Circular No. 52/2024/TT-NHNN dated November 29, 2024 on prescribing formulation and implementation of roadmap for compliance with provisions of Law on Credit Institutions 2024 by commercial banks whose shareholders, shareholders and their related persons owning shares in excess of limits prescribed in Article 55 of The law on credit institutions 2010 amended by 2017

• Official number: 52/2024/TT-NHNN
• Legislation Type: Circular
• Organization: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• Signer: Doan Thai Son
• Issued Date: 29/11/2024

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 52/2024/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 29 tháng 11 năm 2024

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH VIỆC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CÓ CỔ ĐÔNG, CỔ ĐÔNG VÀ NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN SỞ HỮU CỔ PHẦN VƯỢT TỶ LỆ QUY ĐỊNH TẠI ĐIỀU 55 CỦA LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG SỐ 47/2010/QH12 ĐÃ ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU THEO LUẬT SỐ 17/2017/QH14 XÂY DỰNG VÀ THỰC HIỆN LỘ TRÌNH ĐỂ BẢO ĐẢM TUÂN THỦ CÁC QUY ĐỊNH TẠI LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG SỐ 32/2024/QH15

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;

Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây viết tắt là Ngân hàng Nhà nước) ban hành Thông tư quy định việc ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14 xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15.

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

1. Thông tư này quy định việc ngân hàng thương mại (trừ ngân hàng thương mại được can thiệp sớm, ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt) có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14 (sau đây viết tắt là “sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ”) xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ các quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 (sau đây viết tắt là “lộ trình tuân thủ”).

2. Thông tư này áp dụng đối với:

a) Cổ đông, cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ;

b) Ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ (sau đây viết tắt là “ngân hàng thương mại”).

Điều 2. Thời hạn lộ trình tuân thủ

Thời hạn lộ trình tuân thủ do ngân hàng thương mại phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ xác định tại lộ trình tuân thủ. Thời hạn lộ trình tuân thủ phải phù hợp với đề án/phương án cơ cấu lại của cổ đông, cổ đông và người có liên quan hoặc quyết định/văn bản khác được phê duyệt bởi cấp có thẩm quyền của cổ đông, cổ đông và người có liên quan (nếu có).

Điều 3. Xây dựng lộ trình tuân thủ

1. Ngân hàng thương mại căn cứ quy định tại khoản 28 Điều 4 và Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14 xác định danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ để thực hiện quy định tại khoản 2 hoặc khoản 3 Điều này. Thời điểm chốt số liệu để xác định danh sách là đến hết ngày 30 tháng 6 năm 2024.

2. Ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ tại khoản 1 Điều này thực hiện:

a) Phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ được xác định tại khoản 1 Điều này xây dựng lộ trình với các nội dung tối thiểu quy định tại khoản 4 Điều này để tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần quy định tại Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14;

b) Khi hoàn thành lộ trình tuân thủ tại điểm a khoản này, ngân hàng thương mại, cổ đông, cổ đông và người có liên quan thực hiện quy định tại khoản 11 Điều 210 của Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 cho đến khi tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần quy định tại Điều 63 của Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15.

3. Ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ tại khoản 1 Điều này có quyền phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan xây dựng lộ trình với các nội dung tối thiểu quy định tại khoản 4 Điều này để tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần quy định tại Điều 63 của Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15.

4. Lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại phải có tối thiểu các nội dung sau đây:

a) Danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ, bao gồm các thông tin:

Đối với cá nhân: Họ và tên; số định danh cá nhân, ngày cấp, nơi cấp, nơi đăng ký thường trú, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký thường trú), ngày, tháng, năm sinh của cá nhân là người Việt Nam; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, nơi tạm trú tại Việt Nam, nơi ở hiện tại (trường hợp khác nơi đăng ký tạm trú) của cá nhân là người nước ngoài; thông tin về số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần, phần vốn góp trên vốn điều lệ mà cá nhân đang sở hữu tại ngân hàng thương mại (bao gồm cả phần vốn góp, cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên); tên tổ chức, cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với cá nhân đó.

Đối với tổ chức: Tên tổ chức, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương, ngày cấp, nơi cấp, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính. Thông tin về số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần trên vốn điều lệ mà tổ chức đang sở hữu tại ngân hàng thương mại (bao gồm cả cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên); tên tổ chức, cá nhân nhận ủy quyền, ủy thác và mối quan hệ với tổ chức đó.

Thông tin về người đại diện phần vốn góp, người có liên quan của cổ đông, cổ đông trong nhóm cổ đông và người có liên quan;

b) Thời hạn lộ trình tuân thủ, các mốc thời gian thực hiện và biện pháp áp dụng (cổ đông, cổ đông và người có liên quan giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần tại ngân hàng thương mại đó hoặc biện pháp khác phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan);

c) Nội dung cam kết của ngân hàng thương mại về việc phối hợp, đôn đốc cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ thực hiện đúng lộ trình nêu trên.

5. Ngân hàng thương mại gửi lộ trình tuân thủ quy định tại khoản 2 hoặc khoản 3 Điều này trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), cổ đông, cổ đông và người có liên quan trong thời hạn 120 ngày kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành.

6. Trường hợp để đảm bảo an toàn hoạt động của ngân hàng thương mại, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu ngân hàng thương mại chỉnh sửa, hoàn thiện lộ trình tuân thủ. Trong thời hạn yêu cầu của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, ngân hàng thương mại phải phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan chỉnh sửa, hoàn thiện và gửi lộ trình tuân thủ trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến các đối tượng quy định tại khoản 5 Điều này.

Điều 4. Thực hiện lộ trình tuân thủ

1. Ngân hàng thương mại và tổ chức, cá nhân liên quan tại lộ trình tuân thủ có trách nhiệm thực hiện lộ trình tuân thủ đã gửi Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật có liên quan.

2. Trong thời gian thực hiện lộ trình tuân thủ, trường hợp cần thiết, ngân hàng thương mại phối hợp với các tổ chức, cá nhân liên quan điều chỉnh biện pháp áp dụng và các mốc thời gian thực hiện nhưng phải đảm bảo thời hạn lộ trình tuân thủ tại Điều 2 Thông tư này và gửi lộ trình tuân thủ trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến các đối tượng quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư này.

3. Cổ đông, cổ đông và người có liên quan tại ngân hàng thương mại sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ không được tăng thêm cổ phần cho đến khi tuân thủ quy định về tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu.

4. Cổ đông, cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ chưa được nhận cổ tức bằng tiền mặt (nếu có) đối với số cổ phần nắm giữ vượt tỷ lệ cho đến khi đảm bảo tuân thủ giới hạn tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định.

5. Trường hợp ngân hàng thương mại, cổ đông, cổ đông và người có liên quan không thực hiện đúng lộ trình tuân thủ, tùy theo tính chất, mức độ, Ngân hàng Nhà nước xem xét, áp dụng các biện pháp xử lý theo quy định của pháp luật.

Điều 5. Trách nhiệm của ngân hàng thương mại

1. Ngân hàng thương mại có trách nhiệm đầu mối xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ; theo dõi, đôn đốc cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ phối hợp xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ theo quy định tại Thông tư này.

2. Thực hiện báo cáo tình hình thực hiện lộ trình tuân thủ định kỳ hàng quý bằng văn bản giấy, gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) theo Mẫu Báo cáo Tình hình thực hiện lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại tại Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này. Thời gian chốt số liệu tính từ ngày 15 của tháng trước kỳ báo cáo đến ngày 14 của tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo. Thời hạn gửi báo cáo là chậm nhất vào ngày 25 của tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo (kỳ báo cáo đầu tiên là báo cáo Quý III năm 2025).

3. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ của thông tin cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước, tổ chức, cá nhân có liên quan.

Điều 6. Trách nhiệm của cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ của ngân hàng thương mại

1. Phối hợp với ngân hàng thương mại để xây dựng lộ trình tuân thủ; thực hiện lộ trình đảm bảo tuân thủ quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan.

2. Báo cáo tình hình thực hiện lộ trình tuân thủ (trong đó nêu rõ các khó khăn, vướng mắc, đề xuất xử lý) theo yêu cầu của ngân hàng thương mại để tổng hợp, báo cáo Ngân hàng Nhà nước.

3. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ của thông tin cung cấp cho ngân hàng thương mại.

Điều 7. Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng

1. Tiếp nhận lộ trình tuân thủ, báo cáo tình hình thực hiện lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại; chỉ đạo ngân hàng thương mại hoàn thiện lộ trình tuân thủ trong trường hợp để đảm bảo an toàn hoạt động của ngân hàng thương mại.

2. Theo dõi, giám sát việc ngân hàng Thương mại, cổ đông, cổ đông và người có liên quan thực hiện lộ trình tuân thủ đã gửi Ngân hàng Nhà nước.

3. Đầu mối tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý các vướng mắc phát sinh liên quan đến việc thực hiện quy định tại Thông tư này.

Điều 8. Điều khoản thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 01 năm 2025.

2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, Thông tư số 06/2015/TT-NHNN ngày 01 tháng 6 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định tại Điều 55 Luật Các tổ chức tín dụng hết hiệu lực thi hành.

Điều 9. Trách nhiệm tổ chức thực hiện

Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng thương mại, tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này./.

Nơi nhận: - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Các đơn vị thuộc NHNN; - Ngân hàng thương mại; - Lưu: VP, TTGSNH6, PC (03 bản).

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đoàn Thái Sơn

PHỤ LỤC

MẪU BÁO CÁO TÌNH HÌNH THỰC HIỆN LỘ TRÌNH TUÂN THỦ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
(Ban hành kèm theo Thông tư số 52/2024/TT-NHNN ngày 29 tháng 11 năm 2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

TÊN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: ........./..........	………., ngày ... tháng ... năm .....

BÁO CÁO

Tình hình thực hiện lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại… theo quy định tại Thông tư số ……/2024/TT-NHNN
Quý ... Năm…

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng)

I. Danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan tại ngân hàng thương mại sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ

II. Tình hình thực hiện; kết quả đạt được

III. Tồn tại, hạn chế, khó khăn, vướng mắc và nguyên nhân (nếu có)

IV. Đề xuất, kiến nghị (nếu có)

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu)

English

THE STATE BANK OF VIETNAM -------	THE SOCIALIST REPUBLIC OF VIET NAM Independence-Freedom-Happiness -----------------
No. 52/2024/TT-NHNN	Hanoi, November 29, 2024

CIRCULAR

PRESCRIBING FORMULATION AND IMPLEMENTATION OF ROADMAP FOR COMPLIANCE WITH PROVISIONS OF LAW ON CREDIT INSTITUTIONS NO. 32/2024/QH15 BY COMMERCIAL BANKS WHOSE SHAREHOLDERS, SHAREHOLDERS AND THEIR RELATED PERSONS OWNING SHARES IN EXCESS OF LIMITS PRESCRIBED IN ARTICLE 55 OF THE LAW ON CREDIT INSTITUTIONS NO. 47/2010/QH12, AS AMENDED BY LAW NO. 17/2017/QH14

Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam dated June 16, 2010;

Pursuant to the Law on Credits Institutions dated January 18, 2024;

Pursuant to the Government's Decree No. 102/2022/ND-CP dated December 12, 2022 prescribing functions, tasks, powers and organizational structure of the State Bank of Vietnam (SBV); 

At the request of the Head of the SBV Banking Supervision Agency;

The Governor of the State Bank of Vietnam (hereinafter referred to as “SBV”) promulgates a Circular prescribing the formulation and implementation of roadmap for compliance with provisions of the Law on Credit Institutions No. 32/2024/QH15 by commercial banks whose shareholders, shareholders and their related persons owning shares in excess of the limits prescribed in Article 55 of the Law on Credit Institutions No. 47/2010/QH12, as amended by the Law No. 17/2017/QH14.

Article 1. Scope and regulated entities

...

...

...

2. This Circular applies to:

a) A single shareholder, or a shareholder and their related persons owning shares beyond prescribed limit;

b) Commercial banks whose shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit (hereinafter referred to as “commercial banks”).

Article 2. Duration of compliance roadmap

Duration of the compliance roadmap shall be determined by the commercial bank in cooperation with its shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit, and be specified in the compliance roadmap.  Duration of the compliance roadmap must be conformable with restructuring plans/schemes or other decisions/documents approved by competent authorities of shareholders, or shareholders and their related persons (if any).

Article 3. Formulation of compliance roadmap

1. Pursuant to provisions of clause 28 Article 4 and Article 55 of the Law on Credit Institutions No. 47/2010/QH12, as amended by the Law No. 17/2017/QH14, each commercial bank shall compile the list of its shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit to serve the implementation of provisions of clause 2 or 3 of this Article. This list is compiled on the basis of figures collected until the end of June 30, 2024.

2. The commercial bank whose shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit as listed in clause 1 of this Article shall:

a) Cooperate with shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit as listed in clause 1 of this Article in formulating a roadmap which must inter alia include the contents prescribed in clause 4 of this Article for compliance with the limits on share ownership prescribed in Article 55 of the Law on Credit Institutions No. 47/2010/QH12, as amended by the Law No. 17/2017/QH14;

...

...

...

3. The commercial bank whose shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit as listed in clause 1 of this Article is entitled to cooperate with its shareholders, or shareholders and their related persons in formulating a roadmap which must inter alia include the contents prescribed in clause 4 of this Article for compliance with the limits on share ownership prescribed in Article 63 of the Law on Credit Institutions No. 32/2024/QH15.

4. A compliance roadmap developed by a commercial bank shall, inter alia, include the following contents:

a) List of shareholders, and shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit which includes the following information:

For an individual: Full name; personal identification number, issue date, issuing authority, registered place of permanent residence, current residence (if different from his/her permanent residence), date of birth of the individual who is a Vietnamese citizen; nationality, number, issue date and issuing authority of passport, temporary residence in Vietnam, current residence (if different from his/her registered place of temporary residence) of the individual who is a foreigner; information on quantity and ratio of shares/stakes of the commercial bank owned by the individual (including shares/stakes held by others under his/her authorization or entrustment) to the bank’s charter capital; names of authorized or entrusted organizations or individuals, and relationship of the subject shareholder with these organizations or individuals.

For an organization: Name of the organization, number of enterprise registration certificate or another document of equivalent validity, issue date, issuing authority, enterprise ID number, headquarters address; information on quantity and ratio of shares of the commercial bank owned by the organization (including shares held by others under its authorization or entrustment) to the bank’s charter capital; names of authorized or entrusted organizations or individuals, and relationship of the subject shareholder with these organizations or individuals.

Information on representatives of stakes, related persons of shareholders, shareholders in groups of shareholders and related persons;

b) Duration of the compliance roadmap, timelines and measures taken (the subject shareholder or shareholder and its related persons shall reduce their holdings at the commercial bank or take other measures as prescribed by relevant laws);

c) The commercial bank’s commitment to cooperating with and expediting shareholders, and shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit to strictly implement the abovementioned roadmap.

5. Each commercial bank shall send its compliance roadmap as prescribed in clause 2 or 3 of this Article directly or by post to SBV (via the SBV Banking Supervision Agency), its shareholders, shareholders and their related persons within 120 days from the effective date of this Circular.

...

...

...

Article 4. Implementation of compliance roadmap

1. Commercial banks and organizations and individuals involved in their compliance roadmaps shall be responsible for the implementation of their compliance roadmaps submitted to SBV as prescribed in this Circular and relevant laws.

2. During the implementation of its compliance roadmap, the commercial bank shall, where necessary, cooperate with relevant organizations and individuals in modifying measures taken and timelines thereof, provided that it must ensure the duration of compliance roadmap prescribed in Article 2 of this Circular and send its compliance roadmap directly or by post to the entities specified in clause 5 Article 3 of this Circular.

3. Shareholders, or shareholders and their related persons of a commercial bank owning shares beyond prescribed limit shall not be allowed to increase their owned shares at this commercial bank until they strictly comply with the limits on share ownership prescribed in the Law on Credit Institutions No. 32/2024/QH15, unless they receive shares as distributed dividends.

4. A shareholder, or a shareholder and their related persons owning shares beyond prescribed limit shall temporarily be prevented from receiving cash dividends (if any) on the amount of their owned shares in excess of the prescribed limit until they manage to strictly comply with the prescribed limits on share ownership.

5. In case the commercial bank or its shareholder or shareholder and their related persons fail to strictly comply with the compliance roadmap, depending on the nature and severity of the violation, SBV shall consider taking appropriate actions against the violation as prescribed by law.

Article 5. Responsibilities of commercial banks

1. Commercial banks shall act as focal points in formulating and implementing compliance roadmaps; monitor and expedite shareholders, shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit to cooperate in formulating and implementing compliance roadmaps as prescribed in this Circular.

2. Prepare physical quarterly reports on implementation of compliance roadmaps using the form in the Appendix enclosed herewith, and submit them directly or by post to SBV (via the SBV Banking Supervision Agency). Such a quarterly report includes data collected from the 15^th day of the month preceding the reporting quarter to the 14^th day of the last month of the reporting quarter. A quarterly report must be submitted by the 25^th day of the last month of the reporting quarter (report of Quarter III, 2025 shall be the first reporting quarter).

...

...

...

Article 6. Responsibilities of shareholders, or shareholders and their related persons owning shares beyond prescribed limit of commercial banks

1. Cooperate with commercial banks in formulating compliance roadmaps; implement compliance roadmaps as prescribed by this Circular and relevant laws.

2. Submit reports on implementation of compliance roadmaps (in which difficulties or issues and proposed remedial measures must be indicated) at the request of commercial banks for incorporating in their consolidated reports submitted to SBV.

3. Assume legal responsibility for the accuracy and adequacy of their information provided for commercial banks.

Article 7. Responsibilities of SBV Banking Supervision Agency

1. Receive compliance roadmaps and reports on implementation thereof submitted by commercial banks; direct commercial banks to complete their compliance roadmaps in order to ensure safety operation of commercial banks.

2. Monitor and supervise the implementation by commercial banks, their shareholders, shareholders and their related persons of their compliance roadmaps submitted to SBV.

3. Act as a focal point in requesting the SBV’s Governor to consider and deal with issues that arise during the implementation of this Circular.

Article 8. Implementation

...

...

...

2. From the effective date of this Circular, the Circular No. 06/2015/TT-NHNN dated June 01, 2015 of the SBV’s Governor stipulating time limit, process and procedure for transition applied to circumstance under which shares are owned in excess of permitted limit as prescribed in Article 55 of the Law on Credit Institutions shall cease to have effect.

Article 9. Responsibility for implementation

The Chief of Office, Head of the SBV Banking Supervision Agency, heads of units affiliated to SBV, commercial banks, and relevant organizations and individuals are responsible for the implementation of this Circular./.

PP. GOVERNOR
DEPUTY GOVERNOR




Doan Thai Son