Khai trương hoạt động

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần (tổ chức theo hình thức công ty cổ phần) đã được cấp Giấy phép chỉ được tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động.

1. Điều kiện khai trương hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần đã được cấp Giấy phép

(1) Đã đăng ký Điều lệ tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

(2) Có Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, có đủ vốn điều lệ, vốn được cấp, có kho tiền đủ điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, có trụ sở đủ điều kiện bảo đảm an toàn tài sản và phù hợp với yêu cầu hoạt động ngân hàng;

(3) Có cơ cấu tổ chức, bộ máy quản trị, điều hành, kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro, hệ thống kiểm soát nội bộ phù hợp với loại hình hoạt động theo quy định của Luật các tổ chức tính dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan;

(4) Có hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý, quy mô hoạt động;

(5) Có quy chế quản lý nội bộ về tổ chức, hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), các phòng, ban chuyên môn nghiệp vụ tại trụ sở chính; quy chế nội bộ về quản lý rủi ro; quy chế về quản lý mạng lưới;

(6) Vốn điều lệ, vốn được cấp bằng đồng Việt Nam phải được gửi đầy đủ vào tài khoản phong tỏa không hưởng lãi mở tại Ngân hàng Nhà nước ít nhất 30 ngày trước ngày khai trương hoạt động. Vốn điều lệ, vốn được cấp được giải tỏa khi tổ chức tín dụng đã khai trương hoạt động;

(7) Đã công bố thông tin hoạt động (Xem chi tiết tại công việc Công bố thông tin hoạt động).

(Ảnh minh họa - Nguồn từ internet)

2. Thủ tục thực hiện

Ít nhất 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần được cấp Giấy phép gửi văn bản thông báo về việc đã đáp ứng các điều kiện khai trương hoạt động nêu trên đến:

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở chính của tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần;

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Bộ phận Một cửa).

Hình thức gửi: trực tiếp hoặc thông qua dịch vụ bưu chính 

Lưu ý: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải tiến hành khai trương hoạt động trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy phép; quá thời hạn này mà không khai trương hoạt động thì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thu hồi Giấy phép.