Doanh nghiệp

Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng?

14:10 17/02/25

Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng theo quy định tại Nghị định 117/2018/NĐ-CP không?

>> Phí cấp lại mật khẩu Zalo năm 2025 là bao nhiêu? Cách lấy lại mật khẩu Zalo?

>> Bảo trì công trình xây dựng là gì? Bảo trì công trình xây dựng được thực hiện theo trình tự như thế nào?

1. Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng?

Căn cứ theo quy định tại khoản 7 Điều 10 Nghị định 117/2018/NĐ-CP về thẩm quyền ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng cụ thể như sau:

Văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phải do các cá nhân sau đây ký:

…

7. Thủ trưởng, Phó Thủ trưởng các cơ quan thi hành án, chấp hành viên đang tổ chức thi hành án theo quy định của pháp luật về thi hành án.

8. Tổng cục trưởng, Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục Điều tra chống buôn lậu; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục kiểm tra sau thông quan; Cục trưởng, Phó Cục trưởng Cục Hải quan tỉnh, liên tỉnh, thành phố; Chi cục trưởng, Phó Chi cục trưởng Chi cục Hải quan; Chi cục trưởng, Phó Chi cục trưởng Chi cục kiểm tra sau thông quan theo quy định của pháp luật về hải quan.

…

Theo đó, Phó thủ trưởng Cơ quan thi hành án là đối tượng có thẩm quyền được ký văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Như vây, Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng theo quy định.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng?

Phó Thủ trưởng Cơ quan thi hành án hình sự có được yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng (Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. Tổ chức tín dụng có được cung cấp thông tin khách hàng khi đã có sự chấp thuận của họ hay không?

Căn cứ theo quy định tại Điều 11 Nghị định 117/2018/NĐ-CP về các trường hợp cung cấp thông tin khách hàng cụ thể như sau:

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức khác, cá nhân thuộc một trong các trường hợp sau đây:

a) Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng được quy định cụ thể tại bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội.

b) Có chấp thuận của khách hàng bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm cung cấp thông tin khách hàng cho chính khách hàng hoặc người đại diện hợp pháp của khách hàng đó.

Theo đó, tổ chức tín dụng có thể cung cấp thông tin khách hàng trong trường hợp được sự chấp thuận của khách hàng, tuy nhiên việc chấp thuận này cần phải lập thành văn bản hoặc các hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền và trách nhiệm gì đối với việc cung cấp thông tin khách hàng?

Quyền và trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cụ thể như sau:

Điều 14. Quyền và trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài - Nghị định 117/2018/NĐ-CP

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có quyền sau đây:

a) Yêu cầu cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân bổ sung thông tin, tài liệu yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng phù hợp với quy định của Nghị định này;

b) Từ chối cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân đối với yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng không đúng quy định của pháp luật, Nghị định này hoặc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng bị trùng lắp, không thuộc phạm vi thông tin khách hàng mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang lưu giữ theo quy định của pháp luật.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm sau đây:

a) Cung cấp thông tin khách hàng trung thực, đầy đủ, kịp thời, đúng đối tượng và phạm vi thông tin được yêu cầu cung cấp;

b) Đảm bảo an toàn, bí mật thông tin khách hàng trong quá trình cung cấp, quản lý, sử dụng, lưu trữ thông tin khách hàng;

c) Giải quyết khiếu nại của khách hàng trong việc cung cấp thông tin khách hàng theo quy định của pháp luật;

d) Tổ chức giám sát, kiểm tra và xử lý vi phạm quy định nội bộ về giữ bí mật, lưu trữ, cung cấp thông tin khách hàng;

đ) Chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật đối với trường hợp vi phạm quy định của Nghị định này, pháp luật có liên quan.

Chuyên viên pháp lý Trường Giang

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa