Doanh nghiệp

Ngân hàng thụ hưởng là gì? Các thuật ngữ cơ bản về giao dịch chuyển tiền?

10:47 26/01/24

Rất mong giải đáp cụ thể về khái niệm ngân hàng thụ hưởng là gì? Cũng như nêu rõ các thuật ngữ cơ bản về giao dịch chuyển tiền? – Hồng Phương (TP. Hồ Chí Minh).

>> Có dịch vụ luật sư nào cam kết thắng kiện hay không?

>> Địa chỉ website Cổng thông tin điện tử tỉnh Lạng Sơn là gì?

1. Ngân hàng thụ hưởng là gì?

Ngân hàng thụ hưởng là ngân hàng được chỉ định nhận tiền trong quá trình chuyển khoản. Khi chúng ta chuyển khoản từ tài khoản của mình đến tài khoản của người khác, tài khoản của người khác nhận được tiền thuộc ngân hàng nào thì đó là ngân hàng thụ hưởng. Khi đó, ngân hàng thụ hưởng sẽ ghi nhận số tiền này vào tài khoản của người nhận.

Ví dụ: A chuyển khoản vào tài khoản của B (thuộc Ngân hàng Techcombank) số tiền 10.000.000 triệu đồng, thì trong tài khoản của B sẽ ghi nhận số tiền 10.000.000 đồng do A chuyển, và Ngân hàng Techcombank là ngân hàng thụ hưởng trong trường hợp này.

CÔNG CỤ CHUYỂN LƯƠNG GROSS SANG NET VÀ NGƯỢC LẠI

Giải đáp thắc mắc Ngân hàng thụ hưởng là gì (Ảnh minh họa – Nguồn từ Internet)

2. Các thuật ngữ cơ bản về giao dịch chuyển tiền?

Sau đây là một số thuật ngữ cơ bản về giao dịch chuyển tiền:

- Người nhận: Người được trả tiền hoặc nhận tiền trong giao dịch.

- Tài khoản thụ hưởng: Số tài khoản của người nhận - chủ tài khoản ngân hàng.

- Tên người thụ hưởng: Tên chính chủ tài khoản ngân hàng của người nhận.

Với việc giải thích các từ ngữ nêu trên sẽ giúp người dùng xác định chính xác thông tin người nhận và tài khoản thụ hưởng trong quá trình chuyển tiền. Việc sử dụng thuật ngữ đúng cách sẽ giúp người dùng và ngân hàng tương tác một cách hiệu quả và tránh nhầm lẫn trong giao dịch.

3. Hoạt động ngân hàng là gì?

Căn cứ khoản 12, 13, 14, 15 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ sau đây:

- Nhận tiền gửi là hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận.

- Cấp tín dụng là việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác.

- Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản là việc cung ứng phương tiện thanh toán; thực hiện dịch vụ thanh toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng và các dịch vụ thanh toán khác cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng.

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh – Luật Các tổ chức tín dụng 2010

Luật này quy định về việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng.

Điều 2. Đối tượng áp dụng – Luật Các tổ chức tín dụng 2010

Luật này áp dụng đối với các đối tượng sau đây:

1. Tổ chức tín dụng;

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

3. Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng;

4. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, tổ chức, hoạt động, kiểm soát đặc biệt, tổ chức lại, giải thể tổ chức tín dụng; việc thành lập, tổ chức, hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng.

Chuyên viên pháp lý Văn Thanh

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email khoinghiep@thuvienphapluat.vn.

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa