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn kiểm tra tình hình tuân thủ các điều kiện và chấp hành các quy định tại Thông tư này.

33. Chánh Văn phòng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thực hiện Thông tư này.

Nơi nhận: - Thủ tướng Chính phủ, các Phó Thủ tướng (để b/c); - Văn phòng Chính phủ; - Văn phòng Quốc hội; - Văn phòng Chủ tịch nước; - Ban lãnh đạo NHNN; - Tòa án, Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao; - Các Bộ, cơ quan ngang Bộ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Kiểm toán Nhà nước; - UBND tỉnh, TP trực thuộc TW; - Các TCTD được phép hoạt động ngoại hối; - Công báo; - Lưu VP, Vụ PC, Vụ QLNH.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến

Phụ lục 1

TÊN TCTD

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc ----------------------- .....…, ngày ……. tháng …. năm …….

ĐƠN ĐỀ NGHỊ XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN

(HOẶC ĐƠN ĐĂNG KÝ)

HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

Kính gửi:

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng phi NH) - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh ….

Tên tổ chức tín dụng:

Trụ sở tại:

Số điện thoại: Số Fax:

Giấy phép thành lập số: Cấp ngày

Cơ quan cấp:

Chúng tôi đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác nhận đủ điều kiện (hoặc xác nhận đã đăng ký) hoạt động cung ứng các dịch vụ ngoại hối sau:

1.

2.

3.

...

Chúng tôi xin cam kết:

- Chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính chính xác của các hồ sơ kèm theo.

- Đảm bảo đã đủ các điều kiện để cung ứng các dịch vụ ngoại hối đăng ký nêu trên và tiếp tục duy trì các điều kiện này theo quy định của NHNN VN và quy định của Pháp luật có liên quan.

- Chấp hành nghiêm chỉnh các quy định về quản lý ngoại hối hiện hành của Việt Nam và các quy định khác của pháp luật có liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Hồ sơ gửi kèm: 1. 2. 3. ......

CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ (Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 2

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM --------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc -------------------
Số: /NHNN-CNH	Hà Nội, ngày... tháng... năm....

GIẤY XÁC NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN

(HOẶC GIẤY XÁC NHẬN ĐĂNG KÝ)

HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGOẠI HỐI

Sau khi xem xét hồ sơ xin xác nhận đủ điều kiện (hoặc đăng ký) hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của (tên TCTD), Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác nhận (tên TCTD) đã đủ điều kiện (hoặc đăng ký) hoạt động cung ứng các dịch vụ ngoại hối sau:

1.

2.

3.

......

(Tên TCTD) có trách nhiệm chấp hành nghiêm chỉnh các quy định về quản lý ngoại hối hiện hành của Việt Nam và các quy định khác của pháp luật có liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.

Nơi nhận: - TCTD - Vụ QLNH; - Chi nhánh NHNN tỉnh (TP) nơi TCTD đặt trụ sở; - Lưu VP, CNH.

THỐNG ĐỐC

Tiếng Anh (English)

THE STATE BANK OF VIETNAM -------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIET NAM Independence - Freedom - Happiness ----------
No. 03/2008/TT-NHNN	Hanoi, April 11, 2008

CIRCULAR

GUIDING THE PROVISION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICES BY CREDIT INSTITUTIONS

On December 28, 2006, the Government issued Decree No. 160/2006/ND-CP detailing the implementation of the Ordinance on Foreign Exchange (Decree No. 160/2006/ND-CP).
Pursuant to Chapter VI of Decree No. 160/2006/ND-CP, the State Bank of Vietnam (the State Bank) provides the following specific guidance:

Chapter I

SCOPE OF PROVISION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICES

Section 1. PROVISION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICES BY BANKS

I. After being certified as eligible by the State Bank, banks may provide foreign exchange services on the domestic market to their clients within the following scope:

a/ Providing exchange transactions in the form of spot, forward or swap transactions, options, future contracts or other exchange transactions according to international practice;

...

...

...

c/ Issuing, or acting as agents to issue international cards;

d/ Providing money transfer and payment services (domestically and internationally); receiving and paying foreign currencies;

e/ Discounting or rediscounting foreign-currency negotiable instruments;

f/ Authorizing other credit institutions or economic organizations to act as agents to provide foreign exchange services, including foreign-currency exchange services, foreign-currency receipt and payment services, and other services;

g/ Providing entrustment services and services of managing assets in foreign exchange;

h/ Providing foreign exchange-invested banking services (purchase, sale, merger, guarantee, agency to issue foreign-currency securities, etc.);

i/ Providing foreign-exchange consultancy services to clients;

j/ Carrying out other foreign exchange activities according to international practice and Vietnamese law.

2. After having their registration certified by the State Bank, banks may provide foreign exchange services on the international market to their clients within the following scope:

...

...

...

b/ Carrying out foreign-exchange and gold trading transactions on foreign markets;

c/ Participating in foreign-based monetary and derivative markets;

d/ Providing services of managing clients’ financial assets in foreign countries;

e/ Providing investment banking services (financial consultancy, purchase, sale, merger, guarantee, co-financing, etc.) on the international market.

Section 2. PROVISION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICES BY NON-BANK CREDIT INSTITUTIONS

3. After having their operation registration certified by the Stale Bank, financial companies may provide some or all foreign exchange services on domestic and international markets. Specifically:

3.l. Providing foreign exchange services on the domestic market:

a/ Providing exchange transactions in the form of spot, forward or swap transactions, options and other exchange transactions according to international practice;

b/ Receiving foreign-currency deposits of one-year or longer term; issuing foreign-currency bonds or negotiable instruments; borrowing foreign-currency loans from domestic and foreign credit institutions;

...

...

...

d/ Providing entrustment services and services of managing assets in foreign exchange;

e/ Receiving and paying foreign currencies; authorizing economic organizations to act as foreign-currency exchange agents or foreign-currency payment agents;

f/ Providing foreign-exchange consultancy services to clients.

3.2. Providing foreign exchange services on the international market:

a/ Conducting foreign-exchange and gold trading transactions on foreign markets;

b/ Participating in monetary and foreign-exchange derivative markets in foreign countries;

c/ Providing services of managing clients' financial assets in foreign currencies.

4. After having their operation registration certified by the State Bank, financial leasing companies may provides some or all of the following foreign-exchange services domestically:

a/ Receiving foreign-currency deposits of one-year or longer term; issuing foreign-currency bonds or negotiable instruments; borrowing foreign-currency loans from domestic and foreign credit institutions;

...

...

...

c/ Providing credit guarantees in foreign currencies;

d/ Providing entrustment services and services of managing assets in foreign currencies;

e/ Providing foreign-exchange consultancy services to clients.

5. The provision of foreign exchange services by other non-bank credit institutions complies with separate regulations of the State Bank.

Chapter II

CONDITIONS ON PROVISION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICES

Section 1. CONDITIONS ON BANKS TO PROVIDE FOREIGN EXCHANGE SERVICES

6. Conditions on banks to be considered and certified by the State Bank as eligible for providing foreign exchange services on the domestic market:

a/ Having a plan on the provision of foreign exchange services on the domestic market, approved by the Shareholders' General Meeting (in case banks are applying for establishment licenses) or the Board of Directors, which clearly states contents and methods of providing foreign exchange services as well as risk control and prevention measures;

...

...

...

c/ having staff who are knowledgeable about foreign exchange operations and have been trained in foreign exchange operations and foreign-exchange trading risk management skills.

7. Conditions on banks to obtain the State Bank's consideration and certification of their registration of the provision of foreign exchange services on the international market:

a/ Having a plan on the provision of foreign exchange services on the international market, approved by the Shareholders' General Meeting (in case banks are applying for establishment licenses) or the Board of Directors, which clearly states contents and methods of providing foreign exchange services as well as risk control and prevention measures;

b/ Having equipment and material foundations as required for providing foreign exchange services on the international market;

c/ Having staff who are capable of and knowledgeable about operations of providing foreign-exchange services on the international market;

d/ Having internal inspection, control and audit systems set up and performing their tasks in accordance with the State Bank's regulations;

e/ Observing the State Bank's regulations on safety ratios in operations and classification of debts, setting up and use of credit risk provisions; not violating current regulations on foreign exchange management in the year before the time of application for the State Bank’s consideration;

f/ Doing business at a profit in the year preceding the year of registration.

Section 2. CONDITIONS ON NON-BANK CREDIT INSTITUTIONS TO PROVIDE FOREIGN EXCHANGE SERVICES

...

...

...

a/ Satisfying the conditions specified at Points a, b, and c, Clause 6 of this Circular;

b/ Doing business at a profit for a year preceding the year of registration.

9. Conditions on financial companies to obtain the State Bank's consideration and certification of registration of the provision of foreign exchange services on the international market:

a/ Satisfying the conditions specified at Points a, b, c, d and e, Clause 7 of this Circular;

b/ Doing business at a profit for last three years.

Chapter III

DOSSIERS AND PROCEDURES FOR ELIGIBILITY OR REGISTRATION CERTIFICATION OF FOREIGN-EXCHANGE SERVICE PROVISION

Section 1. DOSSIERS OF APPLICATION FOR ELIGIBILITY OR REGISTRATION CERTIFICATION OF FOREIGN EXCHANGE SERVICE PROVISION, APPLICABLE TO BANKS

10. A dossier of application for certification of eligibility for providing foreign exchange services on the domestic market comprises:

...

...

...

b/ A plan on the provision of foreign exchange services on the domestic market, clearly stating contents and methods of provision well as risk control and prevention measures approved by the Shareholders' General Meeting (in case banks are applying for establishment licenses) or the Board of Directors; a minutes and resolution of the meeting of the Board of Directors or Shareholders’ General Meeting (in case banks are applying for establishment licenses) approving this plan;

c/ A written summary of conditions of equipment and material foundations used for providing foreign exchange services, and papers proving the satisfaction of requirements on equipment and material foundations. In case of non-availability of those papers, commitment of the Chairman of the Board of Directors (or an authorized person) on such satisfaction is required;

d/ Diplomas, certificates and information on qualification and capacity of staff in charge of administering and conducting foreign-exchange service provision operations.

11. A dossier of registration of the provision of foreign exchange services on the international market comprises:

a/ A registration application (made according to a set form);

b/ Papers specified at Points b, c and d, Clause 10 of this Circular, with contents relevant to foreign exchange services provided on the international market (excluding papers in case banks are applying for establishment licenses);

c/ The financial statement of the year preceding the year of registration, already audited by an independent audit organization;

d/ A report on the domestic provision of foreign-exchange services affirming the non-violation of regulations on foreign exchange management.

Section 2. DOSSIERS OF APPLICATION FOR REGISTRATION CERTIFICATION OF FOREIGN-EXCHANGE SERVICE PROVISION, APPLICABLE TO NON-BANK CREDIT INSTITUTIONS

...

...

...

a/ A registration application (made according to a set form);

b/ Papers specified at Points b, c and d, Clause 10 of this Circular;

c/ The financial statement of the year preceding the year of registration, already audited by an independent audit organization.

13. A dossier of registration of the provision of foreign exchange services on the international market, applicable to financial companies comprises:

a/ A registration application (made according to a set form);

b/ Papers specified at Points b, c and d, Clause 11 of this Circular;

c/ Financial statements of three years preceding the year of registration, already audited by an independent audit organization.

Section 3. PROCEDURES FOR ELIGIBILITY OR REGISTRATION CERTIFICATION OF FOREIGN-EXCHANGE SERVICE PROVISION

14. Credit institutions which wish to provide foreign exchange services on domestic or international market shall send their dossiers to the State Bank (the Department for Banks and Non-Bank Credit Institutions) in order to be granted eligibility or registration certificates of foreign-exchange service provision Documents and papers in the dossiers must be originals or authenticated copies of originals or copies certified by credit institutions' competent persons who commit to be answerable for these papers. In case those documents and papers are in foreign languages, their Vietnamese translations with duly authenticated signatures of translators are required.

...

...

...

16. Credit institutions may apply for eligibility certificates or registration certificates of foreign-exchange service provision for some or all foreign exchange services. If wishing to supplement or modify foreign exchange services, credit institutions shall request the supplementation or modification of eligibility certificates or registration certificates.

Registration of the provision of foreign exchange services on the international market may not be made before registration of the provision of foreign exchange services on the domestic market.

17. Gold trading on the international market complies with the State Bank's regulations.

18. Credit institutions that an joint-venture banks, banks with 100% foreign capital, joint-venture non-bank credit institutions or non-bank credit institutions with 100% foreign capital may provide foreign exchange services under their establishment and operation license. Foreign bank blanches may provide foreign exchange services under their establishment licenses.

Chapter IV

CREDIT INSTITUTIONS RESPONSIBILITIES IN PROVIDING FOREIGN EXCHANGE SERVICES

19. After being granted eligibility certificates or registration certificates of foreign exchange service provision, credit institutions shall maintain their satisfaction of the condition on the provision of foreign exchange services. If, after being granted those certificated, credit institutions fail to maintain their satisfaction of the conditions specified in this Circular, they shall suspend licensed foreign-exchange service provision operations and report it to the State Bank within 30 working days from the date of their failure to satisfy the prescribed conditions.

20. When providing foreign exchange services, credit institutions shall comply with the contents of their eligibility certificates or registration certificates of foreign-exchange service provision, the provisions of Section 3, Chapter VI of Decree No. 160/2006/ND-CP, the provisions of this Circular, and relevant provisions of law.

21. Credit institutions licensed to provide foreign exchange services shall observe regulations on foreign exchange status and safety assurance in business operations according to the State Bank’s regulations.

...

...

...

23. Credit institutions shall describe in detail services that may pose risks to clients.

24. Credit institutions licensed to provide foreign exchange services shall publicly post up foreign-currency purchase and sale exchange rates and purchase and sell foreign currencies according to the State Bank’s regulations.

25. When carrying out foreign exchange transaction for clients, credit institutions licensed to provide foreign exchange services shall consider, examine and preserve papers and documents of actual transactions in order to ensure that foreign exchange services are provided for proper purposes in accordance with law.

26. Credit institutions shall provide professional guidance and regularly examine their authorized agents in the observance of this Circular and relevant provisions of law.

27. Credit institutions shall report on the provision of foreign exchange services according to the State Bank's statistics and reporting regulations.

28. Credit institutions shall formulate regulations on decentralization and authorization within their own system in order to ensure safety of the provision of foreign exchange services.

Chapter V

TERMINATION AND REVOCATION OF ELIGIBILITY OR REGISTRATION CERTIFICATES OF FOREIGN-EXCHANGE SERVICE PROVISION

29. The State Bank may terminate, revoke or cancel some contents of eligibility certificates or registration certificates of foreign-exchange service provision of banks or non-bank credit institutions in the following cases:

...

...

...

b/ There is evidence that certificate application dossiers contain intentionally falsified information;

c/ Establishment and operation licenses are revoked or expire;

d/ Split, merger, consolidation or bankruptcy;

e/ Voluntary termination of the provision of foreign exchange services;

f/ Change of business functions or lines;

g/ Change of some or all registered contents without notification to the State Bank;

h/ The bank or credit institution no longer satisfies all the prescribed conditions on equipment, material foundations and staff for the provision of foreign exchange services.

Chapter VI

ORGANIZATION OF IMPLEMENTATION

...

...

...

31. Credit institutions that have been granted foreign-exchange operation licenses before the effective date of this Circular shall request the State Bank to convert these licenses into eligibility certificates or registration certificates of foreign-exchange service provision. The time limit for such conversion is 12 months after this Circular takes effect.

32. Regularly or irregularly, the State Bank's Inspectorate and branches in provinces or centrally run cities shall examine the satisfaction of the conditions specified in, and the observance of, this Circular.

33. The director of the Office, heads of concerned units under the State Bank, directors of State Bank branches in provinces or centrally run cities, and chairmen of boards of directors and general directors (directors) of credit institutions shall implement this Circular.

FOR THE STATE BANK GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR




Nguyen Dong Tien