TIÊU CHUẨN QUỐC
GIA
TCVN
6744-2:2008
ISO
13616-2:2007
DỊCH
VỤ TÀI CHÍNH - MÃ SỐ QUỐC TẾ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG (IBAN) - PHẦN 2: VAI TRÒ VÀ
TRÁCH NHIỆM CỦA CƠ QUAN ĐĂNG KÝ
Financial services -
International bank account number (IBAN) - Part 2: Role and responsibilities of
the Registration Authority
Lời nói đầu
TCVN 6744-2:2008 và TCVN 6744-1:2008 thay thế
TCVN 6744:2000
TCVN 6744-2:2008 hoàn toàn tương đương với
ISO 13616-2:2007. TCVN 6744-2:2008 do Ban kỹ thuật tiêu chuẩn TCVN/TC 68 “Tài
chính Ngân hàng và Tiền tệ” biên soạn, Tổng cục Tiêu chuẩn Đo lường Chất lượng
đề nghị, Bộ Khoa học và Công nghệ công bố.
Bộ TCVN 6744 ”Dịch vụ tài chính - Mã số quốc
tế tài khoản ngân hàng (IBAN)” gồm 2 phần:
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Phần 2: Vai trò và trách nhiệm của cơ quan
đăng ký.
Lời giới thiệu
01. Khái quát chung
Ngày nay, việc sử dụng các phương tiện và các
dịch vụ trao đổi thông tin điện tử trong trao đổi thông tin, thanh toán và các
giao dịch liên quan đến thanh toán giữa các tổ chức tài chính với nhau cũng như
giữa các tổ chức tài chính với khách hàng của họ trên phạm vi toàn cầu đang
tăng lên mạnh mẽ. Nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho tiến trình tự động hóa trong
lĩnh vực này, Ban kỹ thuật TCVN/TC 68 đã đề xuất và triển khai tiêu chuẩn này như
một phương tiện mà nhờ đó các tổ chức tài chính và khách hàng của nó có thể
trao đổi, thông qua trao đổi dữ liệu điện tử liên ngành (EDI), các thông tin
chi tiết về phân định đặc điểm tài khoản khách hàng ở dạng máy có thể đọc được
và nó cũng quy định các điều khoản về tính hợp lệ của các thông tin được cung
cấp.
Trong quá trình xây dựng tiêu chuẩn này, người
ta nhận thấy rằng phổ biến một phương pháp duy nhất để nhận biết được mối quan
hệ giữa tài khoản và ngân hàng đối với khách hàng của các tổ chức tài chính là
không thực tế. Theo tiêu chuẩn này thấy rằng các cơ quan tài chính sẽ chỉ muốn
duy trì, khi có thể, phương pháp phân định quốc gia hiện hành của họ và vì vậy
tiêu chuẩn cung cấp một phương pháp ít thay đổi hệ thống hiện hành nhất và đồng
thời đề xuất một phương tiện cấu trúc thông tin hỗ trợ quá trình xử lý tự động
các thông tin nhận được (được cung cấp).
Việc sử dụng tiêu chuẩn này trong trao đổi dữ
liệu điện tử sẽ:
a) giảm nhu cầu can thiệp thủ công trong quá
trình trao đổi dữ liệu liên ngành;
b) tăng mức độ tin tưởng về tính chính xác
của thông tin cung cấp; và
c) bảo đảm chắc chắn rằng thông tin được cung
cấp là tương thích với quốc gia sở hữu tài khoản.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- Trách nhiệm của cơ quan đăng ký việc đăng
ký và định dạng mã quốc tế tài khoản ngân hàng,
- Quá trình đăng ký và định dạng mã quốc tế
tài khoản ngân hàng, và
- Yếu tố dữ liệu hình thành việc đăng ký mã
quốc tế tài khoản ngân hàng.
Quốc gia chấp nhận định dạng IBAN phù hợp
tiêu chuẩn này và đăng ký với Cơ quan đăng ký có thẩm quyền trên địa chỉ http://www.swift.com.
0.2. Quá trình tiến hành soát xét tiêu chuẩn
này
Việc soát xét tiêu chuẩn này đưa ra yêu cầu
hoàn tất sự liên kết giữa tổ chức tiêu chuẩn mã số quốc tế tài khoản ngân hàng
(IBAN) của ISO và tiêu chuẩn mã số tài khoản ngân hàng quốc tế do Ban kỹ thuật
tiêu chuẩn ngân hàng Châu Âu (ECBS), để chấp nhận như là một tiêu chuẩn toàn
cầu.
Bản tiêu chuẩn soát xét này được kết hợp kinh
nghiệm đạt được của nhiều quốc gia Châu Âu mà IBAN đã thực hiện dựa vào tiêu
chuẩn của Ban kỹ thuật tiêu chuẩn ngân hàng Châu Âu. Tổ chức tiêu chuẩn mã số
quốc tế tài khoản ngân hàng (IBAN) của ISO đưa ra yêu cầu về cố định
độ dài của IBAN, cũng như cố định độ dài và
vị trí của nhận dạng ngân hàng thực hiện IBAN.
Điều đó cho phép kiểm tra đúng kết quả, kết
quả tốt STP và tận dụng chi phí có hiệu quả.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Một trong các mối quan tâm chính là yêu cầu
về cố định độ dài trong lần soát xét tiêu chuẩn này cần phải có sự thay đổi số
tài khoản nội bộ hoặc sự khác biệt cấu trúc số tài khoản quốc gia cần thiết
phải có sự phù hợp. Tuy nhiên sẽ không tránh khỏi có trường hợp, trong việc xem
xét thực tế độ dài cố định sẽ không tạo ra IBAN.
Trong điều kiện, đưa ra có thể số tài khoản
nội bộ nhưng sử dụng trường hợp ít ký tự, tiêu chuẩn này một số vị trí vẫn giữ
nguyên như trường hợp ít ký tự tiếp tục cho phép, trong quá trình kiểm tra
thuật toán vẫn tiếp tục tiến hành trong từng trường hợp độc lập.
DỊCH VỤ TÀI CHÍNH -
MÃ SỐ QUỐC TẾ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG (IBAN) - PHẦN 2: VAI TRÒ VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA
CƠ QUAN ĐĂNG KÝ
Financial services -
International bank account number (IBAN) - Part 2: Role and responsibilities of
the Registration Authority
1. Phạm vi áp dụng
Tiêu chuẩn này mô tả trách nhiệm của Cơ quan
đăng ký (RA) trong việc đăng ký định dạng mã số quốc tế tài khoản ngân hàng
(IBAN) phù hợp với TCVN 6744-1 (ISO 13616-1) quy trình đăng ký theo TCVN 6744
(ISO 13616) của IBAN về định dạng và cấu trúc đăng ký.
2. Tài liệu viện dẫn
Các tài liệu viện dẫn sau đây là rất cần
thiết cho việc áp dụng tiêu chuẩn. Đối với tài liệu viện dẫn ghi năm công bố
thì áp dụng phiên bản được nêu. Đối với tài liệu viện dẫn không ghi năm công bố
thì áp dụng phiên bản mới nhất, bao gồm cả các bản sửa đổi.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
TCVN 6744-1: 2008 (ISO 3166-1:2007), Dịch vụ
tài chính - Mã số quốc tế tài khoản ngân hàng (IBAN) - Phần 1: Cấu trúc IBAN.
ISO/IEC Directives, Part1, 2004, Procedues
for the technical work (Quy trình hoạt động của ban kỹ thuật).
3. Định nghĩa
Tiêu chuẩn này áp dụng các thuật ngữ và định
nghĩa trong TCVN 6744-1: 2008.
4. Cơ quan đăng ký
4.1. Vị trí của Cơ quan đăng ký
Một trong các thành viên của Ban kỹ thuật
ISO/TC 68, hoặc một tổ chức được công nhận, phải chỉ định Cơ quan đăng ký trong
phạm vi pháp lý của ISO, phù hợp với hướng dẫn trong Phụ lục H của ISO/IEC
Directive Phần 1.
4.2. Trách nhiệm của Cơ quan đăng ký
Trách nhiệm của Cơ quan đăng ký phải tạo lập
và duy trì việc đăng ký định dạng IBAN, phải phù hợp theo “đăng ký IBAN”. Trách
nhiệm của cơ quan đăng ký phải:
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
- công bố các đăng ký IBAN trên mạng;
- đệ trình các bản sao đăng ký IBAN cho Ban
thư ký của Ban kỹ thuật ISO/TC 68;
- đệ trình báo cáo quản lý đăng ký cho việc
xem xét trong các cuộc họp của Ban kỹ thuật ISO/TC68, 30 ngày trước cuộc họp;
- lưu giữ hồ sơ đăng ký một cách lâu dài, ví
dụ: các bản sao của đơn đăng ký được đệ trình cùng với đơn.
5. Thủ tục đăng ký
Cơ quan tiêu chuẩn hóa quốc gia của mỗi nước
phải đệ trình ý tưởng của quốc gia phù hợp với định dạng IBAN theo từng nước.
Khi áp dụng cũng có thể đăng ký theo IBAN của
ISO, các dữ liệu bắt buộc và khuyến nghị được quy định trong TCVN 6744-1, như
sau:
a) tên nước,
b) mã nước theo TCVN 7217-1 (ISO 3166-1),
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
d) vị trí và độ dài của nhận dạng ngân hàng
trong BBAN,
e) cấu trúc IBAN, và
f) kết nối chi tiết đến từng cá nhân hoặc chủ
thể có thể kết nối bởi cơ quan đăng ký, họ sẽ trả lời câu hỏi và có trách nhiệm
cập nhật các thông tin đăng ký.
CHÚ THÍCH Kết nối chi tiết theo yêu cầu đối
với việc đăng ký định dạng IBAN, nhưng những thông tin sẽ không công bố công
khai, trừ khi được sự nhất trí của cơ quan tiêu chuẩn hóa quốc gia hoặc ngân
hàng trung ương quốc gia.
Ngoài ra yêu cầu về đăng ký định dạng IBAN
phải thêm vào các dữ liệu sau:
- mẫu nhận dạng của ngân hàng (trong trường
hợp sử dụng BBAN);
- mẫu số tài khoản nội bộ;
- mẫu mã số tài khoản ngân hàng trong nước
(trong trường hợp sử dụng BBAN);
- cấu trúc BBAN và độ dài BBAN;
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Định dạng IBAN đăng ký với Ban kỹ thuật tiêu
chuẩn ngân hàng Châu Âu (ECBS) trong báo cáo kỹ thuật số 201 sẽ được chấp nhận như
là một phần của IBAN đăng ký có hiệu lực ngay.
6. Cấu trúc bản đăng
ký của m/ số quốc tế tài khoản ngân hàng
Đăng ký IBAN phải tạo lập và duy trì trong
các định dạng quy định trong Hình 1.
Cơ sở dữ liệu
Ví dụ
Tên nước
Cộng hòa séc
Mã nước như định nghĩa trong TCVN 7217-1
(ISO 3166-1)
CZ
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
19-2000145399/0800
Mã số tài khoản ngân hàng trong nước (BBAN)
Cấu trúc BBAN
4!n16!n
Độ dài BBAN
20!n
Vị trí nhận dạng ngân hàng trong khoảng
BBAN
Vị trí 1 đến 4
Độ dài nhận dạng ngân hàng
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Mẫu nhận dạng ngân hàng
0800
Mẫu BBAN
08000000192000145399
Mã số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN)
Cấu trúc IBAN
CZ2!n4!n16!n
Độ dài IBAN
24!c
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
CZ6508000000192000145399
Mẫu IBAN dạng văn bản
CZ65 0800 0000 1920 0014 5399
Khi nội bộ chỉ sử dụng bởi cơ quan đăng ký.
Các thông tin trên sẽ không công bố công khai, trừ khi có sự nhất trí của cơ
quan tiêu chuẩn hóa quốc gia hoặc ngân hàng trung ương quốc gia.
Liên hệ chi tiết
Mr. Ivan FENCL
Ngân hàng quốc gia Séc
Na Prikope 28
Praha 1
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Fax: + 420 224 413 351
Email: [email protected]
Hình 1 - Cấu trúc bản
đăng ký mã số quốc tế tài khoản ngân hàng
7. Thỏa thuận mức
dịch vụ
Cơ quan đăng ký phải công bố bản đăng ký IBAN
hợp lệ với bộ tiêu chuẩn 6744 (ISO 13616) phù hợp với định dạng IBAN được đệ
trình lên cơ quan tiêu chuẩn hóa quốc gia hoặc ngân hàng trung ương quốc gia.
Cơ quan đăng ký phải công bố chấp nhận đệ
trình đầu tiên trong năm ngày làm việc kể từ khi nhận. Cơ quan đăng ký cũng
phải phê chuẩn thông tin đầu tiên đệ trình trong mười ngày làm việc kể từ ngày
nhận và chỉ ra nếu có một số thông tin yêu cầu bổ sung.
Cơ quan đăng ký phải công bố đệ trình đầu
tiên nếu đã xác định được tính hợp pháp, trong vòng năm ngày làm việc phải xác
định tính hợp pháp. Nếu đệ trình đầu tiên không hợp pháp, cơ quan đăng ký phải
đảm nhận công bố trong khoảng năm ngày sau khi thấy rằng hợp pháp bởi Cơ quan
đăng ký.
Cơ quan tiêu chuẩn hóa quốc gia hoặc ngân
hàng trung ương quốc gia phải có trách nhiệm cho việc đảm bảo rằng việc xác
nhận đăng ký và lưu giữ dữ liệu.
Cơ quan đăng ký sẽ công bố việc cập nhật đăng
ký IBAN chính thức trên website của các bộ phận tổ chức dịch vụ của cơ quan
đăng ký.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
8. Sở hữu dữ liệu
Cơ quan tiêu chuẩn hóa quốc gia hoặc ngân
hàng trung ương quốc gia đóng góp thông tin trong đăng ký IBAN sẽ giữ như là
một phần quyền sở hữu tài sản (IPR) chúng có các thông tin. Các cơ quan tiêu
chuẩn hóa quốc gia cấp chứng nhận đủ điều kiện cung cấp thông tin và có thể
công bố đăng ký IBAN bởi tiêu chuẩn này với cơ quan đăng ký phù hợp với quy
định trong tiêu chuẩn này. Tìm hiểu phổ biến rộng rãi, công bố và sử dụng thống
nhất IBAN trách nhiệm cung cấp thông tin cho tổ chức công nhận của bên thứ ba
không được chấp nhận là thành viên để sử dụng thông tin công bố.
Đầu mối khu vực giữa tổ chức tiêu chuẩn hóa quốc
tế và tổ chức chỉ định như cơ quan đăng ký, tổ chức tiêu chuẩn hóa quốc tế có
thể yêu cầu bản phô tô đầy đủ để lưu giữ với hồ sơ của tất cả sự thay đổi, cung
cấp bằng bản điện tử.
PHỤ
LỤC A
(quy
định)
Trách nhiệm của Cơ quan đăng ký
Trách nhiệm của cơ quan đăng ký IBAN được mô
tả trong tiêu chuẩn này phải do Tổ chức Thông tin
Tài chính Ngân hàng toàn cầu (SWIFT):
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Avenue Adèle 1
B-1310 LaHulpe belgium
Telephone: + 32 2 655 3111
Website: http://www.swift.com
THƯ MỤC TÀI LIỆU THAM
KHẢO
[1 ] ECBS TR 201, Register of European Bank
Account Numbers (Đăng ký mã số tài khoản ngân hàng Châu Âu).