TIÊU
CHUẨN QUỐC GIA
TCVN
6742:2010
ISO
9362 :2009
NGÂN HÀNG - THÔNG ĐIỆP VIỄN THÔNG NGÂN HÀNG - MÃ PHÂN ĐỊNH
TỔ CHỨC (BIC)
Banking -
Banking telecommunication messages - Business identifier codes
(BIC)
1. Phạm vi áp dụng
Tiêu chuẩn này qui định các yếu tố
và cấu trúc của một
mã phân định tổ chức (BIC) cho tổ chức tài chính và tổ chức phi tài chính và các tổ chức có liên quan, một mã định danh quốc tế
như vậy là cần thiết nhằm tạo thuận lợi
cho việc xử lý tự động các thông điệp viễn thông trong môi trường giao dịch
ngân hàng và tài chính có
liên quan.
2 Tài liệu viện dẫn
Các tài liệu viện dẫn sau đây là rất cần
thiết cho việc áp dụng tiêu chuẩn. Đối với tài liệu viện dẫn ghi năm công bố thì áp dụng
phiên bản được nêu. Đối
với tài liệu viện dẫn không ghi
năm công bố thì áp dụng
phiên bản mới nhất, bao gồm cả các bản sửa đổi.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
3. Thuật ngữ và định
nghĩa
Tiêu chuẩn này sử dụng các thuật
ngữ và định nghĩa sau:
3.1
Tổ chức tài chính (financial
institution)
Tổ chức được thành lập với mục đích chủ yếu là cung ứng
dịch vụ tài chính
CHÚ THÍCH: Chấp nhận theo ISO 20022.
3.2
Tổ chức phi tài chính
(non-financial institution)
Tổ chức được thành lập
chủ yếu nhằm cung ứng và
thực hiện các dịch vụ không phải là dịch vụ tài chính.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
4. Quy định chung
Quy định chung đối với
việc sử dụng dữ liệu:
- Thể hiện các ký tự:
- n: các số (chỉ gồm các chữ số từ 0 đến 9)
- a: các chữ cái (chỉ gồm các chữ
cái từ A đến Z)
- an: các chữ cái và chữ số (các ký tự chữ/ số
không phải là các ký tự đặc biệt chẳng hạn như ký tự trống, dấu phân cách, chấm
câu).
- Dấu hiệu chỉ độ dài:
- n : độ dài cố định.
5. Cấu trúc
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Mã phân định tổ chức (BIC) phải bao gồm
tám (8) hoặc mười một (11) ký tự kề nhau, bao gồm ba bộ phận đầu tiên hay tất cả
bốn bộ phận sau:
- Mã tổ chức (llll)
- Mã quốc gia (CC)
- Mã địa điểm (LL)
- Mã chi nhánh (BBB)
Mã tổ chức, mã quốc gia và mã địa điểm
bắt buộc phải có. Mã chi nhánh là tùy chọn
(xem 5.5)
Định
dạng BIC như sau:
5.2 Mã tổ chức
Mã tổ chức phải được đăng ký tại cơ
quan có thẩm quyền (gọi là Cơ quan cấp
đăng ký) Trách nhiệm của cơ quan có thẩm quyền hoặc cơ quan được ủy quyền được quy
định tại Phụ lục A
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Định dạng mã tổ chức như sau: 4
an
5.3. Mã quốc gia
Mã quốc gia chỉ gồm hai ký tự chuẩn, được quy
định trong TCVN 7271-1 (ISO 3166-1), phải được sử dụng để phân định quốc
gia nơi tổ chức đó đặt trụ sở.
Định dạng mã quốc gia: 2
a
5.4. Mã địa điểm
5.4.1. Đối với các nước tham
gia vào Tổ chức thông tin tài chính ngân
hàng toàn cầu (SWIFT), mã địa điểm phải được cấp bởi Cơ quan
Đăng ký có thẩm quyền tại nước đó (xem Phụ lục A).
Mã địa điểm phải phân định
được địa điểm của tổ chức tại một quốc
gia xác định..
Định dạng địa điểm đối với các nước
tham gia vào SWIFT như sau: 2an
CHÚ THÍCH: số 0 (không) không được
dùng. Số 1 (một)
không được dùng ở vị trí thứ hai.
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Định dạng mã vùng của các nước không
tham gia vào SWIFT như sau:
1an1
Số 0 (không) không được dùng.
5.5. Mã chi nhánh
Mã chi nhánh là tùy chọn và có thể sử dụng để
phân định một chi nhánh cụ thể hoặc một đơn vị của tổ chức cần phải được phân định trong
ngành dịch vụ tài chính.
Định dạng mã chi nhánh như sau: 3an
Chữ cái “X” không được
dùng.
5.6. Ví dụ
sau đây là các ví dụ về mã phân định tổ
chức (BIC):
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
VÍ DỤ 2: Đối với SWIFT, sử dụng mã chi
nhánh: BKBKUS335AB
VÍ DỤ 3: Đối với tổ chức không tham
gia SWIFT và không sử dụng mã chi nhánh: ABNKGB21
VÍ DỤ 4: Đối với tổ chức không tham
gia SWIFT sử dụng mã chi nhánh: BNKAITM1ALE
6. Danh bạ mã tổ chức
quốc tế
Các bản sao danh bạ mã tổ
chức quốc tế có sẵn ở Cơ quan đăng ký có thẩm quyền (xem Phụ lục A).
PHỤ LỤC A
(quy định)
Hoạt động và trách nhiệm của cơ quan Đăng ký có thẩm quyền
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
Hội đồng ISO chỉ định Tổ chức thông
tin tài chính ngân hàng toàn cầu
SCRL (SWIFT)1 là tổ chức cấp Đăng ký có thẩm quyền
A.2 Trách nhiệm chung
Mã phân định tổ chức bao gồm mã quốc
gia, mã tổ chức, mã địa điểm và mã chi nhánh tùy chọn. Mã tổ chức có bốn (4) ký
tự chữ được cấp bởi Cơ quan cấp Đăng ký. Mã
quốc gia theo TCVN 7271-1 (ISO 3166-1). Việc cấp mã phân định bởi cơ quan cấp
Đăng ký có thẩm quyền.
Cơ quan cấp Đăng ký sử dụng mã tổ chức
và bằng cách kết hợp nó với (các) mã quốc gia, (các) mã địa điểm, (các) mã chi nhánh
tương ứng, để tạo ra một
hoặc nhiều BICs. Những mã này phân định rõ ràng tổ chức hoặc chi
nhánh hoặc đơn vị của một tổ chức.
Thông tin yêu cầu bổ sung việc cấp mã phân định tổ chức, áp dụng
hoặc phê duyệt đối với mã phân định tổ chức phải gửi tới tổ chức đăng ký có thẩm quyền.
A.3 Cấp mã phân định tổ chức
Các tổ
chức trong ngành dịch vụ tài chính và các tổ chức phi tài chính được nhìn nhận
là hoạt động
tích cực trong lĩnh vực ngân hàng và thương mại quốc tế có thể nộp đơn xin
cấp mã BIC cho Cơ
quan cấp đăng ký nếu mã phân định quốc tế được cấp đó là cần thiết nhằm tạo thuận
lợi cho việc xử lý tự động các thông điệp viễn thông trong môi trường giao dịch
ngân hàng và tài chính có liên quan. Cơ quan cấp đăng ký có thể tham
vấn Tiểu ban ISO/TC
68/SC 7 để xác định xem liệu một đơn xin cấp BIC nào đó được cho là không phù hợp vì bất kỳ lý do
gì.
A.4 Danh bạ mã tổ chức quốc tế
A.4.1 Mô tả chung
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
a) phần vị trí địa lý gồm một danh sách,
theo trật tự abc của BICs theo nước, thành phố trong nước, và tên chủ thể với
tên thành phố;
b) phần địa chỉ gồm một danh
sách BICs theo trật tự abc và chủ thể được cấp mã đó.
Danh bạ BICs quốc tế phân định tổ chức
tài chính hoặc phi tài chính trên cơ sở thông tin cung cấp bởi đơn của tổ
chức.
A.4.2 Xuất bản
Danh bạ của BICs quốc tế được xuất bản
và cập nhật định kỳ ít nhất mỗi
tháng một lần. Tùy theo lựa chọn của
mình, Cơ quan cấp đăng ký có thể
cung cấp danh bạ dưới dạng văn bản giấy hoặc điện tử như là một bộ phận cấu thành của
danh bạ SWIFT hiện hành hoặc như một cuốn danh bạ được xuất bản riêng biệt miễn
là cuốn danh bạ đã xuất bản luôn sẵn có cho các bên liên quan tâm với chi phí hợp lý.
THƯ MỤC TÀI
LIỆU THAM KHẢO
[1] ISO/IEC 6523-1, Information
technology - Structure for the
identification of organizations and organization parts - Part 1: Identification of organization identification
schemes (Công nghệ thông tin Trao đổi dữ
liệu - Cấu trúc phân định
các tổ chức và các bộ phận của tổ chức-
Phần 1: Lập kế hoạch phân định tổ chức).
[2] ISO/IEC 6523-2, Information
technology - structure for the identification of organizations and organization
parts - Part 2: Registration of organization identification
schemes (Công nghệ thông tin Trao đổi dữ liệu - Cấu trúc phân
định các tổ chức và các bộ phận
của tổ chức- Phần 2: Lập kế hoạch phân định tổ chức đăng ký).
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66
[4] SWIFT User Handbook (SWIFT Sổ tay người sử
dụng).
1 Tại thời gian công bố
tiêu chuẩn tổ chức giúp đăng ký:
BIC Registration Authority
SWIFT SCRL
Avenue Adele, 1
B - 1310 LAHULPE
Belgium
Telephone: + 32 2 655 3111
Website: http://www.swwift.com/
...
...
...
Bạn phải
đăng nhập hoặc
đăng ký Thành Viên
TVPL Pro để sử dụng được đầy đủ các tiện ích gia tăng liên quan đến nội dung TCVN.
Mọi chi tiết xin liên hệ:
ĐT: (028) 3930 3279 DĐ: 0906 22 99 66