DOANH NGHIỆP

Quyền và nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Hồng Thía

15:00 04/07/24

Quyền và nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán từ ngày 01/7/2024 được quy định chi tiết tại Thông tư 20/2024/TT-NHNN.

>> Nội dung của hợp đồng bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

>> Điều kiện bao thanh toán đối với khách hàng từ ngày 01/7/2024

Ngày 28/06/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và có hiệu lực kể từ ngày 01/07/2024.

1. Quyền và nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

Căn cứ Điều 23 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về quyền và nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán từ ngày 01/7/2024 như sau:

(i) Quyền của đơn vị bao thanh toán:

- Nhận quyền và lợi ích hợp pháp liên quan đến khoản phải thu theo thỏa thuận.

- Thuê đơn vị bao thanh toán khác hoặc đơn vị cung cấp dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán thực hiện các dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.

- Yêu cầu khách hàng và các bên liên quan cung cấp các thông tin, tài liệu, dữ liệu có liên quan để thực hiện việc thẩm định bao thanh toán.

- Yêu cầu khách hàng và các bên liên quan cung cấp các thông tin, tài liệu, dữ liệu có liên quan đến biện pháp bảo đảm trong trường hợp áp dụng biện pháp bảo đảm.

- Theo dõi thu hồi nợ bao thanh toán, thu phí bao thanh toán, điều chỉnh phí bao thanh toán, điều chỉnh lãi suất, lãi chậm trả.

- Từ chối thực hiện bao thanh toán khi hợp đồng mua bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ không hợp lệ hoặc có bằng chứng chứng minh chứng từ, tài liệu xuất trình là giả mạo.

- Yêu cầu bên bán hàng hoặc bên mua hàng hoàn trả nợ bao thanh toán theo thỏa thuận.

- Kiểm tra, giám sát việc trả nợ của bên bán hàng hoặc bên mua hàng.

- Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

(ii) Nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán:

- Cung cấp các thông tin, tài liệu, dữ liệu liên quan đến thẩm quyền quyết định bao thanh toán cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu cung cấp thông tin.

- Thực hiện lưu trữ hồ sơ bao thanh toán theo quy định của pháp luật và quy định nội bộ của đơn vị bao thanh toán.

- Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Hệ thống biểu mẫu về pháp luật doanh nghiệp (cập nhật mới)

bao thanh toán

Quyền và nghĩa vụ của đơn vị bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng

Căn cứ Điều 24 Thông tư 20/2024/TT-NHNN, khách hàng có các quyền và nghĩa vụ sau đây:

(i) Khách hàng có các quyền sau đây:

- Mua ngoại tệ tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép khi thực hiện nghĩa vụ theo cam kết để trả nợ bao thanh toán.

- Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

(ii) Khách hàng có các nghĩa vụ sau đây:

- Cung cấp đầy đủ, chính xác và trung thực các thông tin, tài liệu, dữ liệu liên quan đến khoản phải thu; bảo đảm khoản phải thu không được sử dụng để đảm bảo cho nghĩa vụ nợ khác và không có tranh chấp; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực, đầy đủ và hợp lệ của các thông tin, tài liệu, dữ liệu, hồ sơ, chứng từ đã cung cấp.

- Chuyển giao quyền và lợi ích hợp pháp liên quan đến khoản phải thu theo thỏa thuận.

- Thực hiện đầy đủ và đúng hạn nghĩa vụ, trách nhiệm đã cam kết tại hợp đồng bao thanh toán.

- Sử dụng vốn cho mục đích hợp pháp và trả nợ theo nội dung thỏa thuận.

- Phối hợp với đơn vị bao thanh toán và các bên liên quan trong quá trình thực hiện biện pháp bảo đảm (nếu có).

- Gửi thông báo bao thanh toán cho bên mua hàng và bên liên quan khác có nghĩa vụ (nếu có).

- Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

3. Nội dung của hợp đồng bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

4. Điều kiện bao thanh toán đối với khách hàng từ ngày 01/7/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

5. Lãi suất và phí bao thanh toán từ ngày 01/7/2024

[Quý khách hàng xem chi tiết TẠI ĐÂY]

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.