DOANH NGHIỆP

Thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

21:45 12/11/24

Thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép từ tháng 7 năm 2024 thực hiện theo quy định tại Thông tư 35/2024/TT-NHNN.

>> Thủ tục thông báo sửa đổi chương trình khuyến mại từ 01/12/2024

>> Tên gọi chi tiết chủng loại cụ thể của dịch vụ tại cảng biển thuộc diện kê khai giá

Thông tư 35/2024/TT-NHNN quy định về cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Trong đó, thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép được quy định tại Điều 8 Thông tư 35/2024/TT-NHNN.

1. Đối tượng thực hiện thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép

Đối tượng thực hiện thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động là tổ chức tín dụng phi ngân hàng có nhu cầu cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời cấp đổi Giấy phép.

2. Hồ sơ thực hiện thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép

Hồ sơ thực hiện thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép gồm những giấy tờ theo quy định tại tại Điều 7 Thông tư 35/2024/TT-NHNN như sau:

2.1. Hồ sơ cấp đổi Giấy phép

(i) Đơn đề nghị cấp đổi Giấy phép, trong đơn cần nêu rõ các nội dung hoạt động đề nghị thực hiện.

(ii) Danh mục các nội dung hoạt động kèm bản chụp Giấy phép hiện hành và các văn bản chấp thuận.

Toàn bộ biểu mẫu về cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo Thông tư 35/2024/TT-NHNN

Thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép

Thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng vào Giấy phép (Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2.2. Hồ sơ cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép

(i) Đơn đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép, trong đơn cần nêu rõ các nội dung hoạt động đề nghị bổ sung. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đề nghị bổ sung nội dung hoạt động, trong đơn cần cam kết đây là các nội dung hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài là chủ sở hữu, thành viên góp vốn có tỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính.

(ii) Nghị quyết của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhất trí thông qua việc đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép.

(iii) Tài liệu chứng minh việc đáp ứng điều kiện hoạt động dự kiến thực hiện tại Việt Nam là hoạt động mà chủ sở hữu, thành viên góp vốn có tỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính.

(iv) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại khoản (i), khoản (ii) và khoản (iii) Mục này, tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng đã được quy định cụ thể tại Luật Các tổ chức tín dụng 2023 và 04 Phụ lục ban hành kèm Thông tư 35/2024/TT-NHNN gồm:

- Phụ lục 01 Mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính tổng hợp.

- Phụ lục 02 Mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính bao thanh toán.

- Phụ lục 03 Mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty tài chính tín dụng tiêu dùng.

- Phụ lục 04 Mẫu giấy phép thành lập và hoạt động công ty cho thuê tài chính.

Ngoài ra, còn phải có thêm các văn bản sau đây:

- Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung.

- Cam kết về việc đã đáp ứng đủ điều kiện về nghiệp vụ, đội ngũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung theo các quy định pháp luật có liên quan.

2.3. Hồ sơ cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời cấp đổi Giấy phép:

(i) Đơn đề nghị bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và cấp đổi Giấy phép, trong đó bao gồm nội dung hoạt động đề nghị thực hiện, đề nghị bổ sung và nội dung cam kết quy định tại khoản (i) Mục 2.2 nêu trên.

(ii) Hồ sơ quy định tại khoản (i) Mục 2.1 và khoản (ii), khoản (iii), khoản (iv) Mục 2.2 bài viết này.

3. Cách thức gửi hồ sơ và nơi nhận hồ sơ

Đối tượng thực hiện thủ tục đề nghị cấp đổi, cấp bổ sung nội dung hoạt động có thể gửi hồ sơ thông qua 01 trong 02 cách thức sau:

(i) Gửi trực tiếp.

(ii) Qua dịch vụ bưu chính.

Nơi nhận hồ sơ là: Trụ sở chính Ngân hàng Nhà nước (Bộ phận Một cửa).

4. Thời hạn giải quyết hồ sơ

Ngân hàng Nhà nước thực hiện việc cấp đổi Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép hoặc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép đồng thời cấp đổi Giấy phép theo đề nghị cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ

Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

5. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Trách nhiệm của tổ chức tín dụng phi ngân hàng sau khi được Ngân hàng Nhà nước cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép:

(i) Công bố thay đổi của Giấy phép trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép trên 01 phương tiện truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp hoặc trên 01 báo điện tử của Việt Nam.

(i9ii) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải thực hiện sửa đổi, bổ sung Điều lệ phù hợp với nội dung Giấy phép cấp đổi, cấp bổ sung.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.