DOANH NGHIỆP

Mức phạt đối với doanh nghiệp có hành vi rửa tiền (cập nhật năm 2026)

Chuyên viên pháp lý Thanh Phương

08:05 20/03/26

Định nghĩa về rửa tiền. Mức phạt đối với doanh nghiệp có hành vi rửa tiền (cập nhật năm 2026). Bộ luật Hình sự 2026 hợp nhất và các văn bản hướng dẫn.

>> Cập nhật bảng giá xăng ngày 21/3/2026 hơn 30.000 đồng/lít, tăng hơn 5000 đồng

>> Tải về mẫu đơn xin xác nhận kinh doanh 2026

1. Định nghĩa về rửa tiền

Rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có. (Căn cứ khoản 1 Điều 3 Luật phòng, chống rửa tiền 2022)

Căn cứ Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 122 Điều 1 Luật số 12/2017/QH14), các hành vi được xác định là rửa tiền gồm có:

(i) Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có.

(ii) Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác.

(iii) Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó

(iv) Thực hiện một trong các hành vi quy định tại mục (i), (ii), (iii) đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

Trong đó:

- Tiền sử dụng trong hoạt động rửa tiền bao gồm Việt Nam đồng, ngoại tệ; có thể là tiền mặt hoặc tiền trong tài khoản.

- Tài sản trong hoạt động rửa tiền bao gồm vật, giấy tờ có giá, các quyền tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, có thể tồn tại dưới hình thức vật chất hoặc phi vật chất; động sản hoặc bất động sản; hữu hình hoặc vô hình; các chứng từ hoặc công cụ pháp lý chứng minh quyền sở hữu hoặc lợi ích đối với tài sản đó.

(Theo khoản 1, 2 Điều 2 Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP)

Mức phạt đối với doanh nghiệp có hành vi rửa tiền (cập nhật năm 2026)

Mức phạt đối với doanh nghiệp có hành vi rửa tiền (cập nhật năm 2026)

(Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Mức phạt đối với doanh nghiệp có hành vi rửa tiền (cập nhật năm 2026)

Căn cứ Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 122 Điều 1 Luật số 12/2017/QH14), nếu doanh nghiệp có hành vi rửa tiền sẽ bị xử lý như sau:

- Doanh nghiệp có hành vi rửa tiền nêu ở Mục 1 bài viết thì bị phạt tiền từ 1 tỷ đồng đồng đến 5 tỷ đồng.

- Doanh nghiệp phạm tội thuộc một trong các trường hợp (Có tổ chức/ Phạm tội 02 lần trở lên/ Có tính chất chuyên nghiệp/ Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt/ Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng/ Thu lợi bất chính từ 50 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng/ Tái phạm nguy hiểm) thì bị phạt tiền từ 5 tỷ đồng đến 10 tỷ đồng.

- Doanh nghiệp phạm tội thuộc trường hợp tiền, tài sản phạm tội trị giá 500 triệu đồng trở lên; thu lợi bất chính 100 triệu đồng trở lên; gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia thì bị phạt tiền từ 10 tỷ đồng đồng đến 20 tỷ đồng đồng hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn từ 01 năm đến 03 năm.

- Phạm tội thuộc trường hợp quy định tại Điều 79 Bộ luật Hình sự 2015 thì bị đình chỉ hoạt động vĩnh viễn.

Ngoài ra, doanh nghiệp còn có thể bị phạt tiền từ 1 tỷ đồng đến 5 tỷ đồng đồng, cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định hoặc cấm huy động vốn từ 01 năm đến 03 năm.

3. Bộ luật Hình sự 2026 hợp nhất và các văn bản hướng dẫn

>> Xem chi tiết tại bài viết: Bộ luật Hình sự 2026 hợp nhất và các văn bản hướng dẫn

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.