Tra cứu Ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện
Trong quá trình hoạt động sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp, ngoài việc phải đáp ứng các quy định chung về đăng ký kinh doanh thì đối với một số ngành nghề, lĩnh vực, doanh nghiệp còn phải đáp ứng các yêu cầu, điều kiện nhất định. Tiện ích Tra cứu ngành nghề kinh doanh có điều kiện được xây dựng nhằm giúp Quý khách hàng thuận tiện trong việc nắm bắt thông tin về điều kiện, hồ sơ, thủ tục để tiến hành hoạt động kinh doanh đối với các ngành nghề yêu cầu điều kiện cụ thể.
Điều kiện để được thành lập công ty tài chính
I. Điều kiện thành lập công ty tài chính
Công ty tài chính có thể được tổ chức dưới hai hình thức là công ty cổ phần và công ty trách nhiệm hữu hạn:
>>> Xem chi tiết điều kiện và thủ tục thành lập công ty tài chính là công ty cổ phần tại bài viết: Thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;
>>> Xem chi tiết điều kiện và thủ tục thành lập công ty tài chính là công ty trách nhiệm hữu hạn tại bài viết: Thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn.
(Ảnh minh họa - Nguồn từ internet)
II. Điều kiện hoạt động công ty tài chính
Những hoạt động mà công ty tài chính được thực hiện: xem chi tiết tại công việc "Hoạt động của công ty tài chính".
Trong đó, để được thực hiện các hoạt động ngân hàng, công ty tài chính phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
|
STT |
Hoạt động |
Điều kiện chi tiết |
|
1 |
Điều kiện chung |
(i) Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng được ghi trong Giấy phép. (ii) Đáp ứng đầy đủ các điều kiện nghiệp vụ đối với hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước quy định. |
|
2 |
Phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn của tổ chức |
Đáp ứng điều kiện chung nêu trên.
|
|
3 |
Vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài |
Đáp ứng điều kiện chung |
|
4 |
Vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn |
Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. |
|
5 |
Cho vay, bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng |
Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. |
|
6 |
Bảo lãnh Ngân hàng |
Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. |
|
7 |
Bao thanh toán |
(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động bao thanh toán khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) nêu trên và các điều kiện sau: (ii) Hoạt động kinh doanh có lãi ít nhất trong năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động; (iv) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước; (v) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước. |
|
8 |
Phát hành thẻ tín dụng |
(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) trên và các điều kiện sau: (ii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động. (iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước. (iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước.
(v) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động. |
|
9 |
Cho thuê tài chính |
(i) Đáp ứng điều kiện chung nêu trên. Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày 25/6/2014 được bổ sung hoạt động cho thuê tài chính khi đáp ứng đầy đủ điều kiện (i) trên và các điều kiện sau: (ii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động. (iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước. (iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở về trước. (v) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động. |
|
10 |
Cấp tín dụng dưới hình thức khác |
Khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản. |
III. Bên cạnh đó, riêng đối với công ty tài chính bao thanh toán, công ty tài chính tín dụng tiêu dùng, điều kiện đối với một số hoạt động được quy định như sau:
- Điều kiện hoạt động bao thanh toán đối với công ty tài chính bao thanh toán:
+ Đáp ứng điều kiện chung nêu bên trên.
+ Dư nợ bao thanh toán tối thiểu chiếm 70% tổng dư nợ cấp tín dụng hoặc một tỷ lệ khác do Ngân hàng Nhà nước quy định trong từng thời kỳ.
- Công ty tài chính bao thanh toán được thực hiện các hoạt động nhận tiền gửi của tổ chức; chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, các giấy tờ có giá khác; phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn của tổ chức; vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn; bao thanh toán và các hoạt động khác của công ty tài chính khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện nêu trong bảng bên trên, trừ các hoạt động sau đây:
+ Bảo lãnh phát hành trái phiếu doanh nghiệp, mua bán trái phiếu doanh nghiệp.
+ Tiếp nhận vốn ủy thác của Chính phủ, tổ chức, cá nhân để thực hiện các hoạt động đầu tư vào các dự án sản xuất, kinh doanh.
+ Ủy thác vốn cho tổ chức tín dụng khác thực hiện cấp tín dụng.
- Điều kiện hoạt động tín dụng tiêu dùng đối với công ty tài chính tín dụng tiêu dùng:
+ Các điều kiện đối với hoạt động cho vay và/hoặc điều kiện đối với hoạt động phát hành thẻ tín dụng nêu tại Mục 5 và Mục 8 trong bảng của Phần II nêu trên.
+ Dư nợ tín dụng tiêu dùng tối thiểu chiếm 70% tổng dư nợ tín dụng hoặc một tỷ lệ khác do Ngân hàng Nhà nước quy định trong từng thời kỳ.
- Công ty tài chính tín dụng tiêu dùng được thực hiện các hoạt động nhận tiền gửi của tổ chức; chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng, các giấy tờ có giá khác; phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy động vốn của tổ chức; vay vốn của tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài; vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn; cho vay bao gồm cả cho vay trả góp, cho vay tiêu dùng; phát hành thẻ tín dụng và các hoạt động khác của công ty tài chính khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện nêu trong bảng bên trên, trừ các hoạt động sau đây:
+ Bảo lãnh phát hành trái phiếu doanh nghiệp, mua bán trái phiếu doanh nghiệp.
+ Tiếp nhận vốn ủy thác của Chính phủ, tổ chức, cá nhân để thực hiện các hoạt động đầu tư vào các dự án sản xuất, kinh doanh.
+ Ủy thác vốn cho tổ chức tín dụng khác thực hiện cấp tín dụng.
Bạn Chưa Đăng Nhập Tài khoản!
Vì chưa Đăng Nhập nên Bạn chưa xem được Căn cứ pháp lý được sử dụng, lịch công việc.
Nếu chưa là Tài khoản, mời Bạn Đăng ký Tài khoản tại đây
