DOANH NGHIỆP

Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng được can thiệp sớm

Chuyên viên pháp lý Thái Bình

09:34 08/03/25

Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng được can thiệp sớm được quy định tại Thông tư 63/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản.

>> Thành phần, nhiệm vụ và quyền hạn của Hội đồng thanh lý tài sản

>> Danh sách văn bản Trung ương cập nhật ngày 07/03/2025

1. Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng được can thiệp sớm

Căn cứ theo Điều 10 Thông tư 63/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; hồ sơ, thủ tục thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, quy định thủ tục thu hồi Giấy phép đối với trường hợp giải thể tổ chức tín dụng được can thiệp sớm theo quy định tại khoản 4 Điều 202 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, bao gồm:

1. Tổ chức tín dụng được can thiệp sớm phối hợp với tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ xây dựng phương án thanh lý tài sản trình Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

2. Phương án thanh lý tài sản đã được cấp có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm, tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ thông qua, bao gồm tối thiểu các nội dung sau đây:

a) Tên, địa chỉ, trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm, tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ;

b) Tên, địa chỉ và số điện thoại liên lạc của thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng được được can thiệp sớm, tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ;

c) Danh sách thành viên Hội đồng thanh lý (tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc);

d) Tóm tắt tình hình tài chính và hoạt động (giá trị thực vốn điều lệ, vốn được cấp; nợ xấu; tình hình công nợ, các khoản phải thu, phải trả bao gồm nội bảng và ngoại bảng) của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm đến thời điểm đề nghị tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ;

đ) Danh sách cổ đông sáng lập, cổ đông lớn, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, thành viên góp vốn tổ chức tín dụng được can thiệp sớm;

e) Kế hoạch, lộ trình, cách thức chuyển giao nghĩa vụ nợ giữa tổ chức tín dụng được can thiệp sớm và tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ; quyền, nghĩa vụ của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm và tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ; quyền, nghĩa vụ của bên thứ ba liên quan đến việc chuyển giao;

g) Kế hoạch, biện pháp xử lý quyền lợi và nghĩa vụ, trong đó nêu rõ lộ trình thanh lý tài sản, phương án phân chia tài sản;

h) Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân liên quan đến quá trình giải thể, thanh lý tài sản, thu hồi Giấy phép;

i) Kiến nghị, đề xuất (nếu có).

3. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được phương án thanh lý quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nguyên tắc giải thể tổ chức tín dụng được can thiệp sớm, trong đó có nội dung chấp thuận phương án thanh lý, yêu cầu tổ chức tín dụng được can thiệp sớm tiến hành thanh lý tài sản; thành lập Hội đồng thanh lý, Tổ giám sát thanh lý.

4. Việc thanh lý tài sản thực hiện theo quy định tại khoản 4 Điều 9 Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.

5. Việc thu hồi Giấy phép thực hiện theo quy định tại khoản 5 Điều 9 Thông tư này.

Luật Doanh nghiệp 2020 và các văn bản hướng dẫn [cập nhật ngày 29/08/2024]

Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng được can thiệp sớm

Thủ tục thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng được can thiệp sớm

(Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

Như vậy theo quy định trên, quy trình thanh lý tài sản và thu hồi giấy phép của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm khi tổ chức tín dụng khác tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ bao gồm các nội dung sau:

(i) Lập phương án thanh lý tài sản:

- Tổ chức tín dụng được can thiệp sớm phối hợp với tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ để xây dựng phương án thanh lý tài sản.

- Phương án này phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

- Phương án thanh lý tài sản phải được cấp có thẩm quyền của cả hai tổ chức tín dụng thông qua.

(ii) Nội dung của phương án thanh lý tài sản:

- Thông tin về tổ chức tín dụng được can thiệp sớm và tổ chức tín dụng tiếp nhận toàn bộ nghĩa vụ nợ.

- Thông tin về các thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc của cả hai tổ chức tín dụng.

- Danh sách thành viên Hội đồng thanh lý.

- Tình hình tài chính và hoạt động của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm.

- Danh sách cổ đông, chủ sở hữu, thành viên góp vốn của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm.

- Kế hoạch, lộ trình, cách thức chuyển giao nghĩa vụ nợ.

- Kế hoạch, biện pháp xử lý quyền lợi và nghĩa vụ, bao gồm lộ trình thanh lý tài sản và phương án phân chia tài sản.

- Trách nhiệm của các tổ chức, cá nhân liên quan.

- Kiến nghị, đề xuất (nếu có).

(iii) Chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước:

- Trong vòng 30 ngày kể từ khi nhận được phương án thanh lý, Ngân hàng Nhà nước sẽ có văn bản chấp thuận nguyên tắc giải thể tổ chức tín dụng được can thiệp sớm.

- Văn bản này sẽ bao gồm việc chấp thuận phương án thanh lý và yêu cầu tổ chức tín dụng được can thiệp sớm tiến hành thanh lý tài sản, thành lập Hội đồng thanh lý và Tổ giám sát thanh lý.

(iv) Thực hiện thanh lý tài sản:

- Việc thanh lý tài sản được thực hiện theo quy định của pháp luật.

(v) Thu hồi Giấy phép:

- Việc thu hồi Giấy phép hoạt động của tổ chức tín dụng được can thiệp sớm cũng được thực hiện theo quy định của pháp luật.

2. Các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm

2.1. Yêu cầu đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm

Căn cứ theo khoản 1 Điều 157 Luật Tổ chức tín dụng 2024, các yêu cầu đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm bao gồm:

a) Tăng vốn điều lệ, vốn được cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính thanh khoản cao và thực hiện các giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;

b) Cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý, thù lao, lương, thưởng; yêu cầu bồi hoàn thù lao, tiền thưởng đối với người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát;

c) Tăng cường quản trị rủi ro; tổ chức lại bộ máy quản trị, điều hành.

2.2. Biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm

Căn cứ theo khoản 2 Điều 157 Luật Tổ chức tín dụng 2024 các biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm bao gồm:

a) Không chia cổ tức, lợi tức, phân phối lợi nhuận sau thuế sau khi trích lập các quỹ, chuyển lợi nhuận về nước; hạn chế chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp, chuyển nhượng tài sản;

b) Hạn chế hoạt động kinh doanh không hiệu quả, có rủi ro cao; giảm giới hạn cấp tín dụng, giới hạn góp vốn, mua cổ phần; hạn chế tăng trưởng tín dụng;

c) Đình chỉ, tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác có dấu hiệu vi phạm pháp luật; không bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh mới khác, không mở rộng mạng lưới hoạt động;

d) Đình chỉ người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; yêu cầu bầu, bổ nhiệm thay thế người quản lý, người điều hành có hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây rủi ro lớn đến hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được can thiệp sớm;

đ) Biện pháp khác theo thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.