DOANH NGHIỆP

04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Thanh Thúy

11:00 18/01/25

04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng theo Thông tư 62/2024/TT-NHNN được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 31/12/2024 và có hiệu lực thi hành ngày 17/02/2025.

>> Lượng hạn ngạch thuế quan nhập khẩu mặt hàng muối, trứng gia cầm năm 2025 mới nhất

>> Các bước phát hành biên lai mới nhất 2025

1. 04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng

Căn cứ theo Thông tư 62/2024/TT-NHNN được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 31/12/2024 quy định về điều kiện, hồ sơ, thủ tục chấp thuận việc tổ chức lại tổ chức tín dụng phi ngân hàng, ngân hàng thương mại. Theo đó, tại Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, 04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng được cụ thể như sau:

1.1. Sáp nhập tổ chức tín dụng

Theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, các trường hợp sáp nhập tổ chức tín dụng gồm:

a) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một ngân hàng thương mại;

b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

1.2. Hợp nhất tổ chức tín dụng

Theo khoản 2 Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, các trường hợp hợp nhất tổ chức tín dụng như sau:

a) Ngân hàng thương mại hợp nhất ngân hàng thương mại thành một ngân hàng thương mại;

b) Ngân hàng thương mại hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một ngân hàng thương mại;

c) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

1.3. Chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng

Theo khoản 3 Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, các trường hợp chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng bao gồm:

a) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần và ngược lại;

b) Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên thành công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên và ngược lại.

1.4. Chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Theo khoản 4 Điều 4 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, các trường hợp chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng như sau:

a) Công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi thành công ty tài chính chuyên ngành;

b) Công ty tài chính chuyên ngành chuyển đổi thành công ty tài chính tổng hợp.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng

04 trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

2. Nguyên tắc lập và gửi hồ sơ

Theo quy định tại Điều 5 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, nguyên tắc lập và gửi hồ sơ bao gồm những nội dung sau:

1. Hồ sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại tổ chức tín dụng được lập 01 bộ bằng tiếng Việt và gửi về Ngân hàng Nhà nước theo một trong những hình thức sau:

a) Nộp trực tiếp tại Bộ phận một cửa của Ngân hàng Nhà nước;

b) Gửi qua dịch vụ bưu chính.

2. Các tài liệu bằng tiếng Việt được nộp phải là bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu; trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính.

3. Thành phần hồ sơ của nước ngoài phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự, và dịch ra tiếng Việt. Các bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng Việt phải được công chứng bản dịch hoặc chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định của pháp luật

4. Hồ sơ đề nghị phải do người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền (sau đây gọi là người đại diện hợp pháp) ký. Trường hợp ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.

5. Trong mỗi bộ hồ sơ phải có danh mục tài liệu.

3. Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại

Tại Điều 6 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại bao gồm:

1. Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại phải phù hợp với hoạt động của từng loại hình tổ chức tín dụng sau tổ chức lại theo quy định của pháp luật.

2. Hoạt động của tổ chức tín dụng sau sáp nhập là các hoạt động của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập. Tổ chức tín dụng sau sáp nhập được bổ sung hoạt động của tổ chức tín dụng bị sáp nhập nếu đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

3. Hoạt động của tổ chức tín dụng hợp nhất là các hoạt động của các tổ chức tín dụng bị hợp nhất nếu tổ chức tín dụng hợp nhất đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.

4. Hoạt động của tổ chức tín dụng chuyển đổi hình thức pháp lý là các hoạt động của tổ chức tín dụng được chuyển đổi hình thức pháp lý.

5. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình được sửa đổi, bổ sung nội dung hoạt động phù hợp với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình theo quy định của pháp luật có liên quan.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.