DOANH NGHIỆP

Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026

Chuyên viên pháp lý Thanh Phương

08:42 21/03/26

Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng hộ kinh doanh. Quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

>> Tạm ngưng áp dụng Nghị định 46/2026/NĐ-CP đến ngày 15/7/2026 theo đề xuất Công văn 1705

>> Chính thức bỏ 09 chế độ báo cáo định kỳ lĩnh vực dịch vụ tài chính theo Quyết định 478

1. Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026

Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026 là nội dung mới được quy định tại Thông tư 30/2025/TT-NHNN. Cụ thể như sau:

Căn cứ Điều 19 Thông tư 15/2024/TT-NHNN (được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 5 Điều 7 Thông tư 30/2025/TT-NHNN) như sau:

Điều 19. Trách nhiệm của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

…

3a. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có trách nhiệm kiểm tra, kiểm soát lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ trong đó đảm bảo thể hiện đúng số hiệu tài khoản thanh toán, tên tài khoản thanh toán trong thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng khi thực hiện giao dịch thanh toán và hiển thị đầy đủ trên chứng từ thanh toán.

…

8. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có trách nhiệm áp dụng các biện pháp, giải pháp đảm bảo kiểm tra, đối chiếu khớp đúng thông tin xác minh khách hàng đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập trong quá trình thực hiện giao dịch thanh toán.

…

Căn cứ Điều 12 Thông tư 30/2025/TT-NHNN quy định như sau:

Điều 12. Điều khoản thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 18 tháng 11 năm 2025, trừ quy định tại khoản 2 Điều này.

2. Khoản 5 Điều 7 Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 4 năm 2026.

3. Bãi bỏ khoản 2 Điều 17 Thông tư số 41/2024/TT-NHNN ngày 17 tháng 7 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về giám sát và thực hiện giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Theo đó, từ ngày 01/4/2026, khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, ngân hàng phải hiển thị đúng số tài khoản và tên chủ tài khoản theo thông tin đã đăng ký. Do đó, việc sử dụng biệt danh (nickname) để thay thế tên thật sẽ không còn được áp dụng.

Quy định này không ảnh hưởng đến số tài khoản, số dư hay quyền sử dụng tài khoản, nhưng yêu cầu thông tin phải trùng khớp với dữ liệu định danh đã được xác thực. Người dùng nên rà soát, cập nhật lại thông tin nhận tiền trên các nền tảng liên quan để tránh phát sinh gián đoạn sau thời điểm áp dụng.

Ngoài ra, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thực hiện kiểm tra, đối chiếu thông tin khách hàng với dữ liệu định danh chính thức, nhằm đảm bảo tính chính xác và an toàn trong quá trình giao dịch.

Hiểu đơn giản thì từ 01/4/2026, khi chuyển tiền, người nhận sẽ hiển thị tên thật trên CCCD, không còn hiển thị tên kiểu “Shop ABC”, “Mẹ Bắp”, “Anh Tèo”… như trước nữa.

Trên đây là toàn bộ thông tin về "Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026"

Tài khoản ngân hàng nhận tiền không được sử dụng biệt danh từ 01/4/2026

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng hộ kinh doanh

>> Xem chi tiết tại bài viết: Thủ tục mở tài khoản ngân hàng hộ kinh doanh

3. Quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Căn cứ Điều 18 Thông tư 15/2024/TT-NHNN, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có các quyền như sau:

(i) Yêu cầu tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán cung cấp đầy đủ thông tin có liên quan và thực hiện các nghĩa vụ theo thỏa thuận phù hợp với quy định pháp luật trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán.

(ii) Từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán trong các trường hợp sau:

- Tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu khi thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định tại Thông tư này hoặc vi phạm các thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán với tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán;

- Khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền; phòng, chống khủng bố, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

- Khách hàng thuộc danh sách có nghi ngờ/danh sách đen/danh sách cảnh báo liên quan đến giao dịch gian lận, lừa đảo, rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, vi phạm pháp luật của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

(iii) Yêu cầu tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán hoàn trả đầy đủ số tiền thụ hưởng do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển thừa, chuyển nhầm (bao gồm cả lỗi tác nghiệp, sự cố hệ thống của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).

(iv) Được quyền thu phí khi cung ứng các dịch vụ thanh toán theo quy định của pháp luật.

(v) Thực hiện các quyền khác theo quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.