DOANH NGHIỆP

Quy định về hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ ngày 01/7/2024

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Huệ Mẫn

15:06 22/07/24

Cụ thể về hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng được thực hiện theo quy định tại Thông tư 21/2024/TT-NHNN và có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2024.

>> Danh mục hàng hóa, dịch vụ thực hiện kê khai giá

>> Các dịch vụ khác liên quan đến thư tín dụng từ ngày 01/7/2024

Ngày 28/6/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định về nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.

Căn cứ khoản 8 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN thì hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng là việc ngân hàng mua bộ chứng từ và nhận chuyển giao bộ chứng từ chưa được thanh toán từ khách hàng; ngân hàng sẽ nhận số tiền được thanh toán từ ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận và không có quyền truy đòi khách hàng trong trường hợp ngân hàng không nhận được đầy đủ số tiền được thanh toán từ ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận. Theo đó, hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ thuộc một trong các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng được quy định tại Điều 52 Thông tư 21/2024/TT-NHNN.

1. Quy định về hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng

Căn cứ khoản 2 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN, hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng là hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ xuất trình theo thư tín dụng và các dịch vụ mà ngân hàng cung cấp cho khách hàng ngoài các dịch vụ được ngân hàng cung cấp trong quá trình thực hiện nghiệp vụ thư tín dụng cho khách hàng.

Theo khoản 9 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN thì hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng là việc ngân hàng mua bộ chứng từ và nhận chuyển giao bộ chứng từ chưa được thanh toán từ khách hàng; ngân hàng sẽ nhận số tiền được thanh toán từ ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận và không có quyền truy đòi khách hàng trong trường hợp ngân hàng không nhận được đầy đủ số tiền được thanh toán từ ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận.

2. 04 điều kiện đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng được mua hẳn miễn truy đòi

04 điều kiện đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng được mua hẳn miễn truy đòi gồm những nội dung sau:

(i) Được phát hành theo tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng.

(ii) Thuộc quyền thụ hưởng hợp pháp của khách hàng.

(iii) Chưa được thanh toán.

(iv) Bộ chứng từ đã được ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận chấp nhận thanh toán.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Quy định về hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ ngày 01/7/2024

Quy định về hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng từ ngày 01/7/2024

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

3. Mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng đối với khách hàng là người không cư trú

Trường hợp khách hàng là người không cư trú, ngân hàng chỉ được mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng khi ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận thư tín dụng là người cư trú.

4. Đồng tiền mua bộ chứng từ

(i) Đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng phát hành bằng đồng Việt Nam, ngân hàng được mua bằng đồng Việt Nam.

(ii) Đối với bộ chứng từ theo thư tín dụng phát hành bằng ngoại tệ, ngân hàng thực hiện mua bằng ngoại tệ ghi trên thư tín dụng hoặc quy đổi ra đồng Việt Nam, đồng ngoại tệ khác theo tỷ giá thỏa thuận.

5. Một số lưu ý

(i) Ngân hàng đánh giá rủi ro đối với ngân hàng phát hành (trừ trường hợp ngân hàng mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng do chính ngân hàng phát hành) hoặc ngân hàng xác nhận nếu thư tín dụng được xác nhận để xem xét, thỏa thuận với khách hàng về việc mua hẳn bộ chứng từ, trong đó bao gồm những nội dung sau:

- Giá mua bán bộ chứng từ, đồng tiền mua bán, một số trường hợp được phép truy đòi từ khách hàng (nếu có).

- Các nội dung khác do các bên thỏa thuận trên cơ sở giá trị thanh toán khi đến hạn thanh toán, ngày đến hạn thanh toán thư tín dụng và các nội dung khác.

(ii) Trình tự, thủ tục mua và thanh toán bộ chứng từ thực hiện theo thỏa thuận giữa các bên, phù hợp với tập quán thương mại quốc tế về thư tín dụng và phải quy định cụ thể trong quy định nội bộ về hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng.

(iii) Tổng số dư mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng theo thư tín dụng được tính vào tổng mức dư nợ cấp tín dụng của ngân hàng mua bộ chứng từ đối với ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận nếu thư tín dụng được xác nhận, trừ trường hợp ngân hàng mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng do chính ngân hàng phát hành.

6. Các dịch vụ khác liên quan đến thư tín dụng từ ngày 01/7/2024

Quý khách hàng xem thêm chi tiết tại bài viết: Các dịch vụ khác liên quan đến thư tín dụng từ ngày 01/7/2024.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.