KYC Pi Network là gì và cách thực hiện như thế nào? Pi network có được xem là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam không?

Nội dung chính

KYC Pi Network là gì và cách thực hiện như thế nào?

Trong hệ sinh thái Pi Network, KYC (Know Your Customer) là một bước không thể thiếu để xác minh danh tính người dùng, đảm bảo rằng mỗi tài khoản thuộc về một cá nhân duy nhất. Đây là yếu tố quan trọng giúp ngăn chặn các hành vi gian lận, bảo vệ tính minh bạch và là điều kiện cần để bạn có thể đưa số Pi đã khai thác vào Mainnet.

Vậy KYC trong Pi Network là gì và làm thế nào để thực hiện?

KYC là quy trình yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân và giấy tờ tùy thân để xác thực danh tính. Trong Pi Network, quy trình này nhằm đảm bảo rằng:

Mỗi tài khoản tương ứng với một người dùng thật: Loại bỏ các tài khoản giả mạo hoặc sử dụng bot để khai thác Pi bất hợp pháp.

Bảo vệ sự công bằng trong hệ sinh thái: Đảm bảo phân phối tài nguyên một cách minh bạch, tránh lạm dụng.

Điều kiện tham gia Mainnet: Chỉ những người đã hoàn thành KYC mới có thể chuyển số Pi từ ứng dụng vào ví Mainnet và sử dụng chúng.

*Hướng dẫn chi tiết cách thực hiện KYC trên Pi Network

Bạn có thể thực hiện KYC trực tiếp trong ứng dụng Pi Network thông qua các bước sau:

(1) Cập nhật ứng dụng Pi Network lên phiên bản mới nhất

Đầu tiên, hãy chắc chắn rằng bạn đang sử dụng phiên bản mới nhất của ứng dụng Pi Network. Bạn có thể tải hoặc cập nhật qua Google Play hoặc App Store để đảm bảo đầy đủ tính năng.

(2) Kiểm tra điều kiện KYC

Mở ứng dụng Pi Network và truy cập mục Mainnet Checklist.

Nếu bạn đủ điều kiện thực hiện KYC, sẽ có thông báo mời bạn tham gia quá trình xác minh.

(3) Điền thông tin cá nhân

Cung cấp đầy đủ và chính xác các thông tin như: họ tên, ngày tháng năm sinh, quốc tịch, v.v.

Đảm bảo các thông tin này khớp hoàn toàn với giấy tờ tùy thân mà bạn sẽ sử dụng.

(4) Tải lên giấy tờ tùy thân

Chọn loại giấy tờ tùy thân bạn muốn sử dụng, như CMND, CCCD, hoặc hộ chiếu.

Chụp ảnh rõ ràng, không bị mờ hay lóa sáng, để hệ thống dễ dàng xác thực.

(5) Xác thực khuôn mặt (Face Verification)

Một số trường hợp sẽ yêu cầu bạn thực hiện bước quét khuôn mặt để đối chiếu với giấy tờ tùy thân.

Làm theo hướng dẫn trên ứng dụng, đảm bảo khuôn mặt bạn nằm trong khung hình và ánh sáng đầy đủ.

(6) Gửi hồ sơ và chờ xét duyệt

Sau khi hoàn tất các bước, hồ sơ KYC của bạn sẽ được gửi lên để xét duyệt.

Quá trình này có thể mất vài ngày đến vài tuần, tùy vào số lượng yêu cầu KYC tại thời điểm đó.

(7) Nhận thông báo hoàn tất KYC

Nếu thông tin và giấy tờ của bạn được xác minh thành công, hệ thống sẽ gửi thông báo.

Lúc này, bạn có thể tiến hành liên kết ví Pi và chuyển số Pi đã khai thác vào Mainnet để sử dụng.

*Những lưu ý quan trọng khi thực hiện KYC Pi Network

- Thông tin chính xác: Đảm bảo thông tin cá nhân bạn cung cấp trùng khớp hoàn toàn với giấy tờ tùy thân. Sai sót nhỏ cũng có thể khiến hồ sơ bị từ chối.

- Kết nối ổn định: Thực hiện KYC Pi Network ở nơi có kết nối mạng tốt để tránh gián đoạn quá trình xác minh.

- Tuyệt đối trung thực: Không sử dụng tài khoản giả hoặc thông tin sai lệch, vì điều này có thể dẫn đến việc bị khóa tài khoản vĩnh viễn.

KYC không chỉ là một quy trình bắt buộc mà còn là cách Pi Network bảo vệ cộng đồng người dùng, tạo nên một môi trường minh bạch và công bằng. Hoàn thành KYC không chỉ giúp bạn truy cập Mainnet mà còn thể hiện trách nhiệm của mỗi cá nhân trong việc xây dựng một hệ sinh thái Pi bền vững.

Lưu ý: Thông tin về KYC Pi Network là gì và cách thực hiện như thế nào chỉ mang tính chất tham khảo.

KYC Pi Network là gì và cách thực hiện như thế nào? Pi network có được xem là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam không? (Hình từ Internet)

Pi network có được xem là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam không?

Căn cứ khoản 2 Điều 17 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 quy định như sau:

Phát hành tiền giấy, tiền kim loại

1. Ngân hàng Nhà nước là cơ quan duy nhất phát hành tiền giấy, tiền kim loại của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

2. Tiền giấy, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước phát hành là phương tiện thanh toán hợp pháp trên lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

3. Ngân hàng Nhà nước bảo đảm cung ứng đủ số lượng và cơ cấu tiền giấy, tiền kim loại cho nền kinh tế.

4. Tiền giấy, tiền kim loại phát hành vào lưu thông là tài sản "Nợ" đối với nền kinh tế và được cân đối bằng tài sản "Có" của Ngân hàng Nhà nước.

Đồng thời, tại Công văn 5747/NHNN-PC năm 2017 của Ngân hàng Nhà nước cũng có hướng dẫn như sau:

Căn cứ quy định nêu trên, tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung). Ngoài ra, về việc đầu tư vào tiền ảo, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã cảnh báo nhiều lần việc đầu tư này tiềm ẩn rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư.

Từ những quy định trên, có thể khẳng định rằng tiền ảo Pi network không được xem là tiền tệ và cũng không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo pháp luật Việt Nam.

Hành vi phát hành, cung ứng hoặc sử dụng tiền ảo như tiền tệ hay phương tiện thanh toán đều bị pháp luật nghiêm cấm.

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã đưa ra cảnh báo về việc đầu tư vào tiền ảo, nhấn mạnh rằng đây là lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro rất lớn đối với nhà đầu tư.

Cá nhân kinh doanh có bị xử phạt hành chính nếu sử dụng tiền ảo Pi network để thực hiện giao dịch thanh toán không?

Căn cứ khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi bởi điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về hoạt động thanh toán như sau:

Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán

...

6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

...

d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

đ) Hoạt động không đúng nội dung chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.

...

Đồng thời, căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả như sau:

Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả

...

3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:

a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;

b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;

...

Theo đó, tiền ảo Pi network không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Do đó, cá nhân kinh doanh có hành vi sử dụng tiền ảo Pi để giao dịch thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì sẽ bị xử phạt hành chính với mức tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng.

Ngoài ra, đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm thì mức phạt của tổ chức sẽ bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân sẽ là từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng.