DOANH NGHIỆP

Điều kiện với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Tham vấn bởi luật sư Nguyễn Thụy Hân

Chuyên viên pháp lý Văn Tiếng

18:00 26/05/23

Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới thì phải đáp ứng điều kiện nào? – Anh Tú (Ninh Thuận).

>> Quy định về chế độ tài chính, hạch toán kế toán của tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô (Phần 4)

>> Quy định về chế độ tài chính, hạch toán kế toán của tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô (Phần 3)

Nghị định 23/2023/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 89/2016/NĐ-CP quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Theo đó từ ngày 01/7/2023, tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như sau:

1. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Căn cứ theo quy định tại Điều 6 Nghị định 89/2016/NĐ-CP (được bổ sung bởi khoản 4 Điều 1 Nghị định 23/2023/NĐ-CP), điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được quy định như sau:

1.1. Điều kiện xem xét cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Tổ chức kinh tế chỉ được thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới sau khi được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới (sau đây gọi tắt là Giấy chứng nhận). Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới xem xét cấp Giấy chứng nhận:

(i) Điều kiện về trụ sở chính, chi nhánh:

- Có trụ sở chính tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn tỉnh biên giới; hoặc

- Có trụ sở chính và chi nhánh tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn một tỉnh biên giới; hoặc

- Có trụ sở chính tại tỉnh biên giới và chi nhánh tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn một tỉnh biên giới;

(ii) Điều kiện về địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới: Có địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.

(iii) Có quy trình nghiệp vụ đổi tiền của nước có chung biên giới; có bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới tại nơi giao dịch.

(iv) Được tổ chức tín dụng ủy quyền ủy quyền làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

(v) Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho một tổ chức tín dụng ủy quyền.

Danh sách văn bản Trung ương mới nhất [Cập nhật liên tục và kịp thời]

Điều kiện với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

1.2. Điều kiện để được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới xem xét gia hạn Giấy chứng nhận

Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới xem xét gia hạn Giấy chứng nhận:

- Đáp ứng các điều kiện được trình bày theo nội dung nêu tại mục 1.1 bên trên.

- Giấy chứng nhận đã được cấp còn hiệu lực tối thiểu 30 ngày tính đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn.

- Không vi phạm chế độ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tối thiểu 03 quý trong 01 năm từ thời điểm được cấp Giấy chứng nhận hoặc gia hạn Giấy chứng nhận gần nhất đến thời điểm xin gia hạn.

2. Điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ

Căn cứ theo quy định tại Điều 6 Nghị định 89/2016/NĐ-CP (bị sửa đổi bởi khoản 3 Điều 5 Nghị định 16/2019/NĐ-CP), điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ bao gồm:

(i) Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ là được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý chi, trả ngoại tệ.

(ii) Điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, chấp thuận gia hạn đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ:

- Đáp ứng các điều kiện nêu tại (i) mục này.

- Văn bản chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ đã được cấp còn hiệu lực tối thiểu 30 ngày tính đến thời điểm nộp hồ sơ;

- Không vi phạm chế độ báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trong tối thiểu 04 quý từ thời điểm được cấp văn bản chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ hoặc văn bản chấp thuận gia hạn gần nhất đến thời điểm xin gia hạn.

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.