Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng điều kiện gì để được khai trương hoạt động?

Vấn đề này Ban biên tập xin giải đáp như sau:

1. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng điều kiện gì để được khai trương hoạt động?

Theo quy định tại Điều 34 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (có hiệu lực từ 01/7/2024) thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài được cấp Giấy phép chỉ được tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động.

Theo đó, để khai trương hoạt động, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có Giấy phép và phải có đủ các điều kiện sau đây:

- Đã gửi Ngân hàng Nhà nước Điều lệ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp có thẩm quyền thông qua;

- Có đủ vốn điều lệ, vốn được cấp; có kho tiền, trụ sở đủ điều kiện theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

- Có cơ cấu tổ chức quản lý, hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ phù hợp với loại hình hoạt động theo quy định Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và quy định khác của pháp luật có liên quan;

- Có hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý, quy mô hoạt động;

- Có quy định nội bộ về tổ chức, hoạt động của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), các phòng, ban chuyên môn nghiệp vụ tại trụ sở chính; quy định nội bộ về quản lý rủi ro; quy định về quản lý mạng lưới hoạt động;

- Vốn điều lệ, vốn được cấp bằng đồng Việt Nam phải được gửi đầy đủ vào tài khoản phong tỏa không hưởng lãi mở tại Ngân hàng Nhà nước ít nhất 30 ngày trước ngày khai trương hoạt động. Vốn điều lệ, vốn được cấp được giải tỏa khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đã khai trương hoạt động;

- Đã công bố thông tin về khai trương hoạt động theo quy định tại Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng 2024.

- Tiến hành khai trương hoạt động trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy phép, trừ trường hợp có sự kiện bất khả kháng; nếu quá thời hạn này mà chi nhánh ngân hàng nước ngoài không khai trương hoạt động thì Giấy phép đã cấp hết hiệu lực.

- Thông báo cho Ngân hàng Nhà nước về điều kiện khai trương hoạt động ít nhất 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước đình chỉ việc khai trương hoạt động khi chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đủ điều kiện theo quy định.

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải công bố các thông tin gì trước ngày dự kiến khai trương hoạt động?

Căn cứ tại Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về công bố thông tin về khai trương hoạt động như sau:

Điều 33. Công bố thông tin về khai trương hoạt động

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài phải công bố trên 01 phương tiện truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và trên 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp hoặc trên 01 báo điện tử của Việt Nam ít nhất 30 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động các thông tin sau đây:

1. Tên, địa chỉ trụ sở chính của tổ chức tín dụng; tên, địa chỉ trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài;

2. Số, ngày cấp Giấy phép;

3. Vốn điều lệ của tổ chức tín dụng hoặc vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

4. Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Trưởng văn phòng đại diện nước ngoài;

5. Danh sách, tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần vốn góp tương ứng của cổ đông sáng lập hoặc thành viên góp vốn hoặc chủ sở hữu của tổ chức tín dụng;

6. Ngày dự kiến khai trương hoạt động.

Như vậy, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải công bố trên 01 phương tiện truyền thông của Ngân hàng Nhà nước và trên 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp hoặc trên 01 báo điện tử của Việt Nam ít nhất 30 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động các thông tin sau đây:

- Tên, địa chỉ trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Số, ngày cấp Giấy phép;

- Vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Danh sách, tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần vốn góp tương ứng của cổ đông sáng lập hoặc thành viên góp vốn hoặc chủ sở hữu của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Ngày dự kiến khai trương hoạt động.

Trân trọng!