09 thông tin tín dụng cung cấp cho CIC từ ngày 01/01/2025

 09 thông tin tín dụng cung cấp cho CIC từ ngày 01/01/2025 (Hình từ Internet)

Về vấn đề này, THƯ VIỆN PHÁP LUẬT giải đáp như sau:

Ngày 05/12/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 15/2023/TT-NHNN quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

09 thông tin tín dụng cung cấp cho CIC từ ngày 01/01/2025

Theo đó, tổ chức tín dụng cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng theo Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ, bao gồm các nhóm chỉ tiêu sau:

(1) Thông tin định danh về khách hàng vay;

(2) Thông tin về người có liên quan của khách hàng vay (đang được cấp tín dụng tại tổ chức tín dụng cấp tín dụng cho khách hàng vay);

(3) Thông tin về cho vay và các hoạt động cấp tín dụng khác (không bao gồm nhóm chỉ tiêu tại (4) và (5));

(4) Thông tin về thẻ tín dụng;

(5) Thông tin mua và ủy thác mua trái phiếu doanh nghiệp (không bao gồm tổ chức tín dụng);

(6) Thông tin về biện pháp bảo đảm cấp tín dụng;

(7) Thông tin về hoạt động xử lý nợ xấu nội bảng;

(8) Thông tin ngoại bảng;

(9) Báo cáo tài chính năm (theo báo cáo tài chính đã nộp cho cơ quan Thuế hoặc báo cáo tài chính đã được kiểm toán) của khách hàng vay là doanh nghiệp.

Tổ chức tự nguyện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng nêu trên cơ sở hợp đồng trao đổi thông tin với CIC.

Ngoài ra, việc cung cấp thông tin tín dụng này được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng.

Trường hợp một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng không thể cung cấp được dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử, tổ chức tín dụng, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản trên cơ sở thống nhất với CIC.

(Điều 9 Thông tư 15/2023/TT-NHNN)

Thời hạn cung cấp thông tin tín dụng cho CIC từ ngày 01/01/2015

Thời hạn cung cấp các nhóm chỉ tiêu được nêu ở trên được quy định như sau:

(i) Tổ chức tín dụng cung cấp theo tần suất quy định cụ thể tại Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trừ quy định tại (ii), (iii).

(ii) Ngân hàng Chính sách xã hội cung cấp định kỳ hai lần một tháng.

(iii) Quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô cung cấp định kỳ một lần một tháng.

(Điều 9 Thông tư 15/2023/TT-NHNN)

Xem thêm tại Thông tư 15/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 01/01/2015