Directive No. 03/CT-NHNN 2015 green credit growth environmental social risks credit granting

• Official number: 03/CT-NHNN
• Legislation Type: Directive
• Organization: The State Bank
• Signer: Nguyen Van Binh
• Issued Date: 24/03/2015

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 03/CT-NHNN	Hà Nội, ngày 24 tháng 03 năm 2015

CHỈ THỊ

VỀ THÚC ĐẨY TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG XANH VÀ QUẢN LÝ RỦI RO MÔI TRƯỜNG VÀ XÃ HỘI TRONG HOẠT ĐỘNG CẤP TÍN DỤNG

Thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia về tăng trưởng xanh giai đoạn 2014-2020 tại Quyết định số 403/QĐ-TTg ngày 20/3/2014 của Thủ tướng Chính phủ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) thực hiện các nhiệm vụ sau:

I. MỤC TIÊU VÀ NHIỆM VỤ TỔNG QUÁT

1. Thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia về tăng trưởng xanh, ngay từ năm 2015, hoạt động cấp tín dụng của ngành ngân hàng cần chú trọng đến vấn đề bảo vệ môi trường, nâng cao hiệu quả sử dụng tài nguyên, năng lượng; cải thiện chất lượng môi trường và bảo vệ sức khỏe con người, đảm bảo phát triển bền vững.

2. Thực hiện rà soát, điều chỉnh và hoàn thiện thể chế tín dụng cho phù hợp với mục tiêu tăng trưởng xanh; tập trung nguồn lực để cấp tín dụng cho các dự án, phương án sản xuất kinh doanh thân thiện với môi trường và xã hội, góp phần hỗ trợ các doanh nghiệp thực hiện tăng trưởng xanh, qua đó thực hiện được mục tiêu tăng trưởng xanh và phát triển kinh tế bền vững.

II. ĐỐI VỚI CÁC ĐƠN VỊ TẠI TRỤ SỞ CHÍNH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

1. Căn cứ chức năng, nhiệm vụ, thực hiện tốt công tác tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nhằm triển khai có hiệu quả Kế hoạch hành động Quốc gia về tăng trưởng xanh giai đoạn 2014-2020.

2. Vụ Tín dụng các ngành kinh tế chủ trì, phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam triển khai xây dựng và thực hiện các giải pháp thúc đẩy tăng trưởng tín dụng xanh theo định hướng, mục tiêu Chiến lược quốc gia về tăng trưởng xanh đã được phê duyệt; đầu mối tổ chức đào tạo, tập huấn nhằm tăng cường năng lực cho hoạt động tín dụng xanh và quản lý rủi ro môi trường và xã hội; hướng dẫn các tổ chức tín dụng xây dựng và triển khai hệ thống quản lý rủi ro môi trường và xã hội.

3. Các đơn vị căn cứ chức năng, nhiệm vụ chủ trì, phối hợp với Vụ Tín dụng các ngành kinh tế rà soát, nghiên cứu, xây dựng quy định về quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.

III. ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH, THÀNH PHỐ TRỰC THUỘC TRUNG ƯƠNG

1. Chủ động nắm bắt tình hình kinh tế-xã hội và hoạt động ngân hàng trên địa bàn, đề xuất với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về các giải pháp thực hiện công tác quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng và thúc đẩy tăng trưởng tín dụng xanh phù hợp với điều kiện thực tế trên địa bàn.

2. Chủ động thực hiện tuyên truyền, nâng cao nhận thức của tổ chức tín dụng về tăng trưởng xanh trong hoạt động tín dụng, quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động tín dụng.

IV. ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

1. Căn cứ Chiến lược quốc gia về tăng trưởng xanh đã được phê duyệt và các chương trình, kế hoạch hành động của các Bộ, ngành và Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố, chủ động triển khai xây dựng chương trình, chính sách tín dụng xanh nhằm tăng dần tỷ trọng tín dụng xanh trong cơ cấu danh mục đầu tư tín dụng của mình. Cụ thể:

a) Xây dựng và triển khai thực hiện các giải pháp thúc đẩy tăng trưởng tín dụng xanh nhằm khuyến khích hoạt động kinh doanh thân thiện với môi trường và xã hội: nghiên cứu và phát triển sản phẩm tín dụng xanh, triển khai các chương trình tín dụng có các chính sách khuyến khích đối với các dự án, phương án sản xuất kinh doanh có mục tiêu tăng trưởng xanh.

b) Cải thiện chất lượng dịch vụ, tạo điều kiện thuận lợi cho việc tăng trưởng tín dụng xanh, quan tâm tài trợ các dự án, phương án sản xuất kinh doanh thực hiện tăng trưởng xanh.

c) Tập trung ưu tiên cấp tín dụng xanh cho các ngành kinh tế thực hiện bảo tồn, phát triển và sử dụng hiệu quả tài nguyên thiên nhiên; sử dụng các thành tựu khoa học và công nghệ tiên tiến; sử dụng năng lượng tiết kiệm và hiệu quả; phát triển năng lượng sạch, năng lượng tái tạo; sử dụng công nghệ, thiết bị thân thiện với môi trường, sản xuất những sản phẩm thân thiện với môi trường.

2. Nghiên cứu xây dựng và triển khai các giải pháp quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng. Cụ thể:

a) Chủ động nghiên cứu, xây dựng hệ thống quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng thông qua việc cải thiện các chính sách, nguồn lực, quy trình và thủ tục cấp tín dụng để tăng cường sự phối hợp trong công tác bảo vệ môi trường xã hội và quản lý tín dụng.

b) Căn cứ các quy định về môi trường và xã hội của các bộ, ngành chức năng để xem xét, đánh giá các rủi ro môi trường và xã hội (như lạm dụng tài nguyên và năng lượng, gây ô nhiễm môi trường tự nhiên, làm mất cân bằng hệ sinh thái, biến đổi khí hậu, tổn hại đến di sản văn hóa, đe dọa an toàn, an ninh và sức khỏe con người và cộng đồng dân cư, lao động bất bình đẳng và cưỡng bức tái định cư) tác động đến hiệu quả sử dụng vốn và khả năng trả nợ của khách hàng khi thẩm định cấp tín dụng đối với khách hàng.

c) Thực hiện kiểm tra, giám sát thường xuyên, định kỳ đối với việc quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng đối với khách hàng, đảm bảo hoạt động quản lý rủi ro môi trường và xã hội trong hoạt động cấp tín dụng trở thành nhiệm vụ được thực hiện thường xuyên, liên tục, đạt hiệu quả cao.

3. Triển khai tích cực công tác thông tin, truyền thông về quản lý rủi ro môi trường và xã hội và chính sách tín dụng xanh của tổ chức tín dụng để tạo sự đồng thuận, ủng hộ của dư luận, doanh nghiệp đối với mục tiêu tăng trưởng tín dụng xanh của tổ chức tín dụng nói riêng và ngành ngân hàng nói chung.

4. Thực hiện báo cáo định kỳ hằng quý theo Biểu báo cáo đính kèm Chỉ thị này.

V. TỔ CHỨC THỰC HIỆN

1. Chỉ thị này có hiệu lực kể từ ngày ký.

2. Vụ Tín dụng các ngành kinh tế chủ trì, phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo dõi tình hình triển khai thực hiện Chỉ thị này, tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch hội đồng quản trị, Chủ tịch hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện Chỉ thị này./.

Nơi nhận: - Như điểm 3 mục V; - Thủ tướng Chính phủ và các Phó Thủ tướng Chính phủ (để b/c); - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Kế hoạch và Đầu tư; - Bộ Tài nguyên và Môi trường; - Bộ Lao động Thương binh và Xã hội; - Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam; - Lưu: VP, Vụ PC, Vụ TD (5).

THỐNG ĐỐC Nguyễn Văn Bình

Tên TCTD …….

BÁO CÁO

VỀ TĂNG TRƯỞNG TÍN DỤNG XANH VÀ QUẢN LÝ RỦI RO MT VÀ XH TRONG HOẠT ĐỘNG CẤP TÍN DỤNG
(Theo Chỉ thị số 03/CT-NHNN ngày 24 tháng 3 năm 2015)
Quý …… năm …….

Đơn vị: Tỷ đồng, giá trị đơn vị

STT	Chỉ tiêu	Cấp tín dụng ngắn hạn		Cấp tín dụng trung, dài hạn
		Số món	Số tiền	Số món	Số tiền
1	Các đề nghị cấp tín dụng.
2	Các đề nghị cấp tín dụng bị từ chối sau khi đánh giá rủi ro về môi trường và xã hội.
3	Các đề nghị được phê duyệt cấp tín dụng đã thực hiện đánh giá rủi ro về môi trường và xã hội.
4	Dư nợ cấp tín dụng đã thực hiện đánh giá rủi ro về môi trường và xã hội.
5	Dư nợ cấp tín dụng bị tạm dừng vì có rủi ro về môi trường và xã hội.
6	Doanh số cấp tín dụng xanh.
7	Dư nợ cấp tín dụng xanh.
8	Tỷ trọng dư nợ tín dụng xanh trên tổng dư cấp tín dụng.

Lập bảng

Kiểm soát

Ngày …. tháng …. năm …. Lãnh đạo

Ghi chú:

- Thời hạn gửi báo cáo: chậm nhất vào ngày 16 của tháng đầu tiên của quý tiếp theo quý báo cáo.

- Hình thức gửi báo cáo: Gửi bằng văn bản đến Ngân hàng Nhà nước (Vụ Tín dụng các ngành kinh tế), đồng gửi bản mềm về địa chỉ: [email protected].

English

STATE BANK OF VIETNAM --------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence - Freedom - Happiness ---------------
No. 03/CT-NHNN	Hanoi, 24 March 2015

DIRECTIVE

ON PROMOTING GREEN CREDIT GROWTH AND ENVIRONMENTAL – SOCIAL RISKS MANAGEMENT IN CREDIT GRANTING ACTIVITIES

Implementing the National Action Plan on green growth period 2014-2020 in Decision No.403/QĐ-TTg dated March 20, 2014 of the Prime Minister, the Governor of the State Bank of Vietnam requires units under the State Bank of Vietnam and commercial banks, finance companies, financial leasing companies, cooperative banks, foreign bank branches operating in Vietnam (hereinafter called “credit institution”) to perform the following tasks:

I. OVERALL OBJECTVIES AND TASKS

1. To implement the National Action Plan on green growth, as from 2015, credit granting activities of the banking sector should take into account of the issues of environmental protection, natural resources and energy efficiency improvement; environment quality enhancement and human health protection, towards the sustainable development.

2. To review, adjust and upgrade credit regulations in accordance with green growth objectives; focus on credit granting to projects and production and business activities which are environmentally and socially friendly; contribute to the implementation of green growth targets of the business community, thereby, achieve the green growth and sustainable development goals.

II. FOR UNITS UNDER THE STATE BANK OF VIETNAM

1. Pursuant to the functions and tasks, advise the Governor of the State Bank of Vietnam to effectively implement the National Action Plan on green growth in the period of 2014-2020.

...

...

...

3. Pursuant to the functions and tasks, each unit leads and coordinates with the Credit Department of economic sectors to review, research and develop regulations on environmental and social risks management in credit granting activities of credit institutions.

III. FOR STATE BANK BRANCHES IN PROVINCES, CITIES

1. To proactively understand the socio-economic situation and banking activities in their managed territory, propose measures to the Governor of State Bank of Vietnam to manage E&S risks in credit granting and in promoting green credit in accordance with actual conditions in their locality.

2. To actively communicate and improve awareness of credit institutions on green growth and E&S risks management in credit activities.

IV. FOR CREDIT INSTITUTIONS

1. Pursuant to the approved National Strategy for green growth, as well as programs and action plans of Ministries and People’s Committees of provinces and cities, actively develop green credit programs and policies in order to raise green credit proportion in its credit portfolio. In particular:

a) To develop and implement measures to promote green credit growth in order to stimulate business activities which are environmentally and socially friendly: research and develop green credit products, develop credit programs offering incentives for projects, production and business which are green growth-oriented.

b) To improve service quality, create favourable conditions for green credit growth and target to fund projects, production and business activities which promote green growth.

c) To give funding priority to projects in the economic sectors which conserve, develop and utilize natural resources efficiently; apply scientific achievements and advanced technologies; use energy efficiently and effectively; develop clean and renewable energy; utilize environmentally friendly technologies and equipment and manufacture environmentally friendly products.

...

...

...

a) To actively research and develop environmental and social risks management system for the credit granting activities by improving policies, resources, processes and procedures so as to enhance the management of environmental and social impacts in the credit management activities.

b) Pursuant to the environmental and social regulations of functional ministries and units, to review and assess the environmental and social risks (exploitation of natural resources and energy, natural environment pollution, imbalance of ecosystem, climate change, damage to cultural heritage, threatening the safety, security and health of the community, labor inequality and forced resettlement) affecting the usage of funding and debt recovery capability of clients in credit appraisal.

c) To conduct frequent and periodic monitoring and supervision of environmental and social risks management of clients receiving loans, ensuring that environmental and social risks management monitoring in credit granting becoming a task which is performed regularly and continuously achieving high efficiency.

3. To actively communicate environmental and social risks management and green credit policies of credit institutions in order to raise consensus and support of the public and businesses for green credit growth target of credit institutions in particular and the banking sector in general.

4. To prepare periodic reports using the Reporting Template attached to this Directive.

V. IMPLEMENTATION

1. This Directive shall be effective from the date of signing.

2. The Department of credit for economic sectors, in coordination with units under the State Bank of Vietnam, shall monitor the implementation status of this Directive and reports to the Governor of State Bank of Vietnam.

3. Chief of Office, Directors of Department of credit for economic sectors, Heads of units under State Bank of Vietnam, Directors of State Bank branches in provinces, Chairman of Board of Director, President of Board of Members and General Director (Manager) of credit institutions, branches of foreign banks shall be responsible for the implementation of this Directive./.

...

...

...

GOVERNOR OF THE STATE BANK




Nguyen Van Binh

Name of CI: …….

REPORT

On Green Credit Growth and Environmental and Social (E&S) Risks Management in Credit Granting Activities

(Issued in conjunction with the Directive No. 03/CT-NHNN dated 24 March 2015)

Unit: VND billion, value of unit

No.

...

...

...

Short-term credits

Medium and long-term credits

Quantity

Value

Quantity

Value

1

Applications for credit

...

...

...

2

Applications for credit declined after being E&S risks evaluated

3

...

...

...

4

Total outstanding value of credits which have been evaluated on E&S risks

...

...

...

5

Total outstanding value of credits being on hold due to E&S risks

6

Value of green credit/loan granted

...

...

...

7

Total outstanding value of green credits granted

8

...

...

...

Drawer

Controller

...

...

...

Leader

Note:

- Deadline for sending report: On the 16th of the first month of the quarter following the reporting quarter.