Doanh nghiệp

Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm những gì?

16:37 10/03/25

Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm những gì? Việc cung cấp, công bố công khai thông tin là những thông tin nào? Những vị trí nào có nghĩa vụ phải cung cấp, công bố công khai thông tin?

>> Bị lừa đảo qua mạng có kiện đòi lại tiền được không?

>> Dự án đầu tư xây dựng công trình dân dụng là gì?

1. Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm những gì?

Căn cứ theo Điều 14 Thông tư 61/2024/TT-NHNN quy định về bảo lãnh ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm các tài liệu chủ yếu sau:

a) Đề nghị bảo lãnh;

b) Tài liệu về khách hàng; trong đó bao gồm thông tin về người có liên quan với khách hàng theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng nếu tổng mức dư nợ cấp tín dụng của khách hàng đó tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (bao gồm cả số tiền đang đề nghị cấp bảo lãnh) lớn hơn hoặc bằng 0,1% vốn tự có của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại cuối ngày làm việc gần nhất thời điểm khách hàng đề nghị cấp bảo lãnh, trừ trường hợp khách hàng là tổ chức tín dụng ở nước ngoài. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có vốn tự có âm, tỷ lệ trên được áp dụng trên vốn điều lệ hoặc vốn được cấp (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài). Thông tin về người có liên quan gồm:

(i) Thông tin về người có liên quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên, số định danh cá nhân đối với công dân Việt Nam; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với khách hàng;

(ii) Thông tin về người có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương, người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với khách hàng.

c) Tài liệu về nghĩa vụ được bảo lãnh;

d) Tài liệu về biện pháp bảo đảm (nếu có);

đ) Tài liệu về các bên liên quan khác (nếu có).

Luật Doanh nghiệp 2020 và các văn bản hướng dẫn [cập nhật ngày 29/08/2024]

Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm những gì

Hồ sơ đề nghị bảo lãnh bao gồm những gì (Ảnh minh họa – Nguồn Internet)

Như vậy theo quy định trên, việc đề nghị bảo lãnh phải có đầy đủ các loại hồ sơ sau:

- Đề nghị bảo lãnh:

+ Văn bản chính thức yêu cầu tổ chức tín dụng cấp bảo lãnh.

- Tài liệu về khách hàng:

+ Thông tin cá nhân: Họ tên, số định danh cá nhân/hộ chiếu, quốc tịch, mối quan hệ với khách hàng.

+ Thông tin tổ chức: Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với khách hàng.

+ Thông tin về người có liên quan theo luật các tổ chức tín dụng.

- Tài liệu về nghĩa vụ được bảo lãnh:

+ Các giấy tờ chứng minh nghĩa vụ mà bên được bảo lãnh cần thực hiện.

- Tài liệu về biện pháp bảo đảm (nếu có):

+ Các tài sản hoặc cam kết được sử dụng để đảm bảo cho nghĩa vụ bảo lãnh.

- Tài liệu về các bên liên quan khác (nếu có):

+ Các giấy tờ liên quan đến những bên khác tham gia vào quá trình bảo lãnh.

Lưu ý: việc thẩm định, xem xét cấp bảo lãnh được căn cứ tình hình thực tế nghiệp vụ bảo lãnh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và đặc điểm cụ thể của từng nhóm khách hàng, từng phương thức thực hiện hoạt động bảo lãnh (bằng phương thức truyền thống hoặc phương tiện điện tử), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn cụ thể về yêu cầu hồ sơ cần gửi tới tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Việc cung cấp, công bố công khai thông tin là những thông tin nào?

Căn cứ theo khoản 1, khoản 2 Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định về việc cung cấp, công bố công khai thông tin như sau:

2.1. Thông tin mà các thành viên cấp cao phải công bố

Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng phải cung cấp cho tổ chức tín dụng các thông tin sau đây:

a) Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác mà mình hoặc mình và người có liên quan đứng tên sở hữu phần vốn góp, cổ phần từ 05% vốn điều lệ trở lên, bao gồm cả phần vốn góp, cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên;

b) Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác mà mình và người có liên quan là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc);

c) Thông tin về người có liên quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên; số định danh cá nhân; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với người cung cấp thông tin;

d) Thông tin về người có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương; người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với người cung cấp thông tin.

2.2. Thông tin mà các cổ đông phải công bố

Cổ đông sở hữu từ 01% vốn điều lệ trở lên của tổ chức tín dụng phải cung cấp cho tổ chức tín dụng các thông tin sau đây:

a) Họ và tên; số định danh cá nhân; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp của cổ đông là người nước ngoài; số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương của cổ đông là tổ chức; ngày cấp, nơi cấp của giấy tờ này;

b) Thông tin về người có liên quan theo quy định tại điểm c và điểm d khoản 1 Điều này;

c) Số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần của mình tại tổ chức tín dụng đó;

d) Số lượng, tỷ lệ sở hữu cổ phần của người có liên quan của mình tại tổ chức tín dụng đó.

Chuyên viên pháp lý Thái Bình

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa