Chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

21/12/2011 08:57 AM

Ngày 15/12/2011, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 41/2011/TT-NHNN hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, áp dụng cho các đối tượng là TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; đại lý đổi ngoại tệ, DN đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán.

Huyền Trang

Theo Thông tư, cơ sở xác định mức độ rủi ro rửa tiền gồm: Loại khách hàng là người cư trú hay người không cư trú, khách hàng trong các lĩnh vực kinh doanh bất động sản, cầm đồ, casino hay kinh doanh qua mạng internet; Loại sản phẩm khách hàng sử dụng như nộp tiền mặt, chuyển tiền điện tử, giao dịch thẻ hay đổi tiền; Vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính.

Ngoài ra, để tránh các rủi ro trong giao dịch điện tử, Thông tư cũng quy định tổ chức báo cáo phải đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền khi áp dụng phương tiện điện tử trong giao dịch ngân hàng, hay thanh toán với khách hàng không gặp mặt trực tiếp như dịch vụ ngân hàng qua mạng Internet, dịch vụ ngân hàng qua điện thoại di động, thẻ ngân hàng.

Thông tư có hiệu lực từ ngày 01/02/2012.

Gởi câu hỏi Chia sẻ bài viết lên facebook 3,577

Bài viết về

lĩnh vực Tiền tệ - Ngân hàng

Chính sách khác
VĂN BẢN NỔI BẬT MỚI CẬP NHẬT
  • 14:40 | 18/09/2024 Công văn 5297/BXD-QLN ngày 16/9/2024 thực hiện Luật Nhà ở 2023, Nghị định 98/2024/NĐ-CP về cải tạo, xây dựng lại nhà chung cư
  • 14:10 | 18/09/2024 Thông báo 421/TB-VPCP ngày 17/9/2024 về Kết luận của Phó Thủ tướng Chính phủ Trần Hồng Hà tại cuộc họp về dự thảo Nghị định sửa đổi Nghị định 08/2022/NĐ-CP hướng dẫn Luật Bảo vệ môi trường
  • 09:20 | 18/09/2024 Quyết định 3085/QĐ-BNN-TT ngày 13/9/2024 công bố thủ tục hành chính mới, được sửa đổi, bổ sung lĩnh vực Trồng trọt thuộc phạm vi chức năng quản lý của Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn
  • 08:30 | 18/09/2024 Quyết định 1624/QĐ-BHXH ngày 16/9/2024 về Quy chế hoạt động tài khoản Zalo Bảo hiểm xã hội Việt Nam
  • 08:00 | 18/09/2024 Chỉ thị 35/CT-TTg ngày 17/9/2024 xử lý cán bộ, công chức, viên chức và chiến sỹ trong lực lượng vũ trang vi phạm quy định về điều khiển phương tiện giao thông mà trong máu hoặc hơi thở có nồng độ cồn; không hợp tác với lực lượng chức năng trong xử lý vi phạm
  • 07:50 | 18/09/2024 Thông tư 08/2024/TT-BTP ngày 15/8/2024 hướng dẫn xem xét, đánh giá tình hình thi hành pháp luật
  • 16:30 | 17/09/2024 Công điện 97/CĐ-TTg ngày 17/9/2024 chủ động ứng phó áp thấp nhiệt đới có khả năng mạnh lên thành bão
  • 14:00 | 17/09/2024 Chỉ thị 34/CT-TTg ngày 16/9/2024 xây dựng đề án chuyển đổi số của các bộ, ngành, địa phương
  • 13:55 | 17/09/2024 Nghị định 114/2024/NĐ-CP ngày 15/9/2024 sửa đổi Nghị định 151/2017/NĐ-CP hướng dẫn Luật Quản lý, sử dụng tài sản công
  • 13:50 | 17/09/2024 Nghị định 113/2024/NĐ-CP ngày 12/9/2024 hướng dẫn Luật Hợp tác xã 2023
18.220.110.239

Địa chỉ: 17 Nguyễn Gia Thiều, P. Võ Thị Sáu, Q.3, TP.HCM
Điện thoại: (028) 3930 3279 (06 lines)
E-mail: info@ThuVienPhapLuat.vn