Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán giữa công ty chứng khoán và khách hàng gồm những nội dung nào?

Nội dung chính

• Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán giữa công ty chứng khoán và khách hàng được quy định như thế nào?
• Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch của khách hàng thông qua hình thức nào?
• Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch từ xa của khách hàng phải đáp ứng điều kiện nào?

Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán giữa công ty chứng khoán và khách hàng được quy định như thế nào?

Căn cứ tại Điều 15 Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định về việc mở tài khoản giao dịch chứng khoán như sau

Mở tài khoản giao dịch chứng khoán

1. Để thực hiện giao dịch mua, bán chứng khoán cho khách hàng, công ty chứng khoán phải làm thủ tục mở tài khoản giao dịch cho từng khách hàng trên cơ sở hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán với khách hàng. Hợp đồng mở tài khoản phải đáp ứng các quy định hiện hành và có các nội dung tối thiểu theo mẫu quy định tại Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Công ty chứng khoán có nghĩa vụ giải thích nội dung hợp đồng mở tài khoản giao dịch và các thủ tục có liên quan khi thực hiện giao dịch chứng khoán cho khách hàng, tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của khách hàng.

...

Như vậy, khi thực hiện giao dịch mua, bán chứng khoán cho khách hàng, công ty chứng khoán phải làm thủ tục mở tài khoản giao dịch cho từng khách hàng trên cơ sở hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán với khách hàng.

Cụ thể, nội dung tối thiểu của hợp đồng theo mẫu quy định tại Phụ lục III ban hành kèm theo Thông tư 121/2020/TT-BTC.

Xem toàn bộ nội dung hợp đồng thỏa thuận mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại đây: tải

Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán giữa công ty chứng khoán và khách hàng gồm những nội dung nào?

Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch của khách hàng thông qua hình thức nào?

Căn cứ tại khoản 1 Điều 16 Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định về nội dung này như sau:

Nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch

1. Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch của khách hàng theo các hình thức sau:

a) Nhận phiếu lệnh trực tiếp tại quầy giao dịch;

b) Nhận lệnh từ xa qua điện thoại, fax, internet và các đường truyền khác.

Theo đó, Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch của khách hàng thông qua hình thức 02 hình thức:

- Nhận phiếu lệnh trực tiếp tại quầy giao dịch;

- Nhận lệnh từ xa qua điện thoại, fax, internet và các đường truyền khác.

Công ty chứng khoán nhận lệnh giao dịch từ xa của khách hàng phải đáp ứng điều kiện nào?

Căn cứ tại khoản 3 Điều 16 Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định nội dung này như sau:

Nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch

...

3. Trường hợp nhận lệnh giao dịch chứng khoán trực tuyến, qua điện thoại, qua fax và các đường truyền khác, công ty chứng khoán phải tuân thủ:

a) Luật Giao dịch điện tử và các văn bản hướng dẫn;

b) Xác thực khách hàng và đảm bảo có ghi nhận lại đầy đủ thông tin tại thời điểm nhận lệnh, lưu giữ bằng chứng chứng minh về việc đặt lệnh của khách hàng để có thể tra cứu được khi cần thiết;

c) Đảm bảo nguyên tắc xác nhận với khách hàng trước khi nhập lệnh vào hệ thống giao dịch;

d) Có biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh đường truyền và biện pháp khắc phục thích hợp khi không nhập được lệnh của khách hàng vào hệ thống giao dịch do lỗi của công ty.

4. Công ty chứng khoán chỉ được thực hiện lệnh của khách hàng khi lệnh giao dịch có đầy đủ và chính xác các thông tin về khách hàng, ngày giao dịch, thời gian nhận lệnh, mã chứng khoán, phương thức, loại lệnh, số lượng và giá giao dịch. Lệnh giao dịch của khách hàng phải được công ty chứng khoán ghi nhận thời gian (ngày, giờ, phút) nhận lệnh tại thời điểm nhận lệnh.

Theo đó, trường hợp nhận lệnh giao dịch chứng khoán trực tuyến, qua điện thoại, qua fax và các đường truyền khác, công ty chứng khoán phải tuân thủ:

- Luật Giao dịch điện tử và các văn bản hướng dẫn;

- Xác thực khách hàng và đảm bảo có ghi nhận lại đầy đủ thông tin tại thời điểm nhận lệnh, lưu giữ bằng chứng chứng minh về việc đặt lệnh của khách hàng để có thể tra cứu được khi cần thiết;

- Đảm bảo nguyên tắc xác nhận với khách hàng trước khi nhập lệnh vào hệ thống giao dịch;

- Có biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh đường truyền và biện pháp khắc phục thích hợp khi không nhập được lệnh của khách hàng vào hệ thống giao dịch do lỗi của công ty.