DOANH NGHIỆP

Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026

Chuyên viên pháp lý Trường Giang

10:08 03/02/26

Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026. 05 điểm mới Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN về tài khoản thanh toán.

>> Hướng dẫn xử lý vướng mắc Thông tư 121/2025/TT-BTC về thủ tục hải quan theo Công văn 8444/CHQ-GSQL

>> 05 trường hợp đăng ký bản công bố hợp quy theo Nghị định 46/2026/NĐ-CP

Bài viết này PHÁP LUẬT DOANH NGHIỆP sẽ cung cấp đến quý khách hàng nội dung "Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026" chi tiết tại bài viết dưới đây:

1. Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026

Ngày 31/8/2025, Ngân hàng nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Trong đó, tại Điều 4 Thông tư 25/2025/TT-NHNN đã bổ sung điểm c1 vào sau điểm c khoản 1 Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN liên quan đến thông tin về khách hàng mở tài khoản thanh toán.

c1) Số hiệu tài khoản thanh toán, tên tài khoản thanh toán. Trong đó tên tài khoản thanh toán được đặt như sau:

(i) Đối với tài khoản thanh toán cá nhân, tên tài khoản thanh toán được đặt theo thông tin họ và tên trên giấy tờ tùy thân của khách hàng;

(ii) Đối với tài khoản thanh toán tổ chức, tên tài khoản thanh toán phải bao gồm tên của tổ chức trên giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ chứng minh tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp;

(iii) Đối với tài khoản thanh toán chung, tên tài khoản thanh toán do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trên cơ sở thể hiện được tên của các chủ tài khoản và không trùng với tên tài khoản thanh toán của các cá nhân, tổ chức khác.

Đồng thời, khoản 2 Điều 15 Thông tư 25/2025/TT-NHNN quy định hiệu lực Điều 4 Thông tư 25/2025/TT-NHNN bắt đầu có hiệu lực ngày 01/03/2026.

Như vậy, hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026.

* Trên đây là hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026.

Văn bản hợp nhất 158/VBHN-VPQH 2025 - Văn bản hợp nhất Luật Các tổ chức tín dụng

Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký

Hộ kinh doanh phải dùng tài khoản ngân hàng đúng tên đăng ký từ 01/03/2026

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. 05 điểm mới Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN về tài khoản thanh toán

Dưới đây là tổng hợp 05 điểm mới Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN về tài khoản thanh toán quý khách hàng có thể tham khảo:

(i) Điều chỉnh hồ sơ mở tài khoản thanh toán

(ii) Chủ tài khoản phải gặp mặt trực tiếp để mở tài khoản thanh toán

(iii) Thêm 01 tiêu chí nhận diện tài khoản thanh toán nghi ngờ lừa đảo từ ngày 01/12/2025

(iv) Tên tài khoản thanh toán phải đặt theo giấy tờ tùy thân, đăng ký doanh nghiệp

(v) Chính thức Ngân hàng phải cung cấp thêm tài khoản khách hàng là tổ chức nghi ngờ gian lận, lừa đảo

Quý khách hàng xem chi tiết tại >> 05 điểm mới Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN về tài khoản thanh toán

3. Chi tiết các tiêu chí nhận diện tài khoản thanh toán lừa đảo từ 01/12/2025

Căn cứ điểm b khoản 1 Điều 19 Thông tư 17/2024/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 2 Điều 9 Thông tư 25/2025/TT-NHNN (có hiệu lực từ ngày 01/12/2025), quy định tiêu chí nhận diện tài khoản thanh toán lừa đảo như sau:

Điều 19. Đảm bảo an toàn, bảo mật trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán

1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải ban hành quy định nội bộ về quản lý rủi ro trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán bao gồm các nội dung:

…

b) Bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật (sau đây gọi tắt là Bộ tiêu chí) tối thiểu bao gồm các dấu hiệu về: nghi ngờ tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ, tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán; số lượng, giá trị, tần suất giao dịch qua tài khoản thanh toán không phù hợp với thông tin nhận biết khách hàng của chủ tài khoản (bao gồm thông tin liên quan đến nghề nghiệp, chức vụ của khách hàng là cá nhân); chủ tài khoản thanh toán hoặc người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng; tài khoản thanh toán có giao dịch thanh toán nhưng không thể liên hệ được với khách hàng. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thường xuyên rà soát, chỉnh sửa, bổ sung, cập nhật Bộ tiêu chí dựa trên các tài liệu, thông tin, dữ liệu trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng;

Như vậy, tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ, gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật tối thiểu bao gồm các dấu hiệu:

(i) Nghi ngờ tính hợp pháp, hợp lệ của giấy tờ, tài liệu, thông tin, dữ liệu trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán.

(ii) Số lượng, giá trị, tần suất giao dịch qua tài khoản thanh toán không phù hợp với thông tin nhận biết khách hàng của chủ tài khoản (bao gồm thông tin liên quan đến nghề nghiệp, chức vụ của khách hàng là cá nhân).

(iii) Chủ tài khoản thanh toán hoặc người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài khoản thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng.

(iv) Tài khoản thanh toán có giao dịch thanh toán nhưng không thể liên hệ được với khách hàng.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.