Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn xử lý ngoại tệ giả, nghi giả trong hệ thống ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn xử lý ngoại tệ giả, nghi giả trong hệ thống ngân hàng (Hình từ Internet)

Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn xử lý ngoại tệ giả, nghi giả trong hệ thống ngân hàng

Theo đó, trong thời gian qua, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cơ bản thực hiện tốt các quy định về xử lý tiền giả (nội tệ, ngoại tệ) và tích cực triển khai công tác đào tạo, tập huấn nghiệp vụ kỹ năng nhận biết tiền thật, tiền giả, góp phần ngăn chặn tiền giả vào kho, quỹ ngân hàng. 

Tuy nhiên, vẫn còn hiện tượng một số nhân viên giao dịch chi nhánh tổ chức tín dụng, ngân hàng nước ngoài để đối tượng tội phạm lợi dụng sự chủ quan, mất cảnh giác vào ngân hàng tiêu thụ ngoại tệ giả; đồng thời, khi phát hiện ngoại tệ giả chưa chủ động thông báo kịp thời cho cơ quan có thẩm quyền nên ảnh hưởng đến quá trình điều tra, xử lý tội phạm về tiền giả.

Vì vậy, để đảm bảo hoạt động giao dịch ngoại tệ tiền mặt hiệu quả, an toàn và hạn chế thiệt hại cho tổ chức, cá nhân liên quan, đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện một số nội dung sau:

- Thực hiện đúng quy định về xử lý ngoại tệ giả tại Thông tư liên bộ 14/TTLB ngày 04/11/1992 về công tác bảo vệ an ninh và tài sản Nhà nước do ngành Ngân hàng quản lý và bảo quản (điểm 6 Phần A Mục II) và Công văn 10/NH-NV ngày 11/3/1996 của NHNN - Bộ Nội vụ hướng dẫn thực hiện Thông tư liên bộ 14 NHNN-BNV (điểm 2.2.3):

Điểm 6 Phần A Mục II Thông tư liên bộ 14/TTLB ngày 04/11/1992 quy định phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an cùng cấp trong việc phát hiện, đấu tranh, ngăn chặn những hành vi xâm phạm tài sản Nhà nước do ngành Ngân hàng quản lý và bảo quản. Đấu tranh kiên quyết với các hoạt động phá hoại tiền tệ, làm, tàng trữ và lưu hành tiền giả, ngoại tệ giả...

- Rà soát quy trình nghiệp vụ giao dịch ngoại tệ tiền mặt, đảm bảo tuân thủ các quy định của Nhà nước về phát hiện và xử lý ngoại tệ giả.

- Tăng cường công tác tập huấn, bồi dưỡng kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, ngoại tệ giả cho cán bộ làm công tác kiểm ngân, thủ quỹ, giao dịch viên, nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ nhằm sớm phát hiện tiền giả ngay trong quá trình giao dịch ngoại tệ tiền mặt;

Đồng thời, tuyên truyền, phổ biến cảnh giác với tội phạm tiền giả trong quá trình giao dịch và tuân thủ các quy định xử lý ngoại tệ giả khi phát hiện.

Nguyên tắc thực hiện giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ 

Nguyên tắc thực hiện giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ trong nước giữa các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối theo Điều 3 Thông tư 02/2021/TT-NHNN như sau:

- Việc thực hiện giao dịch ngoại tệ phải phù hợp với quy định tại Thông tư 02/2021/TT-NHNN, phạm vi hoạt động ngoại hối của từng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo Giấy phép.

Đối với các giao dịch ngoại tệ mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cho phép kinh doanh, cung ứng thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó chỉ được thực hiện các giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép với vai trò là tổ chức kinh tế theo quy định tại Thông tư 02/2021/TT-NHNN.

- Các bên tham gia giao dịch ngoại tệ phải xác lập và thực hiện giao dịch trên nguyên tắc trung thực, rõ ràng và tự chịu trách nhiệm về quyết định giao dịch của mình.

- Giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép khác chỉ do trụ sở chính của ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng hoặc trụ sở tại Việt Nam của chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thực hiện. 

Quy định này không áp dụng đối với giao dịch đồng tiền của các nước có chung biên giới với Việt Nam tại vùng biên giới, khu kinh tế cửa khẩu.

Xem thêm Công văn 3887/NHNN-PHKQ ban hành ngày 24/5/2023.