Circular No. 11/2024/TT-NHNN dated June 28, 2024 on amending Circular No. 16/2021/TT-NHNN on corporate bond trading of credit institutions and foreign bank branches

• Official number: 11/2024/TT-NHNN
• Legislation Type: Circular
• Organization: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
• Signer: Pham Thanh Ha
• Issued Date: 28/06/2024

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 11/2024/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 28 tháng 6 năm 2024

THÔNG TƯ

SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 16/2021/TT-NHNN NGÀY 10 THÁNG 11 NĂM 2021 CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM QUY ĐỊNH VIỆC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI MUA, BÁN TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;

Căn cứ Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 16/2021/TT-NHNN ngày 10 tháng 11 năm 2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp.

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 16/2021/TT-NHNN

1. Sửa đổi khoản 4 Điều 1 như sau:

“4. Việc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp giữa tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và tổ chức tín dụng hỗ trợ, bên nhận chuyển giao bắt buộc thực hiện theo phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được cấp có thẩm quyền phê duyệt”.

2. Bổ sung khoản 14 vào Điều 4 như sau:

“14. Doanh nghiệp phát hành phải gửi cho tổ chức tín dụng thông tin về người có liên quan theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng trước thời điểm tổ chức tín dụng mua trái phiếu doanh nghiệp. Người có liên quan của doanh nghiệp phát hành là tổ chức, cá nhân có quan hệ với doanh nghiệp phát hành theo quy định tại khoản 24 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng.

Thông tin về người có liên quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên; số định danh cá nhân; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với doanh nghiệp phát hành.

Thông tin về người có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương; người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với doanh nghiệp phát hành.”.

3. Bổ sung khoản 15 vào Điều 4 như sau:

“15. Tổ chức tín dụng phải sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt khi thực hiện thanh toán trong hoạt động mua, bán trái phiếu doanh nghiệp theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt.”.

4. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 7 như sau:

“Thực hiện theo dõi, giám sát việc sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu của doanh nghiệp phát hành; trường hợp phát hiện doanh nghiệp phát hành sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu không đúng mục đích tại phương án, cam kết với tổ chức tín dụng, thì tổ chức tín dụng yêu cầu doanh nghiệp phát hành trái phiếu mua lại trái phiếu trước hạn. Trường hợp doanh nghiệp phát hành không mua lại trái phiếu trước hạn theo cam kết và yêu cầu của tổ chức tín dụng, thì tổ chức tín dụng thực hiện xử lý, thu hồi tiền gốc, lãi trái phiếu theo quy định của pháp luật.”.

5. Sửa đổi, bổ sung khoản 1 Điều 8 như sau:

“1. Tổng số dư mua trái phiếu doanh nghiệp (bao gồm cả trái phiếu do doanh nghiệp và người có liên quan của doanh nghiệp đó phát hành) được tính vào tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng, đối với một khách hàng và người có liên quan theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng.”.

Điều 2. Thay thế cụm từ và bãi bỏ một số điều của Thông tư số 16/2021/TT-NHNN

1. Thay thế cụm từ “Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung)” tại khoản 1 Điều 2, khoản 2 và khoản 4 Điều 4, khoản 1 Điều 6 thành cụm từ “Luật Các tổ chức tín dụng”.

2. Bãi bỏ khoản 11 và khoản 12 Điều 4 Thông tư số 16/2021/TT-NHNN.

Điều 3. Trách nhiệm tổ chức thực hiện

Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.

Điều 4. Điều khoản thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 12 tháng 8 năm 2024.

2. Đối với các hợp đồng mua, bán trái phiếu doanh nghiệp được ký kết trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng và khách hàng tiếp tục thực hiện các nội dung trong hợp đồng mua, bán trái phiếu doanh nghiệp đã ký kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại thời điểm ký kết hợp đồng đó. Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng trên kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành chỉ được thực hiện khi nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định tại Thông tư này./.

Nơi nhận: - Như Điều 3; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Cổng TTĐT của NHNN; - Lưu: VT, Vụ CSTT, PC.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Phạm Thanh Hà

English

STATE BANK OF VIETNAM --------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence – Freedom – Happiness ---------------
No. 11/2024/TT-NHNN	Hanoi, June 26, 2024

CIRCULAR

AMENDING CERTAIN ARTICLES OF CIRCULAR NO 16/2021/TT-NHNN DATED NOVEMBER 10, 2021 OF THE GOVERNOR OF STATE BANK OF VIETNAM ON CORPORATE BOND TRADING OF CREDIT INSTITUTIONS AND FOREIGN BANK BRANCHES

Pursuant to Law on State Bank of Vietnam dated June 16, 2010;

Pursuant to Law on Credit Institutions dated January 18, 2024;

Pursuant to Decree No. 102/2022/ND-CP dated November 12, 2022 of Government on function, tasks, powers, and organizational structure of the State Bank of Vietnam;

At the request of the Director General of Monetary Policy Department;

The Governor of the State Bank of Vietnam issues a Decree amending certain articles of Circular No. 16/2021/TT-NHNN dated November 10, 2021, of the Governor of State Bank of Vietnam on corporate bond trading of credit institutions and foreign bank branches (FBBs).

Article 1. Amendments to certain Articles of Circular No. 16/2021/TT-NHNN

...

...

...

“4. For the trading of corporate bonds between credit institutions under special control and assisting credit institutions, mandatory transfers shall conform to the plan for restructuring credit institutions under special control approved by competent authority.

2. Addition of clause 14 to Article 4:

14. Issuers must provide credit institutions with information about related persons under the Law on Credit Institutions before the credit institutions purchase corporate bonds. Related persons are organizations, individuals that are related to the issuer under clause 24, Article 4 of the Law on Credit institutions.

Information about related persons who are individuals includes: full name; ID; nationality, passport number, date of issuance, place of issuance (for foreigners); relationship with the issuer.

Information about related persons who are organizations includes: name, EID number, headquarters address, number of business registration certificate or equivalent legal documents; legal representative, relationship with the issuer.".

3. Addition of clause 15 to Article 4:

15. Credit institutions must apply cashless payment in corporate bond trading under laws on cashless payment.

4. Amendments to clause 2 of Article 7:

“Monitor and supervise the issuers' use of revenues from corporate bond issuance of issuers; if the issuer is found to use the revenues against the plan and commitment with the credit institutions, credit institutions shall request the issuer to repurchase the bonds under forward contracts.  If the issuer does not repurchase the bonds under forward contracts as committed to and agreed with credit institutions, credit institutions shall handle and recover principal and interest of corporate bonds as prescribed.”.

...

...

...

“1. The total corporate bond purchase balance (including bonds issued by enterprises and related persons) shall be included in the total amount of credit extended of a customer or a customer and a related person in accordance with regulations of Law on Credit institutions and regulations of the State Bank of Vietnam on prudential limits and ratios in the operations of credit institutions.”.

Article 2. Replacement of phrases of and amendments to certain Articles of Circular No. 16/2021/TT-NHNN

1. Replace the phrase “Law on Credit Institutions (amended)” in clause 1 of Article 2, clause 2 and 4 of Article 4, clause 1 of Article 6 with “Law on Credit Institutions".

2. Clauses 11 and 12 of Article 4 of Circular No. 16/2021/TT-NHNN are annulled.

Article 3. Responsibility for implementation

Chief of Office, Director of Financial Policy Department, heads of entities affiliated to State Bank of Vietnam, directors of branches of State Bank of Vietnam in provinces and central-affiliated cities, credit institutions, and foreign banks are responsible for organizing implementation of this Circular./.

Article 4. Implementation

1. This Circular comes into force from August 12, 2024.

2. Credit institutions and customers shall continue to comply with corporate bond trading contracts signed before the effective date of this Circular in accordance with regulations and law applicable at the time of signing of those contracts. Any details of the contract amended after the effective date hereof must comply this Circular./.

...

...

...

PP. GORVENOR
DEPUTY GORVENOR




Pham Thanh Ha