|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: 39/VBHN-NHNN
|
Hà Nội, ngày 12
tháng 07 năm 2016
|
THÔNG TƯ
HƯỚNG
DẪN THI HÀNH NGHỊ ĐỊNH SỐ 10/2010/NĐ-CP NGÀY 12/02/2010 CỦA CHÍNH PHỦ VỀ HOẠT ĐỘNG
THÔNG TIN TÍN DỤNG
Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm
2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số
10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng, có
hiệu lực kể từ ngày 09 tháng 8 năm 2010, được sửa đổi, bổ sung bởi:
Thông tư số 23/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm
2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng
02 năm 2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực kể từ
ngày 01 tháng 7 năm 2016.
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm
1997; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
năm 2003;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng năm 1997; Luật
sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Luật Doanh nghiệp năm 2005;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008
của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày
12/02/2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng;
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thi hành một
số quy định tại Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ về hoạt
động thông tin tín dụng (sau đây viết tắt là Nghị định số 10) như sau:[1]
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
1.[2] Thủ tục đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động
thông tin tín dụng (sau đây viết tắt là Giấy chứng nhận) của Công ty thông tin
tín dụng;
2. Hoạt động nghiệp vụ của Công ty thông tin tín dụng;
3. Quản lý nhà nước về hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Công ty thông tin tín dụng;
2. Tổ chức cấp tín dụng;
3. Khách hàng vay;
4. Tổ chức, cá nhân có liên quan.
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu
như sau:
1. Cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin là hệ
thống trang thiết bị phần cứng, phần mềm, cơ sở dữ liệu và hệ thống mạng phục vụ
cho việc sản xuất, truyền đưa, thu thập, xử lý, lưu giữ và trao đổi thông tin số.
2.[3] Đội ngũ quản lý của Công ty
thông tin tín dụng là những người giữ chức danh: Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ
tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty, thành viên Hội đồng quản trị, thành
viên Hội đồng thành viên, thành viên hợp danh, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng
giám đốc (Phó giám đốc), cá nhân giữ chức danh quản lý khác có thẩm quyền nhân
danh công ty ký kết giao dịch của công ty theo quy định tại Điều lệ công ty và
thành viên Ban Kiểm soát của Công ty thông tin tín dụng.
Chương II
THỦ TỤC CẤP GIẤY CHỨNG
NHẬN [4]
Điều 4.[5] (được bãi bỏ)
Điều 5. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy
chứng nhận[6]
1. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận bao gồm:
a) Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận theo mẫu số 01/TTTD ban hành kèm theo Thông tư này;
b) Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;
c) Tài liệu chứng minh các điều kiện quy định tại Điều
7 Nghị định 10/2010/NĐ-CP và các quy định của Chính phủ sửa đổi, bổ sung, thay
thế các điều kiện này (nếu có) bao gồm:
i) Điều lệ của doanh nghiệp;
ii) Hợp đồng với doanh nghiệp cung cấp dịch vụ mạng;
iii) Danh mục và bản thuyết minh về trang thiết bị
công nghệ thông tin, phần mềm tin học phục vụ cho hoạt động thu thập, xử lý, lưu
giữ và cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng;
iv) Xác nhận của ngân hàng thương mại về số dư tài khoản
tiền gửi đồng Việt Nam, vàng, ngoại tệ; xác nhận của tổ chức định giá chuyên
nghiệp đối với các tài sản góp vốn khác; hoặc xác nhận của tổ chức kiểm toán về
vốn điều lệ của doanh nghiệp;
v) Bảng kê danh sách các chức danh thuộc đội ngũ quản
lý của doanh nghiệp;
vi) Lý lịch tóm tắt của đội ngũ quản lý theo mẫu số 02/TTTD ban hành kèm theo Thông tư này; kèm
theo các văn bằng, chứng chỉ, xác nhận thời gian làm việc trong lĩnh vực chuyên
ngành của tổ chức liên quan;
vii) Phương án kinh doanh theo mẫu số 03/TTTD ban hành kèm theo Thông tư này;
viii) Văn bản của các ngân hàng thương mại cam kết
cung cấp thông tin tín dụng cho doanh nghiệp theo mẫu
số 04/TTTD ban hành kèm theo Thông tư này;
ix) Văn bản thỏa thuận về quy trình thu thập, xử
lý, lưu giữ và cung cấp thông tin tín dụng giữa doanh nghiệp với các tổ chức cấp
tín dụng đã cam kết cung cấp thông tin tín dụng.
2. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận được lập thành
năm (05) bộ, gửi trực tiếp hoặc qua đường bưu điện cho Ngân hàng Nhà nước (qua
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), trong đó:
a) Có tối thiểu hai (02) bộ hồ sơ mà trong đó:
i) Các giấy tờ quy định tại điểm a, điểm c(iii),
c(iv), c(v), c(vii) khoản 1 Điều này và bản lý lịch tóm tắt của đội ngũ quản lý
theo mẫu 02/TTTD là bản chính;
ii) Các giấy tờ còn lại quy định tại khoản 1 Điều
này là bản sao. Trường hợp các giấy tờ là bản sao mà không phải là bản sao có
chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì doanh nghiệp phải xuất trình kèm
theo bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào bản sao và chịu
trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.
b) Các bộ hồ sơ còn lại trừ các bộ hồ sơ quy định tại
điểm a khoản 2 Điều này là hồ sơ sao chụp và đóng dấu giáp lai bằng con dấu của
doanh nghiệp.
Điều 6. Thời hạn cấp Giấy chứng
nhận
Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận cho doanh nghiệp. Trường hợp
không cấp Giấy chứng nhận, Ngân hàng Nhà nước phải trả lời bằng văn bản cho
doanh nghiệp và nêu rõ lý do.
Điều 7. Trình tự thẩm định hồ
sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận
1. Trung tâm Thông tin tín dụng làm đầu mối, phối hợp
với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Cục Công nghệ tin học, Vụ Pháp chế
tiếp nhận, xử lý hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận.
2. Trình tự thẩm định
a) Trung tâm Thông tin tín dụng tiếp nhận, kiểm tra
tính đầy đủ, hợp lệ của giấy tờ, tài liệu trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận.
Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng
nhận của doanh nghiệp, Trung tâm Thông tin tín dụng xử lý như sau:
i) Có văn bản yêu cầu doanh nghiệp bổ sung giấy tờ,
tài liệu theo quy định đối với trường hợp hồ sơ không đầy đủ, hợp lệ:
ii) Có văn bản đề nghị các đơn vị liên quan phối hợp
thẩm định và thông báo cho doanh nghiệp biết việc tiếp nhận hồ sơ đối với trường
hợp hồ sơ đầy đủ, hợp lệ.
b) Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ
ngày nhận được văn bản đề nghị của Trung tâm Thông tin tín dụng, các đơn vị
tham gia thẩm định hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận phải có ý kiến thẩm định bằng
văn bản.
i) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thẩm định
các điều kiện về vốn điều lệ, đội ngũ quản lý, năng lực quản lý rủi ro của
doanh nghiệp đề nghị cấp Giấy chứng nhận;
ii) Cục Công nghệ tin học thẩm định các điều kiện về
cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin; quy trình công nghệ, phần mềm tin học xử lý,
lưu giữ thông tin, cung cấp sản phẩm dịch vụ đáp ứng yêu cầu bảo mật, an toàn
thông tin của doanh nghiệp đề nghị cấp Giấy chứng nhận;
iii) Vụ Pháp chế thẩm định tính hợp pháp về hồ sơ,
thủ tục; xử lý các vấn đề pháp lý phát sinh trong quá trình thẩm định hồ sơ của
doanh nghiệp đề nghị cấp Giấy chứng nhận.
c) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận
được đầy đủ văn bản thẩm định của các đơn vị, Trung tâm Thông tin tín dụng tổng
hợp ý kiến, soạn thảo văn bản trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (Thống đốc)
quyết định:
i) Ký quyết định cấp Giấy chứng nhận nếu Công ty
thông tin tín dụng đảm bảo đầy đủ theo quy định tại Nghị định số 10 và Thông tư
này; hoặc
ii) Có văn bản không chấp thuận cấp Giấy chứng nhận
nếu doanh nghiệp không đáp ứng đầy đủ các điều kiện theo quy định tại Nghị định
số 10 và Thông tư này.
Điều 8. Thẩm quyền cấp, cấp lại
Giấy chứng nhận
1. Giấy chứng nhận do Thống đốc cấp theo mẫu số 05/TTTD ban hành kèm theo Thông tư này.
2. Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm giữ
gìn, bảo quản Giấy chứng nhận nguyên vẹn trong suốt quá trình hoạt động. Trường
hợp Giấy chứng nhận bị mất, bị cháy toàn bộ, bị rách, hoặc bị hư hỏng dưới các
hình thức khác, Công ty thông tin tín dụng phải lập hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà
nước (thông qua Trung tâm Thông tin tín dụng) xem xét cấp lại Giấy chứng nhận,
cụ thể như sau:
a) Trường hợp bị mất, bị cháy toàn bộ Giấy chứng nhận,
hồ sơ gồm:
i) Văn bản đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận, trong
đó trình bày rõ lý do bị mất, bị cháy;
ii) Văn bản xác nhận của cơ quan công an có thẩm
quyền về việc Công ty thông tin tín dụng khai báo mất hoặc bị cháy toàn bộ Giấy
chứng nhận của Công ty thông tin tín dụng.
b) Trường hợp bị rách hoặc bị hư hỏng dưới các hình
thức khác, hồ sơ gồm:
i) Văn bản đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận, trong
đó trình bày rõ lý do bị rách, bị hư hỏng;
ii) Giấy chứng nhận đã bị rách, bị hư hỏng.
c) Trong thời hạn 15 ngày làm việc, kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ của Công ty thông tin tín dụng, Trung tâm Thông tin tín dụng
trình Thống đốc xem xét, cấp lại Giấy chứng nhận.
Điều 9. Thay đổi nội dung Giấy
chứng nhận
1. Việc thay đổi nội dung ghi trong Giấy chứng nhận
phải được Thống đốc chấp thuận bằng văn bản.
2. Quyết định sửa đổi, bổ sung nội dung trong Giấy
chứng nhận là một bộ phận không tách rời của Giấy chứng nhận.
Điều 10. Hồ sơ đề nghị thay đổi
nội dung Giấy chứng nhận
1. Hồ sơ đề nghị thay đổi nội dung Giấy chứng nhận
gồm:
a) Tờ trình của người đại diện theo pháp luật của
Công ty thông tin tín dụng gửi Ngân hàng Nhà nước (thông qua Trung tâm Thông
tin tín dụng), trong đó nêu rõ lý do, sự cần thiết của việc thay đổi nội dung
Giấy chứng nhận;
b) Nghị quyết Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng
thành viên về việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận.
2. Giấy tờ quy định tại Khoản 1 Điều này là bản
chính.
3. Trong thời hạn 10 ngày làm việc, kể từ ngày nhận
được đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Trung tâm Thông tin tín dụng trình Thống đốc xem xét,
quyết định việc thay đổi nội dung Giấy chứng nhận. Trường hợp đề nghị thay đổi
nội dung Giấy chứng nhận không phù hợp với quy định tại Nghị định số 10 hoặc Thông
tư này, Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu Công ty thông tin tín dụng xem
xét lại đề nghị thay đổi.
Điều 11.[7] (được bãi bỏ)
Chương III
HOẠT ĐỘNG NGHIỆP VỤ CỦA
CÔNG TY THÔNG TIN TÍN DỤNG
Điều 12. Nguồn thu thập thông
tin
1. Công ty thông tin tín dụng được thu thập thông
tin từ các nguồn sau đây:
a) Tổ chức cấp tín dụng;
b) Khách hàng vay của tổ chức cấp tín dụng có cam kết
cung cấp thông tin;
c) Công ty thông tin tín dụng khác;
d) Trung tâm Thông tin tín dụng;
đ) Các cơ quan nhà nước khác;
e) Các nguồn tin công khai từ các cơ quan báo chí;
g) Các nguồn thông tin hợp pháp khác;
2. Công ty thông tin tín dụng phải thực hiện các biện
pháp kiểm tra tính đúng đắn, hợp lý của các thông tin tín dụng thu thập được từ
các nguồn quy định tại Khoản 1 Điều này trước khi sử dụng.
Điều 13. Phạm vi thu thập
thông tin
1. Công ty thông tin tín dụng chỉ được thu thập các
thông tin tín dụng và các thông tin liên quan quy định tại Khoản 1 Điều 11 Nghị
định số 10 về khách hàng vay được quy định tại Khoản 2 Điều 3 Nghị định số 10.
Hiện tại, doanh nghiệp vừa và nhỏ quy định tại Khoản
2 Điều 3 Nghị định số 10 được áp dụng theo quy định tại Điều 3 Nghị định số
56/2009/NĐ-CP ngày 30/6/2009 của Chính phủ về trợ giúp phát triển doanh nghiệp
nhỏ và vừa.
2. Tổ chức cấp tín dụng chỉ cung cấp thông tin tại khoản
1 Điều 11 Nghị định số 10 cho Công ty thông tin tín dụng sau khi đã có sự thỏa
thuận với khách hàng vay.
Điều 14. Tạo lập sản phẩm
thông tin tín dụng
Trừ các thông tin định danh, Công ty thông tin tín
dụng chỉ được phép sử dụng thông tin lịch sử quan hệ tín dụng của khách hàng
vay trong vòng 05 năm gần nhất để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng.
Ví dụ: Nếu ngày cung cấp sản phẩm thông tin tín
dụng về khách hàng A là ngày 20/3/2010, Công ty thông tin tín dụng chỉ được
phép sử dụng thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng của khách hàng A trong khoảng
thời gian tối đa từ ngày 20/3/2005 đến ngày 20/3/2010.
Điều 15. Nguyên tắc, phạm vi sử
dụng sản phẩm thông tin tín dụng
1. Sản phẩm thông tin tín dụng được sử dụng như là
một tài liệu tham khảo, bổ sung thông tin cho người sử dụng. Người sử dụng tự
chịu trách nhiệm về các quyết định của mình khi sử dụng sản phẩm thông tin tín
dụng. Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm khuyến cáo để người sử dụng biết
về nguyên tắc, phạm vi sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng.
2. Tổ chức, cá nhân không được sửa đổi hoặc sao
chép sản phẩm thông tin tín dụng để cung cấp cho bên thứ ba, trừ trường hợp quy
định tại khoản 2, 3, 4 Điều 14 Nghị định số 10.
3. Việc sao chép, khai thác, sử dụng sản phẩm thông
tin tín dụng trong nội bộ tổ chức của người sử dụng được thực hiện theo hợp đồng
ký kết với Công ty thông tin tín dụng.
Chương IV
QUẢN LÝ NHÀ NƯỚC VỀ HOẠT
ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Điều 16. Thanh tra hoạt động
thông tin tín dụng
1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị
đầu mối tiến hành thanh tra về hoạt động của Công ty thông tin tín dụng theo định
kỳ một năm một lần. Trường hợp cần thiết, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
thanh tra đột xuất hoạt động của Công ty thông tin tín dụng theo quy định pháp luật.
2. Trong quá trình thanh tra hoạt động của Công ty
thông tin tín dụng, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có thể đề nghị Cục
Công nghệ tin học, Trung tâm Thông tin tín dụng, Vụ Pháp chế cử cán bộ tham gia
đoàn thanh tra.
Điều 17. Báo cáo hoạt động
thông tin tín dụng
1. Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm gửi
Ngân hàng Nhà nước các báo cáo sau:
a) Báo cáo tài chính quý, năm theo quy định pháp luật;
b) Báo cáo tình hình hoạt động các nội dung: danh mục,
cơ cấu sản phẩm; danh sách chi tiết nguồn thu thập thông tin; danh sách các tổ
chức cấp tín dụng cam kết cung cấp thông tin; số lượng khách hàng vay theo từng
nhóm khách hàng (doanh nghiệp vừa và nhỏ, hộ gia đình, cá nhân); số lượng sản
phẩm cung cấp cho từng nhóm đối tượng sử dụng.
c) Tình hình vận hành thiết bị công nghệ, bảo đảm
an toàn thông tin dữ liệu, khắc phục sự cố.
d) Báo cáo khi có một trong những thay đổi sau: vốn
điều lệ, đội ngũ quản lý; thỏa thuận về quy trình thu thập, xử lý, lưu giữ và
cung cấp thông tin tín dụng giữa Công ty thông tin tín dụng với các tổ chức cấp
tín dụng đã cam kết; cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin;
đ) Báo cáo khi xảy ra sự cố lớn về tin học;
e) Các báo cáo khác theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà
nước.
2. Các báo cáo quy định tại điểm b, c Khoản 1 Điều
này thực hiện định kỳ theo quý, năm. Trong đó, báo cáo quý phải gửi cho Ngân
hàng Nhà nước trước ngày 20 của tháng liền kề sau quý báo cáo; báo cáo năm phải
gửi cho Ngân hàng Nhà nước trước ngày 15 tháng 2 của năm liền kề sau năm báo
cáo.
3. Công ty thông tin tín dụng gửi báo cáo định kỳ,
đột xuất cho Ngân hàng Nhà nước bằng file điện tử. Trong trường hợp cần thiết
được Ngân hàng Nhà nước yêu cầu, Công ty thông tin tín dụng gửi báo cáo bằng
hình thức văn bản giấy.
4. Trung tâm Thông tin tín dụng là đầu mối tiếp nhận
các báo cáo định kỳ, đột xuất về hoạt động của các Công ty thông tin tín dụng
và có trách nhiệm gửi cho các đơn vị có liên quan của Ngân hàng Nhà nước để phục
vụ hoạt động quản lý nhà nước về hoạt động thông tin tín dụng.
Chương V
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
[8]
Điều 18. Hiệu lực thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành sau 45 ngày, kể từ
ngày ký.
Điều 19. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng,
Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị và
Tổng giám đốc các tổ chức tín dụng, Công ty thông tin tín dụng và các tổ chức,
cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này./.
Mẫu
số 01/TTTD
|
DOANH NGHIỆP …
(*)
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………………..
|
………….., ngày ……
tháng …… năm ……
|
ĐƠN
ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY CHỨNG NHẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Kính gửi: Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam
Căn cứ Thông tư số 16 của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng, Doanh nghiệp...(*) đề nghị Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam xem xét cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin
tín dụng sau đây:
1. Tên của Công ty thông tin tín dụng:
- Tên đầy đủ bằng tiếng Việt
- Tên viết tắt bằng tiếng Việt
- Tên đầy đủ bằng tiếng Anh
- Tên viết tắt bằng tiếng Anh
- Tên giao dịch (nếu có)
2. Số, ngày cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh:
3. Người đại diện theo pháp luật:
Họ tên……………………………Chức danh ……………………………………………………
4. Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số
Fax, Email:
5. Nội dung hoạt động:
6. Vốn điều lệ:
7 (**). Tài khoản phong tỏa đã mở tại Ngân hàng
thương mại chi nhánh……...
- Số hiệu tài khoản: …………………….
- Số vốn đã gửi: ………………………
Sau khi được cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt
động thông tin tín dụng, chúng tôi sẽ thực hiện việc đăng ký ngày khai trương
và đăng báo theo quy định của pháp luật.
Chúng tôi cam kết chấp hành nghiêm chỉnh các quy định
của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và điều lệ Công ty thông tin tín
dụng, nếu vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu VT
Hồ sơ đính kèm:
- Liệt kê các giấy tờ quy định tại Điều 5 TT số…..
|
ĐẠI DIỆN CÔNG
TY … (***)
(Ký tên, đóng dấu)
|
Ghi chú:
(*) Tên Công ty thông tin tín dụng
(**) Chỉ áp dụng đối với doanh nghiệp thành lập sau
khi Nghị định số 10 có hiệu lực;
(***) Là đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp.
Mẫu
02/TTTD
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
--------------------
LÝ
LỊCH TÓM TẮT
1. Về bản thân
|
- Họ và tên khai sinh ………………………………………..
- Họ và tên thường gọi …………………………………….
- Bí danh ……………………………………………………..
- Ngày tháng năm sinh ……………………………………..
|
Ảnh hộ chiếu (4x6)
|
- Nơi sinh ……………………………………………………..
- Quốc tịch (các quốc tịch hiện có) …………………………
- Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú; địa chỉ theo
chứng minh nhân dân; Nơi ở hiện nay ……………………
- Số chứng minh thư, nơi cấp, ngày cấp chứng minh
hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ chứng thực cá nhân khác …………………………..
- Tên và địa chỉ pháp nhân mà mình đại diện, tỷ lệ
vốn góp được đại diện (trường hợp là người đại diện phần vốn góp của cổ đông
pháp nhân)
2. Trình độ học vấn
Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt
trụ sở chính; tên khóa học; thời gian học; tên bằng (liệt kê những bằng cấp,
chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện của chức danh được bầu,
bổ nhiệm).
3. Quá trình công tác
- Quá trình công tác, nghề nghiệp và chức vụ đã qua
(từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, ở đâu, tóm tắt đặc điểm chính
- Chức vụ hiện nay đang nắm giữ tại Công ty thông
tin tín dụng và các tổ chức khác.
- Đơn vị công tác; chức vụ; các trách nhiệm chính
(liệt kê các đơn vị công tác và chức danh nắm giữ tại các đơn vị này đảm bảo
tính liên tục về mặt thời gian).
- Khen thưởng, kỷ luật (nếu có).
4. Cam kết trước pháp luật
- Tôi,………………………, cam kết không vi phạm các quy định
của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước và điều lệ Công ty thông tin tín dụng....
- Tôi cam kết những lời khai trên là đúng sự thật.
Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với bất kỳ thông tin nào không đúng với
sự thật tại bản khai này.
|
Xác nhận của Cơ quan có thẩm quyền
(Xác nhận của UBND cấp có thẩm quyền nơi người khai đăng ký hộ khẩu thường
trú hoặc cơ quan người khai đang làm việc)
|
………….., ngày ……
tháng …… năm 20…
Người khai
(ký, ghi đầy đủ họ tên)
|
Ghi chú: Ngoài những nội dung cơ bản trên, người
khai có thể bổ sung các nội dung khác nếu thấy cần thiết.
Mẫu
03/TTTD
|
DOANH NGHIỆP …
(*)
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………………..
|
………….., ngày ……
tháng …… năm ……
|
PHƯƠNG
ÁN KINH DOANH HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Căn cứ Thông tư số 16 của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng, Doanh nghiệp (*)... lập Phương án kinh doanh
hoạt động thông tin tín dụng như sau:
1. Sự cần thiết thành lập công ty
2. Tên công ty, địa điểm đặt trụ sở chính, thời
gian hoạt động, vốn điều lệ khi thành lập, nội dung hoạt động (không kinh doanh
ngành nghề khác ngoài hoạt động thông tin tín dụng).
3. Cơ cấu đội ngũ quản lý
a) Sơ đồ tổ chức bộ máy hoạt động của công ty;
b) Nhân sự dự kiến của đội ngũ quản lý:
4. Năng lực quản lý rủi ro
a) Các loại rủi ro dự kiến phát sinh trong quá
trình hoạt động (rủi ro hoạt động, rủi ro đạo đức, rủi ro thị trường);
b) Khả năng biện pháp phòng ngừa và kiểm soát các
loại rủi ro phát sinh trong hoạt động thông tin tín dụng.
5. Công nghệ thông tin
a) Dự kiến đầu tư tài chính cho công nghệ thông
tin;
b) Mô tả khả năng áp dụng công nghệ thông tin, loại
hình công nghệ dự kiến áp dụng trong quá trình hoạt động từ khâu thu thập, xử
lý thông tin, tạo lập sản phẩm thông tin đến truyền đưa, lưu giữ dữ liệu thông
tin; dự kiến cán bộ và khả năng của cán bộ trong việc áp dụng công nghệ thông
tin.
c) Hệ thống phần mềm tin học và các giải pháp kỹ
thuật để sắp xếp, mã hóa cơ sở dữ liệu đáp ứng yêu cầu bảo mật, an toàn thông
tin, bảo vệ dữ liệu;
đ) Hệ thống dự phòng thảm họa có thể bảo đảm duy
trì mọi hoạt động công nghệ thông tin của Công ty thông tin tín dụng khi xảy ra
sự cố với thời gian gián đoạn ngắn nhất;
6. Khả năng thu thập, xử lý, lưu giữ thông tin tín
dụng, tạo lập và cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng:
a) Dự kiến về nguồn, phạm vi, phương thức thu thập
thông tin; các tổ chức, cá nhân đã cam kết cung cấp thông tin và khả năng duy
trì, phát triển các đơn vị cung cấp thông tin;
b) Các sản phẩm, dịch vụ dự kiến cung cấp, đối tượng
sử dụng và khả năng duy trì, phát triển đối tượng sử dụng sản phẩm;
c) Mô tả quy trình xử lý thông tin thu thập được để
tạo lập cơ sở dữ liệu; quy trình tạo lập, cung cấp sản phẩm tin tín dụng; lưu
giữ dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng;
7. Khả năng đứng vững và phát triển của công ty
trên thị trường:
a) Phân tích và đánh giá thị trường thông tin tín dụng
(thực trạng, thách thức và triển vọng);
b) Khả năng tham gia và cạnh tranh trên thị trường
của công ty, trong đó chứng minh được lợi thế của công ty khi tham gia thị trường;
c) Chiến lược của công ty trong việc phát triển, mở
rộng mạng lưới hoạt động, việc cung cấp và phát triển các dịch vụ thông tin tín
dụng (phân tích rõ các dịch vụ dự kiến công ty sẽ cung cấp, loại khách hàng và
số lượng khách hàng...).
8. Dự kiến kế hoạch hoạt động kinh doanh trong 03
năm đầu (trong đó tối thiểu phải bao gồm: Bảng tổng kết tài sản, báo cáo kết quả
kinh doanh, việc bảo toàn vốn điều lệ, các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động) và
thuyết minh khả năng thực hiện kế hoạch trong từng năm.
Chúng tôi cam kết chấp hành nghiêm chỉnh các quy định
của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, nếu vi phạm xin chịu trách nhiệm
trước pháp luật.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu VT
Hồ sơ đính kèm:
- Các giấy tờ tài liệu chứng minh tính khả thi của Phương án kinh doanh.
|
ĐẠI DIỆN DOANH
NGHIỆP
(Ký tên, đóng dấu)
|
Ghi chú:
- (*) Tên Công ty thông tin tín dụng
- Ngoài các nội dung tối thiểu trên, doanh nghiệp
có thể trình bày thêm các nội dung khác nếu thấy cần thiết
Mẫu
số 04/TTTD
|
NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI…
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………………..
|
………….., ngày ……
tháng …… năm ……
|
CAM
KẾT CUNG CẤP THÔNG TIN CHO CÔNG TY THÔNG TIN TÍN DỤNG
Căn cứ Thông tư số 16 của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng; xét khả năng và nhu cầu cung cấp, sử dụng
thông tin tín dụng giữa các bên, Ngân hàng thương mại.... cam kết:
1. Cung cấp trung thực, đầy đủ, kịp thời các thông
tin tín dụng về khách hàng vay tại Ngân hàng thương mại... cho Doanh nghiệp...
theo văn bản thỏa thuận số.... giữa các bên về quy trình thu thập, xử lý, lưu
giữ và cung cấp thông tin tín dụng, khi Doanh nghiệp... được Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng.
2. Không cung cấp thông tin tín dụng về khách hàng
vay tại Ngân hàng thương mại... cho Công ty thông tin tín dụng khác.
3. Cam kết cung cấp thông tin này đương nhiên hết
hiệu lực trong trường hợp Doanh nghiệp... không được cấp Giấy chứng nhận, hoặc
Công ty TTTD chấm dứt hoạt động, hoặc theo sự thỏa thuận giữa các bên.
Ngân hàng thương mại... cam kết chấp hành nghiêm chỉnh
các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và thỏa thuận giữa
các bên, nếu vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật.
|
Nơi nhận:
- Như trên;
- Lưu VT
|
ĐẠI DIỆN NGÂN
HÀNG THƯƠNG MẠI…
(Ký tên, đóng dấu)
|
Ghi chú: Ngoài những nội dung tối thiểu
trên, Ngân hàng thương mại có thể bổ sung thêm những nội dung khác nếu thấy cần
thiết.
Mẫu
số 05/TTTD
|
NGÂN HÀNG NHÀ
NƯỚC
VIỆT NAM
-------
|
CỘNG HÒA XÃ HỘI
CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
|
|
Số: ………/NHNN-GCN
|
Hà Nội, ngày ……
tháng …… năm 20…
|
GIẤY
CHỨNG NHẬN
ĐỦ ĐIỀU KIỆN HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
(BẢN CHÍNH)
THỐNG ĐỐC NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của
Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12/02/2010 của
Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng;
Căn cứ Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25/6 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP
ngày 12/02/2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng;
Xét hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện
hoạt động thông tin tín dụng của Công ty thông tin tín dụng…,
CHỨNG NHẬN:
Tên Công ty thông tin tín dụng:
………………………………………………………………
Tên đối ngoại: …………………………………………………………………………………
Tên viết tắt: …………………………………………………………………………………….
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số:
………………………………………………….
Do: ………………………………..cấp ngày ……………………….………………………..
Nơi đặt trụ sở chính: ………………………………………………………………………….
Người đại diện theo pháp luật:...................................;
chức vụ ………………………..
Quốc tịch:……………………………… số CMND:……………………………………….
Tại thời điểm cấp Giấy chứng nhận này, đủ điều kiện
hoạt động thông tin tín dụng theo quy định pháp luật.
Công ty thông tin tín dụng có trách nhiệm duy trì
liên tục các điều kiện hoạt động đã được chứng nhận của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam và không được kinh doanh bất kỳ ngành nghề nào khác.
|
|
THỐNG ĐỐC
(Ký tên, đóng dấu)
|
|
Nơi nhận:
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ (để đăng Công báo);
- Cổng thông tin điện tử NHNN;
- Lưu VP, PC3 (2)
|
XÁC THỰC VĂN BẢN
HỢP NHẤT
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Đồng Tiến
|
[1] Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung
một số điều của Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12
tháng 02 năm 2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng có căn cứ ban
hành như sau:
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số
46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12
ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13 ngày 26
tháng 11 năm 2014;
Căn cứ Luật Đầu tư số 67/2014/QH13 ngày 26 tháng
11 năm 2014;
Căn cứ Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng
11 năm 2013 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ
chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng
02 năm 2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng (sau đây gọi tắt là
Nghị định 10/2010/NĐ-CP);
Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành
Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25
tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định
số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 02 năm 2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin
tín dụng (sau đây gọi tắt là Thông tư 16/2010/TT-NHNN).
[2] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Khoản
1 Điều 1 của Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông
tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của
Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm
2016.
[3] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Khoản
2 Điều 1 của Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông
tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của
Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm
2016.
[4] Tên chương này được sửa đổi theo quy định tại
Khoản 3 Điều 1 của Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm
2010 của Chính phủ về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01
tháng 7 năm 2016.
[5] Điều này được bãi bỏ theo quy định tại Điều
2 của Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số
16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng
dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2016.
[6] Điều này được sửa đổi theo quy định tại Khoản
4 Điều 1 Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư
số 16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng
dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2016.
[7] Điều này được bãi bỏ theo quy định tại Điều
2 của Thông tư số 23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số
16/2010/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng
dẫn thi hành Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ
về hoạt động thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2016.
[8] Điều 3 và Điều 4 của Thông tư số
23/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thônq tư số 16/2010/TT-NHNN
ngày 25 tháng 6 năm 2010 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành
Nghị định số 10/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ về hoạt động
thông tin tín dụng, có hiệu lực từ ngày 01 tháng 7 năm 2016 quy định như sau:
“Điều 3. Điều khoản thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày
01 tháng 7 năm 2016.
2. Bãi bỏ khoản 1, 2 Điều 1 của Thông tư số
27/2014/TT-NHNN ngày 18 tháng 9 năm 2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc
sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 16/2010/TT-NHNN .
Điều 4. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân
hàng, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc Trung
tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Hội đồng
thành viên và Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Chủ tịch Hội đồng quản
trị, Hội đồng thành viên và Tổng Giám đốc (Giám đốc) Công ty thông tin tín dụng
và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông
tư này./.”