DOANH NGHIỆP

Theo dõi và giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

15:54 10/08/24

Từ 17/7/2024, việc theo dõi, giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải đảm bảo theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

>> Quy định về tên tiếng Anh khi Hộ kinh doanh mở tài khoản ngân hàng

>> Lập, thẩm định, phê duyệt dự án cải tạo, xây dựng lại nhà chung cư

Căn cứ khoản 6 Điều 3 Thông tư 41/2024/TT-NHNN thì giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là việc theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; kiểm tra, đánh giá hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và đưa ra cảnh báo, khuyến nghị (nếu cần thiết).

1. 02 nội dung giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Theo Điều 10 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, 02 nội dung giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:

(i) Việc tuân thủ quy định pháp luật về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

(ii) Hoạt động quản trị rủi ro trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm xây dựng chính sách, quy trình quản lý rủi ro và hoạt động triển khai.

Tổng hợp biểu mẫu và các Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư 41/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng ví điện tử nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư 40/2024/TT-NHNN

Theo dõi và giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Theo dõi và giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ ngày 17/7/2024

Căn cứ Điều 11 Thông tư 41/2024/TT-NHNN, đơn vị giám sát theo dõi hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thông qua những công việc dưới đây:

2.1. Các nguồn thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

(i) Các báo cáo theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo thống kê.

(ii) Các báo cáo, thông tin cung cấp của tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định tại Điều 17 Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(iii) Các báo cáo, thông tin cung cấp của ngân hàng hợp tác theo quy định tại Điều 18 Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(iv) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hoạt động thanh tra, kiểm tra theo quy định pháp luật.

(v) Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được thông qua hệ thống thông tin giám sát trực tuyến do Ngân hàng Nhà nước xây dựng (sau đây gọi là hệ thống thông tin giám sát trực tuyến) được quy định tại khoản 3 Điều 20 Thông tư 41/2024/TT-NHNN.

(vi) Thông tin phản ánh của khách hàng sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán; thông tin phản ánh trên các phương tiện thông tin đại chúng.

(vii) Thông tin liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán do cơ quan có thẩm quyền cung cấp, phản ánh.

(viii) Các thông tin khác phục vụ công tác giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán do Đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, ngân hàng hợp tác cung cấp.

2.2. Xử lý, tổng hợp tài liệu, thông tin, dữ liệu

(i) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được với các dữ liệu lịch sử để phát hiện các biến động bất thường.

(ii) So sánh, đối chiếu tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được từ các nguồn khác nhau.

(iii) Nhận định, đánh giá về tính hợp lý của tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập được; trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu bị thiếu, lỗi, sai hoặc không phù hợp, Đơn vị giám sát yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán báo cáo, giải trình kịp thời và gửi lại thông tin chính xác.

(iv) Tổng hợp, phân tích các tài liệu, thông tin, dữ liệu đã thu thập, so sánh, đối chiếu.

Điều 3. Giải thích từ ngữ - Thông tư 41/2024/TT-NHNN

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

...

2. Đơn vị giám sát là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) được giao nhiệm vụ giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

...

Điều 4. Biện pháp giám sát - Thông tư 41/2024/TT-NHNN

Đơn vị giám sát thực hiện giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thông qua các biện pháp:

1. Theo dõi hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

2. Kiểm tra tại chỗ đối với hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

3. Đánh giá hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

4. Cảnh báo, khuyến nghị trong giám sát hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.