Doanh nghiệp

Hoạt động thuê ngoài là gì? Quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài được quy định như thế nào?

04:00 21/01/25

Hoạt động thuê ngoài là gì? Quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài được quy định như thế nào? Giám sát của quản lý cấp cao đối với quản lý rủi ro như thế nào?

>> Doanh nghiệp nước ngoài bị thu hồi giấy phép thành lập chi nhánh trong những trường hợp nào?

>> Điểm bắn pháo hoa Tết Âm lịch 2025 ở Thanh Hóa ở đâu?

1. Hoạt động thuê ngoài là gì?

Căn cứ theo khoản 14 Điều 3 Thông tư 14/2023/TT-NHNN có quy định về định nghĩa hoạt động thuê ngoài cụ thể như sau:

Điều 3. Giải thích từ ngữ

…

14. Hoạt động thuê ngoài là việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng thỏa thuận bằng văn bản về việc thuê tổ chức, doanh nghiệp, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác (gọi là doanh nghiệp thuê ngoài) để thực hiện một hoặc một số hoạt động (bao gồm xử lý dữ liệu hoặc một số công đoạn của quy trình nghiệp vụ) thay cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật.

15. Kiểm toán viên nội bộ là người thực hiện kiểm toán nội bộ thuộc bộ phận kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Theo đó, hoạt động thuê ngoài là việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng ký kết thỏa thuận bằng văn bản để thuê một tổ chức, doanh nghiệp, tổ chức tín dụng khác hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi chung là doanh nghiệp thuê ngoài) thực hiện thay thế một hoặc một số hoạt động, bao gồm xử lý dữ liệu hoặc một số công đoạn trong quy trình nghiệp vụ, theo quy định của pháp luật.hoạt động thuê ngoài.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Hoạt động thuê ngoài là gì; Quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài được quy định như thế nào

Hoạt động thuê ngoài là gì; Quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài được quy định như thế nào

(Hình minh họa - Nguồn từ Internet)

2. Quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài được quy định như thế nào?

Căn cứ theo Điều 27 Thông tư 14/2023/TT-NHNN về việc quản lý rủi ro đối với hoạt động thuê ngaoif được quy định cụ thể như sau:

- Xác định phạm vi hoạt động thuê ngoài.

- Phân cấp thẩm quyền phê duyệt, quyết định đối với các hoạt động thuê ngoài.

- Thẩm định năng lực của doanh nghiệp thuê ngoài trong việc đáp ứng các yêu cầu, mục tiêu đề ra của hoạt động thuê ngoài trước khi ký hợp đồng thuê ngoài; đánh giá khả năng thực hiện hợp đồng của doanh nghiệp thuê ngoài trong quá trình thực hiện hợp đồng.

- Có hợp đồng thuê ngoài đảm bảo chặt chẽ, đầy đủ các nội dung sau:

+ Bảo vệ quyền sở hữu và bảo mật cơ sở dữ liệu, thông tin khách hàng và quyền chấm dứt hợp đồng thuê ngoài, không ảnh hưởng uy tín của tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

+ Mức độ và phạm vi hoạt động thuê ngoài.

+ Trách nhiệm cụ thể của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và doanh nghiệp thuê ngoài và các điều khoản xử lý tranh chấp theo quy định của pháp luật.

- Đối với hoạt động thuê ngoài là dịch vụ công nghệ thông tin phải đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật về quản lý dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba theo quy định của pháp luật về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng.

3. Hoạt động giám sát của quản lý cấp cao đối với quản lý rủi ro được quy định như thế nào?

Điều 11. Giám sát của quản lý cấp cao đối với quản lý rủi ro - Thông tư 14/2023/TT-NHNN

1. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng giám sát Tổng giám đốc (Giám đốc) trên cơ sở đề xuất, tham mưu của Ủy ban quản lý rủi ro trong việc:

a) Xây dựng, tổ chức thực hiện quản lý rủi ro;

b) Xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về quản lý rủi ro theo các yêu cầu, kiến nghị của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức kiểm toán độc lập và các cơ quan chức năng khác;

c) Các nội dung khác do Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên quy định.

2. Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng giám sát các cá nhân, bộ phận trên cơ sở đề xuất, tham mưu của Bộ phận quản lý rủi ro trong việc:

a) Lập quy trình xây dựng và thực hiện quản lý rủi ro;

b) Thực hiện đánh giá các nội dung liên quan quản lý rủi ro để đề xuất Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên điều chỉnh;

c) Xây dựng và thực hiện hạn mức rủi ro, đề xuất phân bổ hạn mức rủi ro theo từng hoạt động kinh doanh, hoạt động nghiệp vụ; thực hiện các biện pháp xử lý khi không đáp ứng được các hạn mức rủi ro;

d) Tổ chức thực hiện chỉ đạo của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên trong việc xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về quản lý rủi ro theo yêu cầu, kiến nghị của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức kiếm toán độc lập và các cơ quan chức năng khác;

đ) Tự kiểm tra, đánh giá về quản lý rủi ro và đề xuất Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên các biện pháp xử lý, khắc phục;

e) Các nội dung khác do tổ chức tín dụng phi ngân hàng quy định.

Chuyên viên pháp lý Trường Giang

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa