Bản án 46/2021/DS-PT ngày 28/04/2021 về tranh chấp nợ hụi

TÒA ÁN NHÂN DÂN TỈNH BẠC LIÊU

BẢN ÁN 46/2021/DS-PT NGÀY 28/04/2021 VỀ TRANH CHẤP NỢ HỤI

Ngày 28 tháng 4 năm 2021, tại trụ sở Tòa án nhân dân tỉnh Bạc Liêu xét xử phúc thẩm công khai vụ án dân sự thụ lý số: 10/2021/TLPT-DS ngày 02 tháng 3 năm 2021 về việc “Tranh chấp nợ hụi”. Do bản án dân sự sơ thẩm số: 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã Giá Rai, tỉnh Bạc Liêu bị kháng cáo. Theo Quyết định đưa vụ án ra xét xử số: 29/2021/QĐ-PT ngày 15 tháng 3 năm 2021 giữa các đương sự:

1. Nguyên đơn: Bà Lý Thị H, sinh năm 1970. Địa chỉ: Ấp A, xã P, thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. (có mặt) 2. Đồng bị đơn: Ông Lê Văn B, sinh năm 1966 và bà Phan Thị H1, sinh năm 1967. Cùng địa chỉ: Địa chỉ: Ấp A, xã P, thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. (có mặt) Người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của đồng nguyên đơn: Bà Hồ Huỳnh Tố H là Luật sư Công ty Luật TNHH MTV A thuộc Đoàn luật sư tỉnh Bạc Liêu.

3. Người làm chứng:

- Bà Lý Thị N. Sinh năm 1969. Địa chỉ: Địa chỉ: Ấp A, xã P, thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. (có mặt)

 - Bà Ngô Thị T. Địa chỉ: Địa chỉ: Ấp A, xã P, thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. (có mặt)

- Bà Dương Diệu H2, sinh năm 1965. Địa chỉ Địa chỉ: Ấp A, xã P, thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. (có mặt)

4. Người kháng cáo: Đồng bị đơn bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B.

NỘI DUNG VỤ ÁN

Tại đơn khởi kiện, biên bản lấy lời khai và tại phiên tòa nguyên đơn chị Lý Thị H trình bày: Loại Hụi 10.000.000đ: khui ngày 30/2/2018, hụi tháng 01 tháng khi 01 lần bà Phan Thị H 1tham gia 03 chưng, tổng cộng 24 chưng. Trong dây hụi này ghi tên Đ (em ruột) 8 B 01 chưng, tên Tư H (8 B) 01 chưng, 8 B 01 chưng. Tuy đứng tên người khác nhưng bà Phan Thị H1 là người trực tiếp giao dịch. Bà Phan Thị H1 (8 B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

- Chưng hụi ghi tên Tư H (8 B), ngày 30/02/2018 AL, bà Phan Thị H1 bỏ hụi lần 1, số tiền bỏ hụi 3.000.000đ thì hốt hụi, ngày 15/3/2018 bà Phan Thị H1 nhận số tiền 156.000.000đ, bà Phan Thị H1 đóng cho chị Lý Thị H được 6 lần hụi chết, số tiền 60.000.000đ, còn 17 lần hụi chết số tiền 17 x 10.000.000đ = 170.000.000đ. Trong chưng hụi này có bà Lý Thị T (Út H, bà Phan Thị H (H), ông Bùi Văn B, ông Lê Văn T, ông Lê Văn H chứng kiến.

- Chưng hụi ghi tên (8 B), ngày 30/3/2018 AL, bà Phan Thị H1 bỏ hụi lần thứ 2, số tiền bỏ 3.100.000đ, ngày 15/4/2018 bà Phan Thị H1 nhận số tiền 156.800.000đ, bà Phan Thị H1 (8 B) đóng cho tôi được 5 lần hụi chết, số tiền 50.000.000đ. Còn 17 lần hụi chết số tiền 17 x 10.000.000đ = 170.000.000đ. Trong chưng hụi này có bà Lý Thị T (Út H), bà Phan Thị H (H), ông Bùi Văn B, ông Lê Văn T, ông Lê Văn H chứng kiến.

- Chưng hụi ghi tên Đ 8B, ngày 30/7/2018 AL, bà Phan Thị H1 bỏ hụi lần thứ 6, số tiền bỏ hụi 2.850.000đ, ngày 15/8/2018 nhận số tiền 173.700.000đ, bà Phan Thị H1 (8 B) đóng lại được 01 lần hụi chết là 10.000.000đ. Còn 17 lần hụi chết bà số tiền 17 x 10.000.000đ = 170.000.000đ. Trong chưng hụi này có bà Lý Thị T (Út H), bà Phan Thị H (H), ông Bùi Văn B, ông Lê Văn T, ông Lê Văn H chứng kiến.

Bà Phan Thị H1 ngưng đóng hụi chết lại cho bà từ ngày 15/10/2018 AL. Dây hụi này mản hụi vào ngày 15/02/2020 Tổng số tiền hụi trong dây hụi 10.000.000đ Phan Thị H1 (8 B), ông Lê Văn B còn nợ bà Lý Thị H số tiền: 170.000.000đ + 170.000.000đ + 170.000.000đ = 510.000.000đ.

* Loại hụi 5.000.000đ, bà Phan Thị H (8 B) tham 05 dây hụi, hụi tháng, 01 tháng mở hụi 01 lần, gồm 13 chưng, cụ thể như sau:

(1). Dây thứ nhất: Ngày 30/03/2017 AL, bà Phan Thị H tham gia 01 chưng, tổng cộng 24 chưng, bà Phan Thị H (8B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

Ngày 30/5/2017 AL, bà Phan Thị H bỏ hụi 1.350.000đ thì hốt hụi, ngày 15/6/2017 nhận số tiền 84.150.000đ, bà Phan Thị H đóng lại được 16 lần chết. Ngưng đóng hụi ngày 15/10/2018 AL, còn 05 lần hụi chết số tiền 05 x 5.000.000đ = 25.000.000đ.

Trong dây hụi này có nhiều người làm chứng, bao gồm: bà Huỳnh Thị V con dâu ông Út (C), bà Nguyễn Thị L, bà Trần Thị V… (2). Dây thứ hai: Ngày 30/6 đầu (năm nhuần)/2017AL, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 05 chưng, có tổng cộng 24 chưng, trong dây hụi này bà H (8B) không để tên bà Hường (8B) mà bà H nói vô dùm người khác là (Điều 01 chưng, 6 T 02 chưng, Út V 02 chưng), dây hụi đã mãng vào ngày 15/5/2019, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

- Ngày 30/6 sau/2017AL, bà Phan Thị H (8B), trong giấy hụi ghi tên Điều (8B) bỏ hụi 1.500.000đ thì hốt hụi, ngày 15/7/2017 giao bà H1 (8B) số tiền 74.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 14 kỳ hụi hết số tiền là 70.000.000đ. Ngưng đóng ngày 15/10/2018 AL, còn 08 lần hụi chết tiền 08 x 5.000.000đ = 40.000.000đ.

- Ngày 30/7/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong giấy hụi ghi tên 6 T (8B) bỏ hụi 1.400.000đ thì hốt hụi, ngày 15/8/2017 bà H1 (8B) hốt hụi số tiền 83.100.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 lần hụi chết số tiền là 65.000.000đ. Ngưng đóng hụi Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), còn nợ 08 kỳ x 5.000.000đ = 40.000.000đ.

- Ngày 30/9/2017 AL, bà Phan Thị H (8B), trong chưng hụi ghi tên Út V (8B) bỏ hụi lần thứ 5, số tiền bỏ 1.350.000đ thì hốt hụi, ngày 15/10/2017 giao bà H1 (8B) số tiền 86.850.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 11 lần hụi chết số tiền là 55.000.000đ. Ngưng đóng hụi Ngày 15/10/2018 AL, còn nợ 08 lần hụi chết số tiền 08 kỳ x 5.000.000đ = 40.000.000đ.

- Ngày 30/10/2017 AL, bà Phan Thị H (8B), trong chưng hụi ghi tên 6 T (8B) bỏ hụi lần thứ 6, số tiền bỏ hụi 1.370.000đ thì hốt hụi, ngày 15/11/2017 AL bà giao Phan Thị H1 (8B) số tiền 87.850.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng được 10 lần hụi chết số tiền là 50.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 08 lần hụi chết số tiền 08 kỳ x 5.000.000đ = 40.000.000đ.

- Ngày 30/11/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên Út V (8B) bỏ hụi lần thứ 7, số tiền bỏ hụi 1.400.000đ thì hốt hụi, (do bà Phan Thị H1 bỏ hụi sau, hốt không được nên kêu bà Lý Thị N bán hụi, ngày 15/12/2017 AL) bà Lý Thị N đưa tiền hụi mua cho bà Lý Thị H để chung hụi cho bà Phan Thị H1 (8B) số tiền 88.700.000đ, với thỏa thuận miệng, bà Lý Thị H ra cái toa hụi đưa cho mỗi người giữ một bản, hàng tháng bà sẽ gom hụi. Bà Phan Thị H (8B) đóng lại được 09 lần hụi chết số tiền là 45.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 08 lần hụi chết số tiền 08 kỳ x 5.000.000đ = 40.000.0000đ.

Tổng số tiền hụi chết trong dây hụi 5.000.000đ bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ, cụ thể: 40.000.000đ + 40.000.000đ + 40.000.000đ + 40.000.000đ + 40.000.000đ = 200.000.0000đ.

Trong dây hụi này những người chơi chung hụi đều biết, một số người cụ thể như: Ông Lê Văn H, Trần Thị B, bà Giang Thị Chúc L, bà Phan Thị H… (3). Dây thứ ba: Ngày 30/01/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 01 chưng, tổng cộng có 26 chưng, trong dây hụi này bà H1 (8B) không để tên mình mà bà H1 nói vô dùm người khác là chị O (giấy hụi ghi O 8B 01 chưng, O là em ruột bà Phan Thị H1), dây hụi mãng vào ngày 15/3/2020, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

Bà Phan Thị H (8B), trong chưng hụi ghi tên O (8B) bỏ hụi lần đầu 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 20/02/2018 bà H1 (8B) hốt hụi số tiền 82.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 7 lần hụi chết số tiền là 35.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 18 lần hụi số tiền 18 kỳ x 5.000.000đ = 90.000.000đ.

(4). Dây thứ Tư: Ngày 30/02/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 02 chưng, có 24 chưng, trong dây hụi này bà H1 (8B) không để tên mình mà bà H1 nói vô dùm người khác là chị Tố ( giấy hụi ghi tên Tố 8B 02 chưng, T là cháu ruột bà Phan Thị H1), dây hụi mãng vào ngày 15/02/2020, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

- Ngày 30/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần 4, số tiền bỏ hụi 1.400.000đ thì hốt hụi, ngày 15/6/2018 giao bà H1 (8B) hốt hụi số tiền 84.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại 03 lần hụi chết số tiền là 15.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 âm lịch, còn 17 lần hụi chết số tiền 17 kỳ x 5.000.000đ = 85.000.000đ.

- Bà Phan Thị H (8B) nói hốt một chưng không đủ nên trong chưng hụi này bà Phan Thị H bán hụi cho bà Lý Thị N. Ngày 30/5/2018 Al, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần 4, số tiền bỏ hụi 1.650.000đ thì hốt hụi, ngày 15/6/2018 bà Hường (8 Bình) hốt hụi số tiền 79.500.000đ, bà Lý Thị N đưa tiền hụi cho bà Lý Thị H, chung tiền hụi cho bà H1 (8B), bà Phan Thị H1 (8B1) đóng lại được 03 lần hụi chết số tiền là 15.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, còn 17 lần hụi chết số tiền 17 kỳ x 5.000.000đ = 85.000.000đ.

Tổng dây hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H, cụ thể:

85.000.000đ + 85.000.000đ = 170.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Lý Thị N, Nông Thị T, Nguyễn Thị Th… (5). Dây thứ năm: Ngày 15/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia chưng, loại hụi 5.000.000đ có 24 chưng, trong dây hụi này bà H1 (8B) để tên mình 02 chưng, còn 02 chưng không để tên bà H1 (8B) mà bà H1 nói vô dùm người khác là: (giấy hụi ghi Đ 8B – là em ruột ông 8B) 01 chưng; (T 8B là Cháu ruột ông 8B, con của anh Đ 01 chưng), dây hụi mãng vào ngày 30/4/2020, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia bỏ hụi và hốt hụi cụ thể như sau:

- Ngày 15/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên H1 (8B) bỏ hụi lần thứ nhất, số tiền bỏ 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 30/5/2018 giao số tiền 75.700.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 04 lần chết số tiền là 20.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1, còn nợ 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Do không đủ tiền tiêu xài nên bà Phan Thị H1 (8B) bán hụi cho bà Dương Diệu H (Vợ 7 K), cụ thể: Ngày 15/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), H1 ( 8B) bỏ hụi 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 30/5/2018 giao bà H (8B) số tiền 75.700.000đ (do bà H1 8 bình bán chưng này cho bà H nên bà H đưa tiền 75.700.000đ cho Lý Thị H chung hụi cho bà Phan Thị H1, hàng tháng bà H sẽ nhận tiền lãi từ số tiền trên lệch bỏ hụi. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 04 lần hụi chết số tiền là 20.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Ngày 15/6/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên Đ (8B) bỏ hụi lần thứ 2, số tiền bỏ 1.650.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6/2018 bà H1 (8B) nhận tiền hốt hụi số tiền 76.200.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 03 lần hụi chết số tiền là 15.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ gày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Cùng ngày 15/6/2018 AL bà Phan Thị H1 nói không đủ tiền tiêu xài nên bà Phan Thị H1 (8B) bán hụi cho chị Ngô Thị Th trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 2, số tiền bỏ 1.650.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6/2018 bà H1 (8B nhận tiền hốt hụi số tiền 71.200.000đ (chị Th đưa tiền 71.200.000đ cho bà Lý Thị H chung hụi cho bà Phan Thị H1, hàng tháng chị Th sẽ nhận tiền lãi từ số tiền trên lệch bỏ hụi), bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 02 lần hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong chưng hụi này cụ thể: là 95.000.000đ + 95.000.000đ + 95.000.000đ + 95.000.000đ = 380.000.000đ.

Tổng các dây hụi 5.000.000đ bà bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H số tiền là 865.000.000đ Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Nông Thị T, Ngô Thị Th,… * Loại hụi 3.000.000đ, hụi khui ngày 15/7/2017 AL. Hụi tháng, 01 tháng mở hụi 01 lần, bà Phan Thị H1 (8B) có tham gia 03 chưng, hụi mãng vào ngày 30/6/2019 AL, không ghi tên H1 (8B), mà nói vô dùm chị T (giấy hụi ghi tên Tú (8B)), Tú là con gái của bà H1 (8B), tuy ghi tên người khác nhưng bà Phan Thị H (8B) là người trực tiếp tham gia giao dịch, cụ thể như sau:

- Ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 810.000đ thì hốt hụi, ngày 30/8/2017 giao bà H1 8B số tiền 49.680.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 39.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, còn nợ 09 kỳ hụi chết số tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ.

- Ngày 15/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên Tú (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 800.000đ thì hốt hụi, ngày 30/9/2017 giao bà Phan Thị H1 số tiền 50.700.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 12 kỳ hụi chết số tiền là 36.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 09 kỳ hụi chết số tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ.

- Ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 860.000đ thì hốt hụi, ngày 30/12/2017 tết giao bà H1 (8B) số tiền 52.020.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 27.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 09 kỳ hụi chết tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H1 trong chưng hụi 3.000.000đ này cụ thể: 27.000.000đ + 27.000.000đ +27.000.000đ = 81.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Nguyễn Hồng V (cháu ruột ông Lê Văn B), ông Lê Vũ Trg (X – cháu ruột ông Lê Văn B), Nguyễn Thị T… * Loại hụi 2.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) tham 06 dây hụi, hụi tháng, 01 tháng mở hụi 01 lần, tổng cộng 13 chưng, cụ thể như sau:

1. Dây thứ nhất: Khui ngày 30/3/2017 AL, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, để tên 8 Bình. Ngày 30/5/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 550.000đ thì hốt hụi, ngày 15/6 đầu (năm nhuần)/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 33.450.000đ; bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 16 kỳ hụi chết số tiền là 32.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018, còn 05 kỳ hụi chết số tiền 05 x 2.000.000đ = 10.000.000đ.

2. Dây thứ hai: Khui ngày 15/6 đầu (năm nhuần)/2017 AL, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 04 chưng, hụi mãng vào ngày 30/4/2019, (giấy hụi ghi tên để tên Th 02 chưng (vô dùm Th), tên 8B 02 chưng), cụ thể như sau:

- Chưng hụi ghi tên Thắm 8 Bình ngày 15/6 đầu/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, giá bỏ là 500.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6 đầu (năm nhuần)/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 33.500.000đ (bà H1 nói hốt dùm bà Th nhưng bà H1 8B là người trực tiếp giao dịch), bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 16 kỳ hụi chết số tiền là 32.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 2.000.000đ = 14.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên Th 8B ngày 15/7/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 510.000đ thì hốt hụi, ngày 30/7/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 34.290.000đ (bà H1 nói hốt dùm bà Th nhưng bà H1 8B là người trực tiếp giao dịch), bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 14 kỳ hụi chết số tiền là 28.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, còn nợ 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 2.000.000đ = 14.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8B ngày 15/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 5, giá bỏ là 510.000đ thì hốt hụi, ngày 30/9/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 35.310.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 12 kỳ hụi chết số tiền là 24.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 2.000.000đ = 14.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/10/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, giá bỏ là 510.000đ thì hốt hụi, ngày 30/10/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 35.820.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 11 kỳ hụi chết số tiền là 22.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 07 kỳ hụi số tiền 07 x 2.000.000đ = 14.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này là: 14.000.000đ + 14.000.000đ + 14.000.000đ + 14.000.000đ = 56.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết, có một số người làm chứng, cụ thể: Huỳnh Chí T Ông Bùi Văn B (bà con với ông Lê Văn B), bà Ngô Thị Tơ… 3. Dây thứ ba: Khui ngày 15/8/2017 AL, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 04 chưng, hụi mãng vào ngày 30/7/2019, chưng hụi để tên 8B, cụ thể như sau:

- Ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, giá bỏ là 500.000đ thì hốt hụi, ngày 30/80/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 33.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 26.000.000đ. Ngưng đóng từ gày 15/10/2018 AL, còn 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 500.000đ thì hốt hụi, ngày 30/9/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 34.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 12 kỳ hụi chết số tiền là 24.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 5, giá bỏ là 520.000đ thì hốt hụi, ngày 30/12/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 35.120.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 18.000.000đ. Ngưng đóng hụi Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/01/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, giá bỏ là 510.000đ thì hốt hụi, ngày 30/01/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 35.820.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 08 kỳ hụi chết số tiền là 16.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết bà Phan Thị H1 (8B) số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị Hường trong dây hụi này là: 20.000.000đ + 20.000.000đ + 20.000.000đ + 20.000.000đ = 80.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Thi Thị M, Lê Văn T (Cháu ruột ông Lê Văn B, gần nhà ông B)… 4. Dây thứ tư: Khui ngày 30/11/2017 AL, loại hụi 2.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 01 chưng, để tên Út L 8B, Út L là em ruột của bà Phan Thị H1 (8B), nhưng người trực tiếp giao dịch với bà Lý Thị H là bà Phan Thị H1 (8B), hụi mãng vào ngày 15/11/2019, cụ thể như sau:

Ngày 30/3/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 5, giá bỏ là 600.000đ thì hốt hụi, ngày 15/4/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 33.600.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 05 kỳ hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 14 kỳ hụi chết số tiền 14 x 2.000.000đ = 28.000.000đ.

Người làm chứng trong dây hụi này: Lê Văn Nh (Chú bác ruột với ông Lê Văn B), Phạm Thị L (em dâu chú Bác ruột với bà Phan Thị H1 (8B)), Lý Thị Đ… 5. Dây thứ Năm: Khui ngày 30/02/2018 AL, có 24 người tham gia, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 01 chưng, để tên H1 (8B), hụi mãng vào ngày 15/02/2020, bà Phan Thị H1 (8B) đã hốt hụi, cụ thể như sau:

Ngày 30/3/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 650.000đ thì hốt hụi, ngày 15/4/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 30.700.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 05 kỳ hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 17 kỳ hụi chết số tiền 17 x 2.000.000đ = 34.000.000đ.

Người làm chứng trong dây hụi này: Bà C (vợ ông hai T – bạn dì ruột của bà Phan Thị H1 (8B), Phan Chung Th (chú ruột của bà Phan Thị H1 (8B)) – Lê Thị Ch, Lê Văn S (chú bác ruột với ông Lê Văn B)… 6. Dây thứ sáu: Khui ngày 15/5/2018 AL, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 02 chưng, hụi mãng vào ngày 30/4/2020, giấy hụi để tên 8B, bà Phan Thị H1 (8B) đã hốt hụi,cụ thể như sau:

- Ngày 15/6/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 560.000đ thì hốt hụi, ngày 30/06/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 32.680.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 03 kỳ hụi chết số tiền là 6.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H H1 (8B) còn 19 kỳ hụi số tiền 19 x 2.000.000đ = 38.000.000đ.

- Ngày 15/7/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 500.000đ thì hốt hụi, ngày 30/7/2018 AL bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 34.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được được 02 kỳ hụi chết số tiền là 4.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 Al, bà Phan Thị H1 (8B) còn Nợ 19 kỳ hụi số tiền 19 x 2.000.000đ = 38.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị Hường trong dây hụi này cụ thể: 38.000.0000đ + 38.000.000đ = 76.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết, cụ thể: Phạm Thị L, Huỳnh Chí T… Tổng 06 dây hụi 2.000.000đ bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ bà Lý Thị H là 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 tương đương 10.000.000đ + 56.000.000đ + 80.000.000đ + 28.000.000đ + 34.000.000đ + 76.000.000đ = 284.000.000đ.

* Loại hụi 1.000.000đ:

1. Dây thứ nhất: Khui ngày 30/11/2017 AL, loại hụi 1.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 01 chưng, giấy hụi ghi tên Út Liệt (em ruột bà Phan Thị H1 (8B), tuy nhiên người trực tiếp giao dịch là bà Phan Thị H1 (8B). Ngày 30/11/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, giá bỏ là 300.000đ thì hốt hụi, ngày 15/12/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 15.600.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 9 kỳ hụi chết số tiền là 9.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 14 kỳ hụi chết số tiền 14 x 1.000.000đ = 14.000.000đ.

Tất cả người chơi hụi trong dây hụi này đều biết, một số người làm chứng, cụ thể: Lê Văn Nh (chú bác ruột với ông Lê Văn B), Huỳnh Thị T, Trần Thị K… 2. Dây thứ hai: Khui ngày 30/03/2017 AL, loại hụi 1.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 02 chưng (vô dùm), hụi mản vào ngày 15/02/2019, giấy hụi ghi tên Tú 8 Bình 01 chưng, Minh C (con của thông gia ông Lê Văn B) 01 chưng, cụ thể như sau:

- Chưng hụi ghi tên T H1 (8B) ngày 30/7/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, giá bỏ là 250.000đ thì hốt hụi, ngày 15/8/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 18.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 05 kỳ hụi chết số tiền 05 x 1.000.000đ = 5.000.000đ.

- Chưng hụi ghị tên Minh C 8B ngày 30/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, giá bỏ là 220.000đ thì hốt hụi, ngày 15/10/2017 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 18.980.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 11 kỳ hụi chết số tiền là 11.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 05 kỳ hụi chết số tiền 05 x 1.000.000đ = 5.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị Hường trong dây hụi này cụ thể: 5.000.0000đ + 5.000.000đ = 10.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết, có một số người làm chứng, cụ thể: Lê Văn T (Cháu ông Lê Văn B kêu ông B bằng chú ruột), Dương Diệu H… 3. Dây thứ ba: Khui ngày 15/6 đầu (năm nhuần hai tháng 6)/2017, loại hụi 1.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 03 chưng (vô dùm 02 chưng), hụi mản vào ngày 30/4/2019, giấy hụi ghi tên Út L (em bà Phan Thị H 8B 01 chưng; T 8B 01 chưng, 8B 01 chưng, tuy để tên người khác nhưng người trực tiếp tham gia giao dịch hụi là bà Phan Thị H1, cụ thể như sau:

- Chưng hụi ghi tên Út Liệt 8 Bình ngày 15/6/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, giá bỏ là 250.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6/2017 bà Phan Thị H1 (8B) hốt hụi số tiền 16.750.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 16 kỳ hụi chết số tiền là 16.000.000đ. Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.0000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 4, giá bỏ là 260.000đ thì hốt hụi, ngày 30/8/2017 bà Phan Thị H1 (8B)) hốt hụi số tiền 17.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn nợ 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.0000đ.

- Chưng hụi tên T 8B ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, giá bỏ là 250.000đ thì hốt hụi, ngày 30/12/2017 bà Phan Thị H1 (8B) hốt hụi số tiền 18.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 9.000.000đ. Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn nợ 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này cụ thể: 7.000.0000đ + 7.000.000đ + 7.000.000đ = 21.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Lâm Thị T Trần Thanh V, Lê Thị Ch… 4. Dây thứ Tư: Khui ngày 15/8/2017, loại hụi 1.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 03 chưng, hụi mãng vào ngày 30/7/2019, chưng hụi để tên 8 Bình, cụ thể như sau:

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, giá bỏ là 260.000đ thì hốt hụi, ngày 30/8/2017 giao bà Phan Thị H1 (8B) số tiền 16.520.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8B ngày 15/01/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, giá bỏ là 250.000đ thì hốt hụi, ngày 30/01/2018 giao bà Phan Thị H1 (8B) số tiền 18.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 08 kỳ hụi chết số tiền là 8.000.000đ. Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/03/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, giá bỏ là 200.000đ thì hốt hụi, ngày 30/3/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 19.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 06 kỳ hụi chết số tiền là 6.000.000đ. Ngưng đóng hụi ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này cụ thể: 10.000.000đ + 10.000.000đ + 10.000.000đ = 30.000.000đ.

Trong dây hụi này, những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Lê Văn T, Đoàn Thị N, Võ Văn Đ (cháu ruột bà Phan Thị H1)… 5. Dây thứ Năm: Khui ngày 15/5/2018 AL, loại hụi 1.000.000đ, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, hụi mản vào ngày 30/4/2020, vô dùm Ng (con dâu bà Phan Thị H1) 8B. Ngày 15/8/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 4, giá bỏ là 210.000đ thì hốt hụi, ngày 30/8/2018 bà Phan Thị Hường (8 Bình) nhận số tiền 18.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 01 kỳ hụi chết số tiền là 1.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 19 kỳ hụi chết số tiền 19 x 1.000.000đ = 19.000.000đ.

Những người trong dây hụi đều biết có một số người làm chứng, cụ thể: Phạm Thị Tr, Huỳnh Chí T… Tổng số nợ trong dây 1.000.000đ bà Phan Thị Hường, ông Lê Văn B còn nợ bà Lý Thị H, cụ thể số tiền là: 1 + 2 + 3 + 4 + 5 tương đương 14.000.000đ + 10.000.000đ + 21.000.000đ + 30.000.000đ + 19.000.000đ = 94.000.000đ.

Ngoài ra, khi đóng hụi vào ngày 30/9/2018 bà Phan Thị H1 còn nợ lại bà Lý Thi H1 số tiền 5.000.000đ, (bà Phan Thị Hường phải đóng cho bà Lý Thị H hàng tháng 56.000.000đ, bà Phan Thị H1 chỉ đóng cho chị Lý Thị H 51.000.000đ,) nhưng không có giấy tờ chỉ nói bằng miệng.

Tổng số tiền hụi chết bà Phan Thị H1, ông Lê Văn B còn nợ bà Lý Thị H: Loại hụi 10.000.000đ nợ tiền hụi chết 03 chưng là 510.000.000đ.

Loại hụi 5.000.0000đ, gồm 05 dây, 13 chưng nợ tiền hụi chết là 865.000.000đ.

Loại hụi 3.000.000đ, gồm 03 chưng nợ tiền hụi chết là 81.000.000đ.

Loại hụi 2.000.000đ, gồm 06 dây 13 chưng nợ tiền hụi chết là 284.000.000đ.

Loại hụi 1.000.000đ, gồm 05 dây, 10 chưng nợ tiền hụi chết là 94.000.000đ.

Nợ tiền hụi thời gian trước khi đóng hụi còn thiếu lại 5.000.000đ Nay bà Lý Thị H yêu cầu bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B trả số tiền nợ hụi chết tổng cộng là 1.839.000.000đ (Một tỷ, tám trăm, ba mươi chín triệu đồng) không yêu cầu tính lãi.

Bị đơn bà Phan Thị H1 trình bày: Trước đây bà có tham gia 03 chưng hụi loại hụi 5.000.000đ do bà Lý Thị H làm chủ, cụ thể:

- Hụi khui ngày vào 30/01/2018 (AL), bà Phan Thị H1 tham gia một chưng hụi 5.000.000đ, có 26 người tham gia. Ngày 30/01/2018 AL bà bỏ hụi lần thứ nhất, số tiền bỏ hụi khoảng 1.600.000 đến 1.650.000đ, bà Lý Thị H có kêu bà bán chưng hụi, người nào mua bà Phan Thị H1 không biết, vào khoảng ngày 16, 17/02/2018 giao số tiền 82.500.000đ. Việc nhận tiền hụi tại nhà bà Lý Thị H, khi giao tiền hụi chỉ có hai người biết, bà Lý Thị H có ghi giấy hụi, giống như giấy nợ, ghi số tiền, ghi tên chưng hụi, ghi tên bà Phan Thị H1 có nhận hụi, bà Lý Thị H tự giữ, bà Phan Thị H1 không có giữ giấy tờ gì, khi hốt hụi xong bà Phan Thị Hường đóng hụi chết cho bà Lý Thị H từ tháng 02 đến tháng 9 AL năm 2018 thì bà Phan Thị H1 bị bể nợ không còn khả năng đóng tiền hụi cho bà Lý Thị H. Bà đã đóng lại được 8 lần với số tiền là 40.000.000đ. Hụi mản vào khoảng tháng 01/2020. Bà ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018. Bà còn nợ bà Lý Thị H 17 lần hụi chết, khi đóng hụi chết bà Phan Thị H1 không có giấy tờ nào chứng minh, chỉ thỏa thuận bằng (miệng) lời nói. Trong chưng hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H (82.500.000đ – 40.000.000đ = 42.500.000đ), những chưng hụi chết không đóng cho đến mãng quy ra chỉ 42.500.000đ. Như vậy, trong chưng hụi này bà Phan Thị H1 chỉ còn nợ bà Lý Thị H số tiền 42.500.000đ.

- Vào ngày 30/02/2018 (AL), bà Phan Thị H1 có tham gia một chưng hụi do bà Lý Thị H làm chủ hụi, loại hụi 5.000.000đ, có 24 người tham gia, đóng hụi sống đến 15/6/2018 (Al), bà Phan Thị H1 bỏ hụi 1.600.000đ thì bà Phan Thị H1 hốt hụi, hốt được số tiền 74.000.000đ, khi giao tiền tại nhà bà Lý Thị H, chỉ có hai người, bằng lời nói, khi đó bà Lý Thị H viết giấy tay có nhận số tiền xong cho bà Phan Thị H1 ký tên, bà Lý Thị H giữ lại giấy viết tay. Bà Phan Thị H1 ngưng đóng hụi chết từ ngày 15/10/2018, hụi này mản vào khoảng tháng 1, 2 năm 2020. Bà đóng lại được 8 lần hụi chết số tiền 40.000.000đ, còn nợ bà Lý Thị H là 16 kỳ hụi chết. Chưng hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H là (74.000.000đ – 40.000.000đ = 34.000.000đ), Như vậy, trong chưng hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H số tiền 34.000.000đ.

- Vào ngày 15/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 có tham gia một chưng hụi do bà Lý Thị H làm chủ hụi, loại hụi 5.000.000đ, có 24 người tham gia, bà Phan Thị H1 đóng hụi sống đến ngày 15/6/2018 (Al), bà Phan Thị H1 bỏ hụi 1.600.000đ thì bà Phan Thị H1 hốt hụi, hốt được số tiền 74.000.000đ, khi giao tiền tại nhà bà Lý Thị H, chỉ có hai người tham gia. khi đó bà Lý Thị H viết giấy tay có nhận số tiền xong cho bà Phan Thị H1 ký tên, bà Lý Thị H giữ lại giấy, Bà ngưng đóng hụi chết từ 15/10/2018. Bà đã đóng được 05 lần số tiền 25.000.000đ, số tiền hụi chết bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H là 19 kỳ. Chưng hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H là (74.000.000đ – 25.000.000đ = 49.000.000đ), Như vậy, trong chưng hụi này bà Phan Thị H1 chỉ còn nợ bà Lý Thị H số tiền 49.000.000đ.

Tổng số tiền bà Phan Thị H1 nợ còn nợ bà Lý Thị H trong ba chưng hụi này là 42.500.000đ + 34.000.000đ + 49.000.000đ = 125.500.000đ.

Bà Phan Thị H1 xác định không có chơi hụi dùm ai, những người Lê Thị H (Tư H), Lâm Văn Th (6 Th), Lâm Thị T (T), Phạm Chung T (Lê Cẩm T - T), Bùi Thị Đ (Đ), Phạm Minh D (Minh Ch), Lê Văn Đ (Đ), Lê Văn T (T 8B), Bùi Thị Th (Th), Phan Vũ O (O), Phan Văn L, Lê Văn Th (Phạm Thị Ng – Ng), Út V, bà Phan Thị H1 xác định bà biết một số người, nhưng không chơi hụi dùm những người nói trên.

Những biên nhận, giấy hụi viết tay không phải do bà Phan Thị H1 viết và bà Phan Thị H1 không biết đó là giấy gì, bà Phan Thị H1 không yêu cầu giám định chữ viết.

Đối với 18 giấy hụi bà Phan Thị H1 không biết, bà Phan Thị H1 chỉ biết 03 chưng hụi 5.000.000đ.

Đối với 33 người làm chứng tham gia chơi hụi thì bà Phan Thị H1 không biết ai tham gia chung, do bà Phan Thị H1 liên lạc với bà Lý Thị H bằng điện thoại. Khi chơi hụi bà Lý Thị H không đưa giấy tờ gì cho tôi giữ. Khi bà Phan Thị H1 ký nợ, hốt hụi bà Lý Thị H đưa tắm giấy nhỏ cho bà Lý Thị H giữ.

Bị đơn ông Lê Văn B trình bày: Vợ tôi bà Phan Thị H1 chơi hụi với bà Lý Thị H không cho ông Lê Văn B biết, từ ngày bà Phan Thị H1 bể nợ không có tiền đóng hụi trốn đi, ông B hỏi ra mới biết bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H 03 chưng hụi 5.000.000đ. Ngoài ra, ông B không biết gì thêm.

Người làm chứng bà Lý Thị N trình bày: Tôi Với bà Lý Thị H có bà con chú bác với nhau còn bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B chỉ biết do chơi hụi chung với nhau. Tôi và bà Phan Thị H (8B) có tham gia chơi hụi chung với nhau do bà Lý Thị H làm chủ hụi. Tôi có tham gia chung với bà Phan Thị H1 dây hụi 2.000.000đ, mở hụi ngày 30 tháng 3 năm 2017 (AL) và dây hụi 5.000.000đ, mở hụi ngày 30 tháng 02 năm 2018 (AL) và ngoài ra tôi có mua 02 chưng hụi của bà Phan Thị H1 02 chưng hụi loại hụi 5.000.000đ chưng thứ nhất mua với sồ tiền là 79.500.000đ và chưng thứ 02 mua với số tiền 88.700.000đ và mỗi lần đi khui hụi tôi điều gặp bà Phan Thị H1 trực tiếp qua bỏ hụi, khi khui hụi tôi điều gửi xe tại nhà bà Phan Thị H1 và khi giao tiền mua hụi thì giao tiền tại Nhà bà Phan Thị H1 và có mặt tôi, bà Phan Thị H1, ông Lê Văn B, bà Lý Thị H. Đối với chưng hụi mua của bà Phan Thị H1, bà Lý Thị H đã giao hụi đầy đủ cho bà, nay bà không có yêu cầu gì.

Người làm chứng bà Ngô Thị Th trình bày: Tôi không có mối quan hệ gì các đương sự trên mà chì quen biết bình thường do có tham gia chơi hụi chung với nhau do bà Lý Thị H làm chủ hụi tôi có tham gia chung với bà Phan Thị H1 02 dây hụi gồm: Dây hụi 5.000.000đ, mở hụi ngày 15 tháng 5 năm 2018 (AL) và dây hụi 2.000.000đ, hụi mở ngày 15 tháng 6 năm 2017 (AL) tôi có tham gia chung với bà Phan Thị H1 (8B), mỗi lần đi khui hụi tôi điều gặp bà Phan Thị H1 trực tiếp qua bỏ hụi. Ngoài ra có mua của bà Phan Thị H1 01 chưng hụi 5.000.000đ với số tiền 71.200.000đ và khi giao tiền mua hụi thì giao tiền tại nhà bà Phan Thị H1 và có mặt tôi bà Phan Thị H1, ông Lê Văn B, bà Lý Thị H. Đối với chưng hụi mua của bà Phan Thị H1, bà Lý Thị H đã giao hụi đầy đủ cho bà, nay bà không có yêu cầu gì.

Người làm chứng bà Dương Diệu H trình bày: Tôi không có mối quan hệ gì các đương sự trên mà chỉ là hàng xóm quen biết bình thường và có tham gia chơi hụi chung với nhau do bà Lý Thị H làm chủ hụi tôi có tham gia chung với bà Phan Thị H1 Dây hụi 1.000.000đ, mở hụi ngày 30 tháng 3 năm 2017 (AL) và mỗi lần đi khui hụi tôi điều gặp bà Phan Thị H1 trực tiếp qua bỏ hụi. Ngoài ramua 01 chưng hụi của bà Phan Thị H1 trong dây hụi 5.000.000đ, hụi mở ngày 15 tháng 5 năm 2018 (AL) với sồ tiền mua hụi là 75.700.000đ và khi giao tiền mua hụi thì giao tiền tại Nhà Bà Phan Thị H1 và có mặt tôi bà Phan Thị H1, ông Lê Văn B, bà Lý Thị H. Đối với chưng hụi mua của bà Phan Thị H1, bà Lý Thị H đã giao hụi đầy đủ cho bà, nay bà không có yêu cầu gì.

Ngoài ra tại phiên tòa hôm nay có bà Trương Thị H, bà Phan Thị H, ông Lê Văn L tuy không được Tòa án triệu tập tham dự phiên tòa nhưng cũng xin có ý kiến trình bày: có biết bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B và có tham gia chơi chung nhiều dây hụi với bà Phan Thị H1 và khi đi khui hụi thường xuyên gặp bà H1.

Từ nội dung trên tại bản án số 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã G, tỉnh Bạc Liêu quyết định:

Căn cứ khoản 3 Điều 26, điểm a khoản 1 Điều 35, điểm a khoản 1 Điều 39 Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015; Căn cứ Điều 471 Bộ luật dân sự năm 2015; Căn cứ Điều 15, Điều 22, Điều 29, Điều 30, Điều 31 Nghị định 144/2006/NĐ- CP ngày 27/11/2006 của Chính phủ; Căn cứ Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án ngày 30/12/2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Tuyên xử:

1/. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà Lý Thị H: Buộc ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 có trách nhiệm liên đới trả cho bà Lý Thị H tiền nợ hụi là 1.834.000.000 đồng.

2/. Không chấp nhận yêu cầu của bà Lý Thị Hg về việc yêu cầu bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B trả số tiền nợ hụi 5.000.000 đồng khi đóng hụi còn nợ.

Ngoài ra, bản án sơ thẩm còn tuyên án phí dân sự sơ thẩm, chi phí giám định, quyền kháng cáo và trách nhiệm thi hành án của các bên đương sự.

Ngày 18/01/2021 đồng bị đơn ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 kháng cáo bản án dân sự 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã G, tỉnh Bạc Liêu. Ông B không đồng ý việc Tòa án buộc ông có trách nhiệm liên đới cùng với vợ ông trả tiền nợ hụi, vì: việc vợ ông tham gia chơi hụi của bà Lý Thị H ông không biết; bà Phan Thị H1 yêu cầu xem xét việc bà chỉ tham gia chơi 03 chưng hụi 5.000.000 đồng và còn nợ bà Lý Thị H số tiền 125.500.000 đồng. Ngoài ra, bà không tham gia chơi dây hụi nào khác, cũng không chơi hụi dùm ai và yêu cầu được đối chất với những người làm chứng trong vụ án.

Tại phiên tòa xét xử phúc thẩm bà H1 và ông B vẫn giữ nguyên nội dung kháng cáo.

Ý kiến phát biểu của người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của đồng bị đơn trình bày: Đề nghị Hội đồng xét xử hủy án sơ thẩm do vị phạm nghiêm trọng thủ tục tố tụng.

Ý kiến phát biểu của đại diện Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Bạc Liêu:

- Về tố tụng: Trong quá trình thụ lý vụ án, Tòa án đã thực hiện đầy đủ theo thủ tục Tố tụng và các văn bản có liên quan nên về hình thức tố tụng Viện kiểm sát xét thấy bảo đảm đủ điều kiện và hợp pháp. Các đương sự chấp hành đúng theo quy định của pháp luật.

- Về nội dung: Đề nghị Hội đồng xét xử không chấp nhận kháng cáo của ông Lê Văn Bình và bà Phan Thị H1, giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm số 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã G, tỉnh Bạc Liêu.

NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN

Sau khi nghiên cứu các tài liệu có trong hồ sơ vụ án đã được thẩm tra tại phiên tòa, căn cứ vào kết quả tranh luận tại phiên tòa, nghe ý kiến đề xuất của Viện kiểm sát, Hội đồng xét xử nhận định:

[1] Theo đơn khởi kiện bà Lý Thị H yêu cầu bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B trả cho bà tổng số 1.839.000.000đ, cụ thể như sau:

- Loại hụi 10.000.000đ: Dây hụi gồm 24 chưng, bà H1 tham gia 03 chưng đã hốt vào các kỳ thứ 1, thứ 2 và thứ 6; dây hụi trên hiện đã kết thúc nhưng sau khi hốt hụi thì bà H1 không đóng đầy đủ tiền hụi cho bà, mỗi chưng hụi sau khi hốt bà H1 đều nợ là 17 chưng chết chưa đóng, tổng cộng nợ tiền hụi đối với loại hụi 10.000.000đ là 510.000.000đ.

- Loại hụi 5.000.000đ, bà H1 tham gia 05 dây hụi với tổng cộng 13 chưng, tất cả các dây hụi đều đã kết thúc, sau khi bà Phan Thị H1 hốt hụi thì bà Lý Thị H đã giao đủ tiền hụi, bà Phan Thị H1 là người trực tiếp bỏ hụi và nhận tiền. Tổng cộng 13 chưng hụi đối với loại hụi 5.000.000đ bà H1 còn nợ tiền hụi là 865.000.000đ.

- Loại hụi 3.000.000đ, bà Phan Thị H1 tham gia 03 chưng, còn nợ 09 lần hụi chết chưa đóng với tổng số tiền là 81.000.000đ.

- Loại hụi 2.000.000đ, có 06 dây hụi bà Phan Thị H1 tham gia 13 chưng, sau khi hốt bà H1 còn nợ lại tiền hụi là 284.000.000đ.

- Loại hụi 1.000.000đ, có 05 dây hụi bà H1 tham gia 10 chưng, sau khi hốt bà H1 còn nợ tiền hụi là 94.000.000đ.

Hội đồng xét xử thấy rằng: Tại biên bản lấy lời khai những người chứng kiến và cũng là người có tham gia chơi hụi trong các dây hụi do bà Lý Thị H làm chủ (loại hụi 10.000.000đ, 5.000.000đ, 2.000.000đ, 1.000.000đ) gồm: chị Nguyễn Thị T, chị Nguyễn Việt Th, chị Phan Thị H, chị Nông Thị T, Dương Diệu H (7 K), ông Phan Chung Th (9 Th), ông Lê Văn L (H), anh Huỳnh Chí T bà Giang Thị Trúc L, bà Lý Thị Ch (Tr), bà Nguyễn Hồng V (D), bà Phạm Thị T, bà Trần Thị K, bà Huỳnh Thị T bà Trần Thị B, bà Trương Thị H, bà Trần Thị V, bà Huỳnh Thị V, bà Phạm Thị L, bà Lâm Thị T bà Phạm Thị U, ông Lê Văn N, bà Võ Thị C, Ông Lê Văn T, bà Trần Thị X, bà Lê Thị Út E, bà Ngô Thị Th, bà Nguyễn Thị L, chị Thi Thị M, chị Lý Thị D, chị Võ Thị Tr, chị Phạm Thị L, Bà Lý Thị N (9 N) (từ bút lục 59 – 174). Những người này đều xác định bà Phan Thị H1 có tham gia các dây hụi do bà Lý Thị H làm chủ về loại hụi, số chưng tham gia, thời gian khui hụi, thời gian bà Phan Thị H1 đã hốt ở các kỳ hụi và số tiền hụi nhận được khi hốt như lời trình bày của nguyên đơn bà Lý Thị H. Đối với các chưng hụi mà bà Phan Thị H1 cho rằng chơi dùm cho người khác nhưng trong quá trình giao dịch hụi thì các hụi viên tham gia đều thống nhất trình bày bà Phan Thị H1 là người trực tiếp giao dịch hụi và hốt hụi.

[2] Mặc khác, qua kết quả xác minh những người mà trong giấy hụi ghi tên khác (bà Phan Thị H1 nói với bà Lý Thị H là vô dùm những người này theo lời trình bày của nguyên đơn): gồm chị Lê Thị H (Tư H); Lâm Văn T (6 T, Lâm Thị T (ông Lâm Văn T cha chị T xác định chị T có chồng về Hà Nội ít về quê, không nhớ); Lê Cẩm T, bà Bùi Thị Đ, Phạm Minh D (Minh Ch), anh Phan Vũ O, Phan Văn L, chị Phạm Thị N, Bùi Thị T, Lê Văn Đ, Lê Văn T (chị Nguyễn Thị E xác định chồng và con chị không có ở nhà và không nhờ bà Hường chơi hụi giùm) những người này xác định những chưng hụi ghi tên mình, không có nhờ bà Phan Thị H1 tham gia hụi dùm (từ bút lục 305 – 314).

[3] Trong quá trình giải quyết vụ án bà Lý Thị H có cung cấp 06 toa hụi, khi bà Lý Thị H giao hụi bà Phan Thị H1 có ghi toa tính tiền bằng giấy viết tay giao cho bà Lý Thị H. Quá trình giải quyết vụ án bà Phan Thị H1 cho rằng 06 toa giấy viết tay không phải là chữ viết của mình và không đồng ý cung cấp mẫu chữ viết cho Tòa án để tiến hành giám định. Tuy nhiên, tại kết luận giám định ngày 19/11/2020 của Phòng kỹ thuật hình sự Công an tỉnh Bạc Liêu kết luận: Chữ viết: “15 tháng 6 năm 2017 hốt 84.150; Phan Thị H1 trên ký hiệu A1; H 15 tháng 1..-2017 Hốt 87.850.000đ trên tài liệu ký hiệu A2; Hường 15 tháng 10- 2017 hốt 86.850.000đ trên ký hiệu A3 so với dòng chữ Phan Thị H1 trên các tài liệu mẫu so sánh, ký hiệu M1, M2 và lần lượt dưới dòng chữ: Lê Văn B, Không biết gì thêm, Tôi không biết gì thêm trên tài liệu mẫu so sánh, ký hiệu M3, M4, M5 do cùng một người viết ra.

- Không đủ cơ sở để kết luận chữ viết trên tài liệu cần giám định ký hiệu A4, A5, A6 so với dòng chữ viết trên các tài liệu mẫu so sánh ký hiệu M1, M2, M3, M4, M5 có phải do cùng một người viết ra hay không”.

[3.1] Căn cứ vào kết luận giám định và lời trình bày của bà Lý Thị H thì có căn cứ xác định bà phan Thị H1 có tham gia giao dịch hụi, khi hốt hụi bà Phan Thị H1 có ghi toa cho bà Lý Thị H giữ. Đối với chữ viết trên tài liệu cần giám định ký hiệu A4, A5, A6 so với dòng chữ viết trên các tài liệu mẫu so sánh, ký hiệu M1, M2, M3, M4, M5 chưa đủ cơ sở để kết luận, do bà Phan Thị H1 không đồng ý cung cấp chữ viết để tiến hành trưng cầu giám định.

[3.2] Bà Phan Thị H1 cho rằng, bà chỉ tham gia 03 chưng hụi 5.000.000đ, hiện còn nợ tiền hụi bà Lý Thị H 125.500.000đ. Thấy rằng: Trong quá trình giải quyết vụ án tại Tòa án cấp sơ thẩm, các lời khai của bà Phan Thị H1 về số tiền nợ hụi đều không thống nhất, cụ thể: Tại biên bản ghi lời khai ngày 28/5/2020 bà xác định còn nợ 03 chưng hụi 5.000.000đ, số tiền là 240.000.000đ; tại biên bản hòa giải ngày 27/7/2020 bà xác định còn nợ bà Lý Thị H số tiền 260.000.000đ; tại biên bản hòa giải ngày 09/9/2020 bà xác định còn nợ bà Lý Thị H số tiền 125.500.000đ. Tại biên bản lấy lời khai ngày 09/9/2020 (bút lục 318 – 319) bà Phan Thị H1 xác định lý do nội dung khai khác nhau là “trước đây bà Phan Thị H1 cho rằng có khả năng đóng mản hụi cho bà Lý Thị H nhưng đến nay không có khả năng đóng nữa nên tôi mới trình bày khác”. Qua các lời khai của bà Phan Thị H cho thấy bà khai nhận không trung thực, lời khai trước và sau mâu thuẫn, không trùng khớp nên Hội đồng xét xử không có cơ sở để chấp nhận lời trình bày của bà. Mặc khác, những người chứng kiến và tham gia chung các dây hụi xác định bà Phan Thị H1 có tham gia các dây hụi 10.000.000đ, 5.000.000đ, 3.000.000đ, 2.000.000đ, 1.000.000đ và đã hốt hụi ở các kỳ hụi như lời trình bày của bà Lý Thị H từ đó có thể thấy được việc giao dịch hụi giữa bà Phan Thị H1 và bà Lý Thị H là có xảy ra trên thực tế.

[4] Hội đồng xét xử xem xét cụ thể các dây hụi bà Phan Thị H1 tham gia theo yêu cầu khởi kiện của bà Lý Thị H như sau:

[4.1] Đối với dây hụi 10.000.000đ, có 24 chưng, khui ngày 30/02/2018 vợ chồng B-H1 tham gia 3 chưng: (Ngưng đóng 15/10/2018AL. Mãn hụi 15/02/2020, B-H1 nợ 17 kỳ = 510.000.000). Xét thấy: Bà Phan Thị H1 không thừa nhận mình có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người có tham gia dây hụi này, gồm: bà Võ Thị T, bà Trương Thị H, bà Phan Thị H1 xác định có tham gia chung dây hụi này với bà Phan Thị Hường, thống nhất với lời trình bày của bà Lý Thị H và xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 03 chưng hụi, mặc dù trên danh sách hụi ghi tên người khác nhưng bà Phan Thị H1 là người trực tiếp bỏ hụi và hốt hụi như lời trình bày của bà Lý Thị H (bút lục 100 – 101; 117 – 119; 169 – 171). Những người tham gia chơi hụi còn cung cấp các giấy hụi phù hợp với chứng cứ và lời khai nguyên đơn cung cấp. Ngoài ra, tại phiên Tòa bà Trương Thị H và bà Phan Thị H1 có mặt xác định có tham gia chơi chung dây hụi này với bà Phan Thị H1, khi đi khui hụi thường xuyên gặp bà Phan Thị H1 qua bỏ hụi. Do đó, Hội đồng xét xử có đủ căn cứ để chấp nhận yêu cầu bà Lý Thị H. Dây hụi 10.000.000đ bà Phan Thị H1 có tham 03 chưng, đã hốt còn nợ lại 17 kỳ x 03 chưng x 10.000.000đ = 510.000.000đ.

[4.2] Đối với dây hụi 5.000.000đ:

[4.2.1] Dây hụi 5.000.000đ khui ngày 30/3/2017 âm lịch, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, cụ thể: Bỏ 1.350.000đ hốt ngày 15/06/2017AL (lần 1) được số tiền 84.150.000đ, còn nợ 05 kỳ với số tiền 25.000.000đ. Xét thấy: Qua xác minh những hụi viên cung tham gia dây hụi này gồm: Nguyễn Thị Lục (bút lục 159 – 161), Huỳnh Thị V (bút lục 124 – 126), Trần Thị V (bút lục 121 – 123) thống nhất xác định bà Phan Thị H1 trực tiếp tham gia và hốt hụi như lời trình bày của nguyên đơn. Mặt khác, khi giao hụi bà Phan Thị H1 có ghi giấy viết tay cho bà Lý Thị H giữ; kết luận giám định đây là chữ viết của bà Phan Thị H1. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận yêu cầu của nguyên đơn. Dây hụi 5.000.000đ này bà Phan Thị H1 có tham 01 chưng, đã hốt còn còn nợ 05 kỳ x 5.000.000đ = 25.000.000đ.

[4.2.2] Dây hụi 5.000.000đ khui ngày 30/6/2017 âm lịch, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 05 chưng, cụ thể:

- Bỏ 1.500.000đ hốt ngày 15/07/2017AL (lần 2) được số tiền 74.500.000đ (chơi dùm Đ cháu ruột) - Bỏ 1.400.000đ hốt ngày 15/8/2017AL (lần 3) được 83.100.000đ (Chơi dùm 6 Th em rể) - Bỏ hụi 1.350.000đ hốt ngày 15/10/2018AL (lần 5) được 86.850.000đ (Chơi dùm Út V bạn H1);

- Bỏ hụi 1.370.000đ hốt ngày 15/11/2018AL (lần 6) được 87.850.000đ (Chơi dùm 6 Th em rể);

- Bỏ hụi 1.400.000đ hốt ngày 15/11/2018AL (lần 7) được 88.700.000đ (Chơi dùm 6 Th em rể);

Hội đồng xét xử thấy rằng: Bà Phan Thị H1 cho rằng không có tham gia các dây hụi trên nhưng qua xác minh lấy lời khai của những hụi viên tham gia dây hụi này gồm: Phan Thị H (bút lục 68, 72), Lê Văn L (bút lục 90 – 91), Giang Trúc L (bút lục 92 – 95), Trần Thị B (bút lục 114 – 116), Lý Thị N (bút lục 178, 180 – 181) thống nhất xác định bà Phan Thị H1 là người trực tiếp tham gia 05 chưng hụi trên, thời gian hốt, kỳ bỏ hụi phù hợp với lời trình bày của nguyên đơn. Đồng thời, dây hụi hốt ngày 15/11/2018 và hốt ngày 15/10/2018 thì nguyên đơn có cung cấp được giấy tay ghi số tiền nhận hụi nhưng do phía bị đơn không hợp tác nên không thể thu thập được mẫu chữ ký để giám định. Đối với dây hụi hốt cùng ngày 15/10/2018 thì do không thể hốt 01 kỳ 02 chưng nên bà Phan Thị H1 đã bán hụi cho bà N, điều này cũng được bà N xác định có mua hụi của bà Phan Thị H1 và trực tiếp giao đủ tiền hụi cho bà Phan Thị H1.

[4.2.3] Dây hụi 5.000.000đ khui ngày 30/01/2018, tổng cộng 26 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, ngưng đóng hụi ngày 15/10/2018 (AL) và hụi hiện đã mãn ngày 15/03/2020, vợ chồng ông B, bà H1 nợ 18 X 5.000.000đ = 90.000.000đ. Thấy rằng: Bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên O (8B) bỏ hụi lần đầu 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 20/02/2018 bà H1 (8B) hốt hụi số tiền 82.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 7 lần hụi chết số tiền là 35.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 (AL), còn 18 lần hụi số tiền 18 kỳ x 5.000.000đ = 90.000.000đ.

[4.2.4] Bà Phan Thị H1 thừa nhận có tham gia dây hụi này đã hốt được số tiền là 82.500.000đ đã đóng lại được 40.000.000đ và hiện tại còn nợ lại 42.500.000đ. Xét thấy đối với chưng hụi này bà Phan Thị H1 thừa nhận có tham gia và hiện tại đã hốt cũng như nhận đủ tiền. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình đã đóng lại được 40.000.000đ nhưng không có gì để chứng minh, còn bà Lý Thị H chỉ thừa nhận 07 lần 35.000.000đ. Mặt khác, đây là hụi có lãi, nên không chấp nhận theo lời trình bày của bà Phan Thị H1 về việc trả lại phần vốn đã nhận. Bà Lý Thị H đã đóng thay bà Phan Thị H1 18 kỳ hụi còn lại. Do đó có đủ căn cứ để chấp nhận yêu cầu của bà Lý Thị H đối với dây hụi này bà Phan Thị H1 còn nợ 18 kỳ x 5.000.000đ = 90.000.000đ.

[4.2.5] Dây hụi 5.000.000đ, khui ngày 30/02/2018, có 24 chưng, bà Phan Thị H1 tham gia 02 chưng, bà Hường đã hốt 02 chưng, ngưng đóng 15/10/2018AL và hiện đã mãn hụi 15/02/2020, B H1 nợ 17 kỳ/chân x 2 chân = 170.000.000đ. Xét thấy: Bà Phan Thị H1 cho rằng đối với dây hụi này chỉ tham gia 01 chưng, đã hốt cũng như nhận đủ số tiền hụi là 74.000.000đ, đã đóng lại 40.000.000đ và hiện tại còn nợ 34.000.000đ. Tuy nhiên, bà Lý Thị H chỉ thừa nhận bà Phan Thị H1 đóng hụi chết được 03 kỳ là 15.000.000đ và bà Phan Thị H1 không có chứng cứ gì để chứng minh nên Hội đồng xét xử có cơ sở chấp nhận lời trình bày của bà Lý Thị H về số tiền nợ hụi bà Phan Thị H1 còn nợ. Bà Phan Thị H1 đã hốt hụi và nhận đủ số tiền hụi thì phải có nghĩa vụ đóng lại hụi chết (vì đây là hụi có lãi, không chấp nhân lời trình bày của bà Phan Thị H1 về việc trả lại số tiền gốc đã nhận). Từ đó, có đủ cơ sở để chấp nhận theo yêu cầu của bà Lý Thị H, bà Phan Thị H1 còn nợ 18 kỳ hụi số tiền 18 kỳ x 2 chưng x 5.000.000đ = 180.000.000đ.

[4.2.6] Dây hụi 5.000.000đ, khụi ngày 15/5/2018 AL, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 (8B) tham gia 04 chưng, tổng cộng 24 chưng, cụ thể:

- Ngày 15/5/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên H1 (8B) bỏ hụi lần thứ nhất, số tiền bỏ 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 30/5/2018 AL giao số tiền 75.700.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 04 lần chết số tiền là 20.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1, còn nợ 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Cùng ngày do không đủ tiền tiêu xài nên bà Phan Thị H1 (8B) bán hụi cho bà Dương Diệu H (Vợ 7 K) 01 chưng. Chưng hụi ghi tên 6 T (8B) bỏ hụi 1.600.000đ thì hốt hụi, ngày 30/5/2018 AL giao bà H1 (8B) số tiền 75.700.000đ (do bà H1 (8B) bán chưng này cho bà H nên bà H đưa tiền 75.700.000đ cho Lý Thị H chung hụi cho bà Phan Thị H1, hàng tháng bà H sẽ nhận tiền lãi từ số tiền trên lệch bỏ hụi, hiện tại hụi đã mãn bà Lý Thị H đã trả hết tiền cho bà H) bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 04 lần hụi chết số tiền là 20.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Ngày 15/6/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên Đ (8B) bỏ hụi lần thứ 2, số tiền bỏ 1.650.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6/2018 AL bà H1 (8B) nhận tiền hốt hụi là 76.200.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 03 lần hụi chết số tiền là 15.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000đ = 95.000.000đ.

- Cùng ngày bà Phan Thị H1 nói không đủ tiền tiêu sài nên bán 01 chưng hụi cho chị Ngô Thị T. Chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 2, số tiền bỏ 1.650.000đ thì hốt hụi, ngày 30/6/2018 AL bà H1 (8B) nhận tiền hốt hụi số tiền 71.200.000đ (chị Thơ đưa tiền 71.200.000đ cho bà Lý Thị H chung hụi cho bà Phan Thị H1, hàng tháng chị T sẽ nhận tiền lãi từ số tiền trên lệch bỏ hụi, hiện tại hụi đã mãn bà Lý Thị Hường đã trả hết tiền hụi cho chị Thơ). Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 02 lần hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, còn 19 lần hụi chết số tiền 19 x 5.000.000 đồng = 95.000.000đ. Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này cụ thể: 95.000.000đ + 95.000.000đ + 95.000.000đ + 95.000.000đ = 380.000.000đ.

[4.2.7] Bà Phan Thị H1 cho rằng mình chỉ tham gia 01 chưng và đã hốt cũng như nhận đủ số tiền hụi là 74.000.000đ, đã đóng lại 40.000.000đ và hiện tại còn nợ 34.000.000đ. Qua xem xét các giấy hụi do nguyên đơn cung cấp, cũng như kết quả xác minh những người chứng kiến và những người cùng tham gia dây hụi này là chị Nông Thị T (có cung cấp giấy hụi); bà Dương Diệu H (Vợ 7 K người mua 01 chưng hụi xác định có sự việc mua hụi), chị Ngô Thị T (xác định có sự việc mua hụi, có cung cấp giấy hụi) những người này xác định khi đi khui hụi thì bà Phan Thị H1 là người trực tiếp bỏ hụi, cũng như bán hụi.

[4.2.8] Xét thấy, đối với dây hụi này bà Phan Thị H1 thừa nhận có tham gia 01 chưng, hiện tại đã hốt cũng như nhận đủ tiền, bà Phan Thị H1 cho rằng mình đã đóng lại được 5 lần 25.000.000đ, hiện tại còn thiếu lại 49.000.000đ. Do đây là hụi có lãi, nên không chấp nhận theo lời trình bày của bà Phan Thị H1 về việc trả lại số tiền gốc đã nhận khi hốt hụi. Xác minh 02 người mà bà Phan Thị H1 nói tham gia dùm là anh Lê Văn Đ, anh Lê Văn T chị Nguyễn Thị E (vợ anh Đ, mẹ anh T) cho biết anh Đ và anh T không có mặt ở nhà, cũng không có nhờ bà Phan Thị H1 chơi hụi dùm. Do đó, có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn về việc bà Phan Thị Hường tham gia 04 chưng hụi (đã hốt 02 chưng, bán cho bà Dương Diệu H vợ 07 K 01 chưng, bán cho chị Ngô Thị T 01 chưng). Hiện tại các dây hụi này đã kết thúc và bà Lý Thị H đã bỏ tiền ra trả cho bà Diệu H và chị T thì bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số kỳ hụi còn thiếu là 19 kỳ x 4 chưng x 5.000.000đ = 380.000.000đ.

[5] Đối với loại hui 3.000.000đ:

[5.1] Dây hụi 3.000.000đ, hụi khui ngày 15/7/2017 AL, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 (8B) có tham gia 03 chưng, hụi mản vào ngày 30/6/2019 AL, cụ thể:

- Ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 810.000đ thì hốt hụi, ngày 30/8/2017 AL giao bà H1 (8B) số tiền 49.680.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 39.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 09 kỳ hụi chết số tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ.

- Ngày 15/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 800.000đ thì hốt hụi, ngày 30/9/2017 giao bà H1 (8B) số tiền 50.700.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 12 kỳ hụi chết số tiền là 36.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn 09 kỳ hụi chết số tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ.

- Ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B), trong chưng hụi ghi tên T (8B) bỏ hụi lần thứ 5, giá bỏ là 860.000đ thì hốt hụi, ngày 30/12/2017 tết giao bà H1 (8B) số tiền 52.020.000đ. Bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 27.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, còn nợ 09 kỳ hụi chết số tiền 09 x 3.000.000đ = 27.000.000đ. Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) bà Lý Thị H trong chưng hụi 3.000.000 đồng này cụ thể: 27.000.000đ + 27.000.000đ + 27.000.000đ = 81.000.000đ.

[5.2] Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người chứng kiến, cũng như cùng tham gia dây hụi này là chị Nguyễn Thị T (có cung cấp giấy hụi) bà Trần Thị X (giấy hụi ghi Vũ T có cung cấp giấy ghi hụi) là phù hợp với lời trình bày của nguyên đơn về việc bà Phan Thị H1 có trực tiếp tham gia 03 chưng hụi ghi tên là T 8B, nhưng bà H1 là người trực tiếp giao dịch, cũng như hốt hụi. Kết quả Xác minh ghi lời khai của chị Lê Cẩm T xác định không có nhờ bà Phan Thị H1 chơi hụi dùm. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của bà Lý Thị H. Xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 03 chưng hụi, Hiện tại các dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 còn nợ bà Lý Thị H 09 kỳ x 3 chưng x 3.000.000đ = 81.000.000đ.

[6] Đối với loại hụi 2.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) tham 06 dây hụi, tổng cộng 13 chưng, cụ thể như sau:

[6.1] Dây thứ nhất: Khui ngày 30/3/2017 AL, loại hụi 2.000.000đ, tổng cộng có 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, để tên 8B, ngày 30/5/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 3, hiện bà Phan Thị H1 còn nợ hụi chưa đóng là 10.000.000đ. Xét thấy: Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những hụi viên cùng tham gia dây hụinày là bà Trần Thị V (có cung cấp giấy hụi), bà Lý Thị N (có cung cấp giấy hụi) xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng và đã hốt ở kỳ hụi cũng như số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của bà Lý Thị H1. Bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng dây hụi này và đã hốt. Hiện tại dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi là 05 kỳ x 2.000.000đ = 10.000.000đ.

[6.2] Dây thứ hai: Hụi khui ngày 15/6 đầu (năm nhuần)/2017, loại hụi 2.000.000đ, tổng cộng có 24 chưng, bà Lý Thị H xác định bà Phan Thị H1 tham gia 04 chưng, hụi mản vào ngày 30/4/2019, giấy hụi để tên Thắm 02 chưng, tên 8B 02 chưng, bà Phan Thị H1 đã hốt hụi, cụ thể như sau:

[6.2.1] Dây hụi này bà Lý Thị H xác định bà Phan Thị H1 bỏ hụi kỳ 1, đã nhận đủ tiền hụi, còn nợ lại 14.000.000đ; bỏ hụi kỳ 3 , đã nhận đủ tiền, còn nợ lại 14.000.000đ; bỏ hụi kỳ thứ 6, đã nhận đủ tiền, còn nợ lại 14.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những hụi viên tham gia trong dây hụi là: anh Huỳnh Chí T có cung cấp giấy hụi); chị Ngô Thị T có cung cấp giấy ghi hụi, Võ Thi Tr (N 2B) có cung cấp giấy hụi. Những người này thống nhất xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 04 chưng hụi, bà Phan Thị H1 là người trực tiếp giao dịch hụi và đã hốt hụi ở các kỳ hụi và số tiền như lời trình bày Lý Thị H. Xác minh cũng như ghi lời khai chị Bùi Thị T, chị Th xác định không có tham gia hụi cũng như không có sự việc nhờ bà Lý Thị H tham gia hụi dùm.

[6.2.2] Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn. Xác định Bà Phan Thị H1 có tham gia 04 chưng dây hụi trong dây hụi này và đã hốt hiện tại. Hiện tại dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền nợ hụi còn thiếu là 07 kỳ x 4 chưng x 2.000.000đ = 56.000.000đ.

[6.3] Dây thứ ba: Khui ngày 15/8/2017 AL, loại hụi 2.000.000đ, tổng cộng có 24 chưng, bà Lý Thị H xác định bà Phan Thị H1 tham gia 04 chưng, hụi mản vào ngày 30/7/2019 AL, giấy hụi để tên 8B, bà Phan Thị H1 đã hốt cụ thể như sau:

- Ngày 15/8/2017 AL, bỏ hụi lần thứ 1, đã nhận số tiền 33.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 26.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, còn 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, đã nhận số tiền 34.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 12 kỳ hụi chết số tiền là 24.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 5, đã nhận số tiền 35.120.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 18.000.000đ. Ngưng đóng hụi Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

- Ngày 15/01/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, đã nhận số tiền 35.820.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 08 kỳ hụi chết số tiền là 16.000.000đ. Ngưng đóng từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết bà Phan Thị H1 số tiền 10 x 2.000.000đ = 20.000.000đ.

Xét thấy: Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người chứng kiến, và cùng tham gia trong dây hụi là anh Lê Văn T có cung cấp giấy hụi), chị Thi Thị M (có cung cấp giấy ghi hụi) thống nhất xác đinh bà Phan Thị H1 có tham gia 04 chưng hụi giấy hụi ghi tên 8B và đã hốt ở các kỳ cũng số tiền bỏ hụi và số tiền nhận như lời trình bày của nguyên đơn. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn bà Lý Thị H. Bà Phan Thị H1 có tham gia 04 chưng dây hụi này và đã hốt hiện tại. Hiện tại các dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi còn nợ là 10 kỳ x 4 chưng x 2.000.000đ = 80.000.000đ.

[6.4] Dây thứ Tư: Hụi khui ngày 30/11/2017, loại hụi 2.000.000đ, tổng cộng có 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, giấy hụi để tên Út Liệt 8 Bình, Út Liệt là e ruột của bà Phan Thị H1, người trực tiếp giao dịch với chị Lý Thị Hường là bà Phan Thị H1 (8B), bà Phan Thị H1 đã hốt hụi, cụ thể như sau:

Ngày 30/3/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 5, giá bỏ là 600.000đ thì hốt hụi, ngày 15/4/2018 bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 33.600.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 05 kỳ hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 14 kỳ hụi chết số tiền 14 x 2.000.000đ = 28.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người chứng kiến, và cùng tham gia dây hụi này bà Phan Thị L (có cung cấp giấy ghi hụi) ông Lê Văn N (có cung cấp giấy ghi hụi), chị Lý Thị Đ (có cung cấp giấy ghi hụi) xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng Hụi và bà là người trưc tiếp giao dịch, tham gia bỏ hụi đã hốt ở kỳ cũng như số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Anh Phan Văn L xác định không có nhờ bà Phan Thị H1 chơi hụi giùm. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của bà Lý Thị H. xác định Bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng hụi trong dây hụi này và đã hốt. Hiện tại dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi còn thiếu là 14 kỳ 2000.000đ = 28.000.000đ.

[6.5] Dây thứ Năm: Khui ngày 30/02/2018 AL, loại hụi 2.000.000đ, có tổng cộng 24 chưng, bà Lý Thị H xác định Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, dây hụi để tên 8B, hụi mản vào ngày 15/02/2020, bà Phan Thị H1 đã hốt hụi, cụ thể như sau: Ngày 30/3/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 650.000đ thì hốt hụi, ngày 15/4/2018 AL bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 30.700.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 05 kỳ hụi chết số tiền là 10.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 17 kỳ hụi chết số tiền 17 x 2.000.000đ = 34.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người chứng kiến, và cùng tham gia dây hụi này là ông Phan Chung T (có cung cấp giấy ghi hụi), bà Võ Thị C (giấy hụi ghi tên Tây, có cung cấp giấy hụi), bà Lê Thị Út E (giấy hụi ghi tên S, có cung cấp giấy hụi) thống nhất xác định Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng và đã hốt ở kỳ hụi cũng như số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của bà Lý Thị H. Xác định Bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng hụi trong dây hụi này và đã hốt Hiện tại dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi còn nợ là 17 kỳ 2.000.000đ = 34.000.000đ [6.6] Dây thứ sáu: Hụi khui ngày 15/5/2018 AL, loại hụi 2.000.000đ, tổng cộng có 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 tham gia 02 chưng, hụi mản vào ngày 30/4/2020, chưng hụi để tên 8B, đã hốt, cụ thể như sau:

- Ngày 15/6/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 2, giá bỏ là 560.000đ thì hốt hụi, ngày 30/06/2018 AL bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 32.680.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 03 kỳ hụi chết số tiền là 6.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 19 kỳ hụi số tiền 19 x 2.000.000đ = 38.000.000đ.

- Ngày 15/7/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 3, giá bỏ là 500.000đ thì hốt hụi, ngày 30/7/2018 AL bà Phan Thị H1 (8B) nhận số tiền 34.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được được 02 kỳ hụi chết số tiền là 4.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 Al, bà Phan Thị H1 (8B) còn Nợ 19 kỳ hụi số tiền 19 x 2.000.000đ = 38.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị Hường trong dây hụi này là: 38.000.0000đ + 38.000.000đ = 76.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua kết quả xác minh những người chứng kiến, và cùng tham gia dây hụi này là anh Huỳnh Chí T (có giao giấy ghi hụi), chị Phạm Thị L (có cung cấp giấy ghi hụi), thống nhất xác đinh xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 02 chưng và đã hốt và số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn. Bà Phan Thị H1 có tham gia 02 chưng dây hụi này và đã hốt hiện tại. Hiện tại các dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền là 19 kỳ x 02 chưng 2.000.000đ = 76.000.000đ. Tổng 06 dây hụi 2.000.000đ bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ bà Lý Thị H là 10.000.000đ + 56.000.000đ + 80.000.000đ + 28.000.000đ + 34.000.000đ + 76.000.000đ = 284.000.000đ là có cơ sở để chấp nhận. [7] Đối với loại hụi 1.000.000đ:

[7.1] Dây thứ nhất: Hụi khui ngày 30/11/2017 AL, loại hụi 1.000.000đ, có tổng cộng 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, bỏ hụi lần thứ 1, đã nhận số tiền 15.600.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 9 kỳ hụi chết số tiền là 9.000.000đ. Ngưng đóng từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 14 kỳ hụi chết số tiền 14 x 1.000.000đ = 14.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua xác minh những hụi viên cùng tham gia dây hụi này là bà Trần Thị K (có cung cấp giấy ghi hụi); bà Huỳnh Thị T (có cung cấp giấy hụi); ông Lê Văn N (có cung cấp giấy ghi hụi) thống nhất xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng hụi (giấy ghi tên út L 8B) nhưng bà Phan Thị H1 là người trực tiếp tham gia giao dịch hụi, bỏ hụi và đã hốt ở kỳ thứ 1 và số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Biên bản xác minh anh Phan Văn L anh L xác định anh không có nhờ bà H1 tham gia dùm. Do đó có đủ cơ sở để xác định Bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng hụi trong dây hụi này và đã hốt hiện tại, bà Lý Thị H đã thực hiện xong việc giao tiền hụi. Hiện tại các dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi còn nợ là 14 kỳ x 1.000.000đ = 14.000.000đ.

[7.2] Dây thứ hai: Hụi khui ngày 30/03/2017 AL, loại hụi 1.000.000đ, tổng cộng 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 tham gia 02 chưng, hụi mản vào ngày 15/02/2019 AL, cụ thể:

- Chưng hụi ghi tên Tú 8 Bình ngày 30/7/2017 AL, bà Phan H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, đã nhận số tiền 18.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 05 kỳ hụi chết số tiền 05 x 1.000.000đ = 5.000.000đ.

- Chưng hụi ghị tên Minh Ch 8B ngày 30/9/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, đã nhận số tiền 18.980.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 11 kỳ hụi chết số tiền là 11.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ Ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 05 kỳ hụi chết số tiền 05 x 1.000.000đ = 5.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này là: 5.000.0000đ + 5.000.000đ = 10.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia hụi. Qua xác minh những hụi viên cùng tham gia dây hụi này là bà Dương Diệu H vợ 7 K (có cung cấp giấy ghi hụi); anh Lê Văn T thống nhất xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 02 chưng hụi, là người trực tiếp tham gia cũng như bỏ hụi đã hốt ở các kỳ và số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Kết quả xác minh anh Phạm Minh D (Minh Ch), chị Lê Cẩm T xác định không có nhờ bà Phan Thị H1 tham gia hụi dùm mình. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn. Xác định bà Phan Thị H1 có trực tiếp tham gia 02 chưng hụi này và đã hốt, hiện tại các dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền nợ hụi còn thiếu là 05 kỳ x 02 chưng 1.000.000đ = 10.000.000đ.

[7.3] Dây thứ ba: Hụi khui ngày 15/6 đầu (năm nhuần hai tháng 6/2017, loại hụi 1.000.000đ, có tổng công 24 chưng, bà Lý Thị H cho rằng bà Phan Thị H1 tham gia 03 chưng, hụi mản vào ngày 30/4/2019, cụ thể:

- Chưng hụi ghi tên Út Liệt 8 Bình ngày 15/6/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, đã nhận số tiền 16.750.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 16 kỳ hụi chết số tiền là 16.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.000đ.

- Chưng hụi tên 8 Bình ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 4, đã nhận số tiền 17.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B), còn nợ 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.000đ.

- Chưng hụi tên T 8B ngày 15/12/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, đã nhận số tiền 18.500.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 09 kỳ hụi chết số tiền là 9.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 07 kỳ hụi chết số tiền 07 x 1.000.000đ = 7.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị Hường trong dây hụi này là: 7.000.000đ + 7.000.000đ + 7.000.000đ = 21.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua xác minh những hụi viên cùng tham gia dây hụi này bà Lâm Thị T (có cung cấp giấy ghi hụi) bà Tám xác định cùng tham gia dây hụi, với bà Phan Thị H1, bà H1 có tham gia 03 chưng, bà Hường trực tiếp tham gia giao dịch hụi, cũng như đã hốt ở các kỳ hụi và số tiền hụi như lời trình bày của bà Lý Thị H1 Những người mà bà H1 nói vô dùm anh Phan Văn L, Chị Phan Cẩm T xác định không có việc nhờ bà H1 tham gia hụi dùm mình. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn. Bà Phan Thị H1 có trực tiếp tham gia 03 chưng dây hụi này và đã hốt hụi. Hiện tại các chưng hụi đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền là 07 kỳ x 03 chưng 1.000.000đ = 21.000.000đ.

[7.4] Dây thứ Tư: Hụi Khui ngày 15/8/2017 AL, loại hụi 1.000.000đ, có 24 người tham gia, bà Lý Thị H xác định Phan Thị H1 tham gia 03 chưng, hụi mản vào ngày 30/7/2019 AL, cụ thể:

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/8/2017 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 1, đã nhận số tiền 16.520.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 13 kỳ hụi chết số tiền là 13.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

- Chưng hụi ghi tên 8 Bình ngày 15/01/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 6, đã nhận số tiền 18.000.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 08 kỳ hụi chết số tiền là 8.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) ngưng đóng hụi chết, còn nợ 10 kỳ hụi số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

- Chưng hụi tên 8B ngày 15/03/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) bỏ hụi lần thứ 8, đã nhận nhận số tiền 19.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 06 kỳ hụi chết số tiền là 6.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ ngày 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ 10 kỳ hụi chết số tiền 10 x 1.000.000đ = 10.000.000đ.

Tổng số tiền hụi bà Phan Thị H1 (8B) còn nợ tiền hụi chết của bà Lý Thị H trong dây hụi này là: 10.000.000đ + 10.000.000đ + 10.000.000đ = 30.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua xác minh những hụi viên cùng tham gia trong dây hụi là bà Phạm Thị U (giấy hụi ghi tên Đ, có cung cấp giấy hụi) ông Nguyễn Văn T (có cung cấp giấy hụi) những người này thống nhất xác định bà Phan Thị H1 có trực tiếp tham gia 03 chưng hụi, đã bỏ hụi và hốt ở các kỳ hụi và số tiền như lời trình bày của bà Lý Thị H. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn. Bà Phan Thị H1 có tham gia 03 chưng dây hụi này và đã hốt hụi. Hiện tại dây hụi này đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền hụi còn nợ lại là 10 kỳ x 3 chưng x 1.000.000đ = 30.000.000đ.

[7.5] Dây thứ Năm: Hụi Khui ngày 15/5/2018 AL, loại hụi 1.000.000đ, có tổng công 24 chưng, bà Lý Thị H xác định bà Phan Thị H1 tham gia 01 chưng, hụi mản vào ngày 30/4/2020 AL, đã nhận số tiền 18.300.000đ, bà Phan Thị H1 (8B) đóng lại được 01 kỳ hụi chết số tiền là 1.000.000đ. Ngưng đóng hụi từ 15/10/2018 AL, bà Phan Thị H1 (8B) còn 19 kỳ hụi chết số tiền 19 x 1.000.000đ = 19.000.000đ. Bà Phan Thị H1 cho rằng mình không có tham gia dây hụi này. Qua xác minh những hụi viên cùng tham gia dây hụi là anh Huỳnh Chí T (có cung cấp giấy ghi hụi) bà Phạm Thị T (có cung cấp giấy ghi hụi) xác định bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng nhưng ghi tên Ng 8B, và bà Phan Thị H1 trực tiếp giao dịch hụi cũng như bỏ hụi đã hốt ở kỳ và số tiền như lời trình bày của nguyên đơn. Kết quả xác minh chị Phạm Thị Nguyệt xác định không có nhờ bà Hường tham gia hụi dùm mình. Do đó có đủ cơ sở để chấp nhận theo lời trình bày của nguyên đơn bà Lý Thị H. Bà Phan Thị H1 có tham gia 01 chưng hụi và đã hốt. Hiện tại dây hụi đã kết thúc bà Phan Thị H1 phải có trách nhiệm trả lại cho bà Lý Thị H số tiền là 19 kỳ x 1000.000đ = 10.000.000đ.

[8] Từ những phân tích nêu trên, Hội đồng xét xử có cơ sở xác định bà Phan Thị H1 còn nợ tiền hụi bà Lý Thị H với các loại hụi, dây hụi đã tham gia tổng số tiền là 1.834.000.000đ (Một tỷ tám trăm ba mươi bốn triệu đồng) như cấp sơ thẩm là phù hợp. Nên không có căn cứ chấp nhận yêu cầu kháng cáo của bà Phan Thị H1.

[9] Xét kháng cáo của ông Lê Văn B về việc không đồng ý cùng liên đới chịu trách nhiệm trả nợ trên cùng bà Phan Thị H1, với lý do: Việc bà Phan Thị H1 tham gia hụi ông không biết. Hội đồng xét xử thấy rằng: Thời gian bà Phan Thị H1 giao dịch hụi với bà Lý Thì H từ năm 2017 đến khi tranh chấp được phát sinh trong thời kỳ hôn nhân của ông B và bà Phan Thị H1. Mặc khác, bà Phan Thị H1 xác định đối với 03 chưng hụi bà thừa nhận có tham gia và hốt hụi số tiền này bà sử dụng để trị bệnh của bà khi vẫn đang sống cùng nhà với ông B nên việc ông B không biết số tiền trị bệnh này từ đâu mà có là không có căn cứ. Bên cạnh đó, thời gian bà Phan Thị H1 tránh mặt không có ở địa phương thì ông B xác định có gọi điện thoại cho bà Lý Thị H xem vợ ông có nợ hụi hay không và nợ bao nhiêu. Điều này chứng minh ông B có biết việc giao dịch hụi giữa vợ ông và bà Lý Thị H. Do đó, Hội đồng xét xử không có căn cứ chấp nhận nội dung kháng cáo của ông B.

[10] Từ những phân tích trên, Hội đồng xét xử xét thấy không có căn cứ chấp nhận yêu cầu kháng cáo của ông bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B và lời trình bày của người bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bà Hường và ông B.

Có căn cứ chấp nhận ý kiến phát biểu của kiểm sát viên tham gia phiên tòa giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã G, tỉnh Bạc Liêu.

[11] Các phần khác của bản án sơ thẩm đương sự không kháng cáo, Viện kiểm sát không kháng nghị được giữ nguyên.

[12] Án phí.

[12.1] Án phí dân sự sơ thẩm:

- Bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B phải chịu án phí trên yêu cầu của bà Lý Thị H được chấp nhận là 1.834.000.000đ = (36.000.000đ + 31.020.000đ (là 3% của phần giá trị vượt quá 800.000.000đ)) = 67.020.000đ.

Bà Phan Thị H1 có đơn xin giảm miễn tiền án phí có xác nhận chính quyền địa phương. Bà H1 yêu cầu miễn án phí đối với số tiền bà thừa nhận có nợ tiền hụi của bà Lý Thị H là 125.500.000đ. Tuy nhiên, như đã phân tích trên có căn cứ xác nhận bà Hường còn nợ bà Lý Thị H số tiền nhiều hơn 125.500.000đ do đó không có căn cứ chấp nhận đơn xin miễn giảm án phí của bà H1.

- Bà Lý Thị H phải chịu án phí đối với yêu cầu không được chấp nhận là (5.000.000đ x 5% )= 250.000đ.

[12.2] Án phí dân sự phúc thẩm ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 phải chịu theo quy định pháp luật.

Vì các lẽ nêu trên;

QUYẾT ĐỊNH

Căn cứ khoản 1 Điều 308 Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015.

Không chấp nhận yêu cầu kháng cáo của ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1, giữ nguyên bản án dân sự sơ thẩm số 01/2021/DS-ST ngày 05/01/2021 của Tòa án nhân dân thị xã G, tỉnh Bạc Liêu.

- Căn cứ Khoản 3 Điều 26, Điểm a Khoản 1 Điều 35, Điểm a Khoản 1 Điều 39 Bộ luật tố tụng dân sự năm 2015;

- Căn cứ Điều 471 Bộ luật dân sự năm 2015;

- Căn cứ Điều 15, 22, 29, 30, 31 Nghị định 144/2006/NĐ-CP ngày 27/11/2006 của Chính phủ.

- Căn cứ Nghị quyết số 326/2016/UBTVQH14 quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản lý và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Ủy ban thường vụ Quốc hội.

Tuyên xử:

1. Chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà Lý Thị H: Buộc ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 có trách nhiệm liên đới trả cho bà Lý Thị H tiền nợ hụi là 1.834.000.000đ (Một tỷ tám trăm ba mươi bốn triệu đồng).

2. Không chấp nhận yêu cầu của bà Lý Thị H về việc yêu cầu bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B trả số tiền nợ hụi 5.000.000đ (Năm triệu đồng) khi đóng hụi còn nợ.

3. Về chi phí tố tụng: Chi phí giám định là 3.000.000đ (Ba triệu đồng) ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 phải chịu 3.000.000đ (Ba triệu đồng), bà Lý Thị H đã dự nộp 3.000.000đ ((Ba triệu đồng), đã sử dụng hết, nên buộc ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 có trách nhiệm liên đới trả cho Lý Thị H số tiền 3.000.000đ (Ba triệu đồng).

“Kể từ ngày quyết định có hiệu lực pháp luật hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án (đối với các khoản tiền phải trả cho người được thi hành án) cho đến khi thi hành án xong, tất cả các khoản tiền, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 của Bộ luật Dân sự 2015” 3. Về án phí.

3.1. Án phí sơ thẩm có giá ngạch:

- Bà Phan Thị H1 và ông Lê Văn B phải chịu án phí 67.020.000đ (Sáu mươi bảy triệu không trăm hai mươi nghìn đồng).

- Bà Lý Thị H phải chịu án phí trên số tiền không được chấp nhận là:250.000đ (Hai trăm năm mươi nghìn đồng). Bà Lý Thị H đã dự nộp số tiền tạm ứng án phí là 16.793.000đ (Mười sáu triệu bảy trăm chín mươi ba nghìn đồng) theo biên lai thu tiền số 0001673 ngày 13 tháng 5 năm 2020 tại Chi cục Thi hành án dân sự thị xã Giá Rai nên còn được nhận lại số tiền 16.543.000đ (Mười sáu triệu năm trăm bốn mươi ba nghìn đồng).

“Trường hợp bản án, quyết định được thi hành án theo quy định tại Điều 2 của Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7, 9 của Luật Thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 của Luật Thi hành án dân sự”.

3.2 Án phí dân sự phúc thẩm: Ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 mỗi người phải chịu 300.000đ (Ba trăm nghìn đồng). Ông Lê Văn B và bà Phan Thị H1 đã dự nộp tạm ứng mỗi người 300.000đ (Ba trăm nghìn đồng) theo biên lai thu tiền số 0002311, 0002312 ngày 18/01/2021 tại Chi Cục Thi hành án dân sự thị xã G được chuyển thu án phí.

4/. Kể từ ngày bản án, quyết định có hiệu lực hoặc kể từ ngày có đơn yêu cầu thi hành án của người được thi hành án cho đến khi thi hành án xong tất cả các khoản tiền, hàng tháng bên phải thi hành án còn phải chịu khoản tiền lãi của số tiền còn lại phải thi hành án theo mức lãi suất quy định tại khoản 2 Điều 468 Bộ luật dân sự năm 2015.

Trường hợp bản án được thi hành theo quy định tại Điều 2 Luật Thi hành án dân sự thì người được thi hành án dân sự, người phải thi hành án dân sự có quyền thỏa thuận thi hành án, quyền yêu cầu thi hành án, tự nguyện thi hành án hoặc bị cưỡng chế thi hành án theo quy định tại các Điều 6, 7 và Điều 9 của Luật thi hành án dân sự; thời hiệu thi hành án được thực hiện theo quy định tại Điều 30 Luật thi hành án dân sự.

Án xử công khai phúc thẩm dân sự có hiệu lực pháp luật từ ngày tuyên án.