Doanh nghiệp

CIC có quyền và nghĩa vụ gì? CIC được thu thập những thông tin nào?

00:15 26/02/25

CIC có quyền và nghĩa vụ gì? CIC được thu thập những thông tin nào? Những hành vi nào bị nghiêm cấm trong hoạt động tổ chức tín dụng hiện nay theo quy định pháp luật?

>> Từ 01/07/2025, những trường hợp nào được công chứng ngoài trụ sở văn phòng công chứng?

>> Phân tích và phân loại phụ tải điện phi dân dụng từ tháng 2/2025 được quy định như thế nào?

1. CIC có quyền và nghĩa vụ gì?

Căn cứ theo quy định tại Điều 14 Thông tư 15/2023/TT-NHNN về quyền và nghĩa vụ của CIC như sau:

- Đầu mối xây dựng, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định về Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng.

- Có trách nhiệm đôn đốc, kiểm tra, giám sát việc cung cấp thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng và việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng của tổ chức tự nguyện theo hợp đồng ký kết với CIC.

- Thực hiện việc công khai đối với các nguyên tắc, phạm vi sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, quy trình khai thác và sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, giá dịch vụ thông tin tín dụng.

- Tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng để cung cấp theo đề nghị của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại khoản 1 Điều 12 Thông tư 15/2023/TT-NHNN.

- Trong trường hợp tổ chức tín dụng, tổ chức tự nguyện có nhu cầu thì CIC có trách nhiệm hỗ trợ đào tạo cán bộ về nghiệp vụ thông tin tín dụng.

- Tổ chức cung cấp dịch vụ thông tin tín dụng theo mô hình đơn vị sự nghiệp công lập và thực hiện cơ chế tự chủ tài chính theo quy định của Chính phủ.

- Ban hành các tiêu chí và tổ chức đánh giá chất lượng cung cấp thông tin tín dụng cho CIC.

- Áp dụng các biện pháp khuyến khích đối với tổ chức, cá nhân thực hiện tốt hoạt động thông tin tín dụng; đề xuất các đơn vị chức năng xử lý vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng.

- Thực hiện các quyền và nghĩa vụ khác theo quy định tại Thông tư 15/2023/TT-NHNN và pháp luật khác có liên quan.

File Word Luật Các tổ chức tín dụng và các văn bản hướng dẫn có hiệu lực từ ngày 01/7/2024

CIC có quyền và nghĩa vụ gì? CIC được thu thập những thông tin nào?

CIC có quyền và nghĩa vụ gì; CIC được thu thập những thông tin nào

(Ảnh minh họa - Nguồn từ Internet)

2. CIC được thu thập những thông tin nào?

Căn cứ theo Điều 8 Thông tư 15/2023/TT-NHNN quy định về các thông tin mà CIC được thu thập cụ thể như sau:

CIC được thu thập:

1. Thông tin tín dụng do tổ chức tín dụng, tổ chức tự nguyện cung cấp theo quy định tại Thông tư này.

2. Thông tin từ các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định liên quan khác của pháp luật.

3. Thông tin từ các cơ quan quản lý nhà nước, các nguồn thông tin hợp pháp khác theo quy định của pháp luật.

3. Những hành vi nào bị nghiêm cấm trong hoạt động tổ chức tín dụng hiện nay?

Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 về các hành vi bị nghiêm cấm cụ thể như sau:

Điều 15. Hành vi bị nghiêm cấm - Luật Các tổ chức tín dụng 2024

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác ngoài hoạt động ghi trong Giấy phép được Ngân hàng Nhà nước cấp cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Tổ chức, cá nhân không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động ngân hàng, trừ giao dịch ký quỹ, giao dịch mua bán lại chứng khoán của công ty chứng khoán.

3. Tổ chức, cá nhân can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

4. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc hành vi cạnh tranh không lành mạnh có nguy cơ gây tổn hại hoặc gây tổn hại đến việc thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng, lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.

5. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, người quản lý, người điều hành, nhân viên của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức.

Chuyên viên pháp lý Trường Giang

- Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của Pháp luật doanh nghiệp. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected].

- Nội dung bài viết mang tính chất tham khảo;

- Điều khoản được áp dụng có thể đã hết hiệu lực tại thời điểm bạn đang đọc.

Từ khóa