Kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện

Dịch vụ quản lý quỹ hưu trí là dịch vụ quản lý các tài Khoản hưu trí cá nhân theo ủy quyền của người tham gia quỹ và người sử dụng lao động.

Doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện là doanh nghiệp thành lập hợp pháp tại Việt Nam được phép hoạt động trong lĩnh vực Bảo hiểm nhân thọ hoặc quản lý quỹ theo quy định của pháp luật chuyên ngành đáp ứng điều kiện:

- Phải đủ điều kiện triển khai sản phẩm bảo hiểm hưu trí theo quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm hưu trí đối với doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ;

- Phải có ít nhất 05 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ; tổng giá trị tài sản quản lý tối thiểu là 1.000 tỷ đồng, đang hoạt động quản lý quỹ mở hoặc quỹ trái phiếu đối với công ty quản lý quỹ.

Ngoài ra, để được cấp Giấy chứng nhận đủ Điều kiện kinh doanh thì doanh nghiệp còn phải đáp ứng các điều kiện sau:

- Không phải là tổ chức nằm trong diện đang được tái cơ cấu theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền;

- Có dự thảo Điều lệ quỹ đối với mỗi quỹ hưu trí dự kiến thành lập đáp ứng Điều kiện quy định tại Điều 14 Nghị định 88/2016/NĐ-CP;

- Có hợp đồng nguyên tắc ký kết với Tổ chức lưu ký tài sản quỹ hưu trí hoặc Ngân hàng giám sát hoạt động quản lý quỹ hưu trí và quản trị tài khoản hưu trí cá nhân;

- Có phương án kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí;

- Có tối thiểu 05 người lao động có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực quản lý quỹ hưu trí, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán hoặc quản lý quỹ chủ hợp đồng bảo hiểm. Trong đó phải có tối thiểu 03 nhân viên nghiệp vụ có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ do Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp hoặc là thành viên của Hiệp hội các nhà phân tích tài chính (CFA).

- Có quy trình quản trị rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ.

Hình từ Internet

Thành phần hồ sơ:

1. Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ Điều kiện kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí tự nguyện (thông tin về mã số doanh nghiệp) (Mẫu số 01 ban hành kèm theo Nghị định 88/2016/NĐ-CP).

2. Bản sao Giấy phép hoạt động trong lĩnh vực chuyên ngành (Bản sao được cấp từ sổ gốc, bản sao có chứng thực của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc bản sao không có chứng thực xuất trình cùng bản chính để đối chiếu).

3. Bản sao hợp đồng nguyên tắc với tổ chức lưu ký, ngân hàng giám sát.

4. Phương án kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ, trong đó thể hiện:

- Kế hoạch và chiến lược hoạt động quản lý quỹ hưu trí;

- Phương án về cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin để quản lý từng tài Khoản hưu trí cá nhân đảm bảo thực hiện các hoạt động đóng góp, đầu tư, thanh toán chi phí, chi trả cho người tham gia quỹ và người sử dụng lao động, thanh toán thuế thu nhập cá nhân;

- Mẫu hợp đồng khung về tham gia quỹ hưu trí.

5. Tài liệu chứng minh có tối thiểu 05 người lao động đáp ứng các điều kiện theo quy định, bao gồm các tài liệu cơ bản sau:

- Bản sao hợp đồng lao động (Bản sao có chứng thực của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc bản sao không có chứng thực xuất trình cùng bản chính để đối chiếu);

- Sơ yếu lý lịch của người lao động có xác nhận của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền (nêu rõ quá trình công tác và các chứng chỉ, bằng cấp nếu có);

- Bản sao các chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ do Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp hoặc là thành viên của Hiệp hội các nhà phân tích tài chính (CFA).

6. Quy trình quản trị rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ.

Nơi nộp hồ sơ: Bộ Tài chính

Thời hạn giải quyết: Trong thời hạn 30 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.